Fondo Mivivienda S.A. (FMV)

Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - IV Trimestre 2012
Fondo Mivivienda S.A.
(FMV)
La Empresa
Es una empresa estatal de derecho privado de la
Corporación FONAFE, constituida en el año 1998. Tiene
participación accionaria de FONAFE de 100%.
Su objeto es promover y financiar la adquisición,
mejoramiento
y
construcción
de
viviendas,
especialmente las de interés social, realizar actividades
relacionadas con el fomento del flujo de capitales hacia
el mercado de financiamiento para vivienda, participar en
el mercado primario y secundario de créditos
hipotecarios y contribuir con el desarrollo del mercado de
capitales.
El Mercado
El sistema financiero nacional se compone por empresas
de operación múltiple (banca múltiple, empresas
financieras, cajas municipales, cajas rurales y edpymes)
y por entidades estatales, que al mes de junio sumaron
65 entidades de acuerdo al siguiente detalle:
Composición del Sistema Financiero Nacional
(En Números)
Edpymes
10
Estatales
4
Banca Múltiple
16
Cajas Rurales
11
Empresas
Financieras
11
Cajas
Municipales
13
Asimismo, al 31 de Noviembre del 2012, la banca
múltiple, conformada por 16 empresas, alcanzó registrar
activos por S/. 216,845 MM, pasivos por S/. 195,516 MM
y patrimonio por S/. 21,329 MM. Mientras, que las
empresas estatales (Banco de la Nación, Cofide, Fondo
Mivivienda y Agrobanco) registraron activos por
S/. 34,285 MM, pasivos por S/. 26,575 MM y patrimonio
por S/. 7,710 MM.
Estructura del Balance
(En MM S/.)
216,845
195,516
Banca Múltiple
Bancos Estatales
34,285
Activo
26,575
Pasivo
21,329
7,710
Patrimonio
Operaciones
financiamiento de viviendas, tales como: Nuevo
Crédito Mivivienda y Programa Complementario Techo
Propio, Miconstrucción y Mismateriales.
 Actividades destinadas a promover la oferta, en las
que se consideran los concursos públicos sobre
terrenos del Estado y la habilitación urbana de
terrenos, con el fin de incentivar el desarrollo de
proyectos de construcción de viviendas por parte del
sector privado.
Al IV trimestre 2012, los créditos otorgados por el FMV
fueron los siguientes:
 Nuevo Crédito Mivivienda: Esta modalidad otorgó
9,945 créditos, que en comparación con el año anterior
aumentan en 12%.
 Crédito Complementario Techo Propio: Ha brindado
1,176 créditos, habiéndose reducido en 46% respecto
del mismo período del año anterior.
 Miconstrucción: Se otorgó 188 créditos.
 Mismateriales: Sin créditos colocados, su lanzamiento
fue en setiembre de 2012.
El Plan Operativo
El plan operativo al IV trimestre 2012, alineado al plan
estratégico de la empresa, alcanzó un cumplimiento del
75%, siendo los siguientes indicadores los que
presentaron menores ejecuciones:
Indice de satisfacción laboral (clima) (0%), se debió al
retraso en el análisis del entorno del FMV y el
diagnóstico de la Cultura Organizacional.
Resultados de la encuesta de imagen (0%), debido a
contingencias de naturaleza administrativa, por lo que su
realización está prevista para enero de 2013.
Hechos Relevantes
 En mayo se presentó ante las entidades financieras el
nuevo producto Miconstrucción, dirigido a sectores que
requieren construir, ampliar o mejorar su vivienda y
que cuentan con un predio a su nombre.
 En setiembre se presentó ante las entidades
financieras el nuevo producto Mismateriales, el cual
será un crédito rotativo y permitirá la compra de
insumos para construcción individual de viviendas.
 En los meses de noviembre y diciembre, las empresas
Clasificadoras de Riesgo Standard & Poor's y Fitch
Ratings, respectivamente, otorgaron la clasificación
crediticia con grado de inversión de “BBB” al Fondo
Mivivienda.
