Fondo Mivivienda S.A. (FMV)

Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestal – I Trimestre de 2008
Fondo Mivivienda S.A.
(FMV)
población de menores recursos, no se programó
una meta para el I Trimestre, sin embargo se logró
un total de 5,820 número de viviendas generadas
por iniciativa del FMV.
La Empresa
El Fondo Mivivienda (FMV) se constituyó en 1998 como
un Organismo Público Descentralizado (OPD) y en el
año 2006 se convirtió en una empresa estatal de
derecho privado.
Su objetivo es reducir el problema habitacional en el
Perú en especial el de los menores recursos
económicos, incentivar la inversión privada en vivienda y
facilitar, a través de las Entidades Financieras, el
otorgamiento de créditos hipotecarios.
El Mercado
El sector construcción es una de las actividades más
dinámicas de la economía nacional debido al dinamismo
en la colocación de créditos hipotecarios y a la ejecución
de obras de construcción, de oficinas y carreteras que ha
permitido lograr un crecimiento de aproximadamente
20% en el primer trimestre.
El crecimiento se debería al alza del consumo interno del
cemento que se ve reflejado en la construcción de
viviendas, oficinas, locales comerciales e industriales y a
la ejecución de proyectos energéticos y mineros.
Operaciones
El FMV ofrece los siguientes programas:
 Crédito Mivivienda: El número de créditos otorgados
al I Trimestre 2008 ascendió a 154
 Crédito Proyecto MIHOGAR: Ha otorgado 450
desembolsos durante el I Trimestre 2008, siendo el
Banco el tipo de institución financiera más usada
para colocar éste crédito.
 Crédito Hipotecario Techo Propio: Ha brindado 385
créditos a marzo 2008.
 En relación a similar período en el 2007, las
colocaciones muestran un desempeño superior al
40%.
El Plan Operativo
El Plan Operativo del 2008 alineado al Plan Estratégico
de la empresa alcanzó un cumplimiento del 46%, siendo
los siguientes indicadores los que presentaron menores
ejecuciones:

Alcanzaron una ejecución del 85% y 84%, tanto el
número de créditos desembolsados como el número
de BFH desembolsados.

Se alcanzó un nivel del 17% de avance en el
fortalecimiento de la organización interna.

En lo relacionado a contriburi en la ampliación y
evolución de la oferta para vivienda orientada a la
FMV
Hechos Relevantes

Se firmó la Tercera Adenda al Convenio de Encargo
de Administración del Bono Familiar Habitacional y
los Fondos del Programa Techo Propio, entre
FONAFE, FMV y el MVCS, para el financiamiento
del presupuesto del programa Techo Propio, el cual
ha sido ampliado hasta el mes de julio de 2008.
Queda pendiente efectuar las gestiones ante el
MVCS para que asuma el financiamiento de dicho
encargo.
Evaluación Financiera
Los Activos al I Trimestre 2008 (S/. 2,781MM)
aumentaron en un 1%, con relación al mismo período del
año 2007. El Disponible se incrementó en 17%, esto
debido a que a partir de este año se están cobrando los
nuevos pagarés en soles negociados con el BCP,
Interbank y el Banco Continental.
Activos
(En MM de S/.)
3,300
2,800
2,300
616
779
1,563
1,800
1,300
2,047
1,920
800
1,218
300
I Trim 06
I Trim 07
No Corriente
I Trim 08
Corriente
Los Pasivos (S/. 94 MM) aumentaron en 179%
(aukmento en S/. 60 MM aprox.). Debido a que la
SUNAT transfirió S/. 46.6 MM por concepto de
recaudación de la contribución FONAVI, se celebraron
contratos forwards cuyas cuentas por pagar a la fecha
tienen un saldo de S/. 7MM y el INDECI mediante
Resolución Jefatural N°484-2007 transfirió S/. 4.8MM
para el otorgamiento de 800 subvenciones para la
población afectada como consecuencia del sismo
ocurrido el 15.08.2007.
El Patrimonio al I Trimestre 2008 (S/. 2687.5 MM)
aumentó en 0.8% con relación al año 2007, esto por
efecto del resultado del ejercicio.
