C SCOTICB08 2011 08
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Reporte de Cobranza Mensual Scotiabank Inverlat, Institución de Banca Múltiple , Grupo Financiero Scotiabank Periodo de cobranza del 01 al 31 de Agosto de 2011 Portafolio Fideicomiso 744 CONCEPTO RESUMEN DEL PORTAFOLIO SALDO INICIAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES BONIFICACIONES DACIONES Y/O ADJUDICACIONES QUITAS REVERSAS DESCUENTOS PRINCIPAL "OPERACIÓN MAYO" CAPITALIZACION DE PRINCIPAL CAPITALIZACION DE INTS, SEGUROS, IVAINT Y COMIS SALDO FINAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES PRINCIPAL POR VENTA DE ADJUDICADOS Y DACIÓN BONIFICACIONES MONTO TOTAL DE PAGOS DE PRINCIPAL INTERESES ORDINARIOS INTERESES MORATORIOS COMISIÓN POR ADMINISTRACIÓN COMISIÓN POR PREPAGO IVA POR PREPAGO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA IVA POR INTERESES CARGO DE COBRANZA IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS CANTIDADES COBRADAS EN EXCESO CAPITALIZACION DE INTS, SEGUROS, IVAINT Y COMIS DESCUENTOS INTERESES ORDINARIOS QUITAS INTERESES ORDINARIOS QUITAS COMISIONES, IVAINT, SEGUROS VIDA Y DA¨OS CONDONACIONES (MORATORIOS, GTOS COB, IVA MORAT) TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO NUM. DE CRÉDITOS 1737 1558 353 19 84 0 0 0 0 0 0 1,718 PESOS 1,685,948,539.79 6,497,205.28 6,991,947.75 8,803,584.36 23,381.24 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,663,632,421.16 NUM. DE CRÉDITOS 1558 353 16 0 84 1,571 NUM. DE CRÉDITOS 1574 2 983 26 26 1565 1565 99 0 266 263 0 0 0 0 0 0 1,581 PESOS ESTATUS DE LA CARTERA DE CRÉDITOS HIPOTECARIOS PESOS NUM. DE CRÉDITOS 1,581 TOTAL AL INICIO DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS PESOS 89,429.76 5,883.83 0.00 0.00 0.00 95,313.59 PESOS 306,926.58 0.00 4,197.00 0.28 0.04 15,401.16 9,607.63 2,173.10 0.00 4,894.00 768.46 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 439,281.84 PRESUPUESTO 846,246.79 631,791.83 52,792.91 93,663.74 208,341.56 25,213.32 18,293.30 1,287,172.91 42,524.96 60,900.00 20,000.00 1,390,597.87 100,000.00 709.92 0.00 1,997,053.37 % DEL SALDO DEL PORTAFOLIO AL FINAL DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS # DE CRÉDITOS % DEL SALDO DEL PORTAFOLIO CONSOLIDADO 1,384,153,887.16 80,413,284.14 41,831,482.21 13,353,850.20 83.79% 4.87% 2.53% 0.81% 1453 84 28 17 1,370,618,408.78 76,658,275.14 27,305,633.15 18,756,426.62 84.10% 1,370,618,408.78 4.70% VENCIMIENTO < 90 DIAS 1.68% 1.15% 122,720,334.91 8 8 0 90 9,415,294.05 6,535,757.97 0.00 116,195,828.26 0.57% 0.40% 0.00% 7.03% 6 6 7 88 6,970,064.84 7,873,406.04 5,948,656.64 115,547,707.74 0.43% VENCIMIENTO > 90 0.48% DIAS 0.37% 7.09% 136,339,835.26 1,708 1,651,899,383.99 100.00% 1,689 1,629,678,578.95 NUM. DE CRÉDITOS 587 PESOS 348,216,669.08 BIENES EN DACIÓN CRÉDITOS CON PROGRAMA DE APOYO 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 33,953,842.21 1469 87 31 15 ACUMULADO CRÉDITOS LIQUIDADOS DEL PORTAFOLIO 25 3 0 0 0 25 NUM. DE CRÉDITOS 25 0 12 1 1 25 25 2 0 13 14 0 0 0 0 0 0 25 PESOS 34,049,155.80 89,429.76 5,883.83 0.00 0.00 PESOS 39,744,932.51 3,200,379.40 # DE CRÉDITOS 91 - 120 DÍAS DE ATRASO 121-150 DÍAS DE ATRASO 151-180 DÍAS DE ATRASO 181 A MAS DÍAS DE ATRASO NUM. DE CRÉDITOS INTERESES ORDINARIOS INTERESES MORATORIOS COMISIÓN POR ADMINISTRACIÓN COMISIÓN POR PREPAGO IVA POR PREPAGO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA IVA POR INTERESES CARGO DE COBRANZA IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS CANTIDADES COBRADAS EN EXCESO CAPITALIZACION DE INTERESES Y SEGUROS DESCUENTOS INTERESES ORDINARIOS QUITAS INTERESES MORATORIOS QUITAS COMISIONES CONDONACIONES (MORATORIOS, GTOS COB, IVA MORAT) TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO GTO. POR LIQUIDAR 846,246.79 631,791.83 52,792.91 93,663.74 181,816.49 36,565.99 0.00 20,576.72 1,310,385.24 26,539.69 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 3,200,379.40 AL CORRIENTE 1-30 DÍAS DE ATRASO 31-60 DÍAS DE ATRASO 61-90 DÍAS DE ATRASO TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES PRINCIPAL POR VENTA DE ADJUDICADOS Y DACIÓN BONIFICACIONES MONTO TOTAL DE PAGOS DE PRINCIPAL 6,497,205.28 6,991,947.75 8,803,584.36 0.00 23,381.24 22,316,118.63 PESOS 15,383,514.40 3,802.62 274,659.37 157,584.22 25,213.32 786,350.72 591,867.78 74,146.95 0.00 113,381.20 18,293.30 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 39,744,932.51 CARGOS DEL PERIODO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE DESEMPLEO SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA GASTOS DE COBRANZA GENERAL IVA POR PREPAGO IVA POR INTERESES IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS COMISIÓN DEL SERVICER COMISIÓN REPRESENTANTE COMÚN COMISIÓN FIDUCIARIO COMISIÓN CALIFICADORAS COMISIÓN CNBV COMISIÓN BMV COMISIÓN RNV PAGO A AUDITOR EXTERNO DEL FIDEICOMISO OTRAS CANTIDADES PAGADAS EN EXCESO CANTIDADES EXCLUIDAS TOTAL DE REVERSAS COMISIÓN CUSTODIO GASTOS POR QUITAS Y DESCUENTOS TOTAL DE CARGOS DEL PERIODO INGRESOS Y EGRESOS DE LA CUENTA GENERAL TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO TOTAL DE CARGOS DEL PERIODO RESUMEN CRÉDITOS CON PROGRAMA DE APOYO RESUMEN DEL PORTAFOLIO NUM. DE CRÉDITOS SALDO INICIAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS 29 PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS 25 PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES 3 PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES 0 BONIFICACIONES 0 DACIONES Y/O ADJUDICACIONES QUITAS 0 REVERSAS 0 DESCUENTOS PRINCIPAL "OPERACIÓN MAYO" 0 CAPITALIZACION DE PRINCIPAL 0 CAPITALIZACION DE INTS, SEGUROS, IVAINT Y COMIS 0 SALDO FINAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS 29 EN EL PERIODO ACTUAL NUM. DE CRÉDITOS PESOS 19 8,803,584.36 CRÉDITOS EN PROCESO JUDICIAL NUM. DE CRÉDITOS PESOS 100.00% NUM. DE CRÉDITOS 108 BIENES ADJUDICADOS NUM. DE CRÉDITOS PESOS 139,408,436.33 PESOS SALDO ACUMULADO DACION EN PAGO SALDO ACUMULADO DEL VALOR DE ADJUDICACIÓN 3 540,007.52 PRINCIPAL PRODUCTO DE VENTA UTILIDAD/ (PERDIDA) SALDO FINAL DACION EN PAGO PRINCIPAL PRODUCTO DE VENTA UTILIDAD/ (PERDIDA) SALDO FINAL DE ADJUDICACION 0 0 3 0.00 0.00 540,007.52 ACUMULADO NUM. DE CRÉDITOS PESOS 29 33,953,842.21 EN EL PERIODO ACTUAL NUM. DE CRÉDITOS PESOS 0 0.00 ESTATUS DE CRÉDITOS CON PROGRAMA DE APOYO AL INICIO DEL PERIODO # DE CRÉDITOS SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS 0 1 2 3 # DE CRÉDITOS AL FINAL DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS Pagos Sostenidos Pago Sostenido Pagos Sostenidos Pagos Sostenidos 16 5 5 0 19,401,163.44 6,167,933.02 6,494,865.53 0.00 18 3 2 4 22,044,474.32 3,193,272.07 1,380,379.19 5,893,015.96 4 Pagos Sostenidos 5 Pagos Sostenidos 6 Pagos Sostenidos 7 Pagos Sostenidos 8 Pagos Sostenidos 9 Pagos Sostenidos 10 Pagos Sostenidos 11 Pagos Sostenidos 12 Pagos Sostenidos 1 0 1 0 1 0 0 0 0 398,033.85 0.00 1,065,223.06 0.00 521,936.90 0.00 0.00 0.00 0.00 0 1 0 1 0 0 0 0 0 0.00 387,204.40 0.00 1,055,496.27 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0 0.00 0 0.00 NUM. DE CRÉDITOS PESOS Más de 12 Pagos Sostenidos Saldo de Créditos reestructurados vigentes para Comisión Adm. 2 1,442,700.67 Saldo de Créditos reestructurados vigentes para cálculo de Aforo 0 0.00 Bursatilización Scotiabank 1/1 Reporte 30/06/2011 BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX GRUPO FINANCIERO FIDEICOMISO No. 744 REPORTE DE SALDOS No. 2011 - 8 Periodo Comprendido del 2 de agosto