C FCASACB06U 2013 09

REPORTE DE COBRANZA MENSUAL F563
BANCO MERCANTIL DEL NORTE, S.A. INSTITUCIÓN DE BANCA MÚLTIPLE, GRUPO FINANCIERO
BANORTE como causahabiente y fusionante que subsiste a la fusión con FINCASA HIPOTECARIA,
S.A. DE C.V. SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MULTIPLE, E.R. GRUPO FINANCIERO BANORTE
COBRANZA DEL 1° AL 30 DE SEPTIEMBRE 2013
Valor UDI al 30 de
SEP de 2013
4.96877
Real
Aplicado
CONCEPTO
1
2
3
4
5
Resumen del Portafolio
Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios
Pagos de Principal Programados
Pre-pagos de Principal
Quebrantos
Saldo Final de los Créditos Hipotecarios
UDls
69,331,825.52
97,666.44
175,486.48
69,058,672.60
PESOS
$ 324,268,135.85
$
485,282.08
$
871,951.95
$
$ 322,910,901.82
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
Total de Depósitos del Periodo
Pagos de Principal Programados
Pre-pagos de Principal
Principal Producto Neto de Liquidaciones
Monto Total de Pagos de Principal
Intereses Ordinarios
Intereses Moratorias
Comisión por Administración
Penalización por prepago
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
Seguro de Vida
Seguro de Daños (+ IVA)
Excedentes en Liquidación
Cargo por Cobranza
Cuota de Mantenimiento
Cuota de Conservación
Montos Recibidos por Aplicar
Total de Depósitos del Periodo
UDls
97,666.44
175,486.48
273,152.92
315,638.32
4,550.41
51,012.12
15,881.92
20,690.26
407,773.04
680,925.96
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
$
PESOS
485,282.08
871,951.95
1,357,234.04
1,568,334.24
22,609.96
253,467.51
78,913.62
102,805.12
2,026,130.45
3,383,364.49
23
24
25
26
27
Operación de Cobertura de SHF
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
Cobertura Total a Pagar SHF
Ejercicio de Cobertura SHF Aplicada
Saldo a Favor SHF
Saldo a Favor
UDls
15,881.92
46,076.32
46,076.32
30,194.40
$
$
$
$
-$
PESOS
78,913.62
228,942.66
228,942.66
150,029.04
28
29
30
31
32
33
34
35
36
Cargos del Periodo
Saldo a Favor SHF
Seguros de Vida
Seguros de Daños + IVA
Comisión por Administración más IVA
Cargo por Cobranza
Cuota de Mantenimiento
Gastos de cobranza
Pago GPI Y SCV
Total de Cargos del Periodo
UDls
46,076.32
16,067.71
8,508.09
57,118.66
46,114.45
127,808.92
$
$
$
$
$
$
$
$
$
PESOS
228,942.66
79,836.75
42,274.76
283,809.49
229,132.11
863,995.77
Seguros
Seguro de Vida Cobrado
Seguro de Vida Pagado
Saldo Positivo (Negativo)
Seguro de Daño + IVA Cobrado
Seguro de Daños + IVA Pagado
Saldo Positivo (Negativo]
UDls
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
Resumen Cuenta General
Total de Depósitos del Periodo
Total de Cargos del Periodo
Montos Recibidos por Aplicar
Excedentes en liquidación
Eiercicio de Swap SHF por Aplicar
Saldo Positivo Negativo en Seguros
Disponible para Transferir al Fideicomiso 563
-
Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios
Al corriente (0 días de atraso)
de 1 a 30 días
de 31 a 60 días
de 61 a 90 días
de 91 a 180 días
más de 180 días
49
50
51
52
53
54
-
PESOS
$
16,067.71 $
16,067.71 -$
20,690.26 $
8,508.09 $
12,182.16 -$
UDls
680,925.96
127,808.92
407,773.04
12,182.16
1,228,690.08
$
$
$
$
$
-$
$
79,836.75
79,836.75
35,981.79
42,274.76
6,292.97
PESOS
3,383,364.49
863,995.77
2,026,130.45
6,292.97
6,267,197.75
Saldo Insoluto de
Principal de los
Créditos (Udis)
28,858,039.11
5,529,523.28
2,165,266.48
1,188,013.91
3,971,194.27
25,641,751.31
67,353,788.36
Porcentaje del
Portafolio
No. De Créditos
427
84
32
14
61
362
980
43.57%
8.57%
3.27%
1.43%
6.22%
36.94%
100%
No. De Créditos
55 DERECHOS LITIGIOSOS
618.00
41,712,037.05
63.06%
59 lntereses No Cubiertos Udls
60 Montos Recibidos por Aplicar (UDls)
61 Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDls)
62 Proceso Judicial
459,549.30
-
Créditos Mes Pasado en Portafolio
Creditos Liquidados en el periodo
Créditos añadidos al Portafolio
Créditos Eliminados Pagados por Originador
Créditos Actuales en el Portafolio
980.00
67,353,788.36
100%
Total de Cartera
2,283,394.78
-
-
No. De Créditos
209
$
Saldo Insoluto
74,229,875.75
-
$
Total de Adeudos
15,958,542.10
69,331,825.52
138,003.99
69,058,672.60
$
$
$
$
$
324,268,135.85
685,710.09
322,910,901.82
UDI'S
181,721.45
$
PESOS
902,932.09
UDI'S
1,006
2
1,004
No. De Créditos
68 Créditos Apoyo Infonavit
Total de Cartera
-
-
No. De Créditos
63
64
65
66
67
Cartera Vencida (+
de 180 días)
362.00
25,641,751.31
36.94%
Cartera Vencida (+
de 180 días)
Cartera Vigente
3
45.13%
6.06%
2.78%
5.07%
5.77%
35.19%
100.00%
Saldo Insoluto
1,704,884.25
24
Cartera Vigente
56 Número de Créditos
57 Saldo Insoluto de Principal en (UDls
58 Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto)
Porcentaje del Portafolio
PESOS
Int No Cobrados en UDI'S
-
Saldo Inicial de
Principal de los
Créditos (Udis)
31,029,724.24
3,944,697.68
2,132,048.13
3,578,014.81
3,531,310.18
25,116,030.48
69,331,825.52