Los Ingresos Financieros (S/. 68 MM) son superiores en
42% a los ingresos al I Trimestre de 2007. Por otro lado,
los Gastos Financieros (S/. 90 MM) se ha incrementado
en 331% debido principalmente a la disminución del tipo
de cambio que originó un pérdida total de de S/. 79.5 MM
-1-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestal – I Trimestre de 2008
Evaluación Presupuestal
Ingresos y Gastos Financieros
(En MM de S/.)
605
405
205
11
52
47
21
68
90
5
I Trim 06
I Trim 07
Ingresos Financieros
I Trim 08
Gastos Financieros
La Utilidad neta (S/. -16 MM) disminuyó en -168% con
relación al año anterior debido principalmente a la
pérdida por diferencia de cambio
Utilidades
(En MM de S/.)
2
0.1
0
-2
-4
I Trim 06
I Trim 07
I Trim 08
Respecto a su marco, los Ingresos Operativos (S/. 80
MM) se ejecutaron al 246%, conformados principalmente
por los ingresos financieros (ingresos por
compensaciones de las operaciones de cobertura
cambiaria por vencimiento de instrumentos financieros y
la ganancia por inversiones en valores de los recursos
de los fideicomisos).
Los Egresos Operativos (S/. 11.5MM) se han ejecutado
al 74% respecto al marco, siendo las principales partidas
los servicios prestados por terceros y los gastos
financieros.
Los Gastos de Capital (S/. 0.05 MM) cuenta con una
ejecución del 6% de lo programado, se tenía previsto la
compra de equipos de computadoras para el mes de
marzo, lo cual se encuentra a cargo de FONAFE en base
a una compra corporativa que se realizará en los
próximos meses.
Gastos de Capital
-6
-10
(En MM de S/.)
1.00
-8
0.94
0.90
-11
0.80
-12
-14
0.70
0.60
-16
-16.1
-18
0.50
0.40
Utilidad Neta
0.30
El Saldo de Caja Operativo (S/. 55.2 MM) cifra mayor a
la proyectada (S/. 24.4 MM) producto principalmente de
los mayores ingresos financieros por liqudiaciones de
forward que en el I Trimestre bordearn los S/. 22. MM,
asicomo las cobranzas de los préstamos a las entidades
financieras, que sólo en el mes de marzo ascendieron a
S/. 7.8MM, acumulado a marzo S/. 24 MM.
La evolución de los ratios financieros se muestra en el
siguente gráfico:
0.19
0.19
0.20
0.17
0.17
0.06
0.10
0.00
I Trim 06
I Trim 07
Presupuestado
I Trim 08
Ejecutado
El Resultado Económico (S/. 72.2 MM), presenta una
ejecución de 202% a su marco presupuestado como
resultado del mayor ingreso registrado percibido y el
retraso de la ejecución de los gastos.
El Gasto Integrado de Personal – GIP (S/. 3.1 MM), se
ejecutó al 81%, las partidas relacionadas al GIP que
presentan una mayor ejecución son los Gastos de
Personal (S/. 1.8 MM) y los de Honorarios Profesionales
(S/. 0.8 MM)
Ratios Financieros
40.00
35.00
30.00
25.00
20.00
15.00
Población Laboral
Planilla
88
10.00
Locadores
103
5.00
I Trim 06
I Trim 07
Liquidez
FMV
I Trim 08
Solvencia
Servicios
deTerceros
38
Practicantes
41
Población Laboral: 270
Pensionist as: 0
-2-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestal – I Trimestre de 2008
Anexos
Información Operativa
RUBROS
Und. Medida
CREDITOS MI VIVIENDA OTORGADOS
En moneda Nacional
En moneda Extranjera
CREDITOS MI VIVIENDA OTORGADOS
En moneda Nacional
En moneda Extranjera
PREMIO AL BUEN PAGADOR (1/)
PREMIO AL BUEN PAGADOR
MONTO DE RECUPERACIONES (2/)
BFH ASIGNADOS
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
BFH DESESEMBOLSADOS (3/)
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
BFH DESESEMBOLSADOS
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
INDICE DE MOROSIDAD
UTLIDAD O PERDIDA OPERATIVA
UTLIDAD O PERDIDA DEL EJERCICIO (NETA)
ROA (Rentabilidad sobre el Activo)
ROE (Rentabilidad sobre el Patrimonio)
NIVEL DE EJECUCIÓN PRESUPUESTO DE INVERSIÓN
PERSONAL
Planilla
Gerentes
Ejecutivos
Profesionales
Técnicos
Administrativos
Locación de Servicios
Servicios de Terceros
Personal de Cooperativas
Personal de Services
Otros
Pensionistas
Regimen 20530
Regimen …………
Regimen ………..
