Fondo Mivivienda S.A. (FMV)

Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - III Trimestre 2012
Fondo Mivivienda S.A.
(FMV)
La Empresa
Es una empresa estatal de derecho privado de la
Corporación FONAFE, constituida en el año 1998. Tiene
participación accionaria de FONAFE de 100%.
Su objeto es promover y financiar la adquisición,
mejoramiento
y
construcción
de
viviendas,
especialmente las de interés social, realizar actividades
relacionadas con el fomento del flujo de capitales hacia
el mercado de financiamiento para vivienda, participar en
el mercado primario y secundario de créditos
hipotecarios y contribuir con el desarrollo del mercado de
capitales.
El Mercado
El sistema financiero nacional se compone por empresas
de operación múltiple (banca múltiple, empresas
financieras, cajas municipales, cajas rurales y edpymes)
y por entidades estatales, que al mes de junio sumaron
64 entidades de acuerdo al siguiente detalle:
Crédito Mivivienda y Programa Complementario Techo
Propio, Mi Construcción y Mis Materiales.
 Actividades destinadas a promover la oferta, en las
que se consideran los concursos públicos sobre
terrenos del Estado y la habilitación urbana de
terrenos, con el fin de incentivar el desarrollo de
proyectos de construcción de viviendas de parte del
sector privado.
Al III trimestre 2012, los créditos otorgados por el FMV
fueron los siguientes:
 Nuevo Crédito Mivivienda: Esta nueva modalidad
otorgó 7,117 créditos, que en comparación con el año
anterior aumentan en 5%.
 Crédito Complementario Techo Propio: Ha brindado
883 créditos, habiéndose reducido en 18% respecto
del mismo período del año anterior.
 Miconstrucción: Desembolsó 44 créditos.
 Mismateriales: Sin créditos desembolsados, su
lanzamiento fue en setiembre de 2012.
El Plan Operativo
Composición del Sistema Financiero Nacional
(En Números)
Edpymes
11
Estatales
4
Banca Múltiple
15
Cajas Rurales
11
Viviendas generadas vía Concursos Públicos (0%), dado
que no se ha llevado a cabo los concursos públicos de
los proyectos inmobiliarios previstos por problemas en el
saneamiento físico y legal de los terrenos identificados.
Empresas
Financieras
10
Cajas
Municipales
13
Asimismo, al 31 de Agosto del 2012, la banca múltiple,
conformada por 15 empresas, alcanzó registrar activos
por S/. 214,417 MM, pasivos por S/. 193,499 MM y
patrimonio por S/. 20,918 MM. Mientras, que las
empresas estatales (Banco de la Nación, Cofide, Fondo
Mivivienda y Agrobanco) registraron activos por
S/. 33,751 MM, pasivos por S/. 26,347 MM y patrimonio
por S/. 7,402 MM.
Estructura del Balance
214,417
(En MM S/.)
193,499
Banca Múltiple
Bancos Estatales
33,751
Activo
26,347
Pasivo
20,918
Resultados de la encuesta de imagen (0%), debido a
contingencias de naturaleza administrativa, por lo que su
realización está prevista para el mes de noviembre.
Hechos Relevantes
 En mayo se presentó ante las entidades financieras el
nuevo producto Miconstrucción, dirigido a sectores que
requieren construir, ampliar o mejorar su vivienda y
que cuentan con un predio a su nombre.
 En setiembre se presentó ante las entidades
financieras el nuevo producto Mismateriales, el cual
será un crédito rotativo y permitirá la compra de
insumos para construcción individual de viviendas.
7,402
Patrimonio
Operaciones
Las actividades del FMV pueden dividirse en dos
grandes grupos:
 Actividades orientadas al apoyo de la demanda de
viviendas, para el desarrollo de los programas de
financiamiento de viviendas, tales como: Nuevo
FMV
El plan operativo al III trimestre 2012, alineado al plan
estratégico de la empresa, alcanzó un cumplimiento del
72%, siendo los siguientes indicadores los que
presentaron menores ejecuciones:
Evaluación Financiera
Respecto al III trimestre 2011, los activos
(S/. 3,643.7 MM) aumentaron en 14%, debido
principalmente a que en el mes de febrero se recepcionó
del Banco de la Nación un préstamo de US$ 100 MM y a
los mayores saldos del Fideicomiso con COFIDE, por los
créditos otorgados del Nuevo Crédito Mivivienda.
