Reporte de Cobranza Mensual Scotiabank Inverlat, Institución de Banca Múltiple , Grupo Financiero Scotiabank Periodo de cobranza del 1° al 30 de Abril de 2009 Portafolio Fideicomiso 744 CONCEPTO RESUMEN DEL PORTAFOLIO SALDO INICIAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES QUITAS REVERSAS SALDO FINAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES MONTO TOTAL DE PAGOS DE PRINCIPAL INTERESES ORDINARIOS INTERESES MORATORIOS COMISIÓN POR ADMINISTRACIÓN COMISIÓN POR PREPAGO IVA POR PREPAGO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA IVA POR INTERESES CARGO DE COBRANZA IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS CANTIDADES COBRADAS EN EXCESO TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO NUM. DE CRÉDITOS 2160 2027 490 16 0 3 2,144 PESOS 2,314,408,341.89 6,072,878.30 7,704,440.78 4,523,031.38 0.00 -7,008.44 2,296,114,999.87 NUM. DE CRÉDITOS 2027 490 16 2,048 NUM. DE CRÉDITOS 2044 272 1328 30 30 2035 2035 115 0 271 272 3 2,056 PESOS 6,072,878.30 7,700,425.28 4,520,038.44 18,293,342.02 PESOS 20,892,094.51 33,729.84 366,862.69 41,044.22 6,156.44 959,476.54 649,152.60 87,124.42 0.00 100,216.87 19,858.27 38,165.55 41,487,223.97 CARGOS DEL PERIODO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE DESEMPLEO SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA GASTOS DE COBRANZA GENERAL IVA POR PREPAGO IVA POR INTERESES IVA COMISIÓN DEL SERVICER COMISIÓN REPRESENTANTE COMÚN COMISIÓN FIDUCIARIO COMISIÓN CALIFICADORAS COMISIÓN CNBV COMISIÓN BMV COMISIÓN RNV PAGO A AUDITOR EXTERNO DEL FIDEICOMISO OTRAS CANTIDADES PAGADAS EN EXCESO CANTIDADES EXCLUIDAS TOTAL DE REVERSAS COMISIÓN CUSTODIO TOTAL DE CARGOS DEL PERIODO INGRESOS Y EGRESOS DE LA CUENTA GENERAL TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO TOTAL DE CARGOS DEL PERIODO ESTATUS DE LA CARTERA DE CRÉDITOS HIPOTECARIOS AL CORRIENTE 1-30 DÍAS DE ATRASO 31-60 DÍAS DE ATRASO 61-90 DÍAS DE ATRASO PESOS 1,003,448.05 668,128.94 68,774.36 117,975.07 28,750.00 27,527.22 0.00 0.00 1,954,409.59 24,369.56 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 2,060.14 0.00 60,105.41 0.00 3,955,548.34 NUM. DE CRÉDITOS 2,056 PESOS 41,487,223.97 3,955,548.34 AL INICIO DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS # DE CRÉDITOS % DEL SALDO DEL PORTAFOLIO AL FINAL DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS # DE CRÉDITOS % DEL SALDO DEL PORTAFOLIO CONSOLIDADO 1988 98 27 14 2,109,492,812.76 108,257,973.77 32,924,247.32 18,961,908.16 91.15% 4.68% 1.42% 0.82% 1958 99 32 20 2,072,318,609.13 110,340,454.06 40,015,107.49 22,769,140.41 90.25% 2,072,318,609.13 4.81% VENCIMIENTO < 90 DÍAS 1.74% 0.99% 173,124,701.96 9 9 4 11 9,796,240.17 16,021,569.37 3,693,510.50 15,260,079.84 0.42% 0.69% 0.16% 0.66% 8 6 7 14 14,198,629.52 6,813,412.85 12,203,594.71 17,456,051.70 0.62% VENCIMIENTO > 90 0.30% DÍAS 0.53% 0.76% 50,671,688.78 2,160 2,314,408,341.89 100% 2,144 2,296,114,999.87 CRÉDITOS EN PROCESO JUDICIAL NUM. DE CRÉDITOS 3 PESOS 2,862,975.67 CRÉDITOS LIQUIDADOS DEL PORTAFOLIO NUM. DE CRÉDITOS 167 91 - 120 DÍAS DE ATRASO 121-150 DÍAS DE ATRASO 151-180 DÍAS DE ATRASO 181 A MAS DÍAS DE ATRASO TOTAL ACUMULADO Bursatilización Scotiabank 100% EN EL PERIODO ACTUAL NUM. DE CRÉDITOS PESOS 16 4,523,031.38 PESOS 103,346,320.80 1/1 Reporte 30/04/2009