Practicantes ( Incluye Serum, Sesigras )
TOTAL
En Número
En Número
En Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
En Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Porcentaje
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Porcentaje
Porcentaje
Porcentaje
Real 2007
I Trim
933
123
810
66,946,049
9,744,550
57,201,499
15,366
11,844,368
49,581,235
Marco 2008
I Trim
1,157
1,106
51
57,564,070
56,747,337
816,734
17,147
12,356,757
27,150,183
0.98%
17,874,512
23,527,233
0.66%
0.88%
23.65%
1,560
950
460
150
21,942,500
13,232,500
7,705,000
1,005,000
1.01%
23,656,356
18,381,307
0.85%
0.68%
53.92%
Real 2008
I Trim
989
954
35
44,129,280
43,688,122
441,158
16,245
10,682,935
147,527,823
1,715
491
1,055
169
1,303
724
469
110
16,617,296
9,318,986
6,617,590
680,720
N/A
-27,837,366
-16,106,557
-1.00%
-0.60%
5.91%
81
7
11
42
17
4
129
44
99
6
13
58
18
4
112
48
88
5
20
46
14
3
103
38
0
0
0
46
300
47
306
41
270
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Plan Operativo
Unidad de
medida
Meta al
I Trimestre
del 2008
Real al
I Trimestre
del 2008
Nivel de
Cumplimiento
Número de créditos desembolsados
Créditos
1,157
989
85%
Número de BFH desembolsados
BFHs
1,560
1,303
84%
Principales Indicadores
1
Promover el fortalecimiento del mercado primario y el
desarrollo del mercado secundario de hipotecas.
2
Promover a través del sistema financiero el acceso al crédito
de largo plazo destinado a vivienda.
4
Fomentar
el
acceso
al
financiamiento
del sector
construcción, necesario para la generación de oferta
inmobiliaria (construcción de proyectos) mediante la
participación privada en la provisión de los recursos.
5
Impulsar en las entidades pertinentes la oferta de suelo con
infraestructura y la generación de oferta inmobiliaria.
4
Fomentar
el
acceso
al
financiamiento
del sector
construcción, necesario para la generación de oferta
inmobiliaria (construcción de proyectos) mediante la
participación privada en la provisión de los recursos.
5
Impulsar en las entidades pertinentes la oferta de suelo con
infraestructura y la generación de oferta inmobiliaria.
1
Promover el fortalecimiento del mercado primario y el
desarrollo del mercado secundario de hipotecas.
1
Promover el fortalecimiento del mercado primario y el
desarrollo del mercado secundario de hipotecas.
2
Promover a través del sistema financiero el acceso al crédito
de largo plazo destinado a vivienda.
4
Fomentar
el
acceso
al
financiamiento
del sector
construcción, necesario para la generación de oferta
inmobiliaria (construcción de proyectos) mediante la
participación privada en la provisión de los recursos.
5
Impulsar en las entidades pertinentes la oferta de suelo con
infraestructura y la generación de oferta inmobiliaria.
6
Consolidar al FMV S.A. como empresa líder en las
actividades que realiza mediante la eficiencia operativa, la
transparencia de sus actividades y el cumplimiento de las
obligaciones ante sus stakeholders (grupos de interés).
6
Consolidar al FMV S.A. como empresa líder en las
actividades que realiza mediante la eficiencia operativa, la
transparencia de sus actividades y el cumplimiento de las
obligaciones ante sus stakeholders (grupos de interés).
8
Consolidar al FMV S.A. como una institución referente en la
investigación, integración y provisión de información
relevante del sector vivienda para los diferentes actores
involucrados. En base a ello, canalizar propuestas para la
mejora a los programas administrados, su flexibilización y
adecuación a las necesidades de la población de menores
recursos.
1
Dinamizar el crecimiento del
mercado
hipotecario,
priorizando segmentos de
mercado con baja atención
de inversión privada.
2
Contribuir en la ampliación y
evolución de la oferta para
vivienda
orientada
a
la
población
de
menores
recursos.
Número de viviendas generadas por
iniciativas del FMV S.A.
Viviendas
-
5,820
0%
3
Facilitar la viabilidad del
desarrollo
del
mercado
secundario de hipotecas.
