Fondo Mivivienda S.A. (FMV)

Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - II Trimestre 2012
Fondo Mivivienda S.A.
(FMV)
La Empresa
Es una empresa estatal de derecho privado de la
Corporación FONAFE, constituida en el año 1998. Tiene
participación accionaria de FONAFE de 100%.
Su objeto es promover y financiar la adquisición,
mejoramiento
y
construcción
de
viviendas,
especialmente las de interés social, realizar actividades
relacionadas con el fomento del flujo de capitales hacia
el mercado de financiamiento para vivienda, participar en
el mercado primario y secundario de créditos
hipotecarios y contribuir con el desarrollo del mercado de
capitales.
El Mercado
El sistema financiero nacional se compone por empresas
de operación múltiple (banca múltiple, empresas
financieras, cajas municipales, cajas rurales y edpymes)
y por entidades estatales, que al mes de mayo sumaron
64 entidades de acuerdo al siguiente detalle:
 Actividades orientadas al apoyo de la demanda de
viviendas, para el desarrollo de los programas de
financiamiento de viviendas, tales como: Nuevo
Crédito Mivivienda y Programa Complementario Techo
Propio.
 Actividades destinadas a promover la oferta, en las
que se consideran los concursos públicos sobre
terrenos del Estado y la habilitación urbana de
terrenos, con el fin de incentivar el desarrollo de
proyectos de construcción de viviendas de parte del
sector privado.
Al II trimestre 2012, los créditos otorgados por el FMV
fueron los siguientes:
 Nuevo Crédito Mivivienda: Esta nueva modalidad
otorgó 4,621 créditos, que en comparación con el año
anterior disminuye en 0.1%.
 Crédito Complementario Techo Propio: Ha brindado
471 créditos, habiéndose reducido en 65% respecto
del mismo período del año anterior.
El Plan Operativo
Composición del Sistema Financiero Nacional
(En Números)
Edpymes
11
Estatales
4
Banca Múltiple
15
Cajas Rurales
11
Viviendas generadas vía Concursos Públicos (0%), dado
que no se ha llevado a cabo los concursos públicos de
los proyectos inmobiliarios previstos por problemas en el
saneamiento físico y legal de los terrenos identificados.
Empresas
Financieras
10
Cajas
Municipales
13
Asimismo, al 31 de mayo del 2012, la banca múltiple,
conformada por 15 empresas, alcanzó registrar activos
por S/. 210,253 MM, pasivos por S/. 190,583 MM y
patrimonio por S/. 19,670 MM. Mientras, que las
empresas estatales (Banco de la Nación, Cofide, Fondo
Mivivienda y Agrobanco) registraron activos por
S/. 32,528 MM, pasivos por S/. 25,367 MM y patrimonio
por S/. 7,161 MM.
Estructura del Balance
(En MM S/.)
210,253
190,583
Banca Múltiple
Bancos Estatales
32,528
Activo
25,367
Pasivo
19,670
7,161
Implementación del Sistema de Control Interno – COSO
(40%), debido a la reasignación de responsabilidades,
como parte de las medidas de fortalecimiento planteadas
por el Directorio del FMV.
Hechos Relevantes
 El Directorio del FMV, en enero de 2012, decidió
implementar medidas de fortalecimiento para la
empresa, entre otras, designar nuevos encargados de
algunas gerencias y jefaturas de oficinas.
 En mayo se presentó ante las entidades financieras el
nuevo producto Miconstrucción, dirigido a sectores que
requieren construir, ampliar o mejorar su vivienda y
que cuentan con un predio a su nombre.
Evaluación Financiera
Patrimonio
Operaciones
Las actividades del FMV pueden dividirse en dos
grandes grupos:
FMV
El plan operativo al II trimestre 2012, alineado al plan
estratégico de la empresa, alcanzó un cumplimiento del
81%, siendo los siguientes indicadores los que
presentaron menores ejecuciones:
Respecto al II trimestre 2011, los activos
(S/. 3,576.1 MM) aumentaron en 15%, debido
principalmente a los mayores saldos de la parte no
corriente del Fideicomiso con COFIDE, por los créditos
otorgados del Nuevo Crédito Mivivienda.
-1-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - II Trimestre 2012
El saldo final de caja (S/. 205.5 MM) alcanzó un nivel
de ejecución de 57% debido principalmente a las
mayores inversiones financieras de corto plazo.
Activos
(En MM de S/.)
