C MXMACCB06U 2007 09

MXMACCB 06U
REPORTE DE COBRANZA CONSOLIDADO DEL 2 DE SEPTIEMBRE AL 1 DE OCTUBRE DE 2007
UDIs
Corización UDI:
Resumen del Portafolio
1
Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios
2
Pagos de Principal Programados
3
Pre-pagos de Principa
4
Principal Producto Neto de Liquidaciones
5
Saldo Final de los Créditos Hipotecarios
Total de Depósitos del Periodo
6
Pagos de Principal Programados
7
Pre-pagos de Principa
8
Principal Producto Neto de Liquidaciones
9
Monto Total de Pagos de Principa
10
Intereses Ordinarios
11
Intereses Moratorios
12
Comisión por Administración
13
Penalización por Prepagos
14
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
15
Seguro de Vida
16
Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA
17
Excedentes en Liquidación
18
Cargo por Cobranza
19
Cuota de Mantenimiento
20
Cuota de Conservación
21
Montos Recibidos por Aplicar
22
Total de Depósitos del Periodo
Operación de Cobertura de SHF
23
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
24
Cobertura Total a Pagar SHF
25
Ejercicio de Cobertura Cobrada a SHF
26
Saldo a Favor SHF
27
Saldo a Favor GMAC
Cargos del Periodo
28
Saldo a Favor SHF
29
Seguros de Vida
30
Seguros de Daños y Contenidos (+ IVA
31
Comisión por Administración
32
Cargo por cobranza
33
Cuota de mantenimiento
34
Cuota de consevación
GPI pagada por el administrador
35
Total de Cargos del Periodo
Seguros
36
Seguro de Vida Cobrado
37
Seguro de Vida Pagado
38
Saldo Positivo (Negativo)
39
Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Cobrado
40
Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Pagado
41
Saldo Positivo (Negativo)
Resumen Cuenta General
42
Total de Depósitos del Periodo
43
Total de Cargos del Periodo
44
Montos Recibidos por Aplicar
45
Excedentes en Liquidación
46
Ejercicio de Swap SHF por Aplicar
47
Saldo Positivo Negativo en Seguros
48
Disponible para Transferir al Fideicomiso
49
50
51
52
53
54
55
56
57
Número de Créditos
Saldo Insoluto de Principal en (UDIs
Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto
61
62
Intereses No Cubiertos (UDIs
Montos Recibidos por Aplicar (UDIs
64
65
66
67
68
69
70
125,067,563.99
153,788.63
683,804.51
0
124,229,970.85
$483,847,384.00
$594,960.23
$2,645,426.30
$0.00
$480,606,997.47
153,788.63
683,804.51
0
837,593.14
1,020,951.85
0
184,169.57
0
112,588.62
55,890.57
979.92
0
0
0
0
94,203.94
2,306,377.61
$594,960.23
$2,645,426.30
$0.00
3,240,386.53
$3,949,744.17
$0.00
$712,494.61
$0.00
$435,570.24
$216,223.18
$3,791.00
$0.00
$0.00
$0.00
$0.00
$364,445.65
8,922,655.38
112,588.62
113,584.69
-34,766.11
78,818.58
33,770.04
$435,570.24
$439,423.73
-134,499.24
$304,924.49
$130,645.76
78,818.58
57,111.70
1,292.63
123,932.10
0
0
0
82,017.33
343,172.34
$304,924.49
$220,947.35
$5,000.78
$479,454.63
$0.00
$0.00
$0.00
$317,299.46
$1,327,626.71
55,890.57
57,111.70
-1,221.13
979.92
1,292.63
-312.71
$216,223.18
$220,947.35
-$4,724.17
$3,791.00
$5,000.78
-$1,209.78
2,306,377.61
343,172.34
94,203.94
0
291.22
-1,533.84
1,870,243.95
$8,922,655.38
$1,327,626.71
$364,445.65
$0.00
$1,126.64
-$5,933.95
7,235,390.33
Flujo Real UDIs
Flujo Real Pesos
1,867,560.73
$7,225,009.78
Saldo Insoluto de Principal de los Saldo Insoluto de Principal Porcentaje del Portafolio
Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios No. De Créditos
Porcentaje del Portafolio DP
Créditos (UDIs) AP
de los Créditos (UDIs) DP DP
Al Corriente ( 0 días de Atraso)
899
58.57%
72,828,021.86
72,033,971.80
57.98%
de 1 a 30 días
378
24.63%
31,443,881.63
31,411,631.65
25.29%
de 31 a 60 días
134
8.73%
11,068,239.02
11,060,892.75
8.90%
57
3.71%
4,448,198.16
4,445,701.66
3.58%
de 61 a 90 días
de 91 a 120 días
24
1.56%
1,909,485.24
1,908,194.23
1.54%
de 121 a 150 días
2
0.13%
246,922.21
246,352.53
0.20%
de 151 a 180 días
3
0.20%
227,085.55
227,188.48
0.18%
mas de 181 días
37
2.41%
2,822,901.35
2,823,208.78
2.27%
Daciones en pago
1
0.07%
72,828.97
72,828.97
0.06%
TOTALES
1,535
100.00%
125,067,563.99
124,229,970.85
100.00%
58
59
60
63
Pesos
3.868688
Cartera Vigente Cartera Vencida ( + de 90 días) Cartera Vigente Hasta 180 Días
1,468
67
1,497
118,952,197.86
5,277,772.99
121,333,933.10
95.75%
4.25%
97.67%
516,889.45
94,203.94
396,302.63
0
Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDIs)
254,376.88
0
No. de Crédito
Saldo Insoluto
Proceso Judicial
25
1,839,879.81
No. de Créditos
Saldo Insoluto
Intereses no pagados
Créditos Mes Pasado en Portafolio
1,543
125,067,563.99
Créditos bursatilizados durante el periodo
0
0
Créditos Pre-pagados en el Periodo
8
600,054.42
Créditos Añadidos al Portafolio
0
0
Créditos Eliminados (Pagados por Originador
0
0
Créditos Actuales en el Portafolio
1535
124,229,970.85
Perdidas o Ganancias Acumuladas
Alma V. Hernández Guerrero
Gerente
Administración Maestra
Cartera Vencida 180+
Total de Cartera
38
2,896,037.75
2.33%
1,535
124,229,970.85
100.00%
0
0
0
0
913,192.08
94,203.94
0
0
254,376.88
1,322.64
0
0
Mauricio Jannet Tamez
Director
Originación Intitucional &
Mercados capitales.
