Corporación Financiera de Desarrollo S.A (COFIDE)
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Corporación FONAFE Evaluación Financiera y Presupuestaria - IV Trimestre 2014 Corporación Financiera de Desarrollo S.A (COFIDE) La Empresa Actividad Crediticia Empresa estatal de derecho privado de la Corporación FONAFE, constituida como sociedad anónima en 1971. Tiene participación accionaria de FONAFE (98.00%), Corporación Andina de Fomento - CAF (1.00%) y acciones en cartera (1.00%). (En MM de US$) Cooperativas Factoring Cajas Rurales Arrendadoras Edpymes Cajas Municipales 0.4 0.3 1.4 1.0 2.8 3.0 1.9 3.1 2.2 6.7 4.3 24.0 Financieras Su objetivo es contribuir al desarrollo integral del país, mediante la captación de fondos e intermediación financiera para la promoción y financiamiento de inversiones productivas y de infraestructura pública y privada en el ámbito nacional. El Mercado El sistema financiero nacional se compone por empresas de operación múltiple (banca múltiple, empresas financieras, cajas municipales, cajas rurales y edpymes) y por entidades estatales (Banco de la Nación, Cofide, Fondo Mivivienda y Agrobanco), que al 31 de noviembre de 2014 están compuestas por 66 entidades. Composición del Sistema Financiero Nacional (En Números) Edpymes 11 Estatales 4 Empresas Financieras 12 Cajas Municipales 12 155.9 Bancos 204.6 Recuperaciones Desembolsos El saldo de colocaciones brutas ascendió a US$ 1,899.2 MM, resultando mayor en US$ 39.8 MM respecto al mismo periodo del año 2013, como resultado principalmente del aumento de la cartera cedida y el aumento de las colocaciones de mediano plazo. En tanto que el saldo de recursos administrados en fideicomisos y comisiones de confianza ascendió a US$ 2,688.0 MM, el mismo que resulta mayor en US$ 274.7 MM con respecto al mismo periodo del 2013 debido al incremento del saldo del fideicomiso con el Fondo Mivivienda, Fise y Agroinversiones Valle y Pampa. El Plan Operativo Banca Múltiple 17 Cajas Rurales 10 102.2 110.2 Al 31 de noviembre de 2014, la banca múltiple está conformada por 17 empresas, las que registran activos por S/. 282,716 MM, pasivos por S/. 253,809 MM y patrimonio por S/. 28,907 MM. El plan operativo al IV Trimestre 2014, alineado al plan estratégico de la empresa alcanzó un cumplimiento del 98%, siendo el siguiente indicador el que presentó una menor ejecución: EBITDA (89.5%), debido al efecto cambiario, se registraron pérdidas por valorización de inversiones, siendo el tipo de cambio a diciembre S/. 2.9 por US$ y el presupuestado S/. 2.8 por US$. Hechos Relevantes Estructura del Balance (En MM de S/.) 282,716 Banca Múltiple 253,809 Bancos Estatales 47,640 39,707 28,907 7,933 Activo Pasivo Patrimonio Operaciones Al IV Trimestre 2014, COFIDE acumuló desembolsos de la cartera intermediada por US$ 352.9 MM, mientras que las recuperaciones ascendieron a US$ 271.1 MM. Mediante AD N° 009-2013/015-FONAFE, se aprobó el Presupuesto Consolidado de las Empresas bajo el ámbito del FONAFE y de ESSALUD para el Año 2014. En octubre de 2014, se nombró como Gerente de Tecnología de Información, al