-1-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - III Trimestre 2012
Activos
(En MM de S/.)
El saldo final de caja (S/. 575.4 MM) alcanzó un nivel
de ejecución de 141% debido principalmente a los
mayores ingresos por intereses de las colocaciones.
2,789
2,155
1,044
Evaluación Presupuestal
855
III Trim 11
Corriente
III Trim 12
No Corriente
Los pasivos (S/. 561.8 MM) se incrementaron en más
del 100%, debido principalmente al préstamo del Banco
de la Nación recibido en febrero por US$ 100 MM.
El patrimonio (S/. 3,081.8 MM) aumentó en 3%, debido
a la capitalización de utilidades del ejercicio 2011 y al
mayor resultado del ejercicio.
Estructura de Financiamiento
(En MM de S/.)
3,082
2,981
218
343
Los ingresos operativos (S/. 183.9 MM) superaron en
19% a lo previsto debido principalmente a los mayores
ingresos financieros obtenidos de los rendimientos
generados por el portafolio de inversiones y por las
ganancias obtenidas por los vencimientos de los
contratos de cobertura.
Los egresos operativos (S/. 33.7 MM) tuvieron un nivel
de ejecución respecto a la meta prevista de 78%, debido
principalmente al retraso en la consultoría de
estructuración de bonos en el mercado internacional y
por las plazas vacantes aún existentes.
Los gastos de capital (S/. 74.0 Mil) alcanzaron solo un
nivel de ejecución de 7% respecto a su marco,
básicamente porque aún no se ha concretado la
adquisición de equipos y renovación de licencias de
software.
Gastos de Capital
219
1
(En MM de S/.)
III Trim 11
1.1
III Trim 12
P. Corriente
P. No Corriente
Patrimonio
Los ingresos financieros (S/. 164.1 MM) son mayores
en 14%, debido principalmente a los mayores ingresos
por el incremento de las colocaciones del Nuevo Crédito
Mivivienda.
0.2
0.1
0.1
III Trim 11
Los gastos financieros (S/. 37.7 MM) han aumentado
en 4%, debido principalmente a los mayores gastos por
Premio del Buen Pagador y a los mayores gastos en
intereses por adeudo con el Banco de la Nación.
La ganancia (pérdida) neta del ejercicio (S/. 78.5 MM)
se incrementó en 33%, como resultado de los mayores
ingresos por el incremento del importe de las
colocaciones del Nuevo Crédito Mivivienda.
Utilidad Neta
(En MM de S/.)
III Trim 12
Presupuestado
Ejecutado
El resultado económico (S/. 162.3 MM) tuvo un nivel de
ejecución de 137% debido principalmente al mayor
resultado operativo, aunado al saldo positivo que resultó
de las transferencias netas.
El gasto integrado de personal – GIP (S/. 11.9 MM) se
ejecutó al 74% debido a que no se llevaron acabo las
consultorías de estructuración y colocación de emisión
de bonos, y se mantienen vacantes plazas CAP
presupuestadas para el presente ejercicio.
164
Población Laboral
144
89
76
78
59
Locadores
126
Planilla
98
III Trim 11
Ingresos
III Trim 12
Ganancia (Pérdida) Operativa
Ganancia (Pérdida) Neta
La evolución de los ratios financieros se muestra en el
siguente cuadro:
III Trim 11
III Trim 12
Var.
