REPORTE DE COBRANZA MENSUAL FINCASA HIPOTECARIA S.A. DE C.V. S.O.F.O.M., E.R. IXE GRUPO FINANCIERO COBRANZA DEL 1° AL 31 DE AGOSTO DE 2012 Valor UDI al 31 de AGO de 2012 4.78597 Real Aplicado CONCEPTO 1 2 3 4 5 Resumen del Portafolio Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principal Quebrantos Saldo Final de los Créditos Hipotecarios UDls 73,716,095.71 108,921.46 699,867.51 72,907,306.74 $ $ $ $ $ PESOS 345,660,568.78 519,351.86 3,349,689.40 341,791,527.52 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 Total de Depósitos del Periodo Pagos de Principal Programados Pre-pagos de Principal Principal Producto Neto de Liquidaciones Monto Total de Pagos de Principal Intereses Ordinarios Intereses Moratorias Comisión por Administración Penalización por prepago Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Seguro de Vida Seguro de Daños (+ IVA) Excedentes en Liquidación Cargo por Cobranza Cuota de Mantenimiento Cuota de Conservación Montos Recibidos por Aplicar Total de Depósitos del Periodo UDls 108,921.46 699,867.51 808,788.97 442,634.41 11,053.38 69,722.23 55,095.99 20,047.52 8,973.56 607,527.10 1,416,316.07 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ PESOS 519,351.86 3,349,689.40 3,869,041.26 2,118,435.02 52,901.13 333,688.48 263,687.77 95,946.85 42,947.21 2,907,606.46 6,776,647.72 23 24 25 26 27 Operación de Cobertura de SHF Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo Cobertura Total a Pagar SHF Ejercicio de Cobertura SHF Aplicada Saldo a Favor SHF Saldo a Favor UDls 55,095.99 52,946.17 52,946.17 2,149.82 $ $ $ $ $ PESOS 263,687.77 253,398.79 253,398.79 10,288.98 28 29 30 31 32 33 34 35 36 Cargos del Periodo Saldo a Favor SHF Seguros de Vida Seguros de Daños + IVA Comisión por Administración más IVA Cargo por Cobranza Cuota de Mantenimiento Gastos de cobranza Pago GPI Y SCV Total de Cargos del Periodo UDls 52,946.17 16,366.66 8,666.39 62,800.50 11,361.71 49,498.50 148,693.77 $ $ $ $ $ $ $ $ $ PESOS 253,398.79 78,330.36 41,477.10 300,561.33 54,376.81 236,898.33 965,042.73 36 37 38 39 40 41 Seguros Seguro de Vida Cobrado Seguro de Vida Pagado Saldo Positivo (Negativo) Seguro de Daño + IVA Cobrado Seguro de Daños + IVA Pagado Saldo Positivo (Negativo] UDls 20,047.52 16,366.66 3,680.86 8,973.56 8,666.39 307.17 $ $ $ $ $ $ PESOS 95,946.85 78,330.36 17,616.49 42,947.21 41,477.10 1,470.11 42 43 44 45 46 47 48 Resumen Cuenta General Total de Depósitos del Periodo Total de Cargos del Periodo Montos Recibidos por Aplicar Excedentes en liquidación Eiercicio de Swap SHF por Aplicar Saldo Positivo Negativo en Seguros Disponible para Transferir al Fideicomiso 563 UDls 1,416,316.07 148,693.77 607,527.10 307.17 2,172,844.11 $ $ $ $ $ $ $ PESOS 6,776,647.72 965,042.73 2,907,606.46 1,470.11 10,650,767.01 Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios Al corriente (0 días de atraso) de 1 a 30 días de 31 a 60 días de 61 a 90 días de 91 a 180 días más de 180 días 49 50 51 52 53 54 553 48 29 57 68 280 1,035 Cartera Vigente 55 Número de Créditos 56 Saldo Insoluto de Principal en (UDls 57 Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto) 755.00 52,879,327.34 72.95% Créditos Mes Pasado en Portafolio Creditos Liquidados en el periodo Créditos añadidos al Portafolio Créditos Eliminados Pagados por Originador Créditos Actuales en el Portafolio Total de Cartera 1,946,948.05 - Saldo Insoluto 93,035,287.05 Total de Adeudos 30,074,580.35 UDI'S No. De Créditos 67 Créditos Apoyo