C SCOTICB08 2012 07
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Reporte de Cobranza Mensual Scotiabank Inverlat, Institución de Banca Múltiple , Grupo Financiero Scotiabank Periodo de cobranza del 01 al 31 de Julio de 2012 Portafolio Fideicomiso 744 CONCEPTO RESUMEN DEL PORTAFOLIO SALDO INICIAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES BONIFICACIONES DACIONES Y/O ADJUDICACIONES QUITAS DESCUENTOS PRINCIPAL (ABRIL 2011) DESCUENTOS PRINCIPAL CAPITALIZACION DE PRINCIPAL CAPITALIZACION DE INTS, SEGUROS, IVAINT Y COMIS SALDO FINAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES PRINCIPAL POR VENTA DE ADJUDICADOS Y DACIÓN BONIFICACIONES MONTO TOTAL DE PAGOS DE PRINCIPAL INTERESES ORDINARIOS INTERESES MORATORIOS COMISIÓN POR ADMINISTRACIÓN COMISIÓN POR PREPAGO IVA POR PREPAGO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA IVA POR INTERESES CARGO DE COBRANZA IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS CANTIDADES COBRADAS EN EXCESO (Junio) CAPITALIZACION DE INTS, SEGUROS, IVAINT Y COMIS DESCUENTOS INTERESES ORDINARIOS QUITAS INTERESES ORDINARIOS QUITAS COMISIONES, IVAINT, SEGUROS VIDA Y DA¨OS CONDONACIONES (MORATORIOS, GTOS COB, IVA MORAT) TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO NUM. DE CRÉDITOS 1537 1377 111 23 82 3 0 1 1 0 0 1,511 PESOS 1,426,638,539.99 5,787,765.13 3,922,318.57 11,098,209.70 25,088.81 3,205,866.11 0.00 973.11 1,710.84 0.00 0.00 1,402,600,264.78 NUM. DE CRÉDITOS 1377 111 18 0 82 1,389 NUM. DE CRÉDITOS 1391 0 868 29 29 1384 1385 85 0 271 271 4 0 1 1 1 0 1,394 PESOS PESOS 716,616.74 587,471.01 23,266.68 76,524.82 295,525.91 32,593.36 0.00 20,357.50 1,065,286.73 COMISIÓN REPRESENTANTE COMÚN 27,542.36 COMISIÓN FIDUCIARIO COMISIÓN CALIFICADORAS COMISIÓN CNBV COMISIÓN BMV COMISIÓN RNV PAGO A AUDITOR EXTERNO DEL FIDEICOMISO OTRAS CANTIDADES PAGADAS EN EXCESO CANTIDADES EXCLUIDAS TOTAL DE REVERSAS COMISIÓN CUSTODIO GASTOS POR QUITAS Y DESCUENTOS TOTAL DE CARGOS DEL PERIODO ESTATUS DE LA CARTERA DE CRÉDITOS HIPOTECARIOS 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 354.96 0.00 2,845,540.07 NUM. DE CRÉDITOS 1,394 91 - 120 DÍAS DE ATRASO 121-150 DÍAS DE ATRASO 151-180 DÍAS DE ATRASO 181 A MAS DÍAS DE ATRASO TOTAL AL INICIO DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS INTERESES ORDINARIOS INTERESES MORATORIOS COMISIÓN POR ADMINISTRACIÓN COMISIÓN POR PREPAGO IVA POR PREPAGO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA IVA POR INTERESES CARGO DE COBRANZA IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS CANTIDADES COBRADAS EN EXCESO CAPITALIZACION DE INTERESES Y SEGUROS DESCUENTOS INTERESES ORDINARIOS QUITAS INTERESES ORDINARIOS QUITAS COMISIONES CONDONACIONES (MORATORIOS, GTOS COB, IVA MORAT) TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO 1,080,914.49 PRESUPUESTO 716,616.74 587,471.01 23,266.68 76,524.82 390,000.00 23,172.46 0.00 17,781.02 0.00 27,719.64 0.00 2,108,634.13 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 20,000.00 0.00 100,000.00 354.96 0.00 1,955,187.69 GTO. POR LIQUIDAR 530,000.00 450,000.00 20,000.00 0.00 PESOS 68,204.89 0.00 1,094,617.23 0.00 0.00 1,162,822.12 PESOS 251,095.88 0.00 3,798.00 32,838.51 5,254.16 11,558.28 8,851.56 0.00 0.00 4,200.00 620.93 0.00 0.00 3,977.16 0.00 0.00 0.00 1,477,062.28 % DEL SALDO DEL PORTAFOLIO AL FINAL DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS # DE CRÉDITOS % DEL SALDO DEL PORTAFOLIO CONSOLIDADO 1,138,108,072.89 93,177,550.98 26,038,902.58 11,835,384.12 83.10% 5.77% 1.33% 1.29% 1266 91 20 13 1,127,833,861.88 89,537,067.87 18,280,396.53 12,299,507.08 82.17% 1,127,833,861.88 6.52% VENCIMIENTO < 90 DIAS 1.33% 0.90% 120,116,971.48 3 4 1 88 2,469,021.83 8,206,738.81 1,139,588.99 114,481,523.76 0.27% 0.00% 0.00% 