Las actividades del FMV pueden dividirse en dos
grandes grupos:
Evaluación Financiera
 Actividades orientadas al apoyo de la demanda de
viviendas, para el desarrollo de los programas de
Respecto al IV trimestre 2011, los activos
(S/. 3,573.5 MM) aumentaron en 11%, debido
principalmente a que en el mes de febrero se recepcionó
FMV
-1-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - IV Trimestre 2012
del Banco de la Nación un préstamo de US$ 100 MM y a
los mayores saldos del Fideicomiso con COFIDE, por los
créditos otorgados del Nuevo Crédito Mivivienda.
Activos
(En MM de S/.)
3,005
2,286
IV Trim 12
Var.
4.52
2.21

Solvencia
0.07
0.16

El saldo final de caja (S/. 339.8 MM) alcanzó un nivel
de ejecución de 20% debido principalmente a la
reprogramación de la emisión internacional de diciembre
de 2012 a febrero de 2013.
Evaluación Presupuestal
921
568
IV Trim 11
Corriente
IV Trim 11
Liquidez
IV Trim 12
No Corriente
Los pasivos (S/. 480.7 MM) se incrementaron en más
del 100%, debido principalmente al préstamo del Banco
de la Nación recibido en febrero por US$ 100 MM.
El patrimonio (S/. 3,092.8 MM) aumentó en 3%, debido
a la capitalización de utilidades del ejercicio 2011 y al
mayor resultado del ejercicio.
Estructura de Financiamiento
(En MM de S/.)
Los ingresos operativos (S/. 238.7 MM) superaron en
14% a lo previsto debido principalmente a los mayores
ingresos financieros obtenidos de los rendimientos
generados por el portafolio de inversiones y por las
ganancias obtenidas por los vencimientos de los
contratos de cobertura.
Los egresos operativos (S/. 47.4 MM) tuvieron un nivel
de ejecución respecto a la meta prevista de 67%, debido
principalmente al retraso en la consultoría de
estructuración para la emisión de bonos en el mercado
internacional, que postergó el pago de comsiones por
dicha emisión, y por la menor contratación de personal.
3,093
3,003
Los gastos de capital (S/. 0.5 MM) alcanzaron un nivel
de ejecución de 53% respecto a su marco, básicamente
porque aún no se ha concretado la adquisición de
equipos y renovación de licencias de software.
203
257
1
224
Gastos de Capital
IV Trim 11
(En MM de S/.)
IV Trim 12
P. Corriente
P. No Corriente
1.3
Patrimonio
Los ingresos financieros (S/. 218.7 MM) son mayores
en 6%, debido principalmente a los mayores ingresos por
el incremento de las colocaciones del Nuevo Crédito
Mivivienda.
Los gastos financieros (S/. 52.6 MM) han disminuido en
13%, debido principalmente a las menores pérdidas por
Valorización de Inversiones y Diferencia de Cambio.
La ganancia (pérdida) neta del ejercicio (S/. 89.5 MM)
se incrementó en 8%, como resultado de los mayores
ingresos por el incremento del importe de las
colocaciones del Nuevo Crédito Mivivienda.
Utilidad Neta
(En MM de S/.)
219
206
IV Trim 11
Ganancia (Pérdida) Operativa
IV Trim 12
0.5
IV Trim 11
IV Trim 12
Presupuestado
Ejecutado
El resultado económico (S/. 195.1 MM) tuvo un nivel de
ejecución de 137% debido principalmente al mayor
resultado operativo, aunado a la menor ejecución del
gasto de capital.
El gasto integrado de personal – GIP (S/. 18.1 MM) se
ejecutó al 68% debido a que no se llevaron acabo las
consultorías de estructuración y colocación de emisión
de bonos, y se mantienen vacantes plazas CAP
presupuestadas para el presente ejercicio.
