C FCASACB06U 2015 09

REPORTE DE COBRANZA MENSUAL F563
BANCO MERCANTIL DEL NORTE, S.A. INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE, GRUPO FINANCIERO
BANORTE
COBRANZA DEL 1° AL 30 DE SEPTIEMBRE 2015
Valor UDI al 30 de
SEP de 2015
CONCEPTO
1
2
3
4
5
Resumen del Portafolio
Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios
Pagos de Principal Programados
Pre-pagos de Principal*
Ajudicados
Devolución de saldo a favor por siniestro
-
6 Saldo Final de los Créditos Hipotecarios
5.309716
UDls
56,801,140.40
90,516.56
430,828.19
268.55
56,280,064.20
PESOS
300,723,470.44
479,886.01
2,135,294.77
1,421.40
$
$
$
$
-$
$
298,831,157.36
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
Total de Depósitos del Periodo
Pagos de Principal Programados
Pre-pagos de Principal
Principal Producto Neto de Liquidaciones
Monto Total de Pagos de Principal
Intereses Ordinarios
Intereses Moratorias
Comisión por Administración
Penalización por prepago
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
Seguro
Seguro de Vida y Daños (+ IVA)
Otros
Cargo por Cobranza
Cuota de Mantenimiento
Cuota de Conservación
Montos Recibidos por Aplicar
Total de Depósitos del Periodo
UDls
90,516.56
430,828.19
521,344.75
270,523.15
14,228.26
44,283.74
25,194.42
19,386.24
373,615.81
894,960.56
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
PESOS
479,886.01
2,135,294.77
2,615,180.78
1,436,401.11
75,548.02
235,134.10
133,775.23
102,935.41
1,983,793.87
4,598,974.65
24
25
26
27
28
Operación de Cobertura de SHF
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
Cobertura Total a Pagar SHF
Ejercicio de Cobertura SHF Aplicada en el periodo
Saldo a Favor SHF
Saldo a Favor
UDls
25,194.42
29,159.51
9,911.15
39,070.66
15,283.27
$
$
-$
$
$
PESOS
133,775.23
154,828.70
52,625.40
102,203.30
81,149.83
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
Cargos del Periodo
Saldo a Favor SHF
Seguros de Vida
Seguros de Daños + IVA
Comisión por Administración más IVA
Gastos notariales varios
Cuota de Mantenimiento (Se incluye 19 Bis)
Impuestos
Gastos de cobranza
Pago GPI Y SCV
Devolución de saldo a favor por siniestro
Total de Cargos del Periodo
UDls
39,070.66
13,093.56
6,933.24
46,784.03
1,247.90
2,020.82
10,068.02
38,063.56
267.70
157,549.49
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
PESOS
154,828.70
69,523.07
36,813.51
248,409.91
6,626.00
10,730.00
53,458.34
202,106.69
1,421.40
783,917.62
40
41
42
43
Seguros
Seguro de Vida Pagado
Seguro de Daños + IVA Pagado
Seguros de Vida y Daños cobrados
Saldo Positivo (Negativo]
UDls
13,093.56 $
6,933.24 $
19,386.24 $
640.56 -$
PESOS
69,523.07
36,813.51
102,935.41
3,401.17
44
45
46
47
48
49
Resumen Cuenta General
Total de Depósitos del Periodo
Total de Cargos del Periodo
Patrimonio Inicial
Rendimientos
Impuestos Inversion
Disponible para Transferir al Fideicomiso 563
UDls
866,143.25
147,638.33
718,504.91
PESOS
4,598,974.65
783,917.62
3,815,057.03
Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios
50
51
52
53
54
55
Al corriente (0 días de atraso)
de 1 a 30 días
de 31 a 60 días
de 61 a 90 días
de 91 a 180 días
más de 180 días
-
-
No. De Créditos
Porcentaje del Portafolio
357
35
11
6
19
417
845
Cartera Vigente
56 Número de Créditos
57 Saldo Insoluto de Principal en (UDls
58 Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto)
428
27,696,034.77
50.65%
42.25%
4.14%
1.30%
0.71%
2.25%
49.35%
100.00%
Cartera Vencida (+ de
180 días)
417
28,584,029.43
49.35%
178,459.69
-
61 Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDls)
Saldo Insoluto de
Principal de los
Créditos (Udis)
22,885,963.98
2,374,302.22
669,803.98
459,433.63
1,306,530.96
28,584,029.43
56,280,064.20
845
56,280,064.20
100%
$
-
947,570.27
-
62 Proceso Judicial
No. De Créditos
196
Saldo Insoluto
73,816,202
63
64
65
66
67
No. De Créditos
849
4
845
UDI'S
56,801,140.40
235,036.89
56,280,064.20
$
$
$
$
$
PESOS
300,723,470.44
1,247,979.14
298,831,157.36
No. De Créditos
UDI'S
142,915.65
$
PESOS
758,841.51
Créditos Mes Pasado en Portafolio
Creditos Liquidados en el periodo
Creditos Adjudicados
Créditos Eliminados Pagados por Originador
Créditos Actuales en el Portafolio
68 Créditos Apoyo Infonavit
*
3
Se incluye en este rubro las quitas a capital por los productos solución aplicados en el mes.
Productos solución
Prepagos
Total
28,017.14
402,811.05
430,828.19
42.99%
2.12%
1.41%
1.77%
3.06%
48.65%
100.00%
Total de Cartera
-
-
Saldo Inicial de
Principal de los
Créditos (Udis)
23,776,600.86
1,142,358.27
708,332.68
1,044,820.96
1,710,471.75
28,418,555.88
56,801,140.40
Porcentaje del Portafolio
Total de Cartera
Cartera Vencida (+ de
180 días)
Cartera Vigente
59 lntereses No Cubiertos Udls
60 Montos Recibidos por Aplicar (UDls)
$
$
$
$
$
$
Total de Adeudos
$
27,450,188.26
Int No Cobrados en UDI'S
-