Número de subastas de cesión de
derechos de créditos y/o titulización
hipotecaria propia y/o titulización
hipotecaria de un tercero
Procesos de subasta o
cesión de derechos
-
1
0%
4
Fortalecer la capacidad del
FMV hacia el desarrollo
descentralizado del mercado
hipotecario e inmobiliario.
Porcentaje de avance del proyecto de
desarrollo de vivienda social
Porcentaje de avance
25%
75%
100%
Porcentaje de avance del modelo de
desarrollo de personal
Porcentaje de avance
30%
5%
17%
Porcentaje de avance del Sistema
Integrado de Administración
Porcentaje de avance
30%
5%
17%
5
Fortalecer la organización
interna del FMV S.A.
Nivel de Cumplimiento
FMV
43%
-3-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestal – I Trimestre de 2008
Balance General
Estado de Ganancias y Pérdidas
(En Nuevos Soles)
(En Nuevos Soles)
RUBRO
EJECUCION
EJECUCION
I TRIM 2007
I TRIM 2008
Var.
%
RUBRO
ACTIVO
INGRESOS FINANCIEROS
ACTIVO CORRIENTE
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones Negociables y a Vencimiento (Neto)
427,775,396
502,393,060
17.4
0
0
0.0
206,828,459
98,458,667
-52.4
Intereses por Disponibles
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios
Ingresos por Inversiones Negociables y a Vencimiento
Ingresos por Valorización de Inversiones Negociables y a Vencimie
Cartera de Créditos (Neto)
0
0
0.0
Cuentas por Cobrar (Neto)
144,861,997
962,271,872
564.3
0
0
0.0
Ingresos de Cuentas por Cobrar
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera de Uso (Neto)
Intereses y Comisiones por Cartera de Créditos
Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidas
0
0
0.0
Participaciones Ganadas por Inversiones Permanentes
Otros Activos
0
0
0.0
Otras Comisiones
779,465,852
1,563,123,599
100.5
0
0
0.0
Reajuste por Indexación
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
Cartera de Créditos (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera de Uso (Neto)
Inversiones Permanentes (Neto)
Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto)
Impuesto a la Renta y Particip. Diferidas
Diferencia de Cambio de Instrumentos Financieros Derivados
Diferencia de Cambio de Operaciones Varias
ACTIVO NO CORRIENTE
EJECUCION
EJECUCION
I TRIM 2007
I TRIM 2008
Var.
%
47,436,699
67,522,309
4,463,597
4,793,228
0
0
42.34
0.00
3,791,291
1,196,307
-68.45
5,842
728,983
12,378.31
7.38
3,477
6,134
76.42
38,228,418
29,094,731
-23.89
0
0
0.00
645,675
1,294,451
100.48
0
28,431,110
0.00
0
0
0.00
190,446
1,728,537
807.63
0.0
Fluctuación de Valor por Variaciones de Instrumentos Financieros
0
0
0.0
Compra - Venta de Valores
0
0
0.00
1,406,897
1,377,381
-2.1
Otros Ingresos Financieros
107,953
248,828
130.50
0
0
GASTOS FINANCIEROS
0
0
0.00
5,715,068
4,496,169
-21.3
20,921,718
90,069,239
330.51
Otros Activos (Neto de Amortización Acumulada)
1,912,669,068
1,212,442,218
-36.6
Intereses y Comisiones por Obligaciones con el Público
0
0
0.00
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
1,919,791,033
1,218,315,768
-36.5
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios
0
0
0.00
TOTAL DEL ACTIVO
2,699,256,885
2,781,439,367
3.0
288,922,288
2,184,438,025
656.1
CUENTAS DE ORDEN
PASIVO
PASIVO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Perdida por Valorización de Inversiones Negociables y a Vencimien
108,849
67,771
-37.74
Intereses por Depósitos de Emp. del Sist. Finan. y Organis. Finan
0
0
0.00
Intereses por Adeudos y Obligaciones del Sistema Financieros del
0
0
0.00
Intereses por Adeudos y Obligaciones con Instituc.Financ. del Ext
0
0
0.00
Intereses de Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior
0
0
0.00
9,696,922
821,558
-91.5
Fondos Interbancarios
0
0
0.0
Intereses, Comisiones y Otros Cargos de Cuentas por Pagar
0
0
0.00
Depósitos de Emp. del Sist. Financ. Y Organismos Financ. Internac.
