C SCOTICB08 2013 05
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Reporte de Cobranza Mensual Scotiabank Inverlat, Institución de Banca Múltiple , Grupo Financiero Scotiabank Periodo de cobranza del 01 al 31 de Mayo de 2013 Portafolio Fideicomiso 744 CONCEPTO RESUMEN DEL PORTAFOLIO SALDO INICIAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES BONIFICACIONES DACIONES Y/O ADJUDICACIONES QUITAS REVERSAS DESCUENTOS PRINCIPAL CAPITALIZACION DE PRINCIPAL CAPITALIZACION DE INTS, SEGUROS, IVAINT Y COMIS SALDO FINAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES PRINCIPAL POR VENTA DE ADJUDICADOS Y DACIÓN BONIFICACIONES MONTO TOTAL DE PAGOS DE PRINCIPAL INTERESES ORDINARIOS INTERESES MORATORIOS COMISIÓN POR ADMINISTRACIÓN COMISIÓN POR PREPAGO IVA POR PREPAGO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA IVA POR INTERESES CARGO DE COBRANZA IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS CANTIDADES COBRADAS EN EXCESO CAPITALIZACION DE INTS, SEGUROS, IVAINT Y COMIS DESCUENTOS INTERESES ORDINARIOS QUITAS INTERESES ORDINARIOS QUITAS COMISIONES, IVAINT, SEGUROS VIDA Y DA¨OS CONDONACIONES (MORATORIOS, GTOS COB, IVA MORAT) TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO NUM. DE CRÉDITOS 1331 1176 103 20 68 2 0 0 0 0 0 1,309 PESOS 1,183,036,940.89 5,772,819.33 4,965,028.61 13,479,635.25 16,156.56 997,429.22 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,157,805,871.92 NUM. DE CRÉDITOS 1176 103 20 0 68 1,185 NUM. DE CRÉDITOS 1187 0 731 30 30 1179 1179 70 0 229 231 0 0 0 2 1 0 1,190 PESOS CARGOS DEL PERIODO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE DESEMPLEO SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA GASTOS DE COBRANZA GENERAL IVA POR PREPAGO IVA POR INTERESES IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS COMISIÓN DEL SERVICER PESOS 15,335.89 869,499.64 878,356.43 PRESUPUESTO 591,605.23 549,221.07 61,432.51 58,724.34 655,000.00 33,910.13 0.00 16,926.65 0.00 28,816.88 28,719.38 0.00 907,075.81 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 20,000.00 0.00 100,000.00 354.96 0.00 2,087,174.89 GTO. POR LIQUIDAR 287,638.24 354.96 2,493,168.76 NUM. DE CRÉDITOS 1,190 # DE CRÉDITOS AL CORRIENTE 1-30 DÍAS DE ATRASO 31-60 DÍAS DE ATRASO 61-90 DÍAS DE ATRASO 91 - 120 DÍAS DE ATRASO 121-150 DÍAS DE ATRASO 151-180 DÍAS DE ATRASO 181 A MAS DÍAS DE ATRASO TOTAL CRÉDITOS LIQUIDADOS DEL PORTAFOLIO 1100 68 28 15 9 4 1 82 1,307 PESOS 26,429,025.07 233,473.21 0.00 2,124,974.52 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 24,070,577.34 NUM. DE CRÉDITOS 17 0 1 PESOS 233,473.21 0.00 2,124,974.52 0 17 NUM. DE CRÉDITOS 19 0 6 0 0 18 18 1 0 11 11 0 0 0 0 0 0 19 0.00 2,358,447.73 PESOS 495,694.05 0.00 1,798.00 0.00 0.00 25,599.02 20,727.60 24,458.91 0.00 8,761.80 1,455.27 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 2,936,942.38 PESOS 37,674,142.95 2,493,168.76 AL INICIO DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS 924,214,734.66 72,518,004.06 26,867,532.43 14,076,643.38 8,121,623.68 2,536,905.15 697,867.61 107,574,604.85 1,156,607,915.82 ACUMULADO NUM. DE CRÉDITOS PESOS 974 568,864,470.85 BIENES EN DACIÓN CRÉDITOS CON PROGRAMA DE APOYO INTERESES ORDINARIOS INTERESES MORATORIOS COMISIÓN POR ADMINISTRACIÓN COMISIÓN POR PREPAGO IVA POR PREPAGO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA IVA POR INTERESES CARGO DE COBRANZA IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS CANTIDADES COBRADAS EN EXCESO CAPITALIZACION DE INTS, SEGUROS, IVAINT Y COMIS DESCUENTOS INTERESES ORDINARIOS QUITAS INTERESES ORDINARIOS QUITAS COMISIONES, IVAINT, SEGUROS VIDA Y DA OS CONDONACIONES (MORATORIOS, GTOS COB, IVA MORAT) TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO 591,605.23 549,221.07 61,432.51 58,724.34 