C FCASACB06U 2014 09

REPORTE DE COBRANZA MENSUAL F563
BANCO MERCANTIL DEL NORTE, S.A. INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE, GRUPO FINANCIERO
BANORTE
COBRANZA DEL 1° AL 30 DE SEPRIEMBRE 2014
Valor UDI al 30 de
SEP de 2014
CONCEPTO
1
2
3
4
5
Resumen del Portafolio
Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios
Pagos de Principal Programados
Pre-pagos de Principal*
Ajudicados
Saldo Final de los Créditos Hipotecarios
UDls
62,059,634.56
99,717.96
130,046.87
61,829,869.73
Total de Depósitos del Periodo
6 Pagos de Principal Programados
5.178631
PESOS
$ 319,955,396.65
$
511,376.59
$
666,910.21
$
$ 320,194,080.11
UDls
99,717.96
$
PESOS
511,376.59
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
Pre-pagos de Principal
Principal Producto Neto de Liquidaciones
Monto Total de Pagos de Principal
Intereses Ordinarios
Intereses Moratorias
Comisión por Administración
Penalización por prepago
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
Seguro
Seguro de Vida y Daños (+ IVA)
Otros
Cargo por Cobranza
Cuota de Mantenimiento
Cuota de Conservación
Montos Recibidos por Aplicar
Total de Depósitos del Periodo
130,046.87
229,764.83
340,905.98
7,809.61
53,252.12
26,490.19
23,247.30
4,641.28
451,705.21
681,470.04
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
666,910.21
1,178,286.80
1,765,426.30
40,443.10
275,773.10
137,182.90
120,389.20
24,035.49
2,363,250.09
3,541,536.89
23
24
25
26
27
Operación de Cobertura de SHF
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
Cobertura Total a Pagar SHF
Ejercicio de Cobertura SHF Aplicada en el periodo
Saldo a Favor SHF
Saldo a Favor
UDls
26,490.19
39,253.28
16,196.02
55,449.30
10,294.17
$
$
-$
$
$
PESOS
137,182.90
203,278.26
83,873.20
119,405.06
53,309.70
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
Cargos del Periodo
Saldo a Favor SHF
Seguros de Vida
Seguros de Daños + IVA
Comisión por Administración más IVA
Gastos notariales varios
Cuota de Mantenimiento (Se incluye 19 Bis)
Impuestos
Gastos de cobranza
Pago GPI Y SCV
Total de Cargos del Periodo
UDls
55,449.30
14,384.72
7,616.92
51,125.59
1,740.32
645.56
3,080.89
42,337.39
120,931.40
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
PESOS
203,278.26
74,493.15
39,445.24
264,760.58
9,012.50
3,343.12
15,954.78
219,249.71
829,537.35
38
39
40
41
Seguros
Seguro de Vida Pagado
Seguro de Daños + IVA Pagado
Seguros de Vida y Daños cobrados
Saldo Positivo (Negativo]
UDls
14,384.72
7,616.92
23,247.30
1,245.66
$
$
$
$
PESOS
74,493.15
39,445.24
120,389.20
6,450.80
42
43
44
45
46
47
Resumen Cuenta General
Total de Depósitos del Periodo
Total de Cargos del Periodo
Patrimonio Inicial
Rendimientos
Impuestos Inversion
Disponible para Transferir al Fideicomiso 563
UDls
683,875.12
160,184.68
523,690.44
$
$
$
$
$
$
PESOS
3,541,536.89
829,537.35
2,711,999.54
Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios
Al corriente (0 días de atraso)
de 1 a 30 días
de 31 a 60 días
de 61 a 90 días
de 91 a 180 días
más de 180 días
48
49
50
51
52
53
-
404
45
18
10
34
397
908
Cartera Vigente
54 Número de Créditos
55 Saldo Insoluto de Principal en (UDls
56 Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto)
511.00
34,440,748.91
56.28%
59 Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDls)
60 Proceso Judicial
Créditos Mes Pasado en Portafolio
Creditos Liquidados en el periodo
Creditos Adjudicados
Créditos Eliminados Pagados por Originador
Créditos Actuales en el Portafolio
*
Total de Cartera
908.00
61,829,869.73
100%
Total de Cartera
$
1,068,933.91
-
-
-
-
No. De Créditos
204
$
Saldo Insoluto
75,234,486.85
-
$
Total de Adeudos
22,218,695.39
UDI'S
910
2
908
No. De Créditos
66 Créditos Apoyo Infonavit
Cartera Vencida (+
de 180 días)
397.00
27,389,120.82
43.72%
206,412.45
-
No. De Créditos
61
62
63
64
65
44.49%
4.96%
1.98%
1.10%
3.74%
43.72%
100%
Cartera Vencida (+
de 180 días)
Cartera Vigente
57 lntereses No Cubiertos Udls
58 Montos Recibidos por Aplicar (UDls)
Saldo Insoluto de
Principal de los
Porcentaje del Portafolio
Créditos (Udis)
27,386,559.60
44.29%
2,813,759.49
3.08%
1,133,244.79
2.53%
822,255.85
2.86%
2,284,929.18
3.52%
27,389,120.82
43.74%
61,829,869.73
100.00%
Porcentaje del
Portafolio
No. De Créditos
3
PESOS
62,059,634.56
122,237.76
61,829,869.73
$
$
$
$
$
319,955,396.65
633,024.25
320,194,080.11
UDI'S
158,872.13
$
PESOS
822,740.14
Se incluye en este rubro las quitas a capital por los productos solución aplicados en el mes.
Int No Cobrados en
UDI'S
-
Saldo Inicial de
Principal de los
Créditos (Udis)
27,081,074.74
1,837,876.72
1,726,379.06
1,874,544.78
2,085,538.80
27,454,220.46
62,059,634.56