0
0
0.0
Intereses por Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
0
0
0.00
Adeudos y Obligaciones Financieras a Corto Plazo
0
0
0.0
Comisiones y Otros Cargos por Obligaciones Financieras
0
0
0.00
16,818,517
76,824,980
356.8
Diferencia de Cambio de Instrumentos Financieros Derivados
0
0
0.00
Provisiones
0
0
0.0
Diferencia de Cambio de Operaciones Varias
8,879,623
79,453,578
794.79
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
0
0
0.0
Reajuste por Indexación
0
0
0.00
0.00
Cuentas por Pagar
Impuesto a la Renta y Particip. Diferidas
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO CORRIENTE
0
0
0.0
Fluctuación de Valores por Variaciones de Instr. Financ. Derivado
0
0
6,731,518
11,971,347
77.8
Compra-Venta de Valores y Pérdida por Participación Patrimonial
0
0
33,246,957
89,617,885
169.6
Primas al Fondo de Seguros de Depósitos
0
0
0.00
11,933,246
10,547,890
-11.61
26,514,981
-22,546,930
-185.03
PASIVO NO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Depósitos de Emp. del Sist.Financ. y Organismos Financ. Internac.
Otros Gastos Financieros
0
MARGEN FINANCIERO BRUTO
0.0
Provisiones para Desvalorización de Inversiones del Ejercicio
0
0
0.00
0
0
0.0
Provisiones para Desvalorización de Inversiones de Ejercicios Ant
0
0
0.00
4,350,156
1,012.2
Provisiones para Incobrabilidad de Créditos del Ejercicio
0
0
0.00
Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidas
0
0
0.0
Provisiones para Incobrabilidad de Créditos de Ejercicios Anterio
0
0
0.00
Otros Pasivos
0
0
0.0
26,514,981
-22,546,930
-185.03
391,140
4,350,156
1,012.2
88,673
639,878
621.62
Provisiones
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL PASIVO
0
0.0
391,140
Adeudos y Obligaciones Financieras a Largo Plazo
0
0
0.00
Capital Adicional
Reservas
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
33,638,097
93,968,041
179.4
2,657,007,229
2,657,007,229
0.0
0
0
0.0
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
PATRIMONIO
Capital Social
MARGEN FINANCIERO NETO
Ingresos por Operaciones Contingentes
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
0.0
Gastos por Operaciones Contingentes
0
0
0.0
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
-14,915,674
46,570,654
-412.2
Resultado Neto del Ejercicio
23,527,233
-16,106,557
-168.5
TOTAL DEL PATRIMONIO
2,665,618,788
2,687,471,326
0.8
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
GASTOS DE ADMINISTRACION
2,699,256,885
2,781,439,367
3.0
Gasto de Personal y Directorio
288,922,288
2,184,438,025
656.1
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
Ajustes al Patrimonio
Resultados Acumulados
CUENTAS DE ORDEN
0
0
Ingresos Diversos
Gastos Diversos
MARGEN OPERACIONAL
Impuestos y Contribuciones
MARGEN OPERACIONAL NETO
PROVISIONES, DEPRECIACION Y AMORTIZACION
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Provisiones para Bienes Realizables, Recibidos en Pago, Adjud. y
Provisiones para Contingencias y Otras
Depreciación de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
Amortización de Gastos.
0
0
475,137
0.00
164,741
85.78
35,799
26.78
28,238
0
0
0.00
0.00
0
0
0.00
28,238
35,799
26.78
26,575,416
-21,942,851
-182.57
3,883,149
3,864,076
-0.49
1,772,287
1,859,696
4.93
1,795,797
1,604,382
-10.66
315,065
399,998
26.96
22,692,267
-25,806,927
-213.73
4,817,755
2,030,439
-57.86
1,595,220
741,529
-53.52
0
0
0.00
3,027,828
1,122,809
-62.92
98,251
90,540
-7.85
96,456
75,561
-21.66
RESULTADO DE OPERACIÓN
17,874,512
-27,837,366
-255.74
OTROS INGRESOS Y GASTOS
14,914,110
11,730,809
Ingresos Extraordinarios
Ingresos de Ejercicios Anteriores
Gastos Extraordinarios
Gastos de Ejercicios Anteriores
-21.34
0
0
0.00
860,869
7,784,022
804.21
0
0
0.00
88,726
1,538,908
1,634.45
14,141,967
5,485,695
-61.21
RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE PARTICIPACIONES E IMPUESTO A LA RENTA
32,788,622
-16,106,557
-149.12
Otros Ingresos y Egresos
Distribución legal de la Renta
0
0
0.00
9,261,389
0
-100.00
23,527,233
-16,106,557
-168.46
Depreciacion
0
90,540
0.00
Amortización
0
75,561
0.00
Impuesto a la Renta
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
FMV
0
88,673
-4-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestal – I Trimestre de 2008
Presupuesto de Ingresos y Egresos
(En Nuevos Soles)
Flujo de Caja
(En Nuevos Soles)
RUBROS
RUBRO
MARCO
EJECUCION
I TRIM 2008
I TRIM 2008
Niv.