Infonavit 1,035.00 72,907,306.74 100% - 1,045 10 1,035 3 73,716,095.71 636,574.86 0 72,907,306.74 Saldo Inicial de Principal de los Créditos (Udis) 39,233,190.91 3,146,151.11 4,949,289.94 1,529,722.10 5,568,431.47 19,289,310.18 73,716,095.71 Total de Cartera - No. De Créditos 305 No. De Créditos 62 63 64 65 66 Cartera Vencida (+ de 180 días) 280.00 20,027,979.40 27.05% 406,803.23 - 60 Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDls) 61 Proceso Judicial 53.43% 4.64% 2.80% 5.51% 6.57% 27.05% 100% Cartera Vencida (+ de 180 días) Cartera Vigente 58 lntereses No Cubiertos Udls 59 Montos Recibidos por Aplicar (UDls) Saldo Insoluto de Porcentaje del Portafolio Principal de los Créditos (Udis) 38,617,001.40 52.86% 3,255,750.29 8.00% 2,241,635.17 5.43% 3.43% 3,942,117.69 4,822,822.79 4.86% 20,027,979.40 25.43% 72,907,306.74 100.00% Porcentaje del Portafolio No. De Créditos PESOS $ $ $ $ 345,660,568.78 3,046,628.19 0 341,791,527.52 UDI'S 238,151.87 $ PESOS 1,139,787.71 Int No Cobrados en UDI'S - . BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX GRUPO FINANCIERO FIDEICOMISO No. 563 "FINCASA HIPOTECARIA" INFORME No. 2012 - 8 Periodo del Informe: Fecha Inicio: Fecha Final: 01-Ago-12 31-Ago-12 CARACTERISTICAS DE LA EMISION Clave de Pizarra Fecha de Emisión Fecha de Liquidación Monto Total de la Emisión en UDI´s Número de Títulos de la Emisión Valor nominal de cada título en UDI´s Valor de la UDI en la Fecha de Liquidación Tasa de rendimiento anual bruta fija Fecha de Pago del Cupón 71 Fecha de Vencimiento Valor de la UDI en la Fecha Final: FCASACB 06U 12-Oct-06 12-Oct-06 135,138,600.00 1,351,386.00 100.00 3.736708 5.10% 71 25-Sep-12 12-Abr-40 4.785970 MOVIMIENTOS DEL PATRIMONIO DURANTE EL PERIODO MOVIMIENTOS DE EFECTIVO Patrimonio Inicial Aportación Aforo Cobranza de Principal Cobranza de Intereses Cobranza de Comisiones Cobranza de Seguros Cobranza de Cobertura contra Inflación Ingreso por Venta de Bienes Adjudicados Depósitos por Identificar Cuenta por pagar depósito erróneo Ejercicio de Garantía de Pago por Incumplimiento Ejercicio de Garantía de Pago Oportuno Rendimientos ISR pagado en el periodo Prima por Garantía de Pago Oportuno a SHF Pago de Prima por Garantía de Pago por Incumplimiento a SHF Pago de Cobertura de Flujos a SHF Pago de Seguro de Crédito a la Vivienda Canc. cta. por pagar dep. erróneo Reembolso de Seguros Reembolso ISR Comisión por Administración Pago de Honorarios Representante Común Pago de Honorarios Auditor Pago de Cupón (Principal) Pago de Cupón (Intereses) Anualidad a la BMV Anualidad a la CNBV Gastos de Cobranza Reembolso de Excedente Honorarios Fiduciarios Reembolso de Depósito del Infonavit Pago de Principal de Garantía de Pago Oportuno Cuenta por Cobrar 37,753.90 0.00 2,492,479.39 2,384,087.72 359,754.06 153,780.34 279,575.09 0.00 0.00 0.00 0.00 550,673.80 14,426.81 -1,927.72 -81,952.60 -104,382.32 -272,783.41 -133,198.47 0.00 0.00 0.00 -301,595.21 -27,719.64 0.00 -4,128,003.61 -1,161,508.49 0.00 0.00 -46,972.56 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Total Efectivo en Patrimonio del Fideicomiso 12,487.08 Gastos de cobranza pendientes de pago 0.00 Total Efectivo Disponible 12,487.08 VARIACIONES EN SALDO DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS Saldo Insoluto Inicial de los Créditos Hipotecarios Adquiridos en UDI´s Cesión de Cartera Amortizaciones en el Periodo en UDI´s Decremento por Adjudicación y/o Dación de Inmuebles en UDI's Quebranto