C SCOTICB08 2015 03
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Reporte de Cobranza Mensual Scotiabank Inverlat, Institución de Banca Múltiple , Grupo Financiero Scotiabank Periodo de cobranza del 01 al 31 de Marzo de 2015 Portafolio Fideicomiso 744 CONCEPTO RESUMEN DEL PORTAFOLIO SALDO INICIAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES BONIFICACIONES DACIONES Y/O ADJUDICACIONES QUITAS REVERSAS DESCUENTOS PRINCIPAL CAPITALIZACION DE PRINCIPAL CAPITALIZACION DE INTS, SEGUROS, IVAINT Y COMIS SALDO FINAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES PRINCIPAL POR VENTA DE ADJUDICADOS Y DACIÓN BONIFICACIONES MONTO TOTAL DE PAGOS DE PRINCIPAL INTERESES ORDINARIOS INTERESES MORATORIOS COMISIÓN POR ADMINISTRACIÓN COMISIÓN POR PREPAGO IVA POR PREPAGO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA IVA POR INTERESES CARGO DE COBRANZA IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS CANTIDADES COBRADAS EN EXCESO CAPITALIZACION DE INTS, SEGUROS, IVAINT Y COMIS DESCUENTOS INTERESES ORDINARIOS QUITAS INTERESES ORDINARIOS QUITAS COMISIONES, IVAINT, SEGUROS VIDA Y DA¨OS CONDONACIONES (MORATORIOS, GTOS COB, IVA MORAT) TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO CARGOS DEL PERIODO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE DESEMPLEO SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA GASTOS DE COBRANZA GENERAL IVA POR PREPAGO IVA POR INTERESES IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS COMISIÓN DEL SERVICER COMISIÓN REPRESENTANTE COMÚN COMISIÓN FIDUCIARIO COMISIÓN CALIFICADORAS COMISIÓN CNBV COMISIÓN BMV COMISIÓN RNV PAGO A AUDITOR EXTERNO DEL FIDEICOMISO NUM. DE CRÉDITOS 947 809 67 18 35 2 0 0 0 0 0 927 PESOS 732,670,092.65 4,564,727.14 1,603,850.55 7,685,060.27 8,057.42 2,055,869.37 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 716,752,527.90 NUM. DE CRÉDITOS 809 67 17 1 35 819 NUM. DE CRÉDITOS 822 0 483 17 17 819 820 50 0 183 186 0 0 0 1 1 0 823 PESOS 4,564,727.14 1,603,850.55 7,685,060.27 800,000.00 8,057.42 14,661,695.38 PESOS 7,255,912.31 0.00 146,173.34 124,682.17 19,949.05 340,619.90 358,553.50 29,344.57 0.00 90,013.47 14,157.27 0.00 0.00 0.00 926.23 0.00 0.00 23,040,174.73 PESOS GTO. POR LIQUIDAR 363,513.55 382,552.42 41,671.42 32,028.16 304,410.30 15,690.88 8,646.01 482,465.49 526,686.63 30,680.85 30,761.69 772,647.95 347,174.08 359,187.00 OTRAS CANTIDADES PAGADAS EN EXCESO CANTIDADES EXCLUIDAS TOTAL DE REVERSAS COMISIÓN CUSTODIO GASTOS POR QUITAS Y DESCUENTOS TOTAL DE CARGOS DEL PERIODO INGRESOS Y EGRESOS DE LA CUENTA GENERAL TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO TOTAL DE CARGOS DEL PERIODO ESTATUS DE LA CARTERA DE CRÉDITOS HIPOTECARIOS 278.05 3,140,946.16 NUM. DE CRÉDITOS 823 AL CORRIENTE 1-30 DÍAS DE ATRASO 31-60 DÍAS DE ATRASO 61-90 DÍAS DE ATRASO 91 - 120 DÍAS DE ATRASO 121-150 DÍAS DE ATRASO 151-180 DÍAS DE ATRASO 181 A MAS DÍAS DE ATRASO TOTAL CRÉDITOS LIQUIDADOS DEL PORTAFOLIO PESOS 23,040,174.73 1,671,789.16 AL INICIO DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS # DE CRÉDITOS 528,267,625.00 62,923,559.14 21,393,083.96 3,436,665.30 73.46% 8.74% 2.98% 0.48% 4 5 5 71 2,954,802.92 2,600,579.38 5,371,060.54 92,214,395.46 0.41% 0.37% 0.74% 12.82% 930 719,161,771.70 100.00% ACUMULADO NUM. DE CRÉDITOS PESOS 1348 743,769,595.07 NUM. DE CRÉDITOS 1 PRINCIPAL PRODUCTO DE VENTA UTILIDAD/ (PERDIDA) SALDO FINAL DACION EN PAGO 1 ACUMULADO NUM. DE CRÉDITOS PESOS 17 13,411,558.48 AL INICIO DEL PERIODO # DE CRÉDITOS SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS 0 Pagos Sostenidos 1 Pago Sostenido 2 Pagos Sostenidos 3 Pagos Sostenidos 