Ejec. %
1 INGRESOS
80,061,415
0
0
0
0
0.00
29,239,074
68,172,721
233.16
0
0
195.4
Venta de Bienes y Servicios
3,349,451
9,029,318
269.6
28,362,491
50,166,902
176.9
Ingresos por participacion o dividendos
0
0
0.0
Donaciones
0
0
0.0
Ingresos Extraordinarios
0
2,801,377
0.0
1.7 Otros
Retenciones de tributos
0
0
0.0
2 'EGRESOS
21,000
14,845
7,245,855
6,845,380
94.5
Compra de Bienes
122,084
171,090
140.1
Gastos de personal
2,095,557
1,783,771
85.1
Servicios prestados por terceros
2,563,497
2,641,532
103.0
Tributos
2,057,810
1,974,328
95.9
1,856,651
1,815,329
97.8
Por Cuenta Propia
70.7
Por Cuenta de Terceros
201,159
158,999
79.0
Gastos diversos de Gestion
261,407
205,600
78.7
Gastos Financieros
145,500
37,841
26.0
1.3 Ingresos Financieros
1.4 Ingresos por participacion o dividendos
1.5 Donaciones
1.6 Ingresos Extraordinarios
1.6.1 Del ejercicio
1.6.2 De ejercicios anteriores
2.1 Compra de Bienes
2.1.1 Insumos y suministros
2.1.2 Combustibles y lubricantes
2.1.3 Otros
135.9
0.0
Ventas de activo fijo
0
0
0.0
Otros
GASTOS DE CAPITAL
Presupuesto de Inversiones - FBK
Proyecto de Inversion
Gastos de capital no ligados a proyectos
Inversion Financiera
0.00
14,992
6,998
46.68
2.2.1.5 Horas Extras (GIP)
0
0
0.00
2.2.1.6 Otros (GIP)
0
0
0
20,025
0.00
159,823
147,902
92.54
32,400
13,500
41.67
44,661
30,409
68.09
2.2.2 Compensacion por tiempo de Servicio (GIP)
2.2.3 Seguridad y prevision Social (GIP)
2.2.4 Dietas del Directorio (GIP)
Otros
600,000
6,147
1.0
-2,127,803
-14.2
Ingresos por Transferencias
15,000,000
1,682,032
11.2
Egresos por Transferencias
0
3,809,835
0.0
FLUJO ECONOMICO
FINANCIAMIENTO NETO
92,710,574
189,316,343
204.2
0
0
0.0
Financiamiento Externo Neto
0
0
0.0
Financiamiento largo plazo
0
0
0.0
Desembolsos
0
0
0.0
Servicios de Deuda
0
0
0.0
0.00
0
0
0.00
0
0.00
2.2.7.1 Refrigerio (GIP)
0
0
0.00
2.2.7.2 Uniformes (GIP)
0
0
0.00
2.2.7.3 Asistencia Medica (GIP)
0
0
0.00
2.2.7.4 Seguro complementario de alto riesgo (GIP)
0
0
0.00
2.2.7.5 Pago de indem. por cese de relac. lab. (GIP)
38,328
0
0.00
0
0
0.00
2,000
0
0.00
0
0
44,883
0
0.00
2,769,629
1,723,913
62.24
98,084
61,843
63.05
2.2.7.6 Incentivos por retiro voluntario (GIP)
2.2.7.9 Otros (GIP) 1/
15,000,000
0.00
85,211
2.2.7 Otros gastos de personal (GIP)
97.7
TRANSFERENCIAS NETAS
49.81
2.2.1.4 Asignaciones (GIP)
886,999
47.0
107.04
92.51
907,995
97.7
70.80
4,817
13,368
0
2.2.7.8 Bonos de Productividad (GIP)
886,999
64,247
4,500
26,836
16,481
47.2
33,169,223
90,748
0
34,062,369
907,995
67.52
0
72,100,620
70,592,625
82,432
2.2.1.3 Gratificaciones (GIP)
135.9
0.0
122,084
'2.2.1.2 Bonificaciones (GIP)
170,339,453
0
0.00
74.14
88.86
125,324,107