2,673
1,964
Evaluación Presupuestal
1,152
903
II Trim 11
Corriente
II Trim 12
No Corriente
Los pasivos (S/. 526.1 MM) se incrementaron en más
del 100%, debido principalmente al préstamo del Banco
de la Nación recibido en febrero por US$ 100 MM.
El patrimonio (S/. 3,050.0 MM) aumentó en 4%, debido
a la capitalización de utilidades del ejercicio 2011 y al
mayor resultado del ejercicio.
Estructura de Financiamiento
(En MM de S/.)
3,050
2,931
185
256
Los ingresos operativos (S/. 114.2 MM) superaron en
10% a lo previsto debido principalmente los mayores
ingresos financieros obtenidos de los rendimientos
generados por el portafolio de inversiones y por las
ganancias obtenidas por los vencimientos de los
contratos de cobertura.
Los egresos operativos (S/. 19.0 MM) tuvieron un nivel
de ejecución respecto a la meta prevista de 82%, debido
a que no se llevaron acabo las consultorías de
estructuración y colocación de emisión por
replanteamientos que se están efectuando, y al retraso
en la compra de suministros.
Los gastos de capital (S/. 54.0 Mil), alcanzaron solo un
nivel de ejecución de 29% respecto a su marco,
básicamente porque aún no se ha concretado la
adquisición de equipos y renovación de licencias de
software.
270
Gastos de Capital
1
(En MM de S/.)
II Trim 11
II Trim 12
P. Corriente
P. No Corriente
0.3
Patrimonio
0.2
Los ingresos financieros (S/. 104.7 MM) son mayores
en 5%, debido principalmente a los mayores ingresos por
el incremento de las colocaciones del Nuevo Crédito
Mivivienda.
0.1
0.1
II Trim 11
Los gastos financieros (S/. 21.6 MM) han disminuido en
26%, principalmente por la menor pérdida por variación
del tipo de cambio.
La ganancia (pérdida) neta del ejercicio (S/. 46.5 MM)
se incrementó en 9.2%, como resultado de los mayores
ingresos por el incremento del importe de las
colocaciones del Nuevo Crédito Mivivienda.
Utilidad Neta
(En MM de S/.)
105
100
El gasto integrado de personal – GIP (S/. 7.4 MM), se
ejecutó al 74% debido debido a que no se llevaron acabo
las consultorías de estructuración y colocación de
emisión, y se manntienen vacantes plazas CAP
presupuestadas para el presente ejercicio.
Población Laboral
46
43
Locadores
110
Planilla
97
II Trim 11
Ingresos
II Trim 12
Ganancia (Pérdida) Operativa
Ganancia (Pérdida) Neta
La evolución de los ratios financieros se muestra en el
siguente cuadro:
II Trim 11
II Trim 12
Var.
Liquidez
6.24
3.53

Solvencia
0.06
0.17

FMV
Ejecutado
El resultado económico (S/. 108.7 MM), tuvo un nivel
de ejecución de 114% debido principalmente al mayor
resultado operativo, aunado al saldo positivo que resultó
de las transferencias netas.
58
49
II Trim 12
Presupuestado
Servicios de
Terceros
35
-2-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - II Trimestre 2012
Anexos
Información Operativa
UNIDAD DE
MEDIDA
Número
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
RUBROS
CREDITOS MIVIVIENDA OTORGADOS
En Moneda Nacional
CREDITOS MIVIVIENDA OTORGADOS
En Moneda Nacional
PREMIO AL BUEN PAGADOR - En Números
PREMIO AL BUEN PAGADOR - En Nuevos Soles
MONTO DE RECUPERACIONES - En Nuevos Soles
BFH ASIGNADOS
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
BFH DESESEMBOLSADOS - En números
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
BFH DESESEMBOLSADOS - En nuevos soles
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
NÚMERO BENEFICIARIOS
PERSONAL
Planilla
Gerentes
Ejecutivos
Profesionales
Técnicos
Administrativos
Locación de Servicios
Servicios de Terceros
Pensionistas
Practicantes ( Incluye Serum, Sesigras )
TOTAL
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
EJECUCIÓN
MARCO
EJECUCIÓN
AL II TRIM 2011 AL II TRIM 2012 AL II TRIM 2012