Sr. Martens Godínez, Juan César. En octubre de 2014, se modificó los artículos 20° y 26° del Estatuto Social, inscrito en la partida en SUNARP. En diciembre de 2014, se nombró como Gerente de Negocios Corporativos y Medio Ambiente, al Sr. Paredes Salazar, Carlos. Mediante AD N° 001-2014/016-FONAFE, se aprobó el Presupuesto Consolidado de las Empresas bajo el ámbito del FONAFE y de ESSALUD para el Año 2015 Evaluación Financiera Respecto al IV Trimestre 2013, los activos (S/. 9,714.8 MM) aumentaron en 21%, debido a la mayor liquidez producto de la emisión internacional realizada en el mes de julio, por un total de US$ 600 MM; así mismo, Cofide -1- Corporación FONAFE Evaluación Financiera y Presupuestaria - IV Trimestre 2014 por la mayor cartera de créditos y las mayores inversiones negociadas. Ratios Financieros IV Trim 13 IV Trim 14 Var. Liquidez 2.92 4.01 Solvencia 2.66 3.31 Activos (En MM de S/.) 6,238 4,643 3,477 3,401 IV Trim 13 Evaluación Presupuestal IV Trim 14 Corriente El saldo final de caja (S/. 2,078.9 MM) superó su marco en S/. 401.6 MM, debido a las mayores colocaciones y recuperaciones de la cartera intermediaria. No Corriente Los pasivos (S/. 7,460.4 MM) se incrementaron en 28%, debido a la emisión de papeles comerciales y certificados de depósito negociables. El patrimonio (S/. 2,254.4 MM) se incrementó en 3%, debido a la capitalización de utilidades y ajustes del año 2013 por revalorización de la propiedad de la empresa. Estructura de Financiamiento Los ingresos operativos (S/. 503.0 MM) tuvieron un nivel de ejecución de 102% respecto a lo previsto, debido a los mayores ingresos por créditos, inversiones y fideicomisos. Los egresos operativos (S/. 402.4 MM) lograron un nivel de ejecución de 107% respecto a su meta, debido a la menor valorización de las inversiones, mayores intereses por nuevas deudas y gastos por la volatilidad cambiaria. (En MM de S/.) 5,907 Los gastos de capital (S/. 4.3 MM) tuvieron un nivel de ejecución de 107% debido a la implementación del sistema Data Warehouse. 4,256 2,254 2,196 1,554 1,591 Gastos de Capital 6.2 IV Trim 13 (En MM de S/.) 6.6 IV Trim 14 P. Corriente P. No Corriente Patrimonio Los ingresos por intereses (S/. 446.7 MM) aumentaron en 15%, debido a los mayores ingresos por créditos a instituciones financieras intermediarias, inversiones y fideicomisos. 4.0 IV Trim 13 IV Trim 14 Presupuestado Los gastos por intereses (S/. 268.6 MM) se incrementaron en 28%, debido a las mayores deudas con empresas del sistema financiero destacando el banco brasileño BTG Pactual y los nacionales BCP y Scotiabank Perú. La utilidad del ejercicio (S/. 77.1 MM) aumentó en 1%, debido a los mayores ingresos por créditos a instituciones financieras intermediarias, inversiones y fideicomisos. 4.3 Ejecutado El resultado económico (S/. 96.4 MM) presenta un nivel de ejecución de 86% con respecto al nivel presupuestado, debido a la pérdida por la valorización del fondo de inversión Brookfield y la depreciación del nuevo sol. El gasto integrado de personal - GIP (S/. 