0
0.00
0
11,510,252
1,626,818
2.2.6 Jubilaciones y Pensiones (GIP)
0
34,796
0
15,524,771
1,758,470
2.2.1.1 Basica (GIP)
2.2.5 Capacitacion (GIP)
170,339,453
353.91
93.06
0.0
0
11,853,898
1,862,133
0.0
125,324,107
3,349,451
1,650,297
0
Aportes de Capital
0.00
354.94
2,095,557
31,218
INGRESOS DE CAPITAL
0
11,888,694
1,773,462
0
225.3
0.00
0
2.2.1 Sueldos y Salarios (GIP)
0
55,167,062
0.00
2.2. Gastos de personal (GIP)
Otros
24,487,087
245.67
3,349,451
0
Egresos Extraordinarios
FLUJO OPERATIVO
Niv.
Ejec. %
32,588,525
62,012,442
Otros
I TRIM
1.2 Venta de Servicios
31,732,942
EGRESOS DE OPERACION
EJEC - 2008
I TRIM
1.1. Venta de Bienes
INGRESOS DE OPERACION
Ingresos Financieros
MARCO- 2008
PRESUPUESTO DE OPERACIÓN
2.2.7.7 Celebraciones (GIP)
2.3 Servicios prestados por terceros
2.3.1 Transporte y almacenamiento
2.3.2 Tarifas de servicios publicos
0.00
192,939
131,681
1,104,430
818,245
74.09
2.3.3.1 Auditorias (GIP)
130,000
130,000
100.00
2.3.3.2 Consultorias (GIP)
234,643
2.3.3 Honorarios profesionales (GIP)
68.25
39,292
16.75
40,791
40,389
99.01
2.3.3.4 Otros servicios no personales (GIP) 1/
698,996
608,564
2.3.4 Mantenimiento y Reparacion
249,260
20,533
2.3.3.3 Asesorias (GIP)
87.06
8.24
2.3.5 Alquileres
150,134
61,151
40.73
2.3.6 Serv. de vigilancia, guardiania y limp. (GIP)
274,813
230,820
83.99
256,219
210,178
2.3.6.1 Vigilancia (GIP)
2.3.6.2 Guardiania (GIP)
82.03
0
0
0.00
18,594
20,642
111.01
2.3.7 Publicidad y Publicaciones
346,374
197,736
57.09
2.3.8 Otros
353,595
201,904
57.10
22,820
14,533
63.69
0
0
0.00
2.3.8.3 Otros relacionados a GIP (GIP) 1/
181,167
133,303
73.58
2.3.8.4 Otros no relacionados a GIP
149,608
54,068
36.14
2.3.6.3 Limpieza (GIP)
2.3.8.1 Servicio de mensajeria y correspondencia (GIP)
2.3.8.2 Prov. de personal por coop. y services (GIP)
Amortizacion
0
0
0.0
Intereses y comisiones de la deuda
2.4 Tributos
2,143,664
1,385,408
64.63
0
0
0.0
2.4.1 Impuesto a la Renta
1,251,510
887,450
70.91
0
0
0.0
2.4.2 Impuesto a las Transacciones Financieras - ITF
464,316
276,739
59.60
Desembolsos
0
0
0.0
2.4.3 Otros impuestos y contribuciones
427,838
221,219
51.71
2.5 Gastos diversos de Gestion
267,386
142,544
53.31
Servicio de la Deuda
0
0
0.0
28,209
26,052
92.35
132,186
34,424
1,500
0
0.00
105,491
82,068
77.80
32,269
18,384
56.97
Financiamiento corto plazo
2.5.1 Seguros
2.5.2 Viaticos (GIP)
26.04
Amortizacion
0
0
0.0
Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
0
0
0.0
73,222
63,684
86.97
0
0
0.0
2.6 Gastos Financieros
8,126,451
6,313,822
77.69
0
0
0.0
2.7 Egresos Extraordinarios
0
0
0.00
2.7.1 Del ejercicio
0
0
0.00
2.7.2 De ejercicios anteriores
0
0
0.00