8.24% 2 3 4 84 4,563,236.56 2,469,021.83 8,206,738.81 109,392,238.04 0.33% VENCIMIENTO > 90 0.18% DIAS 0.60% 7.97% 124,631,235.24 1,508 1,395,456,783.96 100.00% 1,483 NUM. DE CRÉDITOS 783 PESOS 456,251,451.83 BIENES EN DACIÓN CRÉDITOS CON PROGRAMA DE APOYO 18 0 1 0 0 18 NUM. DE CRÉDITOS 18 0 10 1 1 18 18 0 0 8 9 0 0 1 0 0 0 18 1282 89 30 11 ACUMULADO CRÉDITOS LIQUIDADOS DEL PORTAFOLIO NUM. DE CRÉDITOS PESOS 31,181,756.03 69,915.73 0.00 1,094,617.23 0.00 0.00 0.00 0.00 1,710.84 0.00 0.00 30,017,223.07 PESOS 36,797,150.95 2,845,540.07 # DE CRÉDITOS AL CORRIENTE 1-30 DÍAS DE ATRASO 31-60 DÍAS DE ATRASO 61-90 DÍAS DE ATRASO TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES PRINCIPAL POR VENTA DE ADJUDICADOS Y DACIÓN BONIFICACIONES MONTO TOTAL DE PAGOS DE PRINCIPAL 5,786,052.20 3,922,318.57 11,098,209.70 0.00 25,088.81 20,831,669.28 PESOS 14,078,358.70 0.00 245,750.95 188,921.25 28,426.62 674,987.52 606,628.02 56,061.28 0.00 114,908.00 17,949.02 14,959.40 0.00 3,977.16 46,009.22 11,482.71 0.00 36,797,150.95 CARGOS DEL PERIODO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE DESEMPLEO SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA GASTOS DE COBRANZA GENERAL IVA POR PREPAGO IVA POR INTERESES IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS COMISIÓN DEL SERVICER INGRESOS Y EGRESOS DE LA CUENTA GENERAL TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO TOTAL DE CARGOS DEL PERIODO RESUMEN CRÉDITOS CON PROGRAMA DE APOYO RESUMEN DEL PORTAFOLIO NUM. DE CRÉDITOS SALDO INICIAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS 29 PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS 18 PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES 0 PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES 1 BONIFICACIONES 0 DACIONES Y/O ADJUDICACIONES 0 QUITAS 0 REVERSAS 0 DESCUENTOS PRINCIPAL 1 CAPITALIZACION DE PRINCIPAL 0 CAPITALIZACION DE INTS, SEGUROS, IVAINT Y COMIS 0 SALDO FINAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS 28 1,372,582,068.60 EN EL PERIODO ACTUAL NUM. DE CRÉDITOS PESOS 23 11,098,209.70 CRÉDITOS EN PROCESO JUDICIAL NUM. DE CRÉDITOS PESOS SALDO ACUMULADO DEL VALOR DE ADJUDICACIÓN PRINCIPAL PRODUCTO DE VENTA UTILIDAD/ (PERDIDA) SALDO FINAL DACION EN PAGO PRINCIPAL PRODUCTO DE VENTA UTILIDAD/ (PERDIDA) SALDO FINAL DE ADJUDICACION ACUMULADO NUM. DE CRÉDITOS PESOS 28 30,018,196.18 NUM. DE CRÉDITOS 99 BIENES ADJUDICADOS SALDO ACUMULADO DACION EN PAGO EN EL PERIODO ACTUAL NUM. DE CRÉDITOS PESOS 0 100.00% NUM. DE CRÉDITOS PESOS 132,403,985.48 PESOS 7 865,345.83 0 0 10 0.00 0.00 3,239,387.35 0.00 ESTATUS DE CRÉDITOS CON PROGRAMA DE APOYO AL INICIO DEL PERIODO # DE CRÉDITOS SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS 0 1 2 3 # DE CRÉDITOS AL FINAL DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS Pagos Sostenidos Pago Sostenido Pagos Sostenidos Pagos Sostenidos 18 1 1 0 18,754,208.72 2,511,826.18 731,561.64 0.00 20 1 0 0 21,377,844.88 1,335,651.22 0.00 0.00 4 Pagos Sostenidos 5 Pagos Sostenidos 6 Pagos Sostenidos 7 Pagos Sostenidos 8 Pagos Sostenidos 9 Pagos Sostenidos 10 Pagos Sostenidos 11 Pagos Sostenidos 12 Pagos Sostenidos 0 0 1 1 0 1 1 0 1 0.00 0.00 997,983.50 830,015.25 0.00 845,156.74 466,099.59 0.00 691,547.83 0 0 0 0 1 0 0 1 0 0.00 0.00 0.00 0.00 826,593.56 0.00 0.00 460,720.45 0.00 4 5,353,356.58 5 6,017,386.07 NUM. DE CRÉDITOS PESOS Más de 12 Pagos Sostenidos Saldo de Créditos reestructurados vigentes para Comisión Adm. 7 7,304,700.08 Saldo de Créditos reestructurados vigentes para cálculo de Aforo 5 6,017,386.07 Bursatilización Scotiabank Reporte 31/07/2012 BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX GRUPO FINANCIERO FIDEICOMISO No. 744 REPORTE DE SALDOS No. 2012 - 7 Periodo Comprendido del 3 