5,941
6,596
5,092
5,941
6,596
5,092
492,496,608
596,294,000
498,702,409
492,496,608
596,294,000
498,702,409
4,616
4,664
4,621
57,700,000
58,300,000
57,762,500
109,019,710
359,390,409
154,496,269
3,650
22,946
8,865
2,964
5,671
2,216
512
8,818
6,341
174
8,457
308
6,601
8,928
6,539
2,754
5,195
2,214
3,667
3,173
4,090
180
560
235
111,965,120
153,125,165
110,351,380
49,265,250
94,808,750
39,162,300
61,481,690
54,432,815
69,581,395
1,218,180
3,883,600
1,607,685
50,477
74,781
50,220
92
7
16
57
10
2
137
36
0
30
295
106
12
16
62
14
2
117
39
0
32
294
97
8
14
60
13
2
110
35
0
34
276
Plan Operativo
PRINCIPALES INDICADORES
UNIDAD DE
MEDIDA
MARCO
AL II TRIM 2012
EJECUCIÓN
AL II TRIM 2012
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Rentabilidad patrimonial - ROE
Porcentaje
2.60
2.89
100.0%
Eficiencia operativa
Porcentaje
54.00
55.57
100.0%
Porcentaje de ejecución presupuestal
Porcentaje
45.00
30.17
67.0%
Total de créditos hipotecarios colocados
Unidades
6,596
5,092
77.2%
BFH desembolsados
Unidades
8,928
6,539
73.2%
Participación del FMV S.A. en el mercado de crédito hipotecario
viviendas
Grado de cumplimiento de la directiva de transparencia
Porcentaje
32.00
28.48
89.0%
Porcentaje
100.00
100.00
100.0%
Número de viviendas generadas por iniciativa del Fondo Mivivienda
S.A.
vía concursos
públicos
Procesos
optimizados
Unidades
1,000
0
0.0%
Unidades
1
1
100.0%
Ejecución del plan de comunicación estratégica
Porcentaje
50.00
50.00
100.0%
Implementación del Sistema de Control Interno - COSO
Porcentaje
50.00
20.00
40.0%
Implementación del Código de Buen Gobierno Corporativo - CBGC
Porcentaje
50.00
40.00
80.0%
Ejecución del plan operativo institucional
Porcentaje
50.00
40.60
81.2%
Porcentaje de avance en la implementación del modelo de gestión por
competencias
Porcentaje
50.00
50.00
100.0%
Porcentaje de incremento de procesos operativos automatizados
Unidades
2
3
100.0%
TOTAL CUMPLIMIENTO
80.5%
FMV
-3-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - II Trimestre 2012
Balance General
(En Nuevos Soles)
RUBRO
EJECUCIÓN
AL II TRIM 2011
Estado de Ganancias y Pérdidas
(En Nuevos Soles)
EJECUCIÓN
AL II TRIM 2012
VAR %
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Disponible
357,916,248
Fondos Interbancarios
0
Inversiones Negociables y a Vencimiento (Neto)
287,927,083
Cartera de Créditos (Neto)
0
Cuentas por Cobrar (Neto)
506,074,093
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera de Uso (Neto)
0
Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidas
0
Otros Activos
0
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
1,151,917,424
ACTIVO NO CORRIENTE
Cartera de Créditos (Neto)
0
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera de Uso (Neto)
0
Inversiones en Subsidiarias y Asociadas
0
Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto)
2,111,802
Activos Intangibles (Neto)
0
Impuesto a la Renta y Particip. Diferidas
2,186,341
Otros Activos (Neto)
1,959,856,623
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
1,964,154,766
TOTAL DEL ACTIVO
3,116,072,190
Cuentas de Orden
2,968,282,607
PASIVO
PASIVO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
18,393,624
Fondos Interbancarios
0
Depósitos de Emp. del Sist. Financ. y Organismos Financ. Internac.
0
Adeudos y Obligaciones Financieras a Corto Plazo
0
Cuentas por Pagar
164,280,634
Provisiones
0
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
0
Impuesto a la Renta y Particip. Diferidas
0
Otros Pasivos
1,896,346
TOTAL PASIVO CORRIENTE
184,570,604
PASIVO NO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
0
Depósitos de Emp. del Sist.Financ. y Organismos Financ. Internac.