Población Laboral
89
83
Locadores
128
Planilla
93
Ganancia (Pérdida) Neta
La evolución de los ratios financieros se muestra en el
siguente cuadro:
FMV
0.5
110
103
Ingresos
0.9
Servicios de
Terceros
31
-2-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - IV Trimestre 2012
Anexos
Información Operativa
UNIDAD DE
MEDIDA
Número
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
RUBROS
CREDITOS MIVIVIENDA OTORGADOS
En Moneda Nacional
CREDITOS MIVIVIENDA OTORGADOS
En Moneda Nacional
PREMIO AL BUEN PAGADOR - En Números
PREMIO AL BUEN PAGADOR - En Nuevos Soles
MONTO DE RECUPERACIONES - En Nuevos Soles
BFH ASIGNADOS
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
BFH DESESEMBOLSADOS - En números
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
BFH DESESEMBOLSADOS - En nuevos soles
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
PERSONAL
Planilla
Gerentes
Ejecutivos
Profesionales
Técnicos
Administrativos
Locación de Servicios
Servicios de Terceros
Practicantes ( Incluye Serum, Sesigras )
TOTAL
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
EJECUCIÓN
MARCO
EJECUCIÓN
AL IV TRIM 2011 AL IV TRIM 2012 AL IV TRIM 2012
11,071
14,750
11,309
11,071
14,750
11,309
947,295,025
1,356,755,000
1,113,573,620
947,295,025
1,356,755,000
1,113,573,620
8,888
9,615
9,945
111,100,000
120,187,500
124,312,500
244,467,399
500,488,569
496,349,529
8,051
49,222
19,770
6,140
12,714
4,199
1,590
18,346
15,226
321
18,162
345
12,494
23,078
17,500
5,991
11,845
4,498
6,071
9,173
12,597
432
2,060
405
211,944,335
387,820,165
298,985,481
107,016,700
216,171,250
79,710,750
101,987,175
157,362,815
216,503,676
2,940,460
14,286,100
2,771,055
282
294
295
97
106
93
9
12
10
15
16
14
58
62
56
13
14
11
2
2
2
115
117
128
31
39
31
39
32
43
282
294
295
Plan Operativo
Rentabilidad patrimonial - ROE
UNIDAD DE
MEDIDA
Porcentaje
Eficiencia operativa
Porcentaje
56.00
50.31
89.8%
Porcentaje de ejecución presupuestal
Porcentaje
100.00
66.82
66.8%
Total de créditos hipotecarios colocados
Unidades
14,750
11,121
75.4%
BFH desembolsados
Unidades
23,078
17,500
75.8%
Participación del FMV S.A. en el mercado de crédito hipotecario
Porcentaje
35.00
29.30
83.7%
Resultados de la encuesta de imagen
Porcentaje
75.00
0.00
0.0%
Grado de cumplimiento de la directiva de transparencia
Porcentaje
100.00
100.00
100.0%
Número de viviendas generadas por iniciativa del Fondo Mivivienda
S.A. vía concursos públicos
Unidades
3,000
1,661
55.4%
PRINCIPALES INDICADORES
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL DE
AL IV TRIM 2012 AL IV TRIM 2012 CUMPLIMIENTO
2.90
2.93
100.0%
Procesos optimizados
Unidades
4
4
100.0%
Ejecución del plan de comunicación estratégica
Porcentaje
100.00
100.00
100.0%
Implementación del Sistema de Control Interno - COSO
Porcentaje
100.00
75.00
75.0%
Implementación del Código de Buen Gobierno Corporativo - CBGC
Porcentaje
100.00
65.00
65.0%
Ejecución del plan operativo institucional
Porcentaje
100.00
80.36
80.4%
Porcentaje de avance en la implementación del modelo de gestión por
competencias
Porcentaje
100.00
100.00
100.0%
Indice de satisfacción laboral (clima)
Porcentaje
65.00
0.00
0.0%
Porcentaje de incremento de procesos operativos automatizados
Unidades
6
12
100.0%
TOTAL CUMPLIMIENTO
74.55%
FMV
-3-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - IV Trimestre 2012
Balance General
(En Nuevos Soles)
RUBRO
Estado de Ganancias y Pérdidas
(En Nuevos Soles)
EJECUCIÓN
EJECUCIÓN
AL IV TRIM 2011 AL IV TRIM 2012
VAR %
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Disponible
157,229,087
Fondos Interbancarios
0
Inversiones Negociables y a Vencimiento (Neto)
205,101,797
Cartera de Créditos (Neto)
0
Cuentas por Cobrar (Neto)
558,176,504
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera de Uso (Neto)
0
Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidas
0
Otros Activos
0
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
920,507,388
ACTIVO NO CORRIENTE
Cartera de Créditos (Neto)
0
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera de Uso (Neto)
0
Inversiones en Subsidiarias y Asociadas
0
Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto)
1,834,740
Activos Intangibles (Neto)
0
Impuesto a la Renta y Particip. Diferidas
1,737,001
Otros Activos (Neto)
2,282,718,061
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
2,286,289,802
TOTAL DEL ACTIVO
3,206,797,190
Cuentas de Orden
3,085,711,354
PASIVO
PASIVO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
11,058,204
Fondos Interbancarios
0
Depósitos de Emp. del Sist. Financ. y Organismos Financ. Internac.
