C SCOTICB08 2015 06
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Reporte de Cobranza Mensual Scotiabank Inverlat, Institución de Banca Múltiple , Grupo Financiero Scotiabank Periodo de cobranza del 01 al 30 de Junio de 2015 Portafolio Fideicomiso 744 CONCEPTO RESUMEN DEL PORTAFOLIO SALDO INICIAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES BONIFICACIONES DACIONES Y/O ADJUDICACIONES QUITAS REVERSAS DESCUENTOS PRINCIPAL CAPITALIZACION DE PRINCIPAL CAPITALIZACION DE INTS, SEGUROS, IVAINT Y COMIS SALDO FINAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS NUM. DE CRÉDITOS 895 772 165 16 54 1 1 0 0 0 0 878 PESOS 687,442,830.61 4,255,622.32 2,746,304.61 8,500,912.32 10,359.96 811,650.51 51,745.78 0.00 0.00 0.00 0.00 671,117,980.89 PESOS INTERESES ORDINARIOS INTERESES MORATORIOS COMISIÓN POR ADMINISTRACIÓN COMISIÓN POR PREPAGO IVA POR PREPAGO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA IVA POR INTERESES CARGO DE COBRANZA IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS CANTIDADES COBRADAS EN EXCESO CAPITALIZACION DE INTS, SEGUROS, IVAINT Y COMIS DESCUENTOS INTERESES ORDINARIOS QUITAS INTERESES ORDINARIOS QUITAS COMISIONES, IVAINT, SEGUROS VIDA Y DA¨OS CONDONACIONES (MORATORIOS, GTOS COB, IVA MORAT) TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO NUM. DE CRÉDITOS 772 165 13 0 54 784 NUM. DE CRÉDITOS 783 0 458 20 20 777 778 49 0 168 166 0 0 0 2 2 0 788 CARGOS DEL PERIODO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE DESEMPLEO SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA GASTOS DE COBRANZA GENERAL IVA POR PREPAGO IVA POR INTERESES IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS COMISIÓN DEL SERVICER COMISIÓN REPRESENTANTE COMÚN COMISIÓN FIDUCIARIO COMISIÓN CALIFICADORAS COMISIÓN CNBV COMISIÓN BMV COMISIÓN RNV PAGO A AUDITOR EXTERNO DEL FIDEICOMISO OTRAS CANTIDADES PAGADAS EN EXCESO CANTIDADES EXCLUIDAS TOTAL DE REVERSAS COMISIÓN CUSTODIO GASTOS POR QUITAS Y DESCUENTOS TOTAL DE CARGOS DEL PERIODO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 340,272.65 361,791.30 39,104.24 29,608.15 324,574.10 17,087.34 0.00 15,179.66 502,732.86 30,578.86 0.00 637,525.93 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 278.05 0.00 2,298,733.14 NUM. DE CRÉDITOS 788 0 PESOS 23,317,275.75 1,433,876.19 TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES PRINCIPAL POR VENTA DE ADJUDICADOS Y DACIÓN BONIFICACIONES MONTO TOTAL DE PAGOS DE PRINCIPAL INGRESOS Y EGRESOS DE LA CUENTA GENERAL TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO TOTAL DE CARGOS DEL PERIODO Bursatilización Scotiabank 4,203,876.54 2,746,304.61 8,500,912.32 0.00 10,359.96 15,461,453.43 PESOS 6,843,542.34 0.00 131,035.52 121,191.07 19,390.48 314,537.30 346,691.46 26,017.18 0.00 81,572.08 13,042.93 0.00 0.00 0.00 27,449.11 13,498.93 0.00 23,317,525.75 RESUMEN CRÉDITOS CON PROGRAMA DE APOYO RESUMEN DEL PORTAFOLIO NUM. DE CRÉDITOS SALDO INICIAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS 16 PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS 13 PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES 0 PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES 0 BONIFICACIONES 0 DACIONES Y/O ADJUDICACIONES 0 QUITAS 0 REVERSAS 0 DESCUENTOS PRINCIPAL 0 CAPITALIZACION DE PRINCIPAL 0 CAPITALIZACION DE INTS, SEGUROS, IVAINT Y COMIS 0 SALDO FINAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS 16 TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES PRINCIPAL POR VENTA DE ADJUDICADOS Y DACIÓN BONIFICACIONES MONTO TOTAL DE PAGOS DE PRINCIPAL INTERESES ORDINARIOS INTERESES MORATORIOS COMISIÓN POR ADMINISTRACIÓN COMISIÓN POR PREPAGO IVA POR PREPAGO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA IVA POR INTERESES CARGO DE COBRANZA IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS CANTIDADES COBRADAS EN EXCESO CAPITALIZACION DE INTERESES Y SEGUROS DESCUENTOS INTERESES ORDINARIOS QUITAS INTERESES MORATORIOS QUITAS COMISIONES CONDONACIONES (MORATORIOS, GTOS COB, IVA MORAT) TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO NUM. DE CRÉDITOS 13 0 0 0 0 13 NUM. DE CRÉDITOS 13 0 5 0 0 13 13 0 0 9 9 0 0 0 0 0 0 13 PESOS 12,470,973.42 80,696.38 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 12,390,277.04 PESOS 80,696.38 0.00 0.00 0.00 0.00 80,696.38 PESOS 115,440.44 0.00 1,250.00 0.00 0.00 5,244.61 5,110.88 0.00 0.00 3,232.87 555.92 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 211,531.10 PESOS Reporte 30/06/2015 ESTATUS DE LA CARTERA DE CRÉDITOS HIPOTECARIOS # DE CRÉDITOS AL CORRIENTE 1-30 DÍAS DE ATRASO 31-60 DÍAS DE ATRASO 61-90 DÍAS DE ATRASO 91 - 120 DÍAS DE ATRASO 121-150 DÍAS DE ATRASO 151-180 DÍAS DE ATRASO 181 A MAS DÍAS DE ATRASO TOTAL CRÉDITOS LIQUIDADOS DEL PORTAFOLIO 708 66 24 7 5 3 0 66 879 AL INICIO DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS 502,754,034.82 55,578,044.66 19,047,877.63 5,396,021.20 3,370,014.96 1,754,226.76 0.00 87,071,637.16 674,971,857.19 ACUMULADO NUM. DE CRÉDITOS PESOS 1400 766,996,273.06 BIENES EN DACIÓN SALDO ACUMULADO DACION EN PAGO PRINCIPAL PRODUCTO DE VENTA UTILIDAD/ (PERDIDA) SALDO FINAL DACION EN PAGO CRÉDITOS CON PROGRAMA DE APOYO % DEL SALDO DEL PORTAFOLIO ACUMULADO NUM. DE CRÉDITOS PESOS 16 12,390,277.04 # DE CRÉDITOS 74.49% 8.23% 2.82% 0.80% 0.50% 0.26% 0.00% 12.90% 100.00% 691 66 26 8 3 3 2 63 862 AL FINAL DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS 483,501,099.25 58,162,342.50 21,277,574.84 4,770,240.15 2,805,587.34 2,510,294.89 998,487.10 84,702,077.78 658,727,703.85 EN EL PERIODO ACTUAL NUM. DE CRÉDITOS PESOS 16 6,775,345.63 CRÉDITOS EN PROCESO JUDICIAL NUM. DE CRÉDITOS PESOS 1 0 0 1 1.00 0.00 0.00 1.00 % DEL SALDO DEL PORTAFOLIO BIENES ADJUDICADOS SALDO ACUMULADO DEL VALOR DE ADJUDICACIÓN PRINCIPAL PRODUCTO DE VENTA UTILIDAD/ (PERDIDA) SALDO FINAL DE ADJUDICACION CONSOLIDADO 73.40% 483,501,099.25 8.82% VENCIMIENTO < 90 DIAS 3.23% 0.72% 84,210,157.49 0.42% VENCIMIENTO > 90 0.39% DIAS 0.16% 12.86% 91,016,447.11 100.00% 0.00 NUM. DE CRÉDITOS 74 NUM. DE CRÉDITOS 30 0 0 31 PESOS 92,672,267.62 PESOS 22,264,377.11 0.00 0.00 23,014,182.07 EN EL PERIODO ACTUAL NUM. DE CRÉDITOS PESOS ESTATUS DE CRÉDITOS CON PROGRAMA DE APOYO AL INICIO DEL PERIODO # DE CRÉDITOS SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS 0 Pagos Sostenidos 1 Pago Sostenido 2 Pagos Sostenidos 3 Pagos Sostenidos 4 Pagos Sostenidos 5 Pagos Sostenidos 6 Pagos Sostenidos 7 Pagos Sostenidos 8 Pagos Sostenidos 9 Pagos Sostenidos 10 Pagos Sostenidos 11 Pagos Sostenidos 12 Pagos Sostenidos Más de 12 Pagos Sostenidos Saldo de Créditos reestructurados vigentes para Comisión Adm. Saldo de Créditos reestructurados vigentes para cálculo de Aforo Bursatilización Scotiabank 11 2 1 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 1 NUM. DE CRÉDITOS 2 1 7,466,723.10 1,896,403.06 2,065,020.40 0.00 560,989.21 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 481,837.65 AL FINAL DEL PERIODO # DE CRÉDITOS SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS 11 1 1 1 0 1 0 0 0 0 0 0 0 1 6,468,060.36 1,650,089.81 1,196,238.75 2,052,741.68 0.00 556,756.46 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 466,389.98 PESOS 1,023,146.44 466,389.98 Reporte 30/06/2015 BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX GRUPO FINANCIERO FIDEICOMISO No. 744 REPORTE DE SALDOS No. 2015 - 6 Periodo Comprendido del 2 de junio al 1 de julio de 2015. CARACTERISTICAS DE LA EMISION Clave de Pizarra Fecha de Emisión Fecha de Liquidación SCOTICB 08 14-mar-08 14-mar-08 Monto Total de la Emisión en M.N. Número de Títulos de la Emisión Valor