C MXMACFW073U 2007 08

MXMACFW 073U Y MXMACFW 074U
REPORTE DE COBRANZA CONSOLIDADO DEL 2 DE AGOSTO AL 1 DE SEPTIEMBRE DE 2007
UDIs
Corización UDI:
Pesos
3.847481
Resumen del Portafolio
342,733,396.90
1,318,660,234.83
397,238.15
1,528,366.23
1,628,907.90
6,267,192.20
0
0.00
340,707,250.85
1,310,864,674.21
Total de Depósitos del Periodo
397,238.15
1,528,366.23
1,628,907.90
6,267,192.20
0
0.00
2,026,146.05
7,795,558.43
2,590,848.22
9,968,239.30
2677.66
10,302.25
234,538.12
902,380.96
0.00
0.00
180,214.29
693,371.06
107,793.01
414,731.56
20159.06
77,561.60
121925.75
469,107.01
23,884.67
91,895.81
0.00
0.00
2,025.00
7,791.15
442,093.77
1,700,947.38
5,752,305.60
22,131,886.50
Operación de Cobertura de SHF
1
2
3
4
5
Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios
Pagos de Principal Programados
Pre-pagos de Principa
Principal Producto Neto de Liquidaciones
Saldo Final de los Créditos Hipotecarios
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
Pagos de Principal Programados
Pre-pagos de Principa
Principal Producto Neto de Liquidaciones
Monto Total de Pagos de Principa
Intereses Ordinarios
Intereses Moratorios
Comisión por Administración
Penalización por Prepagos
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
Seguro de Vida
Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA
Excedentes en Liquidación
Cargo por Cobranza
Cuota de Mantenimiento
Cuota de Conservación
Montos Recibidos por Aplicar
Total de Depósitos del Periodo
23
24
25
26
27
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
Cobertura Total a Pagar SHF
Ejercicio de Cobertura Cobrada a SHF
Saldo a Favor SHF
Saldo a Favor GMAC
180,214.29
191,791.78
95,976.76
287,768.54
-107,554.25
28
29
30
31
32
33
34
Saldo a Favor SHF
Seguros de Vida
Seguros de Daños y Contenidos (+ IVA
Comisión por Administración
Cargo por cobranza
Cuota de mantenimiento
Cuota de consevación
GPI pagada por el administrador
Total de Cargos del Periodo
287,768.54
123,731.49
24,964.41
247,941.14
23,884.67
0.00
2,025.00
46,341.34
756,656.59
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
Seguro de Vida Cobrado
107,793.01
Seguro de Vida Pagado
123,731.49
Saldo Positivo (Negativo)
-15,938.48
Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Cobrado
20159.06
Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Pagado
24,964.41
Saldo Positivo (Negativo)
-4,805.35
Resumen Cuenta General
Total de Depósitos del Periodo
5,752,305.60
Total de Cargos del Periodo
756,656.59
Montos Recibidos por Aplicar
442,093.77
Excedentes en Liquidación
121,925.75
Ejercicio de Swap SHF por Aplicar
54.77
Saldo Positivo Negativo en Seguros
-20,743.83
Disponible para Transferir al Fideicomiso
4,452,318.55
Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios
No. De Créditos
693,371.06
737,915.23
369,268.76
1,107,183.99
-413,812.93
Cargos del Periodo
1,107,183.99
476,054.56
96,050.09
953,948.84
91,895.81
0.00
7,791.15
178,297.43
2,911,221.87
Seguros
414,731.56
476,054.56
-61,323.00
77,561.60
96,050.09
-18,488.49
Flujo Real UDIs
22,131,886.50
2,911,221.87
1,700,947.38
469,107.01
210.73
-79,811.49
17,130,211.01
Porcentaje del Portafolio DP
4,452,695.94
17,131,663.04
Saldo Insoluto de Principal de los Saldo Insoluto de Principal
Créditos (UDIs) AP
de los Créditos (UDIs) DP
246,277,107.21
244,332,200.53
67,100,920.88
67,037,791.18
18,227,791.72
18,205,346.22
9,094,556.56
9,095,690.08
1,896,637.24
1,899,355.96
136,383.86
136,866.88
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
342,733,397.47
340,707,250.85
Cartera Vigente Hasta 180 días Cartera Vencida ( + de 180
días)
3,824.00
0
340,707,250.85
0.00
100.00%
0.00%
Porcentaje del Portafolio
DP
49
50
51
52
53
54
55
56
57
Al Corriente ( 0 días de Atraso)
de 1 a 30 días
de 31 a 60 días
de 61 a 90 días
de 91 a 120 días
de 121 a 150 días
de 151 a 180 días
mas de 181 días
Daciones en pago
TOTALES
58
59
60
Número de Créditos
Saldo Insoluto de Principal en (UDIs
Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto
3,801.00
338,671,028.01
99.40%
23
2,036,222.84
0.60%
61
62
Intereses No Cubiertos (UDIs
Montos Recibidos por Aplicar (UDIs
959,670.12
442,093.77
67,892.88
0
0.00
0
0.00
0.00
1,027,563.00
442,093.77
Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDIs)
97,825.45
0
No. de Crédito
Saldo Insoluto
Proceso Judicial
0
0
No. de Créditos
Saldo Insoluto
Créditos Mes Pasado en Portafolio
3,842
342,733,397.47
Créditos Pre-pagados en el Periodo
18
1,504,421.48
Créditos Añadidos al Portafolio
0
0.00
Créditos Eliminados (Pagados por Originador
0
0.00
Créditos Actuales en el Portafolio
3824
340,707,250.85
Monto
Pérdidas o Ganancias Acumuladas
0.00
0
0.00
97,825.45
63
64
65
66
67
68
69
70
Alma V. Hernández Guerrero
Gerente
Administración Maestra
2785
72.83%
708
18.51%
209
5.47%
99
2.59%
22
0.58%
1
0.03%
0
0.00%
0
0.00%
0
0.00%
3,824
100.00%
Cartera Vigente Cartera Vencida ( + de 90 días)
Flujo Real Pesos
Mauricio Jannet Tamez
Director
Originación Intitucional
&Mercados capitales.