0
Adeudos y Obligaciones Financieras a Largo Plazo
0
Provisiones
618,352
Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidas
0
Otros Pasivos
0
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
618,352
TOTAL DEL PASIVO
185,188,956
PATRIMONIO
Capital Social
2,831,257,473
Capital Adicional
34,247
Reservas
19,361,138
Ajustes al Patrimonio
0
Resultados Acumulados
37,658,011
Resultados No Relaizados
0
Resultado Neto del Ejercicio
42,572,365
TOTAL DEL PATRIMONIO
2,930,883,234
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
3,116,072,190
Cuentas de Orden
2,968,282,607
FMV
206,298,988
0
404,949,247
0
292,121,057
0
0
0
903,369,292
-42.4
0.0
40.6
0.0
-42.3
0.0
0.0
0.0
-21.6
0
0
0
1,518,135
0
3,043,024
2,668,177,942
2,672,739,101
3,576,108,393
1,841,558,145
0.0
0.0
0.0
-28.1
0.0
39.2
36.1
36.1
14.8
-38.0
17,201,239
0
0
0
237,072,920
0
0
0
1,718,883
255,993,042
-6.5
0.0
0.0
0.0
44.3
0.0
0.0
0.0
-9.4
38.7
0
0.0
0
0.0
269,397,257
0.0
671,376
8.6
0
0.0
0
0.0
270,068,633 43,575.5
526,061,675
184.1
2,968,159,573
34,247
34,117,484
0
1,243,794
0
46,491,620
3,050,046,718
3,576,108,393
1,841,558,145
4.8
0.0
76.2
0.0
-96.7
0.0
9.2
4.1
14.8
-38.0
EJECUCIÓN
EJECUCIÓN
RUBRO
VAR %
AL II TRIM 2011 AL II TRIM 2012
INGRESOS FINANCIEROS
100,222,294
104,724,332
4.5
Intereses por Disponibles
9,182,692
4,815,932
-47.6
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios
0
0
0.0
Ingresos por Inversiones Negociables y a Vencimiento
10,573,678
5,288,251
-50.0
Ingresos por Valorización de Inversiones Negociables y
0
0
0.0
a Vencimiento
Intereses y Comisiones por Cartera de Créditos
0
0
0.0
Ingresos de Cuentas por Cobrar
62,126,487
83,259,024
34.0
Ganancias por Inversiones en Subsidiarias y Asociadas
0
0
0.0
Otras Comisiones
3,130,195
2,957,237
-5.5
Diferencia de Cambio de Operaciones Varias
0
0
0.0
Reajuste por Indexación
1,563,109
1,075,706
-31.2
Ganancias en Productos Financieros Derivados para
0
0
0.0
Negociación
Ganancias de Operaciones de Cobertura
13,267,479
6,761,630
-49.0
Otros Ingresos Financieros
378,654
566,552
49.6
GASTOS FINANCIEROS
29,091,818
21,636,514
-25.6
Intereses y Comisiones por Obligaciones con el Público
0
0
0.0
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios
0
0
0.0
Pérdida por Valoriz. de Inver. Negociables y a
4,059,784
51,780
-98.7
Vencimiento
Intereses por Depósitos de Emp. del Sist. Finan. y
0
0
0.0
Organis. Finan. Internac.
Intereses por Adeudos y Obligaciones del Sistema
0
2,298,558
0.0
Financieros del País
Intereses por Adeudos y Obligaciones con Instituc.
0
0
0.0
Financ. del Exter. y Organ. Financ. Internac.