Liquidez
4.78
2.49

Solvencia
0.07
0.18

FMV
Servicios de
Terceros
31
-2-
Corporación FONAFE
FMV
Evaluación Financiera y Presupuestaria - III Trimestre 2012
-3-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - III Trimestre 2012
Anexos
Información Operativa
UNIDAD DE
MEDIDA
Número
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
RUBROS
CREDITOS MIVIVIENDA OTORGADOS
En Moneda Nacional
CREDITOS MIVIVIENDA OTORGADOS
En Moneda Nacional
PREMIO AL BUEN PAGADOR - En Números
PREMIO AL BUEN PAGADOR - En Nuevos Soles
MONTO DE RECUPERACIONES - En Nuevos Soles
BFH ASIGNADOS
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
BFH DESESEMBOLSADOS - En números
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
BFH DESESEMBOLSADOS - En nuevos soles
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
NÚMERO BENEFICIARIOS
PERSONAL
Planilla
Gerentes
Ejecutivos
Profesionales
Técnicos
Administrativos
Locación de Servicios
Servicios de Terceros
Pensionistas
Practicantes ( Incluye Serum, Sesigras )
TOTAL
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
EJECUCIÓN
MARCO
EJECUCIÓN
AL III TRIM 2011 AL III TRIM 2012 AL III TRIM 2012
8,596
10,559
8,044
8,596
10,559
8,044
725,065,966
964,577,000
781,253,628
725,065,966
964,577,000
781,253,628
6,793
7,103
7,117
84,912,500
88,787,500
88,962,500
172,569,790
428,958,249
423,926,348
5,759
35,569
13,606
4,520
8,887
3,058
1,032
13,584
10,205
207
13,098
343
10,054
15,928
11,339
4,105
8,445
3,479
5,569
6,173
7,482
380
1,310
378
169,369,825
269,103,915
191,395,555
73,252,700
154,121,250
61,302,000
93,532,205
105,897,815
127,507,370
2,584,920
9,084,850
2,586,185
75,812
115,502
83,250
88
9
12
55
10
2
123
38
0
32
281
106
12
16
62
14
2
117
39
0
32
294
MARCO
AL III TRIM 2012
EJECUCIÓN
AL III TRIM 2012
98
10
15
58
13
2
126
31
0
40
295
Plan Operativo
PRINCIPALES INDICADORES
UNIDAD DE
MEDIDA
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Rentabilidad patrimonial - ROE
Porcentaje
2.70
3.40
100.0%
Eficiencia operativa
Porcentaje
55.00
54.30
98.7%
Porcentaje de ejecución presupuestal
Porcentaje
70.00
53.50
76.4%
Total de créditos hipotecarios colocados
Unidades
10,559
8,000
75.8%
BFH desembolsados
Unidades
15,928
11,339
71.2%
Participación del FMV S.A. en el mercado de crédito hipotecario
viviendas de la encuesta de imagen
Resultados
Porcentaje
34.00
28.60
84.1%
Porcentaje
75.00
0.00
0.0%
Grado de cumplimiento de la directiva de transparencia
Porcentaje
100.00
100.00
100.0%
Número de viviendas generadas por iniciativa del Fondo Mivivienda
S.A.