50.2 MM) se ejecutó en 97% con respecto al nivel presupuestado, debido a los menores gastos en servicios de consultoría. La población laboral de la empresa alcanzó a 208, menor en 6.7% registrado el año anterior. Utilidad Neta (En MM de S/.) 447 389 Población Laboral 76 77 IV Trim 13 Ingresos IV Trim 14 Ganancia Operativa Ganancia Neta La evolución de los ratios financieros se muestra en el siguiente cuadro: Cofide Planilla 193 123 115 Pensionistas: 3 Servicios de Terceros 15 -2- Corporación FONAFE Evaluación Financiera y Presupuestaria - IV Trimestre 2014 Anexos Información Operativa UNIDAD DE MEDIDA RUBROS Créditos directos Créditos a instituciones financieras intermediarias Prestamos Créditos reestructurados Créditos refinanciados Créditos vencidos, por liquidar y en cobranza judicial + rendimiento devengado de créditos TOTAL CREDITOS DIRECTOS CLASIFICACION CARTERA DE CREDITOS Cartera de segundo piso Bancos Arrendadoras financieras Cajas municipales Cajas rurales Financieras Edpymes Cooperativas TOTAL CARTERA DE SEGUNDO PISO Cartera de primer piso Arrendamiento financiero Otros créditos TOTAL CARTERA DE PRIMER PISO Rendimiento devengado de créditos TOTAL DE CARTERA DE CREDITO CARTERA VENCIDA / COLOCACIONES BRUTAS CREDITOS APROBADOS POR TAMAÑO DE EMPRESA Mediana y Grande Pequeña Empresa Micro Empresa PERSONAL Planilla Gerentes Ejecutivos Profesionales Técnicos Administrativos Locación de Servicios Servicios de Terceros Otros Pensionistas Régimen 20530 Practicantes ( Incluye Serum, Sesigras ) TOTAL EJECUCIÓN MARCO AL IV TRIM 2013 AL IV TRIM 2014 EJECUCIÓN AL IV TRIM 2014 Nuevos Nuevos Nuevos Nuevos Nuevos Nuevos Nuevos Soles Soles Soles Soles Soles Soles Soles 5,163,086,840 12,531,251 12,383,508 7,360,635 1,599,363 51,942,162 5,248,903,757 6,730,633,000 9,264,000 5,065,783 3,321,217 3,070,000 433,086,000 7,184,440,000 5,498,213,403 9,917,122 12,491,573 5,066,484 145,277,146 121,436,784 5,792,402,511 Nuevos Nuevos Nuevos Nuevos Nuevos Nuevos Nuevos Nuevos Soles Soles Soles Soles Soles Soles Soles Soles 3,968,536,048 40,347,092 290,982,014 37,621,743 686,229,868 110,263,174 29,106,901 5,163,086,840 5,230,722,258 53,967,340 465,982,653 57,221,980 722,940,473 158,690,673 41,107,623 6,730,633,000 4,241,601,695 38,231,970 316,827,224 20,726,515 781,736,370 72,732,844 26,356,785 5,498,213,403 Nuevos Soles Nuevos Soles Nuevos Soles Nuevos Soles Nuevos Soles Porcentaje Nuevos Soles Nuevos Soles Nuevos Soles Nuevos Soles 9,550,151 24,324,605 33,874,756 51,942,162 5,248,903,757 0.03% 4,996,649,295 2,576,199,301 39,570,055 2,380,879,939 6,047,716 14,673,284 20,721,000 433,086,000 7,184,440,000 0.05% 2,891,092,172 1,993,492,172 14,673,665 882,926,335 3,813,497 168,938,828 172,752,325 121,436,784 5,792,402,511 2.56% 6,712,859,464 4,061,503,461 0 2,651,356,003 199 13 56 76 42 12 1 23 23 3 3 18 244 197 14 55 76 41 11 1 32 32 3 3 23 256 193 13 54 74 40 12 0 15 15 3 3 20 231 Número Número Número Número Número Número Número Número Número Número Número Número Número Plan Operativo EVA UNIDAD DE MEDIDA US$ Millones EBITDA PRINCIPALES INDICADORES MARCO EJECUCIÓN NIVEL DE AL IV TRIM 2014 AL IV TRIM 2014 