Intereses de Otros Adeudos y Obligaciones del País y
0
0
0.0
del Exterior
Intereses, Comisiones y Otros Cargos de Cuentas por
0
0
0.0
Pagar
Diferencia de Cambio de Operaciones Varias
12,454,570
3,531,981
-71.6
Reajuste por Indexación
0
0
0.0
Pérdida en Productos Financieros Derivados Para Negociación
0
0
0.0
Pérdida de Operaciones de Cobertura
0
0
0.0
Pérdida por Inversiones en Subsidiarias
0
0
0.0
Primas a Fondo de Seguros de Depósitos
0
0
0.0
Otros Gastos Financieros
12,577,464
15,754,195
25.3
MARGEN FINANCIERO BRUTO
71,130,476
83,087,818
16.8
Provisiones para Incobrabilidad de Créditos Directos
0
0
0.0
MARGEN FINANCIERO NETO
71,130,476
83,087,818
16.8
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
1,457,276
1,393,431
-4.4
Ingresos por Operaciones Contingentes
0
0
0.0
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
1,157,762
1,112,129
-3.9
Ingresos Diversos
299,514
281,302
-6.1
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
93,489
35,219
-62.3
Gastos por Operaciones Contingentes
0
0
0.0
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
0
0
0.0
Gastos Diversos
93,489
35,219
-62.3
MARGEN OPERACIONAL
72,494,263
84,446,030
16.5
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN
14,494,409
15,610,109
7.7
Gasto de Personal y Directorio
7,933,239
7,993,109
0.8
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
6,263,139
7,423,858
18.5
Impuestos y Contribuciones
298,031
193,142
-35.2
MARGEN OPERACIONAL NETO
57,999,854
68,835,921
18.7
VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES
8,871,599
10,641,594
20.0
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
8,284,053
10,130,549
22.3
Provisiones para Bienes Fuera de Uso, Desvaliriz.y Depreciac.de Bienes en0Capitaliz. Inmob. y otros
0
0.0
Depreciación y Deterioro de Inmuebles, Mobiliario y
298,627
269,697
Equipo
-9.7
Amortización y Deterioro de Activos Intangibles
0
77,046
0.0
Deterioro de Inversiones
0
0
0.0
Amortización de Gastos
124,597
6,831
-94.5
Provisiones por Litigios y Demandas
0
39,493
0.0
Provisiones para Créditos Contingentes
0
0
0.0
Otras Provisiones
164,322
117,978
-28.2
Otros
0
0
0.0
RESULTADO DE OPERACIÓN
49,128,255
58,194,327
18.5
OTROS INGRESOS Y GASTOS
11,526,583
3,747,760
-67.5
Ingresos Netos (Gastos Netos) por Recuperación de
0
0
Créditos
0.0
Otros Ingresos Y Gastos
11,526,583
3,747,760
-67.5
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE PARTICIPACIONES E60,654,838
IMPUESTO A LA RENTA
61,942,087
2.1
Distribución legal de la renta Neta
0
0
0.0
Impuesto a la renta
18,082,473
15,450,467
-14.6
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
42,572,365
46,491,620
9.2
Depreciación
298,627
269,697
-9.7
Amortización
124,597
83,877
-32.7
-4-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - II Trimestre 2012
Flujo de Caja
(En Nuevos Soles)
RUBRO
INGRESOS DE OPERACIÓN
Venta de Bienes y Servicios
Ingresos Financieros
Ingresos por Participación o Dividendos
Donaciones
Ingresos Extraordinarios
Retenciones de Tributos
Otros
EGRESOS DE OPERACIÓN
Compra de Bienes
Gastos de personal
Servicios prestados por terceros
Tributos
Por Cuenta Propia
Por Cuenta de Terceros
Gastos diversos de Gestión
Gastos Financieros
Egresos Extraordinarios
Otros
FLUJO OPERATIVO
INGRESOS DE CAPITAL
Aportes de Capital
Ventas de Activo Fijo
Otros
GASTOS DE CAPITAL
Presupuesto de Inversiones - FBK
Proyecto de Inversión
Gastos de capital no ligados a proyectos
Inversión Financiera
Otros
TRANSFERENCIAS NETAS
Ingresos por Transferencias
Egresos por Transferencias
FLUJO ECONÓMICO
FINANCIAMIENTO NETO
Financiamiento Externo Neto
Financiam iento Largo Plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortización
Intereses y Comisiones de la Deuda