9 2 1 2 5,635,082.37 866,846.19 581,637.77 2,132,919.57 4 Pagos Sostenidos 5 Pagos Sostenidos 6 Pagos Sostenidos 7 Pagos Sostenidos 8 Pagos Sostenidos 9 Pagos Sostenidos 10 Pagos Sostenidos 11 Pagos Sostenidos 12 Pagos Sostenidos 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 2,102,568.44 0.00 0.00 0.00 Más de 12 Pagos Sostenidos 2 2,189,266.61 Saldo de Créditos reestructurados vigentes para cálculo de Aforo NUM. DE CRÉDITOS 3 2 EN EL PERIODO ACTUAL NUM. DE CRÉDITOS 18 SALDO ACUMULADO DACION EN PAGO ESTATUS DE CRÉDITOS CON PROGRAMA DE APOYO Saldo de Créditos reestructurados vigentes para Comisión Adm. % DEL SALDO DEL PORTAFOLIO 739 76 25 5 BIENES EN DACIÓN CRÉDITOS CON PROGRAMA DE APOYO 557,448.32 PESOS 3,392,734.68 2,170,932.07 RESUMEN CRÉDITOS CON PROGRAMA DE APOYO RESUMEN DEL PORTAFOLIO NUM. DE CRÉDITOS SALDO INICIAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS 17 PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS 13 PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES 0 PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES 0 BONIFICACIONES 0 DACIONES Y/O ADJUDICACIONES 0 QUITAS 0 REVERSAS 0 DESCUENTOS PRINCIPAL 0 CAPITALIZACION DE PRINCIPAL 0 CAPITALIZACION DE INTS, SEGUROS, IVAINT Y COMIS 0 SALDO FINAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS 17 TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES PRINCIPAL POR VENTA DE ADJUDICADOS Y DACIÓN BONIFICACIONES MONTO TOTAL DE PAGOS DE PRINCIPAL INTERESES ORDINARIOS INTERESES MORATORIOS COMISIÓN POR ADMINISTRACIÓN COMISIÓN POR PREPAGO IVA POR PREPAGO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA IVA POR INTERESES CARGO DE COBRANZA IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS CANTIDADES COBRADAS EN EXCESO CAPITALIZACION DE INTS, SEGUROS, IVAINT Y COMIS DESCUENTOS INTERESES ORDINARIOS QUITAS INTERESES ORDINARIOS QUITAS COMISIONES, IVAINT, SEGUROS VIDA Y DA OS CONDONACIONES (MORATORIOS, GTOS COB, IVA MORAT) TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO PRESUPUESTO 363,513.55 382,552.42 41,671.42 32,028.16 500,000.00 19,949.05 0.00 14,157.27 0.00 0.00 0.00 637,525.93 0.00 0.00 0.00 0.00 NUM. DE CRÉDITOS 13 0 0 0 0 13 NUM. DE CRÉDITOS 13 0 5 0 0 13 13 0 0 7 7 0 0 0 0 0 0 13 PESOS 13,508,320.95 96,762.47 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 13,411,558.48 PESOS 96,762.47 0.00 0.00 0.00 0.00 96,762.47 PESOS 137,196.18 0.00 1,798.00 0.00 0.00 6,305.47 5,962.06 0.00 0.00 2,962.38 453.24 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 251,439.80 20,000.00 0.00 100,000.00 278.05 0.00 2,111,675.85 AL FINAL DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS # DE CRÉDITOS % DEL SALDO DEL PORTAFOLIO CONSOLIDADO 735 61 27 11 529,028,625.98 49,135,474.72 21,655,411.77 8,423,842.73 75.22% 529,028,625.98 6.99% VENCIMIENTO < 90 DIAS 3.08% 1.20% 79,214,729.22 1 2 3 70 439,124.64 1,493,870.82 1,537,830.98 91,626,787.78 0.07% VENCIMIENTO > 90 0.21% DIAS 0.21% 13.02% 95,097,614.22 910 703,340,969.42 100.00% EN EL PERIODO ACTUAL PESOS 7,685,060.27 CRÉDITOS EN PROCESO JUDICIAL NUM. DE CRÉDITOS 79 BIENES ADJUDICADOS PESOS NUM. DE CRÉDITOS PESOS 97,162,648.59 PESOS SALDO ACUMULADO DEL VALOR DE 1.00 ADJUDICACIÓN 27 19,933,115.34 PRINCIPAL PRODUCTO DE VENTA UTILIDAD/ (PERDIDA) 1.00 SALDO FINAL DE ADJUDICACION 1 1 28 835,333.32 -35,333.32 20,415,814.33 EN EL PERIODO ACTUAL NUM. DE CRÉDITOS PESOS 0 # DE CRÉDITOS 0.00 AL FINAL DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS 12 1 1 0 9,191,078.31 258,237.82 569,507.67 0.00 1 0 0 0 0 0 0 0 0 1,221,802.61 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 2 2,170,932.07