CUMPLIMIENTO 22.40 21.90 97.8% US$ Millones 42.90 38.40 Rentabilidad Patrimonial -ROE Porcentaje 12.30 12.10 98.4% Margen de ingresos financieros Porcentaje 14.80 17.20 100.0% Eficiencia operativa Nivel de cumplimiento del Programa de empoderamiento institucional y fortalecimiento patrimonial Monto de aprobaciones por estructuraciones financieras Veces 198.50 232.80 100.0% Porcentaje 100.00 100.00 100.0% US$ Millones 804.00 1,160.90 100.0% US$ Millones 330.00 474.00 100.0% Porcentaje 100.00 100.00 100.0% Monto de aprobaciones orientadas a la micro y pequeña empresa a través de las líneas y programas Nivel de cumplimiento de los servicios de desarrollo empresarial Generación de UNICA 89.5% Número 150.00 144.00 96.0% Implementación de la Gestión Integral de Riesgos Porcentaje 100.00 100.00 100.0% Implementación del Programa de Responsabilidad Sociald e la Empresa Porcentaje 100.00 100.00 100.0% Avance del Programa de Implementación de Gerencia Basada en Valor Porcentaje 100.00 98.00 98.0% Nivel de satisfacción de los clientes de los producos y servicios Cumplimiento del plan de trabajo de adecuación del SICOB a la normativa SBS y de implementación de aplicativos Nivel de cumplimiento del plan de mantenimiento de la Gestión por Procesos Porcentaje 86.00 86.70 100.0% Porcentaje 100.00 96.10 96.1% Porcentaje 100.00 95.30 Implementación del Código de Buen Gobierno Corporativo - CBGC Porcentaje 100.00 93.80 93.8% Nivel de cumplimiento del plan de trabajo de la certificación ISO 9001:2008 Grado de cobertura del plan de desarrollo para la reducción de las brechas de competencias de personal Porcentaje 100.00 100.00 100.0% Porcentaje 100.00 101.00 100.0% Cumplimiento del plan de trabajo para el desarrollo de la cultura de la excelencia Porcentaje 100.00 98.90 98.9% TOTAL CUMPLIMIENTO 98.2% 95.3% Inversiones FBK Nuevos Soles MARCO AL IV TRIM IMPLEMENTACIÓN SISTEMA DATAWAREHOUSE 526,430 UPGRADE AL SERVIDOR PRINCIPAL Y SISTEMA DE ALMACENAMIENTO DEL SICOB 415,254 ADQUISICIÓN DE LICENCIAS ADICIONALES SAP 444,851 UPGRADE AL BACKUP CENTRALIZADO 677,966 ADQUISICIÓN DE LICENCIAS FLOTANTES DE IBM RATIONAL 184,746 OTROS 1,750,753 TOTAL 4,000,000 PROGRAMA DE INVERSIONES Cofide EJECUCIÓN AL IV TRIM 1,756,917 724,574 610,870 469,758 180,226 520,307 4,262,652 NIVEL EJECUCIÓN 334% 174% 137% 69% 98% 30% 107% DIFERENCIA 1,230,487 309,320 166,019 -208,208 -4,520 -1,230,446 262,652 VAR % 234% 74% 37% -31% -2% -70% 7% -3- Corporación FONAFE Evaluación Financiera y Presupuestaria - IV Trimestre 2014 Estado de Situación Financiera En Nuevos Soles RUBRO ACTIVO ACTIVO CORRIENTE Disponible Fondos Interbancarios Inversiones Negociables y a Vencimiento (Neto) Cartera de Créditos (Neto) Cuentas por Cobrar (Neto) Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera de Uso (Neto) Activos No Corrientes Mantenidos para la Venta Impuestos Corrientes Impuesto a la Renta Diferido Otros Activos TOTAL ACTIVO CORRIENTE ACTIVO NO CORRIENTE Cartera de Créditos (Neto) Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera de Uso (Neto) Inversiones en subsid. Asociad. Y Partic. En