0
Adeudos y Obligaciones Financieras a Corto Plazo
0
Cuentas por Pagar
190,887,457
Provisiones
0
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
0
Impuesto a la Renta y Particip. Diferidas
0
Otros Pasivos
1,550,552
TOTAL PASIVO CORRIENTE
203,496,213
PASIVO NO CORRIENTE
0
Obligaciones con el Público
0
Depósitos de Emp. del Sist.Financ. y Organismos Financ. Internac.
0
Adeudos y Obligaciones Financieras a Largo Plazo
0
Provisiones
670,506
Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidas
0
Otros Pasivos
0
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
670,506
TOTAL DEL PASIVO
204,166,719
PATRIMONIO
Capital Social
2,889,343,941
Capital Adicional
34,247
Reservas
25,815,190
Ajustes al Patrimonio
0
Resultados Acumulados
4,414,159
Resultados No Relaizados
0
Resultado Neto del Ejercicio
83,022,934
TOTAL DEL PATRIMONIO
3,002,630,471
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
3,206,797,190
Cuentas de Orden
3,085,711,354
FMV
340,476,445
0
0
0
227,348,887
673,307
0
0
568,498,639
116.5
0.0
-100.0
0.0
-59.3
0.0
0.0
0.0
-38.2
0
0
0
1,355,803
325,821
7,210,468
2,996,085,878
3,004,977,970
3,573,476,609
2,350,203,241
0.0
0.0
0.0
-26.1
0.0
315.1
31.3
31.4
11.4
-23.8
11,926,748
7.9
0
0.0
0
0.0
0
0.0
241,790,570
26.7
0
0.0
0
0.0
0
0.0
3,110,441
100.6
256,827,759
26.2
0
0
0.0
0
0.0
215,596,639
0.0
2,009,197
199.7
0
0.0
6,272,038
0.0
223,877,874 33,289.4
480,705,633
135.4
2,968,159,573
34,247
34,117,484
0
967,036
0
89,492,636
3,092,770,976
3,573,476,609
2,350,203,241
2.7
0.0
32.2
0.0
-78.1
0.0
7.8
3.0
11.4
-23.8
EJECUCIÓN
EJECUCIÓN
RUBRO
VAR %
AL IV TRIM 2011 AL IV TRIM 2012
INGRESOS FINANCIEROS
206,118,068
218,743,275
6.1
Intereses por Disponibles
16,209,523
13,917,908
-14.1
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios
0
0
0.0
Ingresos por Inversiones Negociables y a Vencimiento
15,817,197
7,106,989
-55.1
Ingresos por Valorización de Inversiones Negociables y
0
0
0.0
a Vencimiento
Intereses y Comisiones por Cartera de Créditos
0
0
0.0
Ingresos de Cuentas por Cobrar
138,802,925
170,599,385
22.9
Ganancias por Inversiones en Subsidiarias y Asociadas
0
0
0.0
Otras Comisiones
6,164,262
5,813,950
-5.7
Diferencia de Cambio de Operaciones Varias
0
0
0.0
Reajuste por Indexación
2,983,389
1,515,480
-49.2
Ganancias en Productos Financieros Derivados para
0
0
0.0
Negociación
Ganancias de Operaciones de Cobertura
25,275,947
18,851,657
-25.4
Otros Ingresos Financieros
864,825
937,906
8.5
GASTOS FINANCIEROS
60,505,024
52,577,263
-13.1
Intereses y Comisiones por Obligaciones con el Público
0
0
0.0
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios
0
0
0.0
Pérdida por Valoriz. de Inver. Negociables y a
8,162,488
51,910
-99.4
Vencimiento
Intereses por Depósitos de Emp. del Sist. Finan. y
0
0
0.0
Organis. Finan. Internac.