71.71%
19.68%
5.34%
2.67%
0.56%
0.04%
0.00%
0.00%
0.00%
100.00%
Total de Cartera
3,824
340,707,250.85
100.00%
REPORTE DE COBRANZA DEL MES PASADO PARA DEPOSITO EN CUENTA DE COBRANZA 1 DE AGOSTO 2007.
"IMPORTES EN UDIS"
Cobranza de Cartera Vencida (Proceso Adjudicación)
Producto bruto de liquidación
Gastos de Cobranza
Producto Neto de Liquidación
UDIS
Total Cobrado y Depositado en Cuenta de Cobranza
5
Prepago de Principal
6
Pago de Principal Programado
7
Principal Producto Neto de Liquidación
8 Monto total de Pago de Principal Cobrado
10
Intereses Ordinarios
11
Interesis Moratorios
12
Comisión por Administración
13
Penalización por Prepago
14
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
15
Seguro de Vida
16
Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA)
17
Excedentes en Liquidación
18
Cargo por Cobranza
19
Cuota de Mantenimiento
20
Cuota de Conservación
21
Montos Recibidos Por Aplicar
22
Saldo a Favor SHF
23
GPI Pagada por el Administrador
24
Ejercicio de Swap SHF por Aplicar
25
Comisión por administración pagada
26
Seguros de Vida y Daños pagados
27
Saldo Positivo Negativo en Seguros
28
TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA (FIDUCIARIOA)
UDIS
1
2
3
0.00
0.00
0.00
417,237.64
1,175,005.13
0
1,592,242.77
2,753,492.28
454.34
248,660.94
0.00
191,636.61
63,779.85
7593.08
4208.66
12,925.88
0.00
2,250.00
399,128.41
283,113.02
98,072.64
0.00
245,289.41
86,932.96
-15,560.03
4,160,011.87
MXMACFW 073U Y MXMACFW 074U
REPORTE DE COBRANZA CONSOLIDADO DEL 2 DE AGOSTO AL 1 DE SEPTIEMBRE DE 2007
A) EVENTOS RELEVANTES DEL PORTAFOLIO
1.- Sin eventos relevantes
B) EVENTOS RELEVANTES DEL ADMINISTRADOR
1.- Las diferencias que se muestran entre el flujo real y el reportado, se derivan por la fecha de aplicación de los pagos, los cuales
fueron valorizados con el valor de la UDI al día de la aplicación. Considerar el Flujo real de Cobranza en UDIS para la distribución de
recursos.
C) EVENTOS RELEVANTES CON RESPECTO A PROCESOS JUDICIALES Y DE ADJUDICACION
1.- Sin eventos relevantes
REPORTE DE PREPAGO AL 01 DE SEPTIEMBRE DE 2007.
"IMPORTES EN UDIS"
Monto de Principal de Créditos Hipotecarios de Créditos Vigentes
PREPAGOS VOLUNTARIOS (PARCIAL O TOTAL)
%
CPR
AÑO
MES
1,175,005.13
342,213,490.64
0.343%
4.199%
2007
1-AGOSTO
1,628,908.51
338,671,028.01
0.481%
5.927%
2007
1-SEPTIEMBRE
3012010101113750
3012010101041563
4 QUINTANA ROO
MXMACFW 073U
4 BAJA CALIFORNIA NORT MXMACFW 073U
3012010101089778
4 BAJA CALIFORNIA NORT MXMACFW 073U
89,279.44
88,193.25 GESTI
3012010101039534
4 QUINTANA ROO
MXMACFW 073U
135,090.90
133,360.22 GESTI
3012010101042371
4 QUINTANA ROO
MXMACFW 073U
138,951.00
136,866.88 GESTI
74,717.84
90,990.00
71,771.99 GESTI
89,713.92 GESTI
OBSERVACIONE
S
(Resumen Avance de
Gestiones)
Status
Saldo después de
aplicar cobranza (Total)
Monto original
bursatilización
Nombre de
Estado
Morosidad
Número de crédito
REPORTE CARTERA VENCIDA MXMACFW 07U / 072U
REPORTE CARTERA VENCIDA AL 1 DE SEPTIEMBRE
ACREDITADO CON PROMESA DE PAGO PARA ESTE FIN DE MES
ACREDITADO CON PROMESA DE PAGO PARA ESTE FIN DE MES
SE BUSCA UNA GESTION MAS ESTRECHA PARA PODER ESTABLECER
ALGUN TIPO DE NEGOCIACION
SE PAGO PARTE DE LA DEUDA, CONTINUA MOROSO POR LO QUE SE
CONTINUA CON LA COBRANZA ADMISTRATIVA
SE REALIZAN LAS ULTIMAS GESTIONES PARA INTENTAR RECUPERAR EL
CREDITO VIA EXTRAJUDICIAL PREVIO A DEMANDA