nominal de cada título en M.N. Tasa de rendimiento anual bruta Fecha de Pago del Cupón No. 88 Fecha de Vencimiento 2,494,420,200.00 24,944,202 100.00 9.15% 27-jul-15 25-may-28 SALDOS DE LAS CUENTAS Cuenta de Cobranza Concepto Abono Cargo Saldo Inicial Ingresos por Cobranza de Principal Ingresos por Cobranza de Intereses Ingresos por Cobranza de Comisiones Ingresos por Cobranza de Seguros Ingresos por Cargos de cobranza Ingresos por IVA (prepagos, intereses y Gastos de cobranza) Cantidades Pagadas en exceso Ingreso por venta de inmueble Adjudicado Cuenta por Cobrar por Cobranza pendiente de pago 15,461,453.43 6,816,093.23 248,726.59 682,608.80 76,672.08 31,971.62 0.00 0.00 0.00 Comisiones Bancarias Traspaso de Cobranza a General Saldo Final 0.00 0.00 23,317,525.75 Saldo 5,000.00 15,466,453.43 22,282,546.66 22,531,273.25 23,213,882.05 23,290,554.13 23,322,525.75 23,322,525.75 23,322,525.75 23,322,525.75 23,322,525.75 5,000.00 5,000.00 Cuenta General Abono Saldo Inicial Aportación Inicial Deposito Pendiente Identificar Contraprestación por cesión de Cartera Traspaso de Cobranza Rendimientos por Inversiones ISR por Inversiones Intereses devengados no cobrados ISR devengado no pagado Traspaso de Cuenta Reserva / a Cuenta General Primas de Seguros (Vida, Daños, Desempleo y Crédito a la Vivienda) Reclamación de SCV Genworth Gastos de Cobranza Cuentas por Pagar por Reversos (Periodos Anteriores) Cancelación de Cuenta por Cobrar por Cobranza pendiente de pago Devolución de IVA (prepagos, intereses y Gastos de cobranza) Reembolso de Cantidades Pagadas en exceso Reembolso de Cantidades Excluidas Pago de Intereses de la Emisión Pago de Principal de la Emisión Comisión por Administración Honorarios Colocador por cuenta del Fideicomitente Honorarios Abogado Externo por cuenta del Fideicomitente Honorarios Notario Honorarios Impresor Honorarios Depositario Honorarios Representante Común Honorarios Fiduciario por instrumento público Honorarios Fiduciario por administración anual Honorarios Calificadoras Honorarios Auditor Pago a Comisión Nacional Bancaria y de Valores Anualidad Bolsa Mexicana de Valores Comisión colocación papel comercial del INDEVAL por cuenta del Fideicomitente Remanente a favor del Tenedor de la Constancia Comisiones Bancarias Saldo Final Cargo 0.00 0.00 0.00 0.00 23,317,525.75 57,811.36 1,217.48 10,804.50 643,063.93 0.00 0.00 0.00 0.00 930,574.00 0.00 0.00 770,776.34 324,612.45 32,267.00 0.00 0.00 4,409,788.54 11,971,256.06 502,732.86 0.00 0.00 0.00 0.00 239.70 30,578.86 0.00 0.00 637,525.93 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Monto de Presupuesto Pendiente por Disponer Gastos pendientes de pago Saldo Final Disponible de la Cuenta General Saldo 21,034,221.18 21,034,221.18 21,034,221.18 21,034,221.18 44,351,746.93 44,409,558.29 44,408,340.81 44,419,145.30 44,419,145.30 45,062,209.23 44,291,432.89 44,291,432.89 43,966,820.44 43,966,820.44 44,897,394.44 44,865,127.44 44,865,127.44 44,865,127.44 40,455,338.90 28,484,082.84 27,981,349.98 27,981,349.98 27,981,349.98 27,981,349.98 27,981,349.98 27,981,110.28 27,950,531.42 27,950,531.42 27,950,531.42 27,313,005.49 27,313,005.49 27,313,005.49 27,313,005.49 27,313,005.49 27,313,005.49 27,313,005.49 27,313,005.49 1,849,994.62 0.00 25,463,010.87 Cuenta de R eserva para el Pago de I ntereses Concepto Saldo Inicial Rendimientos por Inversiones ISR por Inversiones Intereses devengados no cobrados ISR devengado no pagado Traspaso de Cuenta Reserva / a Cuenta General Comisiones Bancarias Saldo Final Traspaso de Cuenta General / a Cuenta General Abono Cargo 26,060.18 0.00 6,212.26 0.00 0.00 643,063.93 0.00 Saldo total de las cuentas Saldo 13,700,547.30 13,726,607.48 13,726,607.48 13,732,819.73 13,732,819.73 13,089,755.80 13,089,755.80 13,089,755.80 40,407,761.29