por cobro de seguro de vida Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en UDI´s 74,239,179.90 0.00 -523,084.19 0.00 0.00 73,716,095.71 Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vigentes en UDI´s Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vencidos en UDI´s 54,426,785.53 19,289,310.18 Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en M.N. 352,803,022.59 Saldo Inicial de Inmuebles Adjudicados en M.N. Inmuebles Adjudicados en el periodo Saldo de Inmuebles Adjudicados en M.N. TOTAL DE PATRIMONIO FIDEICOMITIDO 1,757,000.00 0.00 1,757,000.00 354,572,509.67 SALDO DEL EJERCICIO DE LA GPO Saldo Inicial del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno Ejercicio del Periodo Intereses del Periodo Total Intereses Acumulados Amortizaciones Saldo Final del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno 15,744,044.95 550,673.80 131,813.58 1,471,222.79 0.00 17,765,941.54 BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX GRUPO FINANCIERO FIDEICOMISO No. 563 "FINCASA HIPOTECARIA" INFORME No. 2012 - 8 (BIS) Periodo del Informe: Fecha Inicio: Fecha Final: 01-Sep-12 05-Sep-12 MOVIMIENTOS DEL PATRIMONIO DEL 1 AL 5 DE SEPTIEMBRE 2012 MOVIMIENTOS DE EFECTIVO Patrimonio Inicial Cobranza de Principal Cobranza de Intereses Cobranza de Comisiones Cobranza de Seguros Cobranza de Cobertura contra Inflación Cuenta por pagar depósito erróneo Ingreso por Venta de Bienes Adjudicados Rendimientos ISR pagado en el periodo Cuenta por pagar por deposito erróneo Depósitos por Identificar 12,487.08 3,869,041.26 2,171,336.15 333,688.48 138,894.06 263,687.77 0.00 0.00 7.63 -1.02 0.00 0.00 Total Efectivo en Patrimonio del Fideicomiso 6,789,141.41 Gastos de cobranza pendientes de pago Cuenta por pagar Honorarios Auditor 0.00 25,133.33 Total Efectivo Disponible 6,764,008.08 RESUMEN DE SALDOS POR CUENTA CUENTA SALDO Cobranza General Fondo de Adquisición de Créditos Hipotecarios Reserva de Costo de Acarreo 0.00 6,789,141.41 0.00 0.00 6,789,141.41 Total VARIACIONES EN SALDO DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS Saldo Insoluto Inicial de los Créditos Hipotecarios Adquiridos en UDI´s Cesión de Cartera Amortizaciones en el Periodo en UDI´s Decremento por Adjudicación y/o Dación de Inmuebles en UDI's Saldo Insoluto al Cierre del Periodo en UDI´s 73,716,095.71 0.00 -808,788.97 0.00 72,907,306.74 Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vigentes en UDI´s Saldo Insoluto de los Créditos Hipotecarios Vencidos en UDI´s 52,879,327.34 20,027,979.40 Saldo de Inmuebles Adjudicados en M.N. 1,757,000.00 SALDO DEL EJERCICIO DE LA GPO Saldo Inicial del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno Ejercicio del Periodo Intereses del Periodo Total Intereses Acumulados Amortizaciones Saldo Final del Ejercicio de la Garantía de Pago Oportuno 16,294,718.75 0.00 0.00 1,471,222.79 0.00 17,765,941.54 PAGOS PREFERENTES Impuestos Gastos de Cobranza Primas de Seguros Cobertura de Flujos a SHF Prima de Contrato de Seguro de Crédito a la Vivienda Prima por Garantía de Pago por Incumplimiento a SHF Prima por Garantía de Pago Oportuno a SHF (estimada) Comisión por Administración Total 0.00 54,376.81 245,362.08 253,398.79 132,309.06 104,589.27 83,767.64 300,561.33 1,174,364.98 GASTOS MENSUALES Pesos Anualidad a la BMV Anualidad a la CNBV Honorarios Fiduciarios Honorarios Representante Común Honorarios Calificadoras Honorarios Auditor 0.00 0.00 0.00 27,782.26 0.00 0.00 27,782.26 USD 0.00