vía concursos
públicos
Procesos
optimizados
Unidades
2,000
0
0.0%
Unidades
2
2
100.0%
Ejecución del plan de comunicación estratégica
Porcentaje
75.00
75.00
100.0%
Implementación del Sistema de Control Interno - COSO
Porcentaje
75.00
45.00
60.0%
Implementación del Código de Buen Gobierno Corporativo - CBGC
Porcentaje
75.00
65.00
86.7%
Ejecución del plan operativo institucional
Porcentaje
75.00
58.90
78.5%
Porcentaje de avance en la implementación del modelo de gestión por
competencias
Porcentaje
75.00
75.00
100.0%
Indice de satisfacción laboral (clima)
Porcentaje
65.00
0.00
0.0%
Porcentaje de incremento de procesos operativos automatizados
Unidades
4
5
100.0%
TOTAL CUMPLIMIENTO
72.44%
FMV
-4-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - III Trimestre 2012
Balance General
(En Nuevos Soles)
RUBRO
EJECUCIÓN
AL III TRIM 2011
Estado de Ganancias y Pérdidas
(En Nuevos Soles)
EJECUCIÓN
AL III TRIM 2012
VAR %
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Disponible
332,404,985
Fondos Interbancarios
0
Inversiones Negociables y a Vencimiento (Neto)
180,682,908
Cartera de Créditos (Neto)
0
Cuentas por Cobrar (Neto)
531,295,685
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera de Uso (Neto)
0
Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidas
0
Otros Activos
0
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
1,044,383,578
ACTIVO NO CORRIENTE
Cartera de Créditos (Neto)
0
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera de Uso (Neto)
0
Inversiones en Subsidiarias y Asociadas
0
Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto)
1,964,638
Activos Intangibles (Neto)
0
Impuesto a la Renta y Particip. Diferidas
2,186,341
Otros Activos (Neto)
2,151,252,441
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
2,155,403,420
TOTAL DEL ACTIVO
3,199,786,998
Cuentas de Orden
2,979,597,824
PASIVO
PASIVO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
25,951,347
Fondos Interbancarios
0
Depósitos de Emp. del Sist. Financ. y Organismos Financ. Internac.
0
Adeudos y Obligaciones Financieras a Corto Plazo
0
Cuentas por Pagar
190,484,043
Provisiones
0
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
0
Impuesto a la Renta y Particip. Diferidas
0
Otros Pasivos
1,874,184
TOTAL PASIVO CORRIENTE
218,309,574
PASIVO NO CORRIENTE
0
Obligaciones con el Público
0
Depósitos de Emp. del Sist.Financ. y Organismos Financ. Internac.
0
Adeudos y Obligaciones Financieras a Largo Plazo
0
Provisiones
668,215
Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidas
0
Otros Pasivos
0
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
668,215
TOTAL DEL PASIVO
218,977,789
PATRIMONIO
Capital Social
2,831,257,473
Capital Adicional
34,247
Reservas
25,815,190
Ajustes al Patrimonio
0
Resultados Acumulados
64,458,999
Resultados No Relaizados
0
Resultado Neto del Ejercicio
59,243,300
TOTAL DEL PATRIMONIO
2,980,809,209
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
3,199,786,998
Cuentas de Orden
2,979,597,824
576,501,633
0
22,095,068
0
256,189,497
0
0
0
854,786,198
73.4
0.0
-87.8
0.0
-51.8
0.0
0.0
0.0
-18.2
0
0
0
1,396,120
0
3,367,144
2,784,107,561
2,788,870,825
3,643,657,023
1,758,566,408
0.0
0.0
0.0
-28.9
0.0
54.0
29.4
29.4
13.9
-41.0
26,622,112
2.6
0
0.0
0
0.0
0
0.0
231,054,690
21.3
0
0.0
0
0.0
0
0.0
85,121,229
4,441.8
342,798,031
57.0
0
0
0.0
0
0.0
218,362,864
0.0
657,595
-1.6
0
0.0
0
0.0
219,020,459 32,676.9
561,818,490
156.6
2,968,159,573
34,247
34,117,484
0
