C FCASACB06U 2011 02

REPORTE DE COBRANZA MENSUAL
FINCASA HIPOTECARIA S.A. DE C.V. S.O.F.O.M., E.R. IXE GRUPO FINANCIERO
COBRANZA DEL 1° AL 28 DE FEBRERO DE 2011
Valor UDI al 28 de
FEB de 2011
4.570274
Real
Aplicado
CONCEPTO
1
2
3
4
5
Resumen del Portafolio
Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios
Pagos de Principal Programados
Pre-pagos de Principal
Quebrantos
Saldo Final de los Créditos Hipotecarios
UDls
84,303,356.22
118,281.19
517,101.98
83,667,973.05
PESOS
$ 385,289,437.05
$
538,707.11
$
2,363,501.37
$
$ 382,387,228.57
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
Total de Depósitos del Periodo
Pagos de Principal Programados
Pre-pagos de Principal
Principal Producto Neto de Liquidaciones
Monto Total de Pagos de Principal
Intereses Ordinarios
Intereses Moratorias
Comisión por Administración
Penalización por prepago
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
Seguro de Vida
Seguro de Daños (+ IVA)
Excedentes en Liquidación
Cargo por Cobranza
Cuota de Mantenimiento
Cuota de Conservación
Montos Recibidos por Aplicar
Total de Depósitos del Periodo
UDls
118,281.19
517,101.98
635,383.17
571,618.36
7,892.01
86,487.03
66,565.49
25,821.22
11,560.99
769,945.10
1,405,328.27
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
PESOS
538,707.11
2,363,501.37
2,902,208.48
2,612,452.52
36,068.65
395,269.44
304,222.53
118,010.05
52,836.88
3,518,860.07
6,421,068.55
23
24
25
26
27
Operación de Cobertura de SHF
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
Cobertura Total a Pagar SHF
Ejercicio de Cobertura SHF Aplicada
Saldo a Favor SHF
Saldo a Favor
UDls
66,565.49
63,704.69
63,704.69
2,860.80
$
$
$
$
$
PESOS
304,222.53
291,147.90
291,147.90
13,074.63
28
29
30
31
32
33
34
35
36
Cargos del Periodo
Saldo a Favor SHF
Seguros de Vida
Seguros de Daños + IVA
Comisión por Administración más IVA
Cargo por Cobranza
Cuota de Mantenimiento
Gastos de cobranza
Pago GPI
Total de Cargos del Periodo
UDls
63,704.69
19,985.15
6,392.29
64,912.80
1,343.18
57,394.84
150,028.27
$
$
$
$
$
$
$
$
$
PESOS
291,147.90
91,337.63
29,214.53
296,669.28
158,172.26
6,138.72
262,310.13
1,134,990.44
36
37
38
39
40
41
Seguros
Seguro de Vida Cobrado
Seguro de Vida Pagado
Saldo Positivo (Negativo)
Seguro de Daño + IVA Cobrado
Seguro de Daños + IVA Pagado
Saldo Positivo (Negativo]
UDls
25,821.22
19,985.15
5,836.07
11,560.99
6,392.29
5,168.70
$
$
$
$
$
$
PESOS
118,010.05
91,337.63
26,672.42
52,836.88
29,214.53
23,622.35
42
43
44
45
46
47
48
Resumen Cuenta General
Total de Depósitos del Periodo
Total de Cargos del Periodo
Montos Recibidos por Aplicar
Excedentes en liquidación
Eiercicio de Swap SHF por Aplicar
Saldo Positivo Negativo en Seguros
Disponible para Transferir al Fideicomiso 563
UDls
1,405,328.27
150,028.27
769,945.10
5,168.70
2,330,470.33
$
$
$
$
$
$
$
PESOS
6,421,068.55
1,134,990.44
3,518,860.07
23,622.35
11,098,541.42
Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios
Al corriente (0 días de atraso)
de 1 a 30 días
de 31 a 60 días
de 61 a 90 días
de 91 a 180 días
más de 180 días
49
50
51
52
53
54
Saldo Insoluto de
Principal de los
Créditos (Udis)
Porcentaje del
Portafolio
No. De Créditos
727
81
109
17
30
180
1,144
63.75%
7.00%
9.52%
1.28%
2.43%
16.03%
100%
53,334,552.26
5,860,092.52
7,963,588.54
1,066,858.83
2,033,147.71
13,409,733.19
83,667,973.05
Cartera Vencida (+
de 180 días)
964.00
180.00
70,258,239.86
13,409,733.19
84.27%
15.73%
Cartera Vigente
55 Número de Créditos
56 Saldo Insoluto de Principal en (UDls
57 Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto)
314,738.00
-
60 Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDls)
61 Proceso Judicial
No. De Créditos
229
No. De Créditos
62
63
64
65
66
Créditos Mes Pasado en Portafolio
Creditos Liquidados en el periodo
Créditos añadidos al Portafolio
Créditos Eliminados Pagados por Originador
Créditos Actuales en el Portafolio
No. De Créditos
67 Créditos Apoyo Infonavit
-
Saldo Insoluto
73,199,575.28
4
84,303,356.22
449,403.82
0
83,667,973.05
UDI'S
313,989.19
84,303,356.22
1,438,438.90
-
Total de Adeudos
13,021,571.61
UDI'S
1,150
6
1,144
3,137,945.20
2,659,290.07
7,610,567.93
3,071,379.09
13,322,808.39
Total de Cartera
-
PESOS
$
$
$
$
385,289,437.05
2,053,898.59
0
382,387,228.57
$
PESOS
1,435,016.63
Saldo Inicial de
Principal de los
Créditos (Udis)
54,501,365.54
1,144.00
83,667,973.05
100%
-
-
64.65%
3.72%
3.15%
9.03%
3.64%
15.80%
100.00%
Total de Cartera
Cartera Vencida (+
de 180 días)
Cartera Vigente
58 lntereses No Cubiertos Udls
59 Montos Recibidos por Aplicar (UDls)
Porcentaje del Portafolio
Int No Cobrados en UDI'S
-