Reporte de Cobranza Mensual Scotiabank Inverlat, Institución de Banca Múltiple , Grupo Financiero Scotiabank Periodo de cobranza del 01 al 31 de Agosto de 2013 Portafolio Fideicomiso 744 CONCEPTO RESUMEN DEL PORTAFOLIO SALDO INICIAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES BONIFICACIONES DACIONES Y/O ADJUDICACIONES QUITAS REVERSAS DESCUENTOS PRINCIPAL CAPITALIZACION DE PRINCIPAL CAPITALIZACION DE INTS, SEGUROS, IVAINT Y COMIS SALDO FINAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES PRINCIPAL POR VENTA DE ADJUDICADOS Y DACIÓN BONIFICACIONES MONTO TOTAL DE PAGOS DE PRINCIPAL INTERESES ORDINARIOS INTERESES MORATORIOS COMISIÓN POR ADMINISTRACIÓN COMISIÓN POR PREPAGO IVA POR PREPAGO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA IVA POR INTERESES CARGO DE COBRANZA IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS CANTIDADES COBRADAS EN EXCESO CAPITALIZACION DE INTS, SEGUROS, IVAINT Y COMIS DESCUENTOS INTERESES ORDINARIOS QUITAS INTERESES ORDINARIOS QUITAS COMISIONES, IVAINT, SEGUROS VIDA Y DA¨OS CONDONACIONES (MORATORIOS, GTOS COB, IVA MORAT) TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO NUM. DE CRÉDITOS 1274 1111 238 11 89 0 0 0 0 0 0 1,263 PESOS 1,110,279,430.96 5,411,166.26 4,168,047.82 8,527,846.02 14,855.10 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,092,157,515.76 NUM. DE CRÉDITOS 1111 238 11 1 89 1,125 NUM. DE CRÉDITOS 1126 0 687 21 21 1118 1118 68 0 216 216 1 0 0 0 0 0 1,134 PESOS CARGOS DEL PERIODO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE DESEMPLEO SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA GASTOS DE COBRANZA GENERAL IVA POR PREPAGO IVA POR INTERESES IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS COMISIÓN DEL SERVICER PESOS 19,945.16 838,474.05 824,296.86 PRESUPUESTO 555,096.37 523,164.29 58,644.74 53,802.19 250,000.00 26,630.25 0.00 14,231.45 0.00 28,697.72 28,766.94 0.00 853,063.80 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 20,000.00 0.00 100,000.00 354.96 0.00 1,601,924.25 GTO. POR LIQUIDAR 406.00 354.96 2,192,046.14 NUM. DE CRÉDITOS 1,134 # DE CRÉDITOS AL CORRIENTE 1-30 DÍAS DE ATRASO 31-60 DÍAS DE ATRASO 61-90 DÍAS DE ATRASO 91 - 120 DÍAS DE ATRASO 121-150 DÍAS DE ATRASO 151-180 DÍAS DE ATRASO 181 A MAS DÍAS DE ATRASO TOTAL CRÉDITOS LIQUIDADOS DEL PORTAFOLIO 1054 69 30 7 5 3 2 82 1,252 PESOS 22,920,697.61 69,848.56 4,973.72 0.00 0.31 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 22,845,875.02 NUM. DE CRÉDITOS 16 2 0 PESOS 69,848.56 4,973.72 0.00 1 16 NUM. DE CRÉDITOS 16 0 6 0 0 16 16 0 0 8 8 0 0 0 0 0 0 16 0.31 74,822.59 PESOS 159,216.79 0.00 1,899.00 0.00 0.00 7,680.36 6,093.69 0.00 0.00 3,628.35 558.77 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 253,899.55 PESOS 30,589,231.42 2,192,046.14 AL INICIO DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS 870,264,699.51 62,870,009.38 29,026,655.78 5,500,272.18 4,376,469.86 2,924,409.12 3,143,182.92 109,253,034.60 1,087,358,733.35 ACUMULADO NUM. DE CRÉDITOS PESOS 1028 604,650,780.14 BIENES EN DACIÓN CRÉDITOS CON PROGRAMA DE APOYO INTERESES ORDINARIOS INTERESES MORATORIOS COMISIÓN POR ADMINISTRACIÓN COMISIÓN POR PREPAGO IVA POR PREPAGO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA IVA POR INTERESES CARGO DE COBRANZA IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS CANTIDADES COBRADAS EN EXCESO CAPITALIZACION DE INTS, SEGUROS, IVAINT Y COMIS DESCUENTOS INTERESES ORDINARIOS QUITAS INTERESES ORDINARIOS QUITAS COMISIONES, IVAINT, SEGUROS VIDA Y DA OS CONDONACIONES (MORATORIOS, GTOS COB, IVA MORAT) TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO 555,096.37 