1,031,829
0
78,495,400
3,081,838,533
3,643,657,023
1,758,566,408
4.8
0.0
32.2
0.0
-98.4
0.0
32.5
3.4
13.9
-41.0
RUBRO
INGRESOS FINANCIEROS
Intereses por Disponibles
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios
Ingresos por Inversiones Negociables y a Vencimiento
Ingresos por Valorización de Inversiones Negociables y a
Vencimiento
Intereses y Comisiones por Cartera de Créditos
Ingresos de Cuentas por Cobrar
Ganancias por Inversiones en Subsidiarias y Asociadas
Otras Comisiones
Diferencia de Cambio de Operaciones Varias
Reajuste por Indexación
Ganancias en Productos Financieros Derivados para
Negociación
Ganancias de Operaciones de Cobertura
Otros Ingresos Financieros
GASTOS FINANCIEROS
Intereses y Comisiones por Obligaciones con el Público
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios
EJECUCIÓN
AL III TRIM 2011
144,243,702
13,285,179
0
13,706,199
EJECUCIÓN
AL III TRIM 2012
164,123,407
9,229,316
0
6,998,100
0
0
0.0
0
99,585,943
0
4,658,527
0
2,308,892
0
127,588,160
0
4,329,884
0
1,382,460
0.0
28.1
0.0
-7.1
0.0
-40.1
13.8
-30.5
0.0
-48.9
0
0
0.0
10,202,400
496,562
36,216,471
0
0
13,882,207
713,280
37,725,502
0
0
36.1
43.6
4.2
0.0
0.0
8,290,000
51,910
-99.4
0
0
0.0
0
3,691,379
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
Intereses, Comisiones y Otros Cargos de Cuentas por Pagar
0
0
0.0
Intereses por Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
0
0
0.0
Comisiones y Otros Cargos por Obligaciones Financieras
0
0
0.0
Diferencia de Cambio de Operaciones Varias
7,796,771
9,980,104
Reajuste por Indexación
0
0
Pérdida en Productos Financieros Derivados Para Negociación
0
0
Pérdida de Operaciones de Cobertura
0
0
Pérdida por Inversiones en Subsidiarias
0
0
Primas a Fondo de Seguros de Depósitos
0
0
Otros Gastos Financieros
20,129,700
24,002,109
MARGEN FINANCIERO BRUTO
108,027,231
126,397,905
Provisiones para Incobrabilidad de Créditos Directos
0
0
MARGEN FINANCIERO NETO
108,027,231
126,397,905
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
2,069,157
1,598,437
Ingresos por Operaciones Contingentes
0
0
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
1,755,047
1,250,239
Ingresos Diversos
314,110
348,198
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
129,118
53,189
Gastos por Operaciones Contingentes
0
0
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
0
0
Gastos Diversos
129,118
53,189
MARGEN OPERACIONAL
109,967,270
127,943,153
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN
21,299,734
23,080,008
Gasto de Personal y Directorio
11,622,928
12,255,192
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
9,240,254
10,542,947
Impuestos y Contribuciones
436,552
281,869
MARGEN OPERACIONAL NETO
88,667,536
104,863,145
VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES
12,334,323
15,753,397
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
11,407,637
15,028,972
Provisiones para Bienes Fuera de Uso, Desvaliriz.y Depreciac.de Bienes en Capitaliz.
0 Inmob. y otros
0
28.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
19.2
17.0
0.0
17.0
-22.7
0.0
-28.8
10.9
-58.8
0.0
0.0
-58.8
16.3
8.4
5.4
14.1
-35.4
18.3
27.7
31.7
0.0
Pérdida por Valoriz. de Inver. Negociables y a Vencimiento
Intereses por Depósitos de Emp. del Sist. Finan. y Organis.
Finan. Internac.
Intereses por Adeudos y Obligaciones del Sistema Financieros
del País
Intereses por Adeudos y Obligaciones con Instituc. Financ. del
Exter. y Organ. Financ. Internac.