12,231.11 18,308.89 COMISIÓN FIDUCIARIO COMISIÓN CALIFICADORAS COMISIÓN CNBV COMISIÓN BMV COMISIÓN RNV PAGO A AUDITOR EXTERNO DEL FIDEICOMISO OTRAS CANTIDADES PAGADAS EN EXCESO CANTIDADES EXCLUIDAS TOTAL DE REVERSAS COMISIÓN CUSTODIO GASTOS POR QUITAS Y DESCUENTOS TOTAL DE CARGOS DEL PERIODO ESTATUS DE LA CARTERA DE CRÉDITOS HIPOTECARIOS TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES PRINCIPAL POR VENTA DE ADJUDICADOS Y DACIÓN BONIFICACIONES MONTO TOTAL DE PAGOS DE PRINCIPAL 5,772,819.33 4,965,028.61 13,479,635.25 0.00 16,156.56 24,233,639.75 PESOS 11,675,281.68 0.00 209,456.55 212,036.98 33,910.13 561,169.35 529,592.61 226,297.31 0.00 106,096.69 16,982.65 0.00 0.00 0.00 128,916.57 1,404.18 0.00 37,674,142.95 COMISIÓN REPRESENTANTE COMÚN INGRESOS Y EGRESOS DE LA CUENTA GENERAL TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO TOTAL DE CARGOS DEL PERIODO RESUMEN CRÉDITOS CON PROGRAMA DE APOYO RESUMEN DEL PORTAFOLIO NUM. DE CRÉDITOS SALDO INICIAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS 24 PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS 17 PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES 0 PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES 1 BONIFICACIONES 0 DACIONES Y/O ADJUDICACIONES 0 QUITAS 0 REVERSAS 0 DESCUENTOS PRINCIPAL 0 CAPITALIZACION DE PRINCIPAL 0 CAPITALIZACION DE INTS, SEGUROS, IVAINT Y COMIS 0 SALDO FINAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS 23 % DEL SALDO DEL PORTAFOLIO AL FINAL DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS # DE CRÉDITOS 79.91% 6.27% 2.32% 1.22% 0.70% 0.22% 0.06% 9.30% 100.00% 1085 69 21 18 3 8 3 79 1,286 911,673,352.34 70,562,390.99 15,894,522.30 16,206,361.08 4,014,619.24 7,705,459.91 1,954,546.87 105,724,041.85 1,133,735,294.58 EN EL PERIODO ACTUAL NUM. DE CRÉDITOS PESOS 20 13,479,635.25 CRÉDITOS EN PROCESO JUDICIAL NUM. DE CRÉDITOS PESOS % DEL SALDO DEL PORTAFOLIO NUM. DE CRÉDITOS 97 BIENES ADJUDICADOS CONSOLIDADO 80.41% 911,673,352.34 6.22% VENCIMIENTO < 90 DIAS 1.40% 1.43% 102,663,274.37 0.35% VENCIMIENTO > 90 0.68% DIAS 0.17% 9.33% 119,398,667.87 100.00% NUM. DE CRÉDITOS PESOS 124,963,732.15 PESOS SALDO ACUMULADO DACION EN PAGO SALDO ACUMULADO DEL VALOR DE ADJUDICACIÓN 22 14,598,765.12 PRINCIPAL PRODUCTO DE VENTA UTILIDAD/ (PERDIDA) SALDO FINAL DACION EN PAGO PRINCIPAL PRODUCTO DE VENTA UTILIDAD/ (PERDIDA) SALDO FINAL DE ADJUDICACION 24 15,452,093.45 ACUMULADO NUM. DE CRÉDITOS PESOS 23 24,070,577.34 EN EL PERIODO ACTUAL NUM. DE CRÉDITOS PESOS 0 0.00 ESTATUS DE CRÉDITOS CON PROGRAMA DE APOYO AL INICIO DEL PERIODO # DE CRÉDITOS SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS 0 Pagos Sostenidos 1 Pago Sostenido 2 Pagos Sostenidos 3 Pagos Sostenidos 4 Pagos Sostenidos 5 Pagos Sostenidos 6 Pagos Sostenidos 7 Pagos Sostenidos 8 Pagos Sostenidos 9 Pagos Sostenidos 10 Pagos Sostenidos 11 Pagos Sostenidos 12 Pagos Sostenidos Más de 12 Pagos Sostenidos Saldo de Créditos reestructurados vigentes para Comisión Adm. Saldo de Créditos reestructurados vigentes para cálculo de Aforo Bursatilización Scotiabank # DE CRÉDITOS AL FINAL DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS 16 2 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 18,240,741.27 1,671,461.35 794,168.02 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 14 2 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 14,631,196.59 2,092,246.61 1,656,933.37 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 5 5,722,654.43 5 5,690,200.77 NUM. DE CRÉDITOS 5 5 PESOS 5,690,200.77 5,690,200.77 Reporte 3 31/05/2013 BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX GRUPO FINANCIERO FIDEICOMISO No. 744 REPORTE DE SALDOS No. 2013 - 5 Periodo Comprendido del 3 de mayo al 3 de junio de 2013. 