Negoc. Conj. (Neto) Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto) Activos Intangibles (Neto) Impuesto a la Renta Diferido Otros Activos (Neto) TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE TOTAL DEL ACTIVO CUENTAS DE ORDEN PASIVO Y PATRIMONIO PASIVO CORRIENTE Obligaciones con el Público Fondos Interbancarios Depósitos de Emp. del Sist. Financ. Y Organismos Financ. Internac. Adeudos y Obligaciones Financieras a Corto Plazo Cuentas por Pagar Provisiones Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación Impuesto Corrientes Impuesto a la Renta Diferido Otros Pasivos TOTAL PASIVO CORRIENTE PASIVO NO CORRIENTE Obligaciones con el Público Depósitos de Emp. del Sist.Financ. y Organismos Financ. Internac. Adeudos y Obligaciones Financieras a Largo Plazo Provisiones Impuesto a la Renta Diferido Otros Pasivos TOTAL PASIVO NO CORRIENTE TOTAL DEL PASIVO PATRIMONIO Capital Social Capital Adicional Reservas Ajustes al Patrimonio Resultados Acumulados Resultado Neto del Ejercicio TOTAL DEL PATRIMONIO TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO CUENTAS DE ORDEN Cofide Estado de Resultados Integrales En Nuevos Soles EJECUCIÓN EJECUCIÓN AL IV TRIM 2013 AL IV TRIM 2014 244,733,681 0 3,094,157,129 1,266,639,116 16,019,144 523,681,532 0 3,890,232,820 1,739,454,699 56,290,252 VAR % 114.0 0.0 25.7 37.3 251.4 78,015 78,015 0.0 0 16,019,242 0 4,888,928 4,642,535,255 0 3,379,371,572 0 25,306,407 0 3,156,837 6,238,200,562 0 3,455,292,510 0.0 58.0 0.0 -35.4 34.4 0.0 2.2 0 0 0.0 0 0 0.0 13,729,100 5,389,141 0 2,576,483 3,401,066,296 8,043,601,551 32,938,659,998 0 0 72,226,199 0 13,148,154 7,318,577 0 884,542 3,476,643,783 9,714,844,345 38,732,590,568 0 0 47,557,147 0 -4.2 35.8 0.0 -65.7 2.2 20.8 17.6 0.0 0.0 -34.2 0.0 188,634,366 195,468,509 3.6 1,123,919,981 19,380,994 48,238,397 131,802,398 0 0 5,034,824 1,591,424,338 0 0 1,093,635,276 31,666,129 55,641,126 128,683,137 0 0 1,079,426 1,553,730,750 0 0 -2.7 63.4 15.3 -2.4 0.0 0.0 -78.6 -2.4 0.0 0.0 0 0 0.0 1,981,581,036 0 256,003,930 2,018,736,193 4,256,321,159 5,847,745,497 0 1,498,761,918 0 279,708,120 319,262,612 21,742,123 76,381,281 2,195,856,054 8,043,601,551 32,938,659,998 1,741,596,370 119,298 249,697,309 3,915,267,435 5,906,680,412 7,460,411,162 0 1,532,778,527 83,811 287,346,249 335,377,567 21,742,123 77,104,906 2,254,433,183 9,714,844,345 38,732,590,568 -12.1 0.0 -2.5 93.9 38.8 27.6 0.0 2.3 0.0 2.7 5.0 0.0 0.9 2.7 20.8 17.6 RUBRO INGRESOS POR INTERESES Disponible Fondos Interbancarios Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones Disponibles para la Venta Inversiones a Vencimiento Cartera de Créditos Directos Resultados por Operaciones de Cobertura Cuentas por Cobrar Otros Ingresos Financieros GASTOS POR INTERESES Obligaciones con el Público Fondos Interbancarios Depósitos de Emp. del Sist. Finan. y Organis. Financ. Internac. Adeudos y Obligaciones Financieras Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú Adeudos y Obligaciones del Sistema Financieros del país Adeudos y Obligaciones con Instituc.Financ. del Exter. Y Organ. Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior Comisiones y Otros Cargos por Obligaciones Financieras Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación Cuentas por Pagar Intereses de Cuentas por Pagar Resultado por de Operaciones de Cobertura Otros Gastos Financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO Provisiones para Créditos Directos MARGEN FINANCIERO NETO INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS Ingresos por Creditos Indirectos Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Ingresos Diversos GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS Gastos por Creditos Indirectos Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Primas al Fondo Seguro de Deposito Gastos Diversos MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF) Inversiones al Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones al Valor Razonable con Cambios enResultados Inversiones en Commodities Inversiones Disponibles para la Venta Derivados de Negociación Resultados por Operaciones de Cobertura Ganancia (Pérdida) en Participaciones Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio Otros MARGEN OPERACIONAL GASTOS DE ADMINISTRACION Gasto de Personal y Directorio Gastos por Servicios Recibidos de Terceros Impuestos y Contribuciones DEPRECIACION Y AMORTIZACION MARGEN OPERACIONAL NETO VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES Provisiones para Créditos Indirectos Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar Provisiones para Bienes Realizables,Recibidos en pago, Recueprados Provisiones para Activos no Corrientes Mantenidos para la Venta Deterioro de Inversiones Deterioro de Activo Fijo Deterioro de Activo Intangibles Provisiones por Litigios y Demandas Otras Provisiones RESULTADO DE OPERACIÓN OTROS INGRESOS Y GASTOS Otros Ingresos Otros Gastos RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA IMPUESTO A LA RENTA RESULTADO NETO DEL EJERCICIO EJECUCIÓN EJECUCIÓN VAR % AL IV TRIM 2013 AL IV TRIM 2014 389,271,605 446,672,409 14.7 2,378,303 4,999,324 110.2 0 0 0.0 0 50,199,411 0 336,693,891 0 0 0 210,419,742 1,300,182 0 0 69,354,642 0 372,318,443 0 0 0 268,622,574 3,150,888 0 2,342,455 0 11,482,291 0 0 0 43,219,800 46,361,475 31,997,147 5,172,518 38,945,908 4,528,922 4,934,450 100,467,339 0 0 20,985,851 0 178,851,863 15,804,722 194,656,585 26,570,677 7,287,509 19,228,180 54,988 4,978,365 0 9,000 0 4,969,365 8,382,028 136,971,393 0 34,284 18,765,385 0 178,049,835 17,448,151 195,497,986 31,245,968 9,487,085 21,731,802 27,081 3,473,957 0 16,500 0 3,457,457 216,248,897 223,269,997 -21,977,940 -21,811,219 0 0 0 0 -1,419,900 0 -88,458,442 0 66,855,149 1,045,253 194,270,957 62,911,777 39,722,921 18,733,450 4,455,406 -1,854,956 129,504,224 14,386,270 14,262,828 599,071 0 0 -4,186,845 0 -66,309,986 0 48,087,053 598,559 201,458,778 69,234,847 41,138,262 22,866,552 5,230,033 -2,948,554 129,275,377 6,745,122 -6,029,949 2,420,456 569,484 -1,513,078 0 -1,853,872 0 0 132,711 676,048 115,117,954 -7,103,379 0 7,103,379 0 0 0 0 949,820 10,917,873 122,530,255 -16,450,270 0 16,450,270 108,014,575 31,633,294 76,381,281 106,079,985 28,975,079 