Intereses de Otros Adeudos y Obligaciones del País y del
Exterior
Depreciación y Deterioro de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
Amortización y Deterioro de Activos Intangibles
Deterioro de Inversiones
Amortización de Gastos
Provisiones por Litigios y Demandas
Provisiones para Créditos Contingentes
Otras Provisiones
Otros
RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
Ingresos Netos (Gastos Netos) por Recuperación de Créditos
447,815
398,027
0
0
179,763
0
0
299,108
0
76,333,213
8,469,538
113,328
0
11,235
32,475
0
169,360
0
89,109,748
13,815,453
0
0
Otros Ingresos Y Gastos
8,469,538
13,815,453
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE PARTICIPACIONES E IMPUESTO
84,802,751
A LA RENTA
102,925,201
Distribución legal de la renta Neta
0
0
Impuesto a la renta
25,559,451
24,429,801
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
59,243,300
78,495,400
Depreciación
447,815
398,027
Amortización
179,783
124,563
FMV
VAR %
-11.1
0.0
0.0
-93.8
0.0
0.0
-43.4
0.0
16.7
63.1
0.0
63.1
21.4
0.0
-4.4
32.5
-11.1
-30.7
-5-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - III Trimestre 2012
Flujo de Caja
(En Nuevos Soles)
RUBRO
INGRESOS DE OPERACIÓN
Venta de Bienes y Servicios
Ingresos Financieros
Ingresos por Participación o Dividendos
Donaciones
Ingresos Extraordinarios
Retenciones de Tributos
Otros
EGRESOS DE OPERACIÓN
Compra de Bienes
Gastos de personal
Servicios prestados por terceros
Tributos
Por Cuenta Propia
Por Cuenta de Terceros
Gastos diversos de Gestión
Gastos Financieros
Egresos Extraordinarios
Otros
FLUJO OPERATIVO
INGRESOS DE CAPITAL
Aportes de Capital
Ventas de Activo Fijo
Otros
GASTOS DE CAPITAL
Presupuesto de Inversiones - FBK
Proyecto de Inversión
Gastos de capital no ligados a proyectos
Inversión Financiera
Otros
TRANSFERENCIAS NETAS
Ingresos por Transferencias
Egresos por Transferencias
FLUJO ECONÓMICO
FINANCIAMIENTO NETO
Financiamiento Externo Neto
Financiam iento Largo Plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortización
Intereses y Comisiones de la Deuda
Financiam iento Corto Plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortización
Intereses y Comisiones de la Deuda
Financiamiento Interno Neto
Financiam iento Largo Plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortización
Intereses y Comisiones de la Deuda
Financiam iento Corto Plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortización
Intereses y Comisiones de la Deuda
PAGO UTILIDADES DE TRABAJADORES
DESAPORTE DE CAPITAL EN EFECTIVO
PAGO DE DIVIDENDOS
Pago de Dividendos de Ejercicios Anteriores
Adelanto de Dividendos del Ejercicio
FLUJO NETO DE CAJA
SALDO INICIAL DE CAJA
SALDO FINAL DE CAJA
FMV
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
AL III TRIM 2012 AL III TRIM 2012 EJEC %
150,539,857
256,371,626
170.3
2,792,472
1,522,472
54.5
143,198,879
244,968,279
171.1
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
2,713,953
2,248,621
82.9
1,834,553
7,632,254
416.0
53,755,520
51,427,266
95.7
323,658
173,859
53.7
5,644,676
5,556,738
98.4
12,219,283
7,544,872
61.7
34,105,093
37,383,671
109.6
31,387,759
34,654,942
110.4
2,717,334
2,728,729
100.4
1,002,726
434,121
43.3
460,084