al 1 de septiembre de 2011. CARACTERISTICAS DE LA EMISION Clave de Pizarra Fecha de Emisión Fecha de Liquidación Monto Total de la Emisión en M.N. Número de Títulos de la Emisión Valor nominal de cada título en M.N. Tasa de rendimiento anual bruta Fecha de Pago del Cupón No. 42 Fecha de Vencimiento SCOTICB 08 14-Mar-08 14-Mar-08 2,494,420,200.00 24,944,202 100.00 9.15% 26-Sep-11 25-May-28 SALDOS DE LAS CUENTAS Cuenta de Cobranza Concepto Abono Cargo Saldo Saldo Inicial Ingresos por Cobranza de Principal Ingresos por Cobranza de Intereses Ingresos por Cobranza de Comisiones Ingresos por Cobranza de Seguros Ingresos por Cargos de cobranza Ingresos por IVA (prepagos, intereses y Gastos de cobranza) Cantidades Pagadas en exceso Depósito por aplicar 22,316,118.63 15,387,317.02 432,243.59 1,452,365.45 113,381.20 43,506.62 0.00 0.00 Comisiones Bancarias Traspaso de Cobranza a General Saldo Final 0.00 39,744,932.51 5,000.00 22,321,118.63 37,708,435.65 38,140,679.24 39,593,044.69 39,706,425.89 39,749,932.51 39,749,932.51 39,749,932.51 39,749,932.51 5,000.00 5,000.00 Cuenta General Abono Saldo Inicial Aportación Inicial Recursos Netos de la Colocación Contraprestación por cesión de Cartera Traspaso de Cobranza Rendimientos por Inversiones ISR por Inversiones Intereses devengados no cobrados ISR devengado no pagado Traspaso de Cuenta de Reserva Primas de Seguros (Vida, Daños, Desempleo y Crédito a la Vivienda) Gastos de Cobranza Devolución de IVA (prepagos, intereses y Gastos de cobranza) Reembolso de Cantidades Pagadas en exceso Reembolso de Cantidades Excluidas Pago de Intereses de la Emisión Pago de Principal de la Emisión Comisión por Administración Honorarios Colocador por cuenta del Fideicomitente Honorarios Abogado Externo por cuenta del Fideicomitente Honorarios Notario Honorarios Impresor Honorarios Depositario Honorarios Representante Común Honorarios Fiduciario por instrumento público Honorarios Fiduciario por administración anual Honorarios Calificadoras Honorarios Auditor Pago a Comisión Nacional Bancaria y de Valores Anualidad Bolsa Mexicana de Valores Comisión colocación papel comercial del INDEVAL por cuenta del Fideicomitente Remanente a favor del Tenedor de la Constancia Comisiones Bancarias Saldo Final Cargo 0.00 0.00 0.00 39,744,932.51 171,149.78 1,800.29 34,846.91 1,798,490.33 0.00 1,624,495.27 181,816.49 57,142.71 0.00 0.00 11,420,005.52 25,384,460.39 1,310,385.24 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 26,539.69 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 4,267,276.82 0.00 Monto de Presupuesto Pendiente por Disponer Gastos pendientes de pago (Pago a Moody's, Representante Común y Abogados Externos) Saldo Final Disponible de la Cuenta General Saldo 44,736,591.58 44,736,591.58 44,736,591.58 44,736,591.58 84,481,524.09 84,652,673.87 84,650,873.58 84,685,720.49 84,685,720.49 86,484,210.82 84,859,715.55 84,677,899.06 84,620,756.35 84,620,756.35 84,620,756.35 73,200,750.83 47,816,290.44 46,505,905.20 46,505,905.20 46,505,905.20 46,505,905.20 46,505,905.20 46,505,905.20 46,479,365.51 46,479,365.51 46,479,365.51 46,479,365.51 46,479,365.51 46,479,365.51 46,479,365.51 46,479,365.51 42,212,088.69 42,212,088.69 42,212,088.69 1,850,668.73 0.00 40,361,419.96 Cuenta de Reserva para el Pago de Intereses Concepto Saldo Inicial Rendimientos por Inversiones ISR por Inversiones Intereses devengados no cobrados ISR devengado no pagado Traspaso de Cuenta General / a Cuenta General Comisiones Bancarias Saldo Final Abono Cargo 99,784.28 0.00 27,699.97 0.00 0.00 1,798,490.33 0.00 Saldo total de las cuentas Saldo 35,223,056.63 35,322,840.91 35,322,840.91 35,350,540.88 35,350,540.88 33,552,050.55 33,552,050.55 33,552,050.55 75,769,139.24
