Reporte de Cobranza Mensual Scotiabank Inverlat, Institución de Banca Múltiple , Grupo Financiero Scotiabank Periodo de cobranza del 01 al 30 de Septiembre de 2012 Portafolio Fideicomiso 744 CONCEPTO RESUMEN DEL PORTAFOLIO SALDO INICIAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES BONIFICACIONES DACIONES Y/O ADJUDICACIONES QUITAS SALDO A FAVOR DEL CLIENTE DESCUENTOS PRINCIPAL CAPITALIZACION DE PRINCIPAL CAPITALIZACION DE INTS, SEGUROS, IVAINT Y COMIS SALDO FINAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES PRINCIPAL POR VENTA DE ADJUDICADOS Y DACIÓN BONIFICACIONES MONTO TOTAL DE PAGOS DE PRINCIPAL INTERESES ORDINARIOS INTERESES MORATORIOS COMISIÓN POR ADMINISTRACIÓN COMISIÓN POR PREPAGO IVA POR PREPAGO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA IVA POR INTERESES CARGO DE COBRANZA IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS CANTIDADES COBRADAS EN EXCESO CAPITALIZACION DE INTS, SEGUROS, IVAINT Y COMIS DESCUENTOS INTERESES ORDINARIOS QUITAS INTERESES ORDINARIOS QUITAS COMISIONES, IVAINT, SEGUROS VIDA Y DA¨OS CONDONACIONES (MORATORIOS, GTOS COB, IVA MORAT) TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO NUM. DE CRÉDITOS 1492 1318 305 23 75 0 1 1 1 0 0 1,469 PESOS 1,379,187,454.12 5,866,251.46 8,176,595.16 13,916,419.43 18,017.93 0.00 13,974.46 -3,458.65 1,744.31 0.00 0.00 1,351,213,628.79 NUM. DE CRÉDITOS 1318 305 23 PESOS 75 1,334 NUM. DE CRÉDITOS 1345 0 832 24 24 1332 1332 84 0 268 272 0 0 1 1 1 0 1,351 18,017.93 27,961,565.21 PESOS 13,347,147.47 0.00 230,553.72 96,821.27 15,490.81 648,582.39 590,509.46 527,936.70 0.00 120,444.40 19,150.95 0.00 0.00 3,943.69 233,703.02 42,148.06 0.00 43,278,407.61 CARGOS DEL PERIODO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE DESEMPLEO SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA GASTOS DE COBRANZA GENERAL IVA POR PREPAGO IVA POR INTERESES IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS COMISIÓN DEL SERVICER PESOS 17,221.70 1,059,992.47 999,845.82 PRESUPUESTO 692,076.00 570,897.71 45,841.42 73,475.44 300,000.00 15,490.81 0.00 17,974.95 0.00 27,782.26 27,917.79 0.00 1,027,763.61 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 20,000.00 0.00 100,000.00 354.96 0.00 1,836,111.29 GTO. POR LIQUIDAR 354.96 3,054,023.45 NUM. DE CRÉDITOS 1,351 # DE CRÉDITOS AL CORRIENTE 1-30 DÍAS DE ATRASO 31-60 DÍAS DE ATRASO 61-90 DÍAS DE ATRASO 91 - 120 DÍAS DE ATRASO 121-150 DÍAS DE ATRASO 151-180 DÍAS DE ATRASO 181 A MAS DÍAS DE ATRASO TOTAL CRÉDITOS LIQUIDADOS DEL PORTAFOLIO 1246 90 21 13 6 2 2 84 1,464 PESOS 29,930,245.43 104,016.85 5,142.16 869,735.88 0.00 0.00 1,744.31 0.00 0.00 28,951,350.54 NUM. DE CRÉDITOS 20 3 1 PESOS 102,272.54 5,142.16 869,735.88 20 NUM. DE CRÉDITOS 20 0 9 0 0 20 20 0 0 11 11 0 0 1 0 0 0 20 977,150.58 PESOS 291,139.39 0.00 2,872.00 0.00 0.00 14,506.18 12,102.21 0.00 0.00 7,699.61 1,231.55 0.00 0.00 3,943.69 0.00 0.00 0.00 1,302,757.83 PESOS 43,278,407.61 3,054,023.45 AL INICIO DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS 1,106,080,873.26 82,017,687.77 21,559,784.10 14,037,491.90 4,426,206.70 4,563,236.56 1,855,567.84 114,716,360.56 1,349,257,208.69 ACUMULADO NUM. DE CRÉDITOS PESOS 825 480,075,378.94 BIENES EN DACIÓN CRÉDITOS CON PROGRAMA DE APOYO INTERESES ORDINARIOS INTERESES MORATORIOS COMISIÓN POR ADMINISTRACIÓN COMISIÓN POR PREPAGO IVA POR PREPAGO SEGURO DE VIDA SEGURO DE DAÑOS SEGURO DE CRÉDITO A LA VIVIENDA IVA POR INTERESES CARGO DE COBRANZA IVA POR GASTOS DE COBRANZA E INTERESES MORATORIOS CANTIDADES COBRADAS EN EXCESO CAPITALIZACION