Reporte de Cobranza Mensual Scotiabank Inverlat, Institución de Banca Múltiple , Grupo Financiero Scotiabank Periodo de cobranza del 1° al 28 de Febrero de 2009 Portafolio Fideicomiso 744 CONCEPTO RESUMEN DEL PORTAFOLIO SALDO INICIAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES QUITAS REVERSAS SALDO FINAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS TOTAL DE DEPÓSITOS DE PERÍODO PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES MONTO TOTAL DE PAGOS DE PRINCIPAL INTERESES ORDINARIOS INTERESES MORATORIOS COMISIÓN POR ADMINISTRACIÓN COMISIÓN POR PREPAGO IVA POR PREPAGO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA IVA POR INTERESES CARGO DE COBRANZA IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS CANTIDADES COBRADAS EN EXESO TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERÍODO NUM. DE CRÉDITOS 2182 2062 514 12 0 0 2,170 PESOS 2,354,607,826.92 6,067,681.23 10,006,051.52 4,426,209.99 0.00 0.00 2,334,107,884.18 NUM. DE CRÉDITOS 2062 514 12 2,077 NUM. DE CRÉDITOS 2073 277 1348 32 32 2071 2073 115 0 277 276 0 2,086 PESOS 6,067,681.23 10,006,051.52 4,426,209.99 20,499,942.74 PESOS 21,595,838.67 39,842.67 375,033.47 114,251.50 17,137.56 1,003,145.76 667,741.98 97,150.71 0.00 109,637.56 21,609.56 0.00 44,541,332.18 CARGOS DEL PERÍODO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE DESEMPLEO SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA GASTOS DE COBRANZA GENERAL IVA POR PREPAGO IVA POR INTERESES IVA COMISIÓN DEL SERVICER COMISIÓN REPRESENTANTE COMÚN COMISIÓN FIDUCIARIO COMISIÓN CALIFICADORAS COMISIÓN CNBV COMISIÓN BMV COMISIÓN RNV PAGO A AUDITOR EXTERNO DEL FIDEICOMISO OTRAS CANTIDADES PAGADAS EN EXCESO CANTIDADES EXCLUIDAS REVERSA DE ACCESORIOS COMISIÓN CUSTODIO TOTAL DE CARGOS DEL PERÍODO INGRESOS Y EGRESOS DE LA CUENTA GENERAL TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERÍODO TOTAL DE CARGOS DEL PERÍODO ESTATUS DE LA CARTERA DE CRÉDITOS HIPOTECARIOS AL CORRIENTE 1-30 DÍAS DE ATRASO 31-60 DÍAS DE ATRASO 61-90 DÍAS DE ATRASO PESOS 1,021,767.03 674,526.07 69,414.31 121,420.87 0.00 33,748.20 0.00 0.00 2,004,701.16 24,228.86 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 8,400.00 651.02 3,958,857.52 NUM. DE CRÉDITOS 2,096 AL INICIO DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS # DE CRÉDITOS Bursatilización Scotiabank AL FINAL DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS % DEL SALDO DEL PORTAFOLIO CONSOLIDADO 91.69% 5.29% 0.96% 0.92% 2004 98 27 16 2,132,823,156.78 111,689,681.47 35,174,967.18 16,971,907.67 91.38% 2,132,823,156.78 4.79% VENCIMIENTO < 90 DÍAS 1.51% 0.73% 163,836,556.32 4 6 4 6 3,883,132.96 10,270,311.27 3,908,786.39 8,505,536.29 0.16% 0.44% 0.17% 0.36% 10 3 4 8 18,491,602.82 2,195,971.86 6,985,955.10 9,774,641.30 0.79% VENCIMIENTO > 90 0.09% DÍAS 0.30% 0.42% 37,448,171.08 2,182 2,354,607,826.92 100% 2,170 2,334,107,884.18 100% PESOS 4 3,314,964.49 ACUMULADO CRÉDITOS LIQUIDADOS DEL PORTAFOLIO # DE CRÉDITOS 2,159,050,271.13 124,625,355.54 22,667,899.27 21,696,534.07 NUM. DE CRÉDITOS CRÉDITOS EN PROCESO JUDICIAL % DEL SALDO DEL PORTAFOLIO 2032 94 20 16 91 - 120 DÍAS DE ATRASO 121-150 DÍAS DE ATRASO 151-180 DÍAS DE ATRASO 181 A MAS DÍAS DE ATRASO TOTAL PESOS 45,140,086.61 3,958,857.52 NUM. DE CRÉDITOS 145 PESOS 94,985,318.38 1/1 EN EL PERIODO ACTUAL NUM. DE CRÉDITOS PESOS 12 4,426,209.99 Reporte 28/02/2009