2.8 Participacion Trabajadores D.Legislativo N. 892
0
0
2.9 Otros
0
0
0.00
Financiamiento Interno Neto
Financiamiento Largo PLazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
Desembolsos
0
0
0.0
Servicio de la Deuda
0
0
0
0
Financiamiento Corto Plazo
Amortizacion
Intereses y comisiones de la Deuda
PAGO UTILIDADES DE TRABAJADORES
DESAPORTE DE CAPITAL EN EFECTIVO
PAGO DE DIVIDENDOS
Pago de Dividendos de Ejercicios Anteriores
Adelanto de Dividendos ejercicio 2002
0
0
0
0
2.5.4.1 Otros relacionados a GIP (GIP) 1/
2.5.4.2 Otros no relacionados a GIP
2/
RESULTADO DE OPERACION
68,551,163
401.74
939,826
55,524
5.91
3.1 Presupuesto de Inversiones - FBK
939,826
55,524
5.91
0
0
0.00
939,826
55,524
5.91
0.0
3.1.2
Gastos de capital no ligados a proyectos
0.0
3.2 Inversion Financiera
0
0
0.00
3.3 Otros
0
0
0.00
4 INGRESOS DE CAPITAL
0
0
0.00
4.1 Aportes de Capital
0
0
0.00
4.2 Ventas de activo fijo
0
0
4.3 Otros
0
0
0.00
5 TRANSFERENCIAS NETAS
19,654,180
3,670,646
18.68
5.1
Ingresos por Transferencias
20,254,180
3,676,355
18.15
5.2
Egresos por Transferencias
0.0
0.0
0
0
0.0
2,343,988
2,212,127
94.4
2,343,988
2,212,127
94.4
0
0.0
187,104,216
207.1
SALDO INICIAL DE CAJA
326,245,677
311,595,532
95.5
SALDO FINAL DE CAJA
416,612,263
498,699,748
119.7
0.0
0.00
600,000
5,709
0.95
35,778,108
72,166,285
201.71
6 FINANCIAMIENTO NETO
0
0
0.00
6.1 Financiamiento Externo Neto
0
0
0.00
6.1.1. Financiamiento largo plazo
0
0
6.1.1.1
Desembolsos
0
0
0.00
6.1.1.2
Servicios de Deuda
0
0
0.00
6.1.1.2.1
Amortizacion
0
0
0.00
6.1.1.2.2
Intereses y comisiones de la deuda
0.00
RESULTADO ECONOMICO
0.00
0
0
6.1.2. Financiamiento corto plazo
0
0
6.1.2.1
Desembolsos
0
0
0.00
6.1.2.2
Servicio de la Deuda
0
0
0.00
0.00
6.1.2.2.1
Amortizacion
0
0
0.00
6.1.2.2.2
Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.00
6.2 Financiamiento Interno Neto
0
0
0.00
6.2.1. Financiamiento Largo PLazo
0
0
6.2.1.1
Desembolsos
0
0
0.00
6.2.1.2
Servicio de la Deuda
0
0
0.00
0.00
6.2.1.2.1
Amortizacion
0
0
0.00
6.2.1.2.2
Intereses y comisiones de la deuda
0.00
0
0
6.2.2. Financiamiento Corto Plazo
0
0
6.2.2.1
Desembolsos
0
0
0.00
6.2.2.2
Servicio de la Deuda
0.00
0
0
0.00
6.2.2.2.1
Amortizacion
0
0
0.00
6.2.2.2.2
Intereses y comisiones de la Deuda
0
0
0
0
0.00
35,778,108
72,166,285
201.71
3,843,242
3,111,842
80.97
RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES
SALDO FINAL
GIP-TOTAL
FMV
0.00
17,063,754
3 GASTOS DE CAPITAL
Proyecto de Inversion
0
RESULTADO PRIMARIO
2.5.4 Otros
3.1.1
90,366,586
FLUJO NETO DE CAJA
2.5.3 Gastos de Representacion
0.00
-5-
Corporación FONAFE
FMV
Evaluación Financiera y Presupuestal – I Trimestre de 2008
-6-