Intereses por Adeudos y Obligaciones del Sistema
0
4,973,230
0.0
Financieros del País
Intereses por Adeudos y Obligaciones con Instituc.
0
0
0.0
Financ. del Exter. y Organ. Financ. Internac.
Intereses de Otros Adeudos y Obligaciones del País y
0
0
0.0
del Exterior
Intereses, Comisiones y Otros Cargos de Cuentas por
22,580
0
-100.0
Pagar
Intereses por Valores, Títulos y Obligaciones en
0
0
0.0
Circulación
Comisiones y Otros Cargos por Obligaciones
0
0
0.0
Financieras
Diferencia de Cambio de Operaciones Varias
22,875,182
13,880,634
-39.3
Reajuste por Indexación
0
0
0.0
Pérdida en Productos Financieros Derivados Para Negociación
0
0
0.0
Pérdida de Operaciones de Cobertura
0
0
0.0
Pérdida por Inversiones en Subsidiarias
0
0
0.0
Primas a Fondo de Seguros de Depósitos
0
0
0.0
Otros Gastos Financieros
29,444,774
33,671,489
14.4
MARGEN FINANCIERO BRUTO
145,613,044
166,166,012
14.1
Provisiones para Incobrabilidad de Créditos Directos
0
0
0.0
MARGEN FINANCIERO NETO
145,613,044
166,166,012
14.1
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
2,695,016
1,754,766
-34.9
Ingresos por Operaciones Contingentes
0
0
0.0
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
2,367,525
1,372,800
-42.0
Ingresos Diversos
327,491
381,966
16.6
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
144,419
69,282
-52.0
Gastos por Operaciones Contingentes
0
0
0.0
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
0
0
0.0
Gastos Diversos
144,419
69,282
-52.0
MARGEN OPERACIONAL
148,163,641
167,851,496
13.3
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN
30,122,403
33,033,073
9.7
Gasto de Personal y Directorio
15,269,430
18,396,844
20.5
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
14,319,189
14,290,879
-0.2
Impuestos y Contribuciones
533,784
345,350
-35.3
MARGEN OPERACIONAL NETO
118,041,238
134,818,423
14.2
VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES
14,860,727
24,769,462
66.7
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
13,737,642
23,191,504
68.8
Provisiones para Bienes Fuera de Uso, Desvaliriz.y Depreciac.de Bienes en0Capitaliz. Inmob. y otros
0
0.0
Depreciación y Deterioro de Inmuebles, Mobiliario y
589,997
527,083
Equipo
-10.7
Amortización y Deterioro de Activos Intangibles
0
149,962
0.0
Deterioro de Inversiones
0
0
0.0
Amortización de Gastos
233,980
15,639
-93.3
Provisiones por Litigios y Demandas
0
654,062
0.0
Provisiones para Créditos Contingentes
0
0
0.0
Otras Provisiones
299,108
231,212
-22.7
Otros
0
0
0.0
RESULTADO DE OPERACIÓN
103,180,511
110,048,961
6.7
OTROS INGRESOS Y GASTOS
10,160,828
17,985,342
77.0
Ingresos Netos (Gastos Netos) por Recuperación de
0
0
Créditos
0.0
Otros Ingresos Y Gastos
10,160,828
17,985,342
77.0
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE PARTICIPACIONES 113,341,339
E IMPUESTO A LA 128,034,303
RENTA
13.0
Distribución legal de la renta Neta
0
0
0.0
Impuesto a la renta
30,318,405
38,541,667
27.1