DE INTS, SEGUROS, IVAINT Y COMIS DESCUENTOS INTERESES ORDINARIOS QUITAS INTERESES ORDINARIOS QUITAS COMISIONES, IVAINT, SEGUROS VIDA Y DA OS CONDONACIONES (MORATORIOS, GTOS COB, IVA MORAT) TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO 692,076.00 570,897.71 45,841.42 73,475.44 551,271.56 15,109.93 COMISIÓN FIDUCIARIO COMISIÓN CALIFICADORAS COMISIÓN CNBV COMISIÓN BMV COMISIÓN RNV PAGO A AUDITOR EXTERNO DEL FIDEICOMISO OTRAS CANTIDADES PAGADAS EN EXCESO CANTIDADES EXCLUIDAS TOTAL DE REVERSAS COMISIÓN CUSTODIO GASTOS POR QUITAS Y DESCUENTOS TOTAL DE CARGOS DEL PERIODO ESTATUS DE LA CARTERA DE CRÉDITOS HIPOTECARIOS TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES PRINCIPAL POR VENTA DE ADJUDICADOS Y DACIÓN BONIFICACIONES MONTO TOTAL DE PAGOS DE PRINCIPAL 5,850,532.69 8,176,595.16 13,916,419.43 COMISIÓN REPRESENTANTE COMÚN INGRESOS Y EGRESOS DE LA CUENTA GENERAL TOTAL DE DEPÓSITOS DEL PERIODO TOTAL DE CARGOS DEL PERIODO RESUMEN CRÉDITOS CON PROGRAMA DE APOYO RESUMEN DEL PORTAFOLIO NUM. DE CRÉDITOS SALDO INICIAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS 28 PAGOS DE PRINCIPAL PROGRAMADOS 20 PREPAGOS DE PRINCIPAL PARCIALES 3 PREPAGOS DE PRINCIPAL TOTALES 1 BONIFICACIONES DACIONES Y/O ADJUDICACIONES QUITAS 0 REVERSAS 0 DESCUENTOS PRINCIPAL 1 CAPITALIZACION DE PRINCIPAL 0 CAPITALIZACION DE INTS, SEGUROS, IVAINT Y COMIS 0 SALDO FINAL DE LOS CRÉDITOS HIPOTECARIOS 27 % DEL SALDO DEL PORTAFOLIO AL FINAL DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS # DE CRÉDITOS 81.98% 6.08% 1.60% 1.04% 0.33% 0.34% 0.14% 8.50% 100.00% 1220 92 27 5 10 3 2 83 1,442 1,080,429,274.50 84,447,282.33 22,440,475.61 5,726,498.35 8,840,706.42 2,009,535.01 4,563,236.56 113,805,269.47 1,322,262,278.25 EN EL PERIODO ACTUAL NUM. DE CRÉDITOS PESOS 23 13,916,419.43 CRÉDITOS EN PROCESO JUDICIAL NUM. DE CRÉDITOS PESOS % DEL SALDO DEL PORTAFOLIO NUM. DE CRÉDITOS 103 BIENES ADJUDICADOS CONSOLIDADO 81.71% 1,080,429,274.50 6.39% VENCIMIENTO < 90 DIAS 1.70% 0.43% 112,614,256.29 0.67% VENCIMIENTO > 90 0.15% DIAS 0.35% 8.61% 129,218,747.46 100.00% NUM. DE CRÉDITOS PESOS 136,623,270.80 PESOS SALDO ACUMULADO DACION EN PAGO SALDO ACUMULADO DEL VALOR DE ADJUDICACIÓN 10 3,239,387.35 PRINCIPAL PRODUCTO DE VENTA UTILIDAD/ (PERDIDA) SALDO FINAL DACION EN PAGO PRINCIPAL PRODUCTO DE VENTA UTILIDAD/ (PERDIDA) SALDO FINAL DE ADJUDICACION 0 0 10 0.00 0.00 3,239,387.35 ACUMULADO NUM. DE CRÉDITOS PESOS 27 28,951,350.54 EN EL PERIODO ACTUAL NUM. DE CRÉDITOS PESOS 0 0.00 ESTATUS DE CRÉDITOS CON PROGRAMA DE APOYO AL INICIO DEL PERIODO # DE CRÉDITOS SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS 0 Pagos Sostenidos 1 Pago Sostenido 2 Pagos Sostenidos 3 Pagos Sostenidos 4 Pagos Sostenidos 5 Pagos Sostenidos 6 Pagos Sostenidos 7 Pagos Sostenidos 8 Pagos Sostenidos 9 Pagos Sostenidos 10 Pagos Sostenidos 11 Pagos Sostenidos 12 Pagos Sostenidos Más de 12 Pagos Sostenidos Saldo de Créditos reestructurados vigentes para Comisión Adm. Saldo de Créditos reestructurados vigentes para cálculo de Aforo Bursatilización Scotiabank 18 2 1 0 0 0 0 0 0 1 0 0 1 5 NUM. DE CRÉDITOS 6 5 19,770,699.51 1,568,672.61 1,327,708.42 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 823,031.23 0.00 0.00 455,289.40 5,984,844.26 # DE CRÉDITOS 16 3 1 1 0 0 0 0 0 0 1 0 0 5 AL FINAL DEL PERIODO SALDO INSOLUTO DEL PRINCIPAL DE LOS CRÉDITOS 15,696,862.71 4,328,508.46 834,834.37 1,319,694.46 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 819,542.61 0.00 0.00 5,951,907.93 PESOS 6,771,450.54 5,951,907.93 Reporte 3 30/09/2012