334,005
72.6
0
0
0.0
0
0
0.0
96,784,337
204,944,360
211.8
1,356,589,095
1,518,740,350
112.0
0
0
0.0
0
0
0.0
1,356,589,095
1,518,740,350
112.0
1,420,872,511
1,534,744,091
108.0
959,897
63,226
6.6
0
0
0.0
959,897
63,226
6.6
1,419,912,614
1,534,680,865
108.1
0
0
0.0
2,425,665
11,019,591
454.3
289,700,660
213,292,059
73.6
287,274,995
202,272,468
70.4
34,926,586
199,960,210
572.5
220,428,704
222,712,758
101.0
-47,693,096
0
0.0
-47,693,096
0
0.0
0
0
0.0
47,693,096
0
0.0
44,534,980
0
0.0
3,158,116
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
268,121,800
222,712,758
83.1
268,121,800
222,712,758
83.1
268,121,800
268,121,800
100.0
0
45,409,042
0.0
0
42,402,170
0.0
0
3,006,872
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
4,367,590
4,367,590
100.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
250,987,700
418,305,378
166.7
157,070,920
157,070,923
100.0
408,058,620
575,376,301
141.0
Presupuesto de Ingresos y Egresos
(En Nuevos Soles)
RUBRO
1 INGRESOS
1.1 Venta de Bienes
1.2 Venta de Servicios
1.3 Ingresos Financieros
1.4 Ingresos por Participación o Dividendos
1.5 Ingresos Extraordinarios
1.5.1 Del Ejercicio
1.5.2 De Ejercicios Anteriores
1.6 Otros
2 EGRESOS
2.1 Com pra de Bienes
2.1.1 Insumos y Suministros
2.1.2 Combustibles y Lubricantes
2.1.3 Otros
2.2 Gastos de Personal (GIP)
2.2.1 Sueldos y Salarios (GIP)
2.2.1.1 Básica (GIP)
2.2.1.2 Bonificaciones (GIP)
2.2.1.3 Gratificaciones (GIP)
2.2.1.4 Asignaciones (GIP)
2.2.1.5 Horas Extras (GIP)
2.2.1.6 Otros (GIP)
2.2.2 Compensación por Tiempo de Servicio (GIP)
2.2.3 Seguridad y Previsión Social (GIP)
2.2.4 Dietas del Directorio (GIP)
2.2.5 Capacitación (GIP)
2.2.6 Jubilaciones y Pensiones (GIP)
2.2.7 Otros gastos de personal (GIP)
2.2.7.1 Refrigerio (GIP)
2.2.7.2 Uniformes (GIP)
2.2.7.3 Asistencia Médica (GIP)
2.2.7.4 Seguro Complementario de Alto Riesgo (GIP)
2.2.7.5 Pago de Indem. por Cese de Relac. Lab. (GIP)
2.2.7.6 Incentivos por Retiro Voluntario (GIP)
2.2.7.7 Celebraciones (GIP)
2.2.7.8 Bonos de Productividad (GIP)
2.2.7.9 Otros (GIP)
2.3 Servicios Prestados por Terceros
2.3.1 Transporte y Almacenamiento
2.3.2 Tarifas de Servicios Públicos
2.3.3 Honorarios Profesionales (GIP)
2.3.3.1 Auditorias (GIP)
2.3.3.2 Consultorías (GIP)
2.3.3.3 Asesorías (GIP)
2.3.3.4 Otros Servicios No Personales (GIP)
2.3.4 Mantenimiento y Reparación
2.3.5 Alquileres
2.3.6 Serv. de Vigilancia, Guardianía y Limp.(GIP)
2.3.6.1 Vigilancia (GIP)
2.3.6.2 Guardianía (GIP)
2.3.6.3 Limpieza (GIP)
2.3.7 Publicidad y Publicaciones
2.3.8 Otros
2.3.8.1 Servicio de Mensajería y Correspondencia (GIP)
2.3.8.2 Prov. de Personal por Coop. y Services (GIP)
2.3.8.3 Otros Relacionados a GIP (GIP)
2.3.8.4 Otros No Relacionados a GIP
2.4 Tributos
2.4.2 Impuesto a las Transacciones Financieras - ITF
2.4.3 Otros impuestos y contribuciones
2.5 Gastos Diversos de Gestión
2.5.1 Seguros
2.5.2 Viáticos (GIP)
2.5.3 Gastos de Representación
2.5.4 Otros
2.5.4.1 Otros Relacionados a GIP (GIP)
2.5.4.2 Otros No Relacionados a GIP
2.6 Gastos Financieros
2.7 Egresos Extraordinarios
2.7.1 Del Ejercicio
2.7.2 De Ejercicios Anteriores
2.8 Otros
RESULTADO DE OPERACIÓN
3 GASTOS DE CAPITAL
3.1 Presupuesto de Inversiones - FBK