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
83,022,934
89,492,636
7.8
Depreciación
589,997
527,083
-10.7
Amortización
233,980
165,600
-29.2
-4-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - IV Trimestre 2012
Flujo de Caja
(En Nuevos Soles)
RUBRO
INGRESOS DE OPERACIÓN
Venta de Bienes y Servicios
Ingresos Financieros
Ingresos por Participación o Dividendos
Donaciones
Ingresos Extraordinarios
Retenciones de Tributos
Otros
EGRESOS DE OPERACIÓN
Compra de Bienes
Gastos de personal
Servicios prestados por terceros
Tributos
Por Cuenta Propia
Por Cuenta de Terceros
Gastos diversos de Gestión
Gastos Financieros
Egresos Extraordinarios
Otros
FLUJO OPERATIVO
INGRESOS DE CAPITAL
Aportes de Capital
Ventas de Activo Fijo
Otros
GASTOS DE CAPITAL
Presupuesto de Inversiones - FBK
Proyecto de Inversión
Gastos de capital no ligados a proyectos
Inversión Financiera
Otros
TRANSFERENCIAS NETAS
Ingresos por Transferencias
Egresos por Transferencias
FLUJO ECONÓMICO
FINANCIAMIENTO NETO
Financiamiento Externo Neto
Financiam iento Largo Plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortización
Intereses y Comisiones de la Deuda
Financiam iento Corto Plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortización
Intereses y Comisiones de la Deuda
Financiamiento Interno Neto
Financiam iento Largo Plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortización
Intereses y Comisiones de la Deuda
Financiam iento Corto Plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortización
Intereses y Comisiones de la Deuda
PAGO UTILIDADES DE TRABAJADORES
DESAPORTE DE CAPITAL EN EFECTIVO
PAGO DE DIVIDENDOS
Pago de Dividendos de Ejercicios Anteriores
Adelanto de Dividendos del Ejercicio
FLUJO NETO DE CAJA
SALDO INICIAL DE CAJA
SALDO FINAL DE CAJA
FMV
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
AL IV TRIM 2012 AL IV TRIM 2012 EJEC %
309,892,663
303,481,610
97.9
2,133,104
1,687,343
79.1
294,945,382
288,295,255
97.7
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
3,221,441
2,756,482
85.6
9,592,736
10,742,530
112.0
90,788,842
69,205,640
76.2
382,252
224,779
58.8
10,037,368
8,217,058
81.9
22,848,782
11,895,743
52.1
48,489,956
47,819,056
98.6
44,831,275
44,453,300
99.2
3,658,681
3,365,756
92.0
1,296,607
703,363
54.2
7,733,877
345,641
4.5
0
0
0.0
0
0
0.0
219,103,821
234,275,970
106.9
1,584,690,601
1,580,738,014
99.8
0
0
0.0
0
0
0.0
1,584,690,601
1,580,738,014
99.8
1,843,164,315
1,867,365,839
101.3
878,152
363,490
41.4
0
0
0.0
878,152
363,490
41.4
1,842,286,163
1,867,002,349
101.3
0
0
0.0
13,246,394
16,703,234
126.1
420,335,775
332,014,182
79.0
407,089,381
315,310,948
77.5
-26,123,499
-35,648,621
136.5
1,542,712,758
222,712,758
14.4
1,274,590,958
0
0.0
1,274,590,958
0
0.0
1,320,000,000
0
0.0
45,409,042
0
0.0
42,402,170
0
0.0
3,006,872
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
268,121,800
222,712,758
83.1
268,121,800
222,712,758
83.1
268,121,800
268,121,800
100.0
0
45,409,042
0.0
0
42,402,170