523,164.29 58,644.74 53,802.19 94,500.63 18,960.03 COMISIÓN FIDUCIARIO COMISIÓN CALIFICADORAS COMISIÓN CNBV COMISIÓN BMV COMISIÓN RNV PAGO A AUDITOR EXTERNO DEL FIDEICOMISO OTRAS CANTIDADES PAGADAS EN EXCESO CANTIDADES EXCLUIDAS TOTAL DE REVERSAS COMISIÓN CUSTODIO GASTOS POR QUITAS Y DESCUENTOS TOTAL DE CARGOS DEL PERIODO ESTATUS DE LA CARTERA DE CRÉDITOS HIPOTECARIOS TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES PRINCIPAL POR VENTA DE ADJUDICADOS Y DACIÓN BONIFICACIONES MONTO TOTAL DE PAGOS DE PRINCIPAL 5,411,166.26 4,168,047.82 8,527,846.02 767,999.95 14,855.10 18,889,915.15 PESOS 10,190,978.32 0.00 191,944.92 166,439.55 26,630.25 490,246.67 472,774.06 55,451.98 0.00 90,213.07 14,231.45 406.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 30,589,231.42 COMISIÓN REPRESENTANTE COMÚN INGRESOS Y EGRESOS DE LA CUENTA GENERAL TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO TOTAL DE CARGOS DEL PERIODO RESUMEN CRÉDITOS CON PROGRAMA DE APOYO RESUMEN DEL PORTAFOLIO NUM. DE CRÉDITOS SALDO INICIAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS 22 PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS 16 PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES 2 PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES 0 BONIFICACIONES 1 DACIONES Y/O ADJUDICACIONES 0 QUITAS 0 REVERSAS 0 DESCUENTOS PRINCIPAL 0 CAPITALIZACION DE PRINCIPAL 0 CAPITALIZACION DE INTS, SEGUROS, IVAINT Y COMIS 0 SALDO FINAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS 22 % DEL SALDO DEL PORTAFOLIO AL FINAL DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS # DE CRÉDITOS 80.03% 5.78% 2.67% 0.51% 0.40% 0.27% 0.29% 10.05% 100.00% 1038 75 28 10 4 1 3 82 1,241 839,777,623.66 72,074,170.27 31,617,662.23 7,174,221.37 3,898,760.06 463,206.24 2,924,409.12 111,381,587.79 1,069,311,640.74 EN EL PERIODO ACTUAL NUM. DE CRÉDITOS PESOS 11 8,527,846.02 CRÉDITOS EN PROCESO JUDICIAL NUM. DE CRÉDITOS PESOS BIENES ADJUDICADOS % DEL SALDO DEL PORTAFOLIO CONSOLIDADO 78.53% 839,777,623.66 6.74% VENCIMIENTO < 90 DIAS 2.96% 0.67% 110,866,053.87 0.36% VENCIMIENTO > 90 0.04% DIAS 0.27% 10.42% 118,667,963.21 100.00% NUM. DE CRÉDITOS 94 NUM. DE CRÉDITOS PESOS 125,761,479.32 PESOS SALDO ACUMULADO DACION EN PAGO SALDO ACUMULADO DEL VALOR DE ADJUDICACIÓN 25 17,530,473.45 PRINCIPAL PRODUCTO DE VENTA UTILIDAD/ (PERDIDA) SALDO FINAL DACION EN PAGO PRINCIPAL PRODUCTO DE VENTA UTILIDAD/ (PERDIDA) SALDO FINAL DE ADJUDICACION 1 1 24 1.00 767,998.95 17,530,472.45 ACUMULADO NUM. DE CRÉDITOS PESOS 22 22,845,875.02 EN EL PERIODO ACTUAL NUM. DE CRÉDITOS PESOS 22 22,845,875.02 ESTATUS DE CRÉDITOS CON PROGRAMA DE APOYO AL INICIO DEL PERIODO # DE CRÉDITOS SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS 0 Pagos Sostenidos 1 Pago Sostenido 2 Pagos Sostenidos 3 Pagos Sostenidos 4 Pagos Sostenidos 5 Pagos Sostenidos 6 Pagos Sostenidos 7 Pagos Sostenidos 8 Pagos Sostenidos 9 Pagos Sostenidos 10 Pagos Sostenidos 11 Pagos Sostenidos 12 Pagos Sostenidos Más de 12 Pagos Sostenidos Saldo de Créditos reestructurados vigentes para Comisión Adm. Saldo de Créditos reestructurados vigentes para cálculo de Aforo Bursatilización Scotiabank # DE CRÉDITOS AL FINAL DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS 13 3 0 1 1 0 0 0 0 0 0 0 0 13,604,027.65 2,676,628.67 0.00 589,873.19 1,235,498.32 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 14 2 0 0 1 1 0 0 0 0 0 0 0 15,071,782.33 1,169,804.79 0.00 0.00 589,198.65 1,226,658.32 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 4 4,814,669.78 4 4,788,430.93 NUM. DE CRÉDITOS 6 4 PESOS 6,604,287.90 4,788,430.93 Reporte 3 31/08/2013