3.1.1 Proyecto de Inversión
3.1.2 Gastos de Capital No Ligados a Proyectos
3.2 Inversión Financiera
3.3 Otros
4 INGRESOS DE CAPITAL
4.1 Aportes de Capital
4.2 Ventas de Activo Fijo
4.3 Otros
5 TRANSFERENCIAS NETAS
5.1 Ingresos por Transferencias
5.2 Egresos por Transferencias
RESULTADO ECONÓMICO
6 FINANCIAMIENTO NETO
6.1 Financiam iento Externo Neto
6.1.1 Financiam iento Largo Plazo
6.1.1.1 Desembolsos
6.1.1.2 Servicios de Deuda
6.1.1.2.1 Amortización
6.1.1.2.2 Intereses y Comisiones de la Deuda
6.1.2 Financiam iento Corto plazo
6.1.2.1 Desembolsos
6.1.2.2 Servicio de la Deuda
6.1.2.2.1 Amortización
6.1.2.2.2 Intereses y Comisiones de la Deuda
6.2 Financiam iento Interno Neto
6.2.1 Financiam iento Largo Plazo
6.2.1.1 Desembolsos
6.2.1.2 Servicio de la Deuda
6.2.1.2.1 Amortización
6.2.1.2.2 Intereses y Comisiones de la Deuda
6.2.2 Financiam iento Corto Plazo
6.2.2.1 Desembolsos
6.2.2.2 Servicio de la Deuda
6.2.2.2.1 Amortización
6.2.2.2.2 Intereses y Comisiones de la Deuda
RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES
SALDO FINAL
GIP-TOTAL
Im puesto a la Renta
Participación Trabajadores D.Leg. N° 892
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
AL III TRIM 2012 AL III TRIM 2012 EJEC %
154,939,160
183,870,501
118.7
0
0
0.0
7,451,446
5,856,688
78.6
145,653,162
169,911,030
116.7
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
1,834,552
8,102,783
441.7
43,330,670
33,652,247
77.7
352,447
205,166
58.2
261,808
140,900
53.8
42,549
39,005
91.7
48,090
25,261
52.5
7,887,952
7,115,357
90.2
6,597,117
5,977,103
90.6
5,837,222
5,318,147
91.1
59,513
44,259
74.4
661,244
581,576
88.0
39,138
33,121
84.6
0
0
0.0
0
0
0.0
374,202
391,461
104.6
531,414
438,491
82.5
90,450
99,750
110.3
112,773
88,049
78.1
0
0
0.0
181,996
120,503
66.2
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
71,901
21,902
30.5
0
0
0.0
19,147
15,315
80.0
0
0
0.0
90,948
83,286
91.6
16,320,617
9,986,698
61.2
352,504
137,298
38.9
457,815
314,939
68.8
6,555,010
3,504,239
53.5
230,795
230,795
100.0
3,010,840
441,738
14.7
413,168
121,887
29.5
2,900,207
2,709,819
93.4
461,723
272,693
59.1
1,069,202
1,010,631
94.5
685,223
470,493
68.7
591,269
386,427
65.4
0
0
0.0
93,954
84,066
89.5
2,556,400
1,370,707
53.6
4,182,740
2,905,698
69.5
76,152
85,076
111.7
0
0
0.0
562,264
515,246
91.6
3,544,324
2,305,376
65.0
8,908,083
8,860,719
99.5
343,144
154,546
45.0
8,564,939
8,706,173
101.6
1,090,622
512,281
47.0
362,758
154,956
42.7
179,455
135,708
75.6
3,000
1,117
37.2
545,409
220,500
40.4
66,938
43,282
64.7
478,471
177,218
37.0
8,770,949
6,972,026
79.5
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
111,608,490
150,218,254
134.6
1,132,681
74,610
6.6
1,132,681
74,610
6.6
0
0
0.0
1,132,681
74,610
6.6
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
7,694,715
12,123,641
157.6
299,917,618
219,042,783
73.0
292,222,903
206,919,142
70.8
118,170,524
162,267,285
137.3
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
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0.0
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0
0
0.0
0
0
0.0
118,170,524
162,267,285
137.3
16,012,994
11,869,401
74.1
26,016,993
24,429,804
93.9
4,683,060
4,341,862
92.7
-6-