REPORTE DE COBRANZA DEL MES PASADO PARA DEPOSITO EN CUENTA DE COBRANZA 1 DE SEPTIEMBRE 2007.
"IMPORTES EN UDIS"
Cobranza de Cartera Vencida (Proceso Adjudicación)
Producto bruto de liquidación
Gastos de Cobranza
Producto Neto de Liquidación
UDIS
1
2
3
Total Cobrado y Depositado en Cuenta de Cobranza
Prepago de Principal
Pago de Principal Programado
Principal Producto Neto de Liquidación
Monto total de Pago de Principal Cobrado
Intereses Ordinarios
Intereses Moratorios
Comisión por Administración
Penalización por Prepago
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
Seguro de Vida
Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA)
Excedentes en Liquidación
Cargo por Cobranza
Cuota de Mantenimiento
Cuota de Conservación
Montos Recibidos Por Aplicar
Saldo a Favor SHF
GPI Pagada por el Administrador
Ejercicio de Swap SHF por Aplicar
Comisión por administración pagada
TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA (FIDUCIARIOA)
UDIS
5
6
7
8
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
0.00
0.00
0.00
152,706.54
913,448.61
0
851,745.28
977,976.79
0
174,514.45
0
105,799.18
55,185.99
1196.59
0
0
0
0
76,753.42
87,764.68
82,346.70
251.50
118,828.37
1,820,844.45
MXMACCB 06U
REPORTE DE COBRANZA CONSOLIDADO DEL 2 DE SEPTIEMBRE AL 1 DE OCTUBRE DE 2007
A) EVENTOS RELEVANTES DEL PORTAFOLIO
1.- Sin eventos relevantes
B) EVENTOS RELEVANTES DEL ADMINISTRADOR
1.- Las diferencias que se muestran entre el flujo real y el reportado, se derivan por la fecha de aplicación de los pagos, los cuales
fueron valorizados con el valor de la UDI al día de la aplicación. Considerar el Flujo real de Cobranza en UDIS para la distribución de
recursos.
C) EVENTOS RELEVANTES CON RESPECTO A PROCESOS JUDICIALES Y DE ADJUDICACION
REPORTE DE PREPAGO AL 01 DE OCTUBRE DE 2007.
"IMPORTES EN UDIS"
Monto de Principal de Créditos Hipotecarios de Créditos Vigentes
PREPAGOS VOLUNTARIOS (PARCIAL O TOTAL)
%
CPR
AÑO
MES
1,207,576.99
143,048,914.96
0.844%
10.614%
2006
1-Abril
1,322,276.32
141,578,436.10
0.934%
11.801%
2006
1-Mayo
1-Junio
1,016,285.72
139,199,308.68
0.730%
9.122%
2006
910,993.29
137,702,973.35
0.662%
8.234%
2006
1-Julio
136,864,386.96
0.350%
4.286%
2006
1-Agosto
133,790,607.20
1-Septiembre
479,510.46
1,893,466.94
1.415%
18.369%
2006
708,590.02
132,270,627.95
0.536%
6.621%
2006
1-Octubre
453,803.85
131,071,490.69
0.346%
4.235%
2006
1-Noviembre
1,199,355.36
129,519,898.56
0.926%
11.696%
2006
1-Diciembre
856,794.30
128,766,092.41
0.665%
8.283%
2007
1-Enero
616,921.60
128,265,324.49
0.481%
5.927%
2007
1-Febrero
506,551.35
127,059,389.19
1-Marzo
0.399%
4.890%
2007
1,078,692.78
124,955,487.86
0.863%
10.865%
2007
1,095,884.46
123,342,037.20
0.888%
11.199%
2007
1-Mayo
670,804.80
123,111,604.15
0.545%
6.738%
2007
1-Junio
878,704.66
121,856,265.00
0.721%
9.005%
2007
1-Julio
913,448.61
121,198,017.28
0.754%
9.429%
2007
1-Agosto
699,038.74
120,200,806.66
0.582%
7.206%
2007
1-Septiembre
683,804.51
118,952,197.86
0.575%
7.121%
2007
1-Octubre
.
1-Abril