77,104,906 0.0 38.2 0.0 10.6 0.0 0.0 0.0 27.7 142.3 0.0 390.2 0.0 0.0 7.3 21.7 -12.4 69.9 36.3 0.0 0.0 -10.6 0.0 -0.4 10.4 0.4 17.6 30.2 13.0 -50.8 -30.2 0.0 83.3 0.0 -30.4 3.2 -0.8 0.0 0.0 0.0 194.9 0.0 -25.0 0.0 -28.1 -42.7 3.7 10.1 3.6 22.1 17.4 59.0 -0.2 -53.1 -142.3 304.0 -365.7 0.0 -100.0 0.0 0.0 615.7 1,515.0 6.4 131.6 0.0 131.6 -1.8 -8.4 0.9 -4- Corporación FONAFE Evaluación Financiera y Presupuestaria - IV Trimestre 2014 Flujo de Caja En Nuevos Soles RUBRO INGRESOS DE OPERACION Venta de Bienes y Servicios Ingresos Financieros Ingresos por participacion o dividendos Donaciones Ingresos Complementarios Retenciones de tributos Otros EGRESOS DE OPERACION Compra de Bienes Gastos de personal Servicios prestados por terceros Tributos Por Cuenta Propia Por Cuenta de Terceros Gastos diversos de Gestion Gastos Financieros Otros FLUJO OPERATIVO INGRESOS DE CAPITAL Aportes de Capital Ventas de activo fijo Otros GASTOS DE CAPITAL Presupuesto de Inversiones - FBK Proyecto de Inversion Gastos de capital no ligados a proyectos Inversion Financiera Otros TRANSFERENCIAS NETAS Ingresos por Transferencias Egresos por Transferencias SALDO ECONOMICO FINANCIAMIENTO NETO Financiam iento Externo Neto Financiam iento largo plazo Desembolsos Servicios de Deuda Amortizacion Intereses y comisiones de la deuda Financiam iento corto plazo Desembolsos Servicio de la Deuda Amortizacion Intereses y comisiones de la deuda Financiam iento Interno Neto Financiam iento Largo PLazo Desembolsos Servicio de la Deuda Amortizacion Intereses y comisiones de la deuda Financiam iento Corto Plazo Desembolsos Servicio de la Deuda Amortizacion Intereses y comisiones de la Deuda PARTICIPACION TRABAJADORES D.LEGISLATIVO N° 892 DESAPORTE DE CAPITAL EN EFECTIVO PAGO DE DIVIDENDOS Pago de Dividendos de Ejercicios Anteriores Adelanto de Dividendos ejercicio FLUJO NETO DE CAJA SALDO INICIAL DE CAJA SALDO FINAL DE CAJA Cofide Presupuesto de Ingresos y Egresos En Nuevos Soles MARCO EJECUCIÓN NIVEL AL IV TRIM 2014 AL IV TRIM 2014 EJEC % 2,362,603,958 2,419,798,167 102.4 0 0 0.0 477,457,000 487,879,084 102.2 0 0 0.0 0 0 0.0 0 0 0.0 5,119,708 4,624,740 90.3 1,880,027,250 1,927,294,343 102.5 2,906,989,504 2,846,796,720 97.9 652,458 953,438 146.1 34,528,366 36,071,473 104.5 17,176,176 15,268,403 88.9 14,670,132 14,762,743 100.6 9,039,627 10,062,762 111.3 5,630,505 4,699,981 83.5 1,647,313 2,118,733 128.6 280,480,000 303,868,456 108.3 2,557,835,059 2,473,753,474 96.7 -544,385,546 -426,998,553 78.4 0 0 0.0 0 0 0.0 0 0 0.0 0 0 0.0 4,000,000 4,262,652 106.6 4,000,000 4,262,652 106.6 0 0 0.0 4,000,000 4,262,652 106.6 0 0 0.0 0 0 0.0 0 0 0.0 0 0 0.0 0 0 0.0 -548,385,546 -431,261,205 78.6 1,291,319,555 1,575,822,810 122.0 1,169,599,424 1,208,897,190 103.4 1,293,956,424 1,336,302,450 103.3 1,719,919,240 1,726,872,892 100.4 425,962,816 390,570,442 91.7 425,962,816 390,570,442 91.7 0 0 0.0 -124,357,000 -127,405,260 102.5 259,964,500 262,493,746 101.0 384,321,500 389,899,006 101.5 384,321,500 389,899,006 101.5 0 0 0.0 121,720,131 366,925,620 301.5 110,434,359 -88,964,183 -80.6 200,000,000 0 0.0 89,565,641 