C FCASACB06U 2012 01

BANCO INVEX, S.A.,
INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE,
INVEX GRUPO FINANCIERO
FIDEICOMISO No. 563 "FINCASA HIPOTECARIA"
INFORME No. 2012 - 1
Periodo del Informe:
Fecha Inicio:
Fecha Final:
01-Ene-12
31-Ene-12
CARACTERISTICAS DE LA EMISION
Clave de Pizarra
Fecha de Emisión
Fecha de Liquidación
Monto Total de la Emisión en UDI´s
Número de Títulos de la Emisión
Valor nominal de cada título en UDI´s
Valor de la UDI en la Fecha de Liquidación
Tasa de rendimiento anual bruta fija
Fecha de Pago del Cupón 64
Fecha de Vencimiento
Valor de la UDI en la Fecha Final:
FCASACB 06U
12-Oct-06
12-Oct-06
135,138,600.00
1,351,386.00
100.00
3.736708
5.10%
27-Feb-12
12-Abr-40
4.733540
MOVIMIENTOS DEL PATRIMONIO DURANTE EL PERIODO
MOVIMIENTOS DE EFECTIVO
Patrimonio Inicial
Aportación Aforo
Cobranza de Principal
Cobranza de Intereses
Cobranza de Comisiones
Cobranza de Seguros
Cobranza de Cobertura contra Inflación
Ingreso por Venta de Bienes Adjudicados
Depósitos por Identificar
Cuenta por pagar depósito erróneo
Ejercicio de Garantía de Pago por Incumplimiento
Ejercicio de Garantía de Pago Oportuno
Rendimientos
ISR pagado en el periodo
Prima por Garantía de Pago Oportuno a SHF
Pago de Prima por Garantía de Pago por Incumplimiento a SHF
Pago de Cobertura de Flujos a SHF
Pago de Seguro de Crédito a la Vivienda
Canc. cta. por pagar dep. erróneo
Reembolso de Seguros
Reembolso ISR
Comisión por Administración
Pago de Honorarios Representante Común
Pago de Honorarios Auditor
Pago de Cupón (Principal)
Pago de Cupón (Intereses)
Anualidad a la BMV
Anualidad a la CNBV
Gastos de Cobranza
Reembolso de Excedente
Honorarios Fiduciarios
Reembolso de Depósito del Infonavit
Pago de Principal de Garantía de Pago Oportuno
Cuenta por Cobrar
13,334.30
0.00
2,024,873.70
2,418,013.08
369,011.78
157,321.64
283,626.78
0.00
0.00
3,902.74
0.00
397,164.05
12,761.92
-1,726.53
-101,308.34
-164,018.52
-149,978.78
-81,626.02
-3,902.74
0.00
0.00
-312,350.85
-27,295.59
0.00
-3,351,784.00
-1,261,795.20
-217,097.85
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
Total Efectivo en Patrimonio del Fideicomiso
7,125.58
Gastos de cobranza pendientes de pago
0.00
Total Efectivo Disponible
7,125.58
VARIACIONES EN SALDO DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS
Saldo Insoluto Inicial de los Créditos Hipotecarios Adquiridos en UDI´s
Cesión de Cartera
Amortizaciones en el Periodo en UDI´s
Decremento por Adjudicación y/o Dación de Inmuebles en UDI's
Quebranto por cobro de seguro de vida
Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en UDI´s
77,654,213.70
0.00
-432,417.46
0.00
0.00
77,221,796.24
Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vigentes en UDI´s
Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vencidos en UDI´s
60,061,225.82
17,160,570.42
Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en M.N.
365,532,461.37
Saldo Inicial de Inmuebles Adjudicados en M.N.
Inmuebles Adjudicados en el periodo
Saldo de Inmuebles Adjudicados en M.N.