25-jun-13 Próxima Fecha de Pago CARACTERISTICAS DE LA EMISION Clave de Pizarra Fecha de Emisión Fecha de Liquidación Monto Total de la Emisión en M.N. Número de Títulos de la Emisión Valor nominal de cada título en M.N. Tasa de rendimiento anual bruta Fecha de Pago del Cupón No. 63 Fecha de Vencimiento SCOTICB 08 14-mar-08 14-mar-08 2,494,420,200.00 24,944,202 100.00 9.15% 25-jun-13 25-may-28 SALDOS DE LAS CUENTAS Cuenta de Cobranza Concepto Abono Cargo Saldo Saldo Inicial Ingresos por Cobranza de Principal Ingresos por Cobranza de Intereses Ingresos por Cobranza de Comisiones Ingresos por Cobranza de Seguros Ingresos por Cargos de cobranza Ingresos por IVA (prepagos, intereses y Gastos de cobranza) Cantidades Pagadas en exceso Ingreso por venta de inmueble Adjudicado 24,233,639.75 11,546,365.11 421,243.53 1,157,196.93 105,746.69 50,836.78 0.00 0.00 Comisiones Bancarias Traspaso de Cobranza a General Saldo Final 0.00 37,515,028.79 5,000.00 24,238,639.75 35,785,004.86 36,206,248.39 37,363,445.32 37,469,192.01 37,520,028.79 37,520,028.79 37,520,028.79 37,520,028.79 5,000.00 5,000.00 Cuenta General Abono Saldo Inicial Aportación Inicial Recursos Netos de la Colocación Contraprestación por cesión de Cartera Traspaso de Cobranza Rendimientos por Inversiones ISR por Inversiones Intereses devengados no cobrados ISR devengado no pagado Traspaso de Cuenta de Reserva/ a Cuenta de Reserva Primas de Seguros (Vida, Daños, Desempleo y Crédito a la Vivienda) Reclamación de SCV Genworth Gastos de Cobranza Devolución de IVA (prepagos, intereses y Gastos de cobranza) Reembolso de Cantidades Pagadas en exceso Reembolso de Cantidades Excluidas Pago de Intereses de la Emisión Pago de Principal de la Emisión Comisión por Administración Honorarios Colocador por cuenta del Fideicomitente Honorarios Abogado Externo por cuenta del Fideicomitente Honorarios Notario Honorarios Impresor Honorarios Depositario Honorarios Representante Común Honorarios Fiduciario por instrumento público Honorarios Fiduciario por administración anual Honorarios Calificadoras Honorarios Auditor Pago a Comisión Nacional Bancaria y de Valores Anualidad Bolsa Mexicana de Valores Comisión colocación papel comercial del INDEVAL por cuenta del Fideicomitente Remanente a favor del Tenedor de la Constancia Comisiones Bancarias Saldo Final Cargo 0.00 0.00 0.00 37,515,028.79 98,553.36 2,174.62 37,377.53 58,205.23 0.00 159,114.16 0.00 0.00 1,260,983.15 12,231.11 33,644.78 0.00 0.00 7,591,230.57 16,961,881.54 869,499.64 0.00 0.00 0.00 0.00 354.96 28,816.88 0.00 0.00 287,638.24 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 2,530.33 Monto de Presupuesto Pendiente por Disponer Gastos pendientes de pago (Honorarios Auditor) Saldo Final Disponible de la Cuenta General Saldo 29,604,939.97 29,604,939.97 29,604,939.97 29,604,939.97 67,119,968.76 67,218,522.12 67,216,347.50 67,253,725.03 67,253,725.03 67,311,930.26 66,050,947.11 66,210,061.27 66,197,830.16 66,164,185.38 66,164,185.38 66,164,185.38 58,572,954.81 41,611,073.27 40,741,573.63 40,741,573.63 40,741,573.63 40,741,573.63 40,741,573.63 40,741,218.67 40,712,401.79 40,712,401.79 40,712,401.79 40,424,763.55 40,424,763.55 40,424,763.55 40,424,763.55 40,424,763.55 40,424,763.55 40,422,233.22 40,422,233.22 2,073,930.99 0.00 38,348,302.23 Cuenta de Reserva para el Pago de Intereses Concepto Saldo Inicial Rendimientos por Inversiones ISR por Inversiones Intereses devengados no cobrados ISR devengado no pagado Traspaso de Cuenta General / a Cuenta General Comisiones Bancarias Saldo Final Abono Cargo 58,205.23 0.00 16,665.02 0.00 0.00 58,205.23 0.00 Saldo total de las cuentas Saldo 22,266,258.17 22,324,463.40 22,324,463.40 22,341,128.42 22,341,128.42 22,282,923.19 22,282,923.19 22,282,923.19 62,710,156.41