88,964,183 99.3 89,565,641 88,964,183 99.3 0 0 0.0 11,285,772 455,889,803 4,039.5 2,773,293,621 3,643,914,678 131.4 2,762,007,849 3,188,024,875 115.4 2,762,007,849 3,188,024,875 115.4 0 0 0.0 6,284,760 0 58,538,170 58,538,170 0 678,111,079 999,190,162 1,677,301,241 6,284,760 0 58,538,170 58,538,170 0 1,079,738,675 999,190,162 2,078,928,837 100.0 0.0 100.0 100.0 0.0 159.2 100.0 123.9 MARCO EJECUCIÓN NIVEL RUBRO AL IV TRIM 2014 AL IV TRIM 2014 EJEC % 1. INGRESOS 491,272,734 503,016,592 102.4 1.1 Venta de bienes 0 0 0.0 1.2 Venta de servicios 0 0 0.0 1.3 Ingresos financieros 477,457,000 487,879,084 102.2 1.4 Ingresos por participaciones o dividendos 0 0 0.0 1.5 Ingresos complementarios 0 0 0.0 1.6 Otros 13,815,734 15,137,508 109.6 2. EGRESOS 375,687,267 402,359,642 107.1 2.1. Com pra de bienes 652,458 953,438 146.1 2.1.1 Insumos y suministros 551,316 847,651 153.8 2.1.2 Combustibles y lubricantes 69,871 74,516 106.6 2.1.3 Otros 31,271 31,271 100.0 2.2. Gastos de personal (GIP) 40,637,585 41,138,047 101.2 2.2.1 Sueldos y Salarios (GIP) 22,433,770 22,151,789 98.7 2.2.1.1 Básica (GIP) 16,205,898 15,998,396 98.7 2.2.1.2 Bonificaciones (GIP) 2,724,113 2,735,221 100.4 2.2.1.3 Gratificaciones (GIP) 3,392,465 3,314,370 97.7 2.2.1.4 Asignaciones (GIP) 85,650 84,150 98.2 2.2.1.5 Horas Extras (GIP) 25,644 19,652 76.6 2.2.1.6 Otros (GIP) 0 0 0.0 2.2.2. Compensación por Tiempo de Servicios (GIP) 1,775,635 1,941,932 109.4 2.2.3. Seguridad y previsión social (GIP) 1,731,902 1,737,809 100.3 2.2.4. Dietas del directorio (GIP) 143,650 153,850 107.1 2.2.5. Capacitación (GIP) 604,272 509,557 84.3 2.2.6. Jubilaciones y pensiones (GIP) 157,990 159,828 101.2 2.2.7. Otros gastos de personal (GIP) 13,790,366 14,483,282 105.0 2.2.7.1 Refrigerio (GIP) 0 0 0.0 2.2.7.2 Uniformes (GIP) 1,443,194 1,443,194 100.0 2.2.7.3 Asistencia Médica (GIP) 3,416,639 3,307,414 96.8 2.2.7.4 Seguro complementario de alto riesgo (GIP) 507,747 515,582 101.5 2.2.7.5 Pago de indemnizac.por cese de relac.laboral(GIP) 367,508 1,063,669 289.4 2.2.7.6 Incentivos por retiro voluntario (GIP) 878,655 1,652,905 188.1 2.2.7.7 Celebraciones (GIP) 145,944 140,388 96.2 2.2.7.8 Bono de Productividad (GIP) 0 0 0.0 2.2.7.9 Participación de trabajadores (GIP) 6,109,219 5,066,574 82.9 2.2.7.10 Otros (GIP) 921,460 1,293,556 140.4 2.3. Servicios prestados por terceros 17,176,176 15,268,403 88.9 2.3.1. Transporte y almacenamiento 386,786 444,195 114.8 2.3.2. Tarifas de servicios públicos 740,769 761,496 102.8 2.3.3 Honorarios profesionales (GIP) 9,900,971 7,597,231 76.7 2.3.3.1 Auditorías (GIP) 894,966 925,687 103.4 2.3.3.2 Consultorías (GIP) 8,276,534 6,032,606 72.9 2.3.3.3 Asesorías (GIP) 729,471 638,938 87.6 2.3.3.4 Otros servicios no personales (GIP) 0 0 0.0 2.3.4 Mantenimiento y reparación 967,471 991,110 102.4 2.3.5 Alquileres 356,815 377,251 105.7 2.3.6 Serv.de vigilancia, guardianía y limp. (GIP) 1,252,978 1,249,824 99.7 2.3.6.1 Vigilancia (GIP) 925,390 923,133 99.8 2.3.6.2 Guardianía (GIP) 0 0 0.0 2.3.6.3 Limpieza (GIP) 327,588 326,691 99.7 2.3.7 Publicidad y publicaciones 1,179,649 1,195,838 101.4 2.3.8