Financiam iento Corto Plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortización
Intereses y Comisiones de la Deuda
Financiamiento Interno Neto
Financiam iento Largo Plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortización
Intereses y Comisiones de la Deuda
Financiam iento Corto Plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortización
Intereses y Comisiones de la Deuda
PAGO UTILIDADES DE TRABAJADORES
DESAPORTE DE CAPITAL EN EFECTIVO
PAGO DE DIVIDENDOS
Pago de Dividendos de Ejercicios Anteriores
Adelanto de Dividendos del Ejercicio
FLUJO NETO DE CAJA
SALDO INICIAL DE CAJA
SALDO FINAL DE CAJA
FMV
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
AL II TRIM 2012 AL II TRIM 2012 EJEC %
101,030,541
102,942,281
101.9
1,257,800
1,340,959
106.6
97,079,000
99,372,172
102.4
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
1,939,158
1,746,670
90.1
754,583
482,480
63.9
36,853,500
35,486,898
96.3
140,050
104,980
75.0
3,306,938
3,394,781
102.7
7,483,046
5,261,643
70.3
25,270,484
26,362,119
104.3
23,673,196
24,243,304
102.4
1,597,288
2,118,815
132.7
587,382
322,398
54.9
65,600
40,977
62.5
0
0
0.0
0
0
0.0
64,177,041
67,455,383
105.1
917,877,437
927,323,304
101.0
0
0
0.0
0
0
0.0
917,877,437
927,323,304
101.0
1,053,250,876
1,224,915,631
116.3
157,262
45,793
29.1
0
0
0.0
157,262
45,793
29.1
1,053,093,614
1,224,869,838
116.3
0
0
0.0
9,642,123
14,805,905
153.6
173,433,974
139,610,013
80.5
163,791,851
124,804,108
76.2
-61,554,275
-215,331,039
349.8
268,121,800
268,121,800
100.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
268,121,800
268,121,800
100.0
268,121,800
268,121,800
100.0
268,121,800
268,121,800
100.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
4,367,590
4,367,590
100.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
202,199,935
48,423,171
23.9
157,070,920
157,070,923
100.0
359,270,855
205,494,094
57.2
Presupuesto de Ingresos y Egresos
(En Nuevos Soles)
RUBRO
1 INGRESOS
1.1 Venta de Bienes
1.2 Venta de Servicios
1.3 Ingresos Financieros
1.4 Ingresos por Participación o Dividendos
1.5 Ingresos Extraordinarios
1.5.1 Del Ejercicio
1.5.2 De Ejercicios Anteriores
1.6 Otros
2 EGRESOS
2.1 Com pra de Bienes
2.1.1 Insumos y Suministros
2.1.2 Combustibles y Lubricantes
2.1.3 Otros
2.2 Gastos de Personal (GIP)
2.2.1 Sueldos y Salarios (GIP)
2.2.1.1 Básica (GIP)
2.2.1.2 Bonificaciones (GIP)
2.2.1.3 Gratificaciones (GIP)
2.2.1.4 Asignaciones (GIP)
2.2.1.5 Horas Extras (GIP)
2.2.1.6 Otros (GIP)
2.2.2 Compensación por Tiempo de Servicio (GIP)
2.2.3 Seguridad y Previsión Social (GIP)
2.2.4 Dietas del Directorio (GIP)
2.2.5 Capacitación (GIP)
2.2.6 Jubilaciones y Pensiones (GIP)
2.2.7 Otros gastos de personal (GIP)
2.2.7.1 Refrigerio (GIP)
2.2.7.2 Uniformes (GIP)
2.2.7.3 Asistencia Médica (GIP)
2.2.7.4 Seguro Complementario de Alto Riesgo (GIP)
2.2.7.5 Pago de Indem. por Cese de Relac. Lab. (GIP)
2.2.7.6 Incentivos por Retiro Voluntario (GIP)
2.2.7.7 Celebraciones (GIP)
2.2.7.8 Bonos de Productividad (GIP)
2.2.7.9 Otros (GIP)
2.3 Servicios Prestados por Terceros
2.3.1 Transporte y Almacenamiento
2.3.2 Tarifas de Servicios Públicos
2.3.3 Honorarios Profesionales (GIP)
2.3.3.1 Auditorias (GIP)
2.3.3.2 Consultorías (GIP)
2.3.3.3 Asesorías (GIP)
2.3.3.4 Otros Servicios No Personales (GIP)
2.3.4 Mantenimiento y Reparación
2.3.5 Alquileres
2.3.6 Serv. de Vigilancia, Guardianía y Limp.(GIP)
2.3.6.1 Vigilancia (GIP)
2.3.6.2 Guardianía (GIP)
2.3.6.3 Limpieza (GIP)
2.3.7 Publicidad y Publicaciones
2.3.8 Otros
2.3.8.1 Servicio de Mensajería y Correspondencia (GIP)
2.3.8.2 Prov. de Personal por Coop. y Services (GIP)
2.3.8.3 Otros Relacionados a GIP (GIP)
2.3.8.4 Otros No Relacionados a GIP
2.4 Tributos