de julio al 1 de agosto de 2012. CARACTERISTICAS DE LA EMISION Clave de Pizarra Fecha de Emisión Fecha de Liquidación Monto Total de la Emisión en M.N. Número de Títulos de la Emisión Valor nominal de cada título en M.N. Tasa de rendimiento anual bruta Fecha de Pago del Cupón No. 53 Fecha de Vencimiento SCOTICB 08 14-Mar-08 14-Mar-08 2,494,420,200.00 24,944,202 100.00 9.15% 27-Ago-12 25-May-28 SALDOS DE LAS CUENTAS Cuenta de Cobranza Concepto Abono Cargo Saldo Saldo Inicial Ingresos por Cobranza de Principal Ingresos por Cobranza de Intereses Ingresos por Cobranza de Comisiones Ingresos por Cobranza de Seguros Ingresos por Cargos de cobranza Ingresos por IVA (prepagos, intereses y Gastos de cobranza) Cantidades Pagadas en exceso Ingreso por venta de inmueble Adjudicado 20,831,671.37 14,041,560.88 434,390.95 1,333,666.27 114,908.00 40,953.48 0.00 0.00 Comisiones Bancarias Traspaso de Cobranza a General Saldo Final 0.00 36,797,150.95 5,000.00 20,836,671.37 34,878,232.25 35,312,623.20 36,646,289.47 36,761,197.47 36,802,150.95 36,802,150.95 36,802,150.95 36,802,150.95 5,000.00 5,000.00 Cuenta General Abono Saldo Inicial Aportación Inicial Recursos Netos de la Colocación Contraprestación por cesión de Cartera Traspaso de Cobranza Rendimientos por Inversiones ISR por Inversiones Intereses devengados no cobrados ISR devengado no pagado Traspaso de Cuenta de Reserva/ a Cuenta de Reserva Primas de Seguros (Vida, Daños, Desempleo y Crédito a la Vivienda) Reclamación de SCV Genworth Gastos de Cobranza Devolución de IVA (prepagos, intereses y Gastos de cobranza) Reembolso de Cantidades Pagadas en exceso Reembolso de Cantidades Excluidas Pago de Intereses de la Emisión Pago de Principal de la Emisión Comisión por Administración Honorarios Colocador por cuenta del Fideicomitente Honorarios Abogado Externo por cuenta del Fideicomitente Honorarios Notario Honorarios Impresor Honorarios Depositario Honorarios Representante Común Honorarios Fiduciario por instrumento público Honorarios Fiduciario por administración anual Honorarios Calificadoras Honorarios Auditor Pago a Comisión Nacional Bancaria y de Valores Anualidad Bolsa Mexicana de Valores Comisión colocación papel comercial del INDEVAL por cuenta del Fideicomitente Remanente a favor del Tenedor de la Constancia Comisiones Bancarias Saldo Final Cargo 0.00 0.00 0.00 36,797,150.95 152,843.94 867.85 33,129.63 0.00 310,880.86 1,403,879.25 0.00 295,525.91 52,950.86 0.00 0.00 9,249,211.14 18,144,385.83 1,065,286.73 0.00 0.00 0.00 0.00 354.96 27,542.36 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 10,930,326.59 0.00 Monto de Presupuesto Pendiente por Disponer Gastos pendientes de pago (Honorarios Auditor) Saldo Final Disponible de la Cuenta General Saldo 42,291,976.67 42,291,976.67 42,291,976.67 42,291,976.67 79,089,127.62 79,241,971.56 79,241,103.72 79,274,233.35 79,274,233.35 78,963,352.49 77,559,473.24 77,559,473.24 77,263,947.33 77,210,996.47 77,210,996.47 77,210,996.47 67,961,785.32 49,817,399.49 48,752,112.77 48,752,112.77 48,752,112.77 48,752,112.77 48,752,112.77 48,751,757.81 48,724,215.45 48,724,215.45 48,724,215.45 48,724,215.45 48,724,215.45 48,724,215.45 48,724,215.45 48,724,215.45 37,793,888.86 37,793,888.86 37,793,888.86 706,055.49 25,133.33 37,062,700.04 Cuenta de Reserva para el Pago de Intereses Concepto Saldo Inicial Rendimientos por Inversiones ISR por Inversiones Intereses devengados no cobrados ISR devengado no pagado Traspaso de Cuenta General / a Cuenta General Comisiones Bancarias Saldo Final Abono Cargo 82,286.09 0.00 24,323.58 310,880.86 0.00 0.00 0.00 Saldo total de las cuentas Saldo 29,045,495.25 29,127,781.34 29,127,781.34 29,152,104.92 29,152,104.92 29,462,985.78 29,462,985.78 29,462,985.78 67,261,874.64