0.0
0
3,006,872
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
4,367,590
4,367,590
100.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
1,512,221,669
182,696,547
12.1
157,070,920
157,070,923
100.0
1,669,292,589
339,767,470
20.4
Presupuesto de Ingresos y Egresos
(En Nuevos Soles)
RUBRO
1 INGRESOS
1.1 Venta de Bienes
1.2 Venta de Servicios
1.3 Ingresos Financieros
1.4 Ingresos por Participación o Dividendos
1.5 Ingresos Extraordinarios
1.5.1 Del Ejercicio
1.5.2 De Ejercicios Anteriores
1.6 Otros
2 EGRESOS
2.1 Com pra de Bienes
2.1.1 Insumos y Suministros
2.1.2 Combustibles y Lubricantes
2.1.3 Otros
2.2 Gastos de Personal (GIP)
2.2.1 Sueldos y Salarios (GIP)
2.2.1.1 Básica (GIP)
2.2.1.2 Bonificaciones (GIP)
2.2.1.3 Gratificaciones (GIP)
2.2.1.4 Asignaciones (GIP)
2.2.1.5 Horas Extras (GIP)
2.2.1.6 Otros (GIP)
2.2.2 Compensación por Tiempo de Servicio (GIP)
2.2.3 Seguridad y Previsión Social (GIP)
2.2.4 Dietas del Directorio (GIP)
2.2.5 Capacitación (GIP)
2.2.6 Jubilaciones y Pensiones (GIP)
2.2.7 Otros gastos de personal (GIP)
2.2.7.1 Refrigerio (GIP)
2.2.7.2 Uniformes (GIP)
2.2.7.3 Asistencia Médica (GIP)
2.2.7.4 Seguro Complementario de Alto Riesgo (GIP)
2.2.7.5 Pago de Indem. por Cese de Relac. Lab. (GIP)
2.2.7.6 Incentivos por Retiro Voluntario (GIP)
2.2.7.7 Celebraciones (GIP)
2.2.7.8 Bonos de Productividad (GIP)
2.2.7.9 Otros (GIP)
2.3 Servicios Prestados por Terceros
2.3.1 Transporte y Almacenamiento
2.3.2 Tarifas de Servicios Públicos
2.3.3 Honorarios Profesionales (GIP)
2.3.3.1 Auditorias (GIP)
2.3.3.2 Consultorías (GIP)
2.3.3.3 Asesorías (GIP)
2.3.3.4 Otros Servicios No Personales (GIP)
2.3.4 Mantenimiento y Reparación
2.3.5 Alquileres
2.3.6 Serv. de Vigilancia, Guardianía y Limp.(GIP)
2.3.6.1 Vigilancia (GIP)
2.3.6.2 Guardianía (GIP)
2.3.6.3 Limpieza (GIP)
2.3.7 Publicidad y Publicaciones
2.3.8 Otros
2.3.8.1 Servicio de Mensajería y Correspondencia (GIP)
2.3.8.2 Prov. de Personal por Coop. y Services (GIP)
2.3.8.3 Otros Relacionados a GIP (GIP)
2.3.8.4 Otros No Relacionados a GIP
2.4 Tributos
2.4.2 Impuesto a las Transacciones Financieras - ITF
2.4.3 Otros impuestos y contribuciones
2.5 Gastos Diversos de Gestión
2.5.1 Seguros
2.5.2 Viáticos (GIP)
2.5.3 Gastos de Representación
2.5.4 Otros
2.5.4.1 Otros Relacionados a GIP (GIP)
2.5.4.2 Otros No Relacionados a GIP
2.6 Gastos Financieros
2.7 Egresos Extraordinarios
2.7.1 Del Ejercicio
2.7.2 De Ejercicios Anteriores
2.8 Otros
RESULTADO DE OPERACIÓN
3 GASTOS DE CAPITAL
3.1 Presupuesto de Inversiones - FBK
3.1.1 Proyecto de Inversión
3.1.2 Gastos de Capital No Ligados a Proyectos
3.2 Inversión Financiera
3.3 Otros
4 INGRESOS DE CAPITAL
4.1 Aportes de Capital
4.2 Ventas de Activo Fijo
4.3 Otros
5 TRANSFERENCIAS NETAS
5.1 Ingresos por Transferencias
5.2 Egresos por Transferencias
RESULTADO ECONÓMICO
6 FINANCIAMIENTO NETO
6.1 Financiam iento Externo Neto
6.1.1 Financiam iento Largo Plazo
6.1.1.1 Desembolsos