2.4.2 Impuesto a las Transacciones Financieras - ITF
2.4.3 Otros impuestos y contribuciones
2.5 Gastos Diversos de Gestión
2.5.1 Seguros
2.5.2 Viáticos (GIP)
2.5.3 Gastos de Representación
2.5.4 Otros
2.5.4.1 Otros Relacionados a GIP (GIP)
2.5.4.2 Otros No Relacionados a GIP
2.6 Gastos Financieros
2.7 Egresos Extraordinarios
2.7.1 Del Ejercicio
2.7.2 De Ejercicios Anteriores
2.8 Otros
RESULTADO DE OPERACIÓN
3 GASTOS DE CAPITAL
3.1 Presupuesto de Inversiones - FBK
3.1.1 Proyecto de Inversión
3.1.2 Gastos de Capital No Ligados a Proyectos
3.2 Inversión Financiera
3.3 Otros
4 INGRESOS DE CAPITAL
4.1 Aportes de Capital
4.2 Ventas de Activo Fijo
4.3 Otros
5 TRANSFERENCIAS NETAS
5.1 Ingresos por Transferencias
5.2 Egresos por Transferencias
RESULTADO ECONÓMICO
6 FINANCIAMIENTO NETO
6.1 Financiam iento Externo Neto
6.1.1 Financiam iento Largo Plazo
6.1.1.1 Desembolsos
6.1.1.2 Servicios de Deuda
6.1.1.2.1 Amortización
6.1.1.2.2 Intereses y Comisiones de la Deuda
6.1.2 Financiam iento Corto plazo
6.1.2.1 Desembolsos
6.1.2.2 Servicio de la Deuda
6.1.2.2.1 Amortización
6.1.2.2.2 Intereses y Comisiones de la Deuda
6.2 Financiam iento Interno Neto
6.2.1 Financiam iento Largo Plazo
6.2.1.1 Desembolsos
6.2.1.2 Servicio de la Deuda
6.2.1.2.1 Amortización
6.2.1.2.2 Intereses y Comisiones de la Deuda
6.2.2 Financiam iento Corto Plazo
6.2.2.1 Desembolsos
6.2.2.2 Servicio de la Deuda
6.2.2.2.1 Amortización
6.2.2.2.2 Intereses y Comisiones de la Deuda
RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES
SALDO FINAL
GIP-TOTAL
Im puesto a la Renta
Participación Trabajadores D.Leg. N° 892
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
AL II TRIM 2012 AL II TRIM 2012 EJEC %
104,039,239
114,225,238
109.8
0
0
0.0
4,366,942
4,298,200
98.4
98,917,715
108,974,029
110.2
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
754,582
953,009
126.3
23,110,967
18,986,772
82.2
166,330
123,884
74.5
104,062
76,925
73.9
26,598
25,773
96.9
35,670
21,186
59.4
4,788,773
4,431,715
92.5
3,846,836
3,582,106
93.1
3,808,610
3,536,403
92.9
1,019
1,943
190.7
12,469
22,714
182.2
24,738
21,046
85.1
0
0
0.0
0
0
0.0
374,202
331,658
88.6
347,550
322,524
92.8
58,050
67,450
116.2
40,189
13,752
34.2
0
0
0.0
121,946
114,225
93.7
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
21,901
21,902
100.0
0
0
0.0
13,147
13,524
102.9
0
0
0.0
86,898
78,799
90.7
10,080,074
6,886,890
68.3
230,786
97,377
42.2
251,374
212,150
84.4
4,225,824
2,110,333
49.9
230,795
230,795
100.0
1,952,687
372,892
19.1
178,568
45,767
25.6
1,863,774
1,460,879
78.4
290,143
210,318
72.5
707,782
690,344
97.5
401,420
286,958
71.5
348,986
239,251
68.6
0
0
0.0
52,434
47,707
91.0
1,523,948
1,037,958
68.1
2,448,797
2,241,452
91.5
38,119
56,894
149.3
0
0
0.0
382,246
342,908
89.7
2,028,432
1,841,650
90.8
4,505,908
4,500,499
99.9
203,664
120,775
59.3
4,302,244
4,379,724
101.8
692,583
380,442
54.9
157,559
134,862
85.6
123,625
95,069
76.9
0
0
0.0
411,399
150,511
36.6
41,608
27,694
66.6
369,791
122,817
33.2
2,877,299
2,663,342
92.6
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
80,928,272
95,238,466
117.7
187,771
54,038
28.8
187,771
54,038
28.8
0
0
0.0
187,771
54,038
28.8
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
14,911,173
13,545,056
90.8
183,650,932
134,077,436
73.0
168,739,759
120,532,380
71.4
95,651,674
108,729,484
113.7
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
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0.0
0
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0
0
0.0
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0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
95,651,674
108,729,484
113.7
10,001,615
7,351,571
73.5
17,344,662
15,450,469
89.1
3,122,040
2,792,748
89.5
-5-