Reporte de Cobranza Mensual Scotiabank Inverlat, Institución de Banca Múltiple , Grupo Financiero Scotiabank Periodo de cobranza del 1° al 31 de Octubre de 2008 Portafolio Fideicomiso 744 CONCEPTO RESUMEN DEL PORTAFOLIO SALDO INICIAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES QUITAS REVERSAS SALDO FINAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS TOTAL DE DEPÓSITOS DE PERÍODO PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES MONTO TOTAL DE PAGOS DE PRINCIPAL INTERESES ORDINARIOS INTERESES MORATORIOS COMISIÓN POR ADMINISTRACIÓN COMISIÓN POR PREPAGO IVA POR PREPAGO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA IVA POR INTERESES CARGO DE COBRANZA IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS CANTIDADES COBRADAS EN EXCESO TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERÍODO NUM. DE CRÉDITOS 2241 2138 399 23 0 0 2,218 PESOS 2,458,245,113.58 5,780,957.57 11,563,645.39 15,140,578.02 0.00 0.00 2,425,759,932.60 NUM. DE CRÉDITOS 2138 399 23 2,161 NUM. DE CRÉDITOS 2155 283 1397 37 37 2149 2151 123 0 283 283 PESOS 2,163 PESOS CARGOS DEL PERÍODO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE DESEMPLEO SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA GASTOS DE COBRANZA GENERAL IVA POR PREPAGO IVA POR INTERESES IVA COMISIÓN DEL SERVICER COMISIÓN REPRESENTANTE COMÚN COMISIÓN FIDUCIARIO COMISIÓN CALIFICADORAS COMISIÓN CNBV COMISIÓN BMV COMISIÓN RNV PAGO A AUDITOR EXTERNO DEL FIDEICOMISO OTRAS CANTIDADES PAGADAS EN EXCESO CANTIDADES EXCLUIDAS REVERSA DE ACCESORIOS COMISIÓN CUSTODIO TOTAL DE CARGOS DEL PERÍODO INGRESOS Y EGRESOS DE LA CUENTA GENERAL TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERÍODO TOTAL DE CARGOS DEL PERÍODO ESTATUS DE LA CARTERA DE CRÉDITOS HIPOTECARIOS AL CORRIENTE 1-30 DÍAS DE ATRASO 31-60 DÍAS DE ATRASO 61-90 DÍAS DE ATRASO 91 - 120 DÍAS DE ATRASO 121-150 DÍAS DE ATRASO 151-180 DÍAS DE ATRASO 181 A MAS DÍAS DE ATRASO TOTAL 5,780,957.57 11,563,645.39 15,140,578.02 32,485,180.98 PESOS 22,719,915.75 25,491.27 389,365.47 318,581.89 47,231.45 1,041,987.56 687,912.22 98,481.57 0.00 107,940.91 20,199.74 1,496.62 57,943,785.43 1,064,777.59 693,916.81 71,112.34 0.00 1,150.00 43,166.92 0.00 0.00 2,048,537.59 23,539.24 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,496.62 0.00 0.00 325.51 3,948,022.62 NUM. DE CRÉDITOS 2,163 # DE CRÉDITOS PESOS 57,943,785.43 3,948,022.62 AL INICIO DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS % DEL SALDO DEL PORTAFOLIO Bursatilización Scotiabank AL FINAL DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS % DEL SALDO DEL PORTAFOLIO 2,276,501,475.26 92.61% 2071 2,239,436,426.77 115 22 5 145,636,298.34 23,443,320.42 5,399,618.95 5.92% 0.95% 0.22% 101 30 9 125,285,248.05 43,599,670.26 7,765,621.14 5.16% VENCIMIENTO < 90 DÍAS 1.79% 0.32% 176,650,539.45 2 0 2 1 2,241 4,401,424.94 0.00 1,762,921.97 1,100,053.70 2,458,245,113.58 0.18% 0.00% 0.07% 0.04% 100% 3 1 0 3 2,218 3,577,239.25 3,232,751.46 0.00 2,862,975.67 2,425,759,932.60 0.14% VENCIMIENTO > 90 0.13% DÍAS 0.00% 0.11% 9,672,966.38 100% NUM. DE CRÉDITOS 86 92.31% CONSOLIDADO 2094 ACUMULADO CRÉDITOS LIQUIDADOS DEL PORTAFOLIO # DE CRÉDITOS 2,239,436,426.77 EN EL PERIDODO ACTUAL NUM. DE CRÉDITOS PESOS 23 15,140,578.02 PESOS 57,795,199.28 1/1 Reporte 31/10/2008