TOTAL DE PATRIMONIO FIDEICOMITIDO
1,757,000.00
0.00
1,757,000.00
369,046,461.37
SALDO DEL EJERCICIO DE LA GPO
Saldo Inicial del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno
Ejercicio del Periodo
Intereses del Periodo
Total Intereses Acumulados
Amortizaciones
Saldo Final del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno
11,252,480.00
397,164.05
94,782.78
640,165.43
0.00
12,289,809.48
REPORTE DE COBRANZA MENSUAL
FINCASA HIPOTECARIA S.A. DE C.V. S.O.F.O.M., E.R. IXE GRUPO FINANCIERO
COBRANZA DEL 1° AL 31 DE ENERO DE 2012
Valor UDI al 31 de ENE
de 2012
4.73354
Real
Aplicado
CONCEPTO
1
2
3
4
5
Resumen del Portafolio
Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios
Pagos de Principal Programados
Pre-pagos de Principal
Daciones
Saldo Final de los Créditos Hipotecarios
UDls
77,221,796.24
111,567.46
369,287.94
76,740,940.84
$
$
$
$
$
PESOS
362,306,731.31
527,148.19
1,744,858.75
360,034,724.37
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
Total de Depósitos del Periodo
Pagos de Principal Programados
Pre-pagos de Principal
Principal Producto Neto de Liquidaciones
Monto Total de Pagos de Principal
Intereses Ordinarios
Intereses Moratorias
Comisión por Administración
Penalización por prepago
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
Seguro de Vida
Seguro de Daños (+ IVA)
Excedentes en Liquidación
Cargo por Cobranza
Cuota de Mantenimiento
Cuota de Conservación
Montos Recibidos por Aplicar
Total de Depósitos del Periodo
UDls
111,567.46
369,287.94
480,855.40
529,232.40
9,590.02
79,254.35
63,872.46
24,342.13
10,877.75
717,169.10
1,198,024.50
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
PESOS
527,148.19
1,744,858.75
2,272,006.94
2,505,142.72
45,394.73
375,153.62
302,342.83
115,224.46
51,490.26
3,394,748.62
5,666,755.56
23
24
25
26
27
Operación de Cobertura de SHF
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
Cobertura Total a Pagar SHF
Ejercicio de Cobertura SHF Aplicada
Saldo a Favor SHF
Saldo a Favor
UDls
63,872.46
22,460.10
22,460.10
41,412.36
$
$
$
$
$
PESOS
302,342.83
106,315.76
106,315.76
196,027.07
28
29
30
31
32
33
34
35
36
Cargos del Periodo
Saldo a Favor SHF
Seguros de Vida
Seguros de Daños + IVA
Comisión por Administración más IVA
Cargo por Cobranza
Cuota de Mantenimiento
Gastos de cobranza
Pago GPI
Total de Cargos del Periodo
UDls
22,460.10
19,295.84
6,171.81
65,909.09
1,385.57
47,721.53
52,082.69
192,566.53
$
$
$
$
$
$
$
$
$
PESOS
106,315.76
91,337.63
29,214.53
311,983.32
6,558.64
225,891.75
246,535.50
1,017,837.13
36
37
38
39
40
41
Seguros
Seguro de Vida Cobrado
Seguro de Vida Pagado
Saldo Positivo (Negativo)
Seguro de Daño + IVA Cobrado
Seguro de Daños + IVA Pagado
Saldo Positivo (Negativo]
UDls
24,342.13
19,295.84
5,046.29
10,877.75
6,171.81
4,705.94
$
$
$
$
$
$
PESOS
115,224.46
91,337.63
23,886.83
51,490.26
29,214.53
22,275.73
42
43
44
45
46
47
48
Resumen Cuenta General
Total de Depósitos del Periodo
Total de Cargos del Periodo
Montos Recibidos por Aplicar
Excedentes en liquidación
Eiercicio de Swap SHF por Aplicar
Saldo Positivo Negativo en Seguros
Disponible para Transferir al Fideicomiso 563
UDls
1,198,024.50
192,566.53
717,169.10
4,705.94
2,112,466.06
$
$
$
$
$
$
$
PESOS
5,666,755.56
1,017,837.13
3,394,748.62
22,275.73
10,101,617.04
Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios
Al corriente (0 días de atraso)
de 1 a 30 días
de 31 a 60 días
de 61 a 90 días
de 91 a 180 días
más de 180 días
49
50
51
52
53
54
No. De Créditos
628
58
28
83
30
247
1,074
Cartera Vigente
55 Número de Créditos
56 Saldo Insoluto de Principal en (UDls
57 Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto)
827.00
59,027,769.45
77.00%
Créditos Mes Pasado en Portafolio
Creditos Liquidados en el periodo
Créditos añadidos al Portafolio
Créditos Eliminados Pagados por Originador
Créditos Actuales en el Portafolio
No. De Créditos
67 Créditos Apoyo Infonavit
Total de Cartera
1,815,116.62
Total de Adeudos
24,083,756.04
Saldo Insoluto
95,611,895.24
UDI'S
1,080
6
1,074
4
56.98%
6.29%
7.86%
3.15%
3.33%
22.39%
100.00%
1,074.00
76,740,940.84
100%
-
No. De Créditos
307
Porcentaje del Portafolio
Total de Cartera
-
-
No. De Créditos
62
63
64
65
66
Cartera Vencida (+ de
180 días)
247.00
17,713,171.39
23.00%
383,458.60
-
60 Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDls)
61 Proceso Judicial
58.85%
5.14%
2.65%
7.61%
2.66%
23.08%
100%
Cartera Vencida (+ de
180 días)
Cartera Vigente
58 lntereses No Cubiertos Udls
59 Montos Recibidos por Aplicar (UDls)
Saldo Insoluto de
Principal de los
Créditos (Udis)
45,164,830.83
3,945,540.91
2,036,918.00
5,836,177.91
2,044,301.80
17,713,171.39
76,740,940.84
Porcentaje del Portafolio
PESOS
77,221,796.24
342,111.78
76,740,940.84
$
$
$
$
362,306,731.31
1,619,399.79
360,034,724.37
UDI'S
337,564.87
$
PESOS
1,597,876.81
Int No Cobrados en
UDI'S
-
Saldo Inicial de
Principal de los
Créditos (Udis)
44,215,567.50
4,729,632.46
5,753,961.89
2,836,888.51
2,525,175.46
17,160,570.43
77,221,796.25