C SCOTICB08 2008 03
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Confidencial Reporte de Cobranza Mensual Scotiabank Inverlat, Institución de Banca Multiple , Grupo Financiero Scotiabank Periodo de cobranza del 18 de febrero al 31 de marzo de 2008 Portafolio Fideicomiso 744 CONCEPTO RESUMEN DEL PORTAFOLIO SALDO INICIAL DE LOS CREDITOS HIPOTECARIOS PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES QUITAS REESTRUCTURAS SALDO FINAL DE LOS CREDITOS HIPOTECARIOS NUM. DE CRÉDITOS 2327 2276 289 4 0 0 2323 PESOS 2,628,786,265.33 5,005,876.15 11,961,208.59 2,446,201.16 0.00 0.00 2,609,372,979.43 TOTAL DE DEPOSITOS DE PERIODO PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES MONTO TOTAL DE PAGOS DE PRINCIPAL NUM. DE CRÉDITOS 2276 289 4 2280 PESOS 5,005,876.15 11,961,208.59 2,446,201.16 19,413,285.90 2279 166 1490 26 25 2280 2280 124 0 167 170 2282 24,245,132.33 6,994.95 401,569.60 70,514.17 10,576.99 1,114,899.14 714,061.62 101,994.88 0.00 16,986.95 3,570.12 46,099,586.65 0 0 0 0 0 25 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 REAL PAGADO 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 2282 0 46,099,586.65 0.00 INTERESES ORDINARIOS INTERESES MORATORIOS COMISION POR ADMINISTRACION COMISION POR PREPAGO IVA POR PREPAGO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE CREDITO A LA VIVIENDA IVA POR INTERESES CARGO DE COBRANZA IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS TOTAL DE DEPOSITOS DEL PERIODO CARGOS DEL PERIODO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE DESEMPLEO SEGURO DE CREDITO A LA VIVIENDA GASTOS DE COBRANZA GENERAL IVA POR PREPAGO IVA POR INTERESES IVA COMISION DEL SERVICER COMISION REPRESENTANTE COMUN COMISION FIDUCIARIO COMISION CALIFICADORAS COMISION CNBV COMISION BMV COMISION RNV PAGO A AUDITOR EXTERNO DEL FIDEICOMISO OTRAS CANTIDADES PAGADAS EN EXCESO CANTIDADES EXCLUIDAS TOTAL DE CARGOS DEL PERIODO INGRESOS Y EGRESOS DE LA CUENTA GENERAL TOTAL DE DEPOSITOS DEL PERIODO TOTAL DE CARGOS DEL PERIODO ESTATUS DE LA CARTERA DE CREDITOS HIPOTECARIOS AL CORRIENTE 1-30 DIAS DE ATRASO 31-60 DIAS DE ATRASO 61-90 DIAS DE ATRASO 91 - 120 DIAS DE ATRASO 121-150 DIAS DE ATRASO 151-180 DIAS DE ATRASO 181 A MAS DIAS DE ATRASO NUMERO DE CREDITOS PORCENTAJE DEL PORTAFOLIO 2274 53 0 0 0 0 0 0 RESUMEN NUMERO DE CREDITOS SALDO INSOLUTO DE CAPITAL PORCENTAJE DEL TOTAL DE LA CARTERA (POR SALDO INSOLUTO) CARTERA VIGENTE 97.24% 2.76% 0% 0% 0% 0% 0% 0% CARTERA VENCIDA HASTA 90 DIAS GTO. POR LIQUIDAR 1,583,409.53 1,009,901.78 102,420.83 128,697.97 0.00 10,576.99 0.00 0.00 3,044,268.48 22,995.55 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 575,000.00 27,552.02 6,504,823.15 PRESUPUESTO 1,128,751.21 720,883.28 73,103.37 135,132.87 0.00 11,105.84 0.00 0.00 2,246,960.07 22,995.55 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 28,929.62 4,367,861.81 SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE PORCENTAJE DEL LOS CREDITOS PORTAFOLIO 2,537,392,849.68 71,980,129.75 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 CARTERA VENCIDA MAS DE 90 DIAS 97.26% 2.74% 0% 0% 0% 0% 0% 0% PORCENTAJE DE LA CARTERA SALDO INSOLUTO INICIAL DEL PRINCIPAL DE LOS CREDITOS 2,556,800,140.55 71,986,124.78 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 TOTAL DE LA CARTERA 2274 2,537,392,849.68 53 71,980,129.75 0 0.00 0 2,609,372,979.43 2327 2,609,372,979.43 97.24% 2.76% 0 100% 100% Bursatilización Scotiabank 1 Reporte 24/04/2008 BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX GRUPO FINANCIERO FIDEICOMISO No. 744 REPORTE DE SALDOS No. 2008 - 1 Periodo Comprendido del 18 de febrero al 1o de abril de 2008. CARACTERISTICAS DE LA EMISION Clave de Pizarra Fecha de Emisión Fecha de Liquidación Monto Total de la Emisión en M.N. Número de Títulos de la Emisión Valor nominal de cada título en M.N. Tasa de rendimiento anual bruta Fecha de Pago del Cupón No. 1 Fecha de Vencimiento SCOTICB 08 14-Mar-08 14-Mar-08 2,494,420,200.00 24,944,202 100.00 9.15% 25-Abr-08 25-May-28 SALDOS DE LAS CUENTAS Cuenta de Cobranza Concepto Abono Cargo Saldo Saldo Inicial Ingresos Ingresos Ingresos Ingresos Ingresos Ingresos por por por por por por Cobranza de Principal Cobranza de Intereses Cobranza de Comisiones Cobranza de Seguros Cargos de cobranza IVA (prepagos, intereses y Gastos de cobranza) 19,413,285.90 24,252,127.28 489,070.72 1,930,955.64 0.00 14,147.11 Traspaso de Cobranza a General Sado Final 46,094,586.65 0.00 19,413,285.90 43,665,413.18 44,154,483.90 46,085,439.54 46,085,439.54 46,099,586.65 5,000.00 5,000.00 Cuenta General Concepto Saldo Inicial Aportación Inicial Recursos Netos de la Colocación Contraprestación por cesión de Cartera Traspaso de Cobranza Rendimientos por Inversiones ISR por Inversiones Intereses devengados no cobrados ISR devengado no pagado Reconstitución de Reserva Primas de Seguros (Vida, Daños, Desempleo y Crédito a la Vivienda) Gastos de Cobranza Abono Cargo Saldo 0.00 2,494,420,200.00 2,420,682,120.55 46,094,586.65 88,291.06 4,614.34 46,958.67 0.00 Devolución de IVA (prepagos, intereses y Gastos de cobranza) Reembolso de Cantidades Pagadas en exceso Pago de Intereses de la Emisión Pago de Principal de la Emisión Comisión por Administración Honorarios Colocador por cuenta del Fideicomitente Honorarios Abogado Externo por cuenta del Fideicomitente Honorarios Notario por cuenta del Fideicomitente Honorarios Depositario Honorarios Representante Común por cuenta del Fideicomitente Honorarios Fiduciario por aceptación por cuenta del Fideicomitente Honorarios Fiduciario por administración anual Honorarios Calificadoras por cuenta del Fideicomitente Honorarios Auditor Cuota Comisión Nacional Bancaria y de Valores Cuota Bolsa Mexicana de Valores por cuenta del Fideicomitente Comisión colocación papel comercial del INDEVAL por cuenta del Fideicomitente Remanente a favor del Tenedor de la Constancia Sado Final 0.00 45,647,889.66 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 21,514,374.22 1,150,000.00 363,157.90 0.00 149,500.00 115,000.00 575,000.00 2,666,758.66 0.00 0.00 575,000.00 86.25 0.00 0.00 0.00 2,494,420,200.00 73,738,079.45 119,832,666.10 119,920,957.16 119,916,342.82 119,963,301.49 119,963,301.49 74,315,411.83 74,315,411.83 74,315,411.83 74,315,411.83 74,315,411.83 74,315,411.83 74,315,411.83 74,315,411.83 52,801,037.61 51,651,037.61 51,287,879.71 51,287,879.71 51,138,379.71 51,023,379.71 50,448,379.71 47,781,621.05 47,781,621.05 47,781,621.05 47,206,621.05 47,206,534.80 47,206,534.80 47,206,534.80 Cuenta de Reserva para el Pago de Intereses Concepto Saldo Inicial Rendimientos por Inversiones ISR por Inversiones Intereses devengados no cobrados ISR devengado no pagado Reconstitución de Reserva Sado Final Abono Cargo Saldo 85,580.38 9,566.24 47,623.85 45,647,889.66 0.00 0.00 Saldo total de las cuentas 0.00 85,580.38 76,014.14 123,637.99 123,637.99 45,771,527.65 45,771,527.65 92,983,062.45