6.1.1.2 Servicios de Deuda
6.1.1.2.1 Amortización
6.1.1.2.2 Intereses y Comisiones de la Deuda
6.1.2 Financiam iento Corto plazo
6.1.2.1 Desembolsos
6.1.2.2 Servicio de la Deuda
6.1.2.2.1 Amortización
6.1.2.2.2 Intereses y Comisiones de la Deuda
6.2 Financiam iento Interno Neto
6.2.1 Financiam iento Largo Plazo
6.2.1.1 Desembolsos
6.2.1.2 Servicio de la Deuda
6.2.1.2.1 Amortización
6.2.1.2.2 Intereses y Comisiones de la Deuda
6.2.2 Financiam iento Corto Plazo
6.2.2.1 Desembolsos
6.2.2.2 Servicio de la Deuda
6.2.2.2.1 Amortización
6.2.2.2.2 Intereses y Comisiones de la Deuda
RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES
SALDO FINAL
GIP-TOTAL
Im puesto a la Renta
Participación Trabajadores D.Leg. N° 892
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
AL IV TRIM 2012 AL IV TRIM 2012 EJEC %
209,809,169
238,673,808
113.8
0
0
0.0
9,761,505
7,505,627
76.9
196,252,630
219,955,121
112.1
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
3,795,034
11,213,060
295.5
70,905,942
47,377,364
66.8
451,077
265,254
58.8
324,613
180,465
55.6
71,464
53,721
75.2
55,000
31,068
56.5
11,831,833
10,276,674
86.9
9,516,582
8,407,219
88.3
7,996,474
7,111,772
88.9
120,801
87,994
72.8
1,342,248
1,162,032
86.6
57,059
45,421
79.6
0
0
0.0
0
0
0.0
771,460
729,864
94.6
724,794
609,153
84.0
182,200
150,750
82.7
200,000
166,629
83.3
0
0
0.0
436,797
213,059
48.8
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
100,000
26,027
26.0
0
0
0.0
20,000
16,976
84.9
0
0
0.0
316,797
170,056
53.7
28,153,318
15,220,103
54.1
452,806
215,704
47.6
651,320
437,386
67.2
12,584,086
5,930,018
47.1
550,000
461,589
83.9
6,761,486
1,172,912
17.3
934,200
264,938
28.4
4,338,400
4,030,579
92.9
500,000
585,821
117.2
1,605,280
1,389,855
86.6
839,880
687,447
81.9
700,000
557,995
79.7
0
0
0.0
139,880
129,452
92.5
6,000,000
1,823,618
30.4
5,519,946
4,150,254
75.2
176,000
169,894
96.5
0
0
0.0
809,952
773,622
95.5
4,533,994
3,206,738
70.7
13,373,049
11,775,820
88.1
557,800
171,134
30.7
12,815,249
11,604,686
90.6
1,374,767
829,992
60.4
433,114
328,693
75.9
338,820
206,113
60.8
6,000
2,181
36.4
596,833
293,005
49.1
94,720
57,740
61.0
502,113
235,265
46.9
15,721,898
9,009,521
57.3
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
138,903,227
191,296,444
137.7
889,536
473,853
53.3
889,536
473,853
53.3
0
0
0.0
889,536
473,853
53.3
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
4,448,256
4,276,786
96.1
416,184,311
323,078,601
77.6
411,736,055
318,801,815
77.4
142,461,947
195,099,377
136.9
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
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0.0
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0.0
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0
0.0
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0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
142,461,947
195,099,377
136.9
26,675,291
18,101,508
67.9
34,717,127
38,541,671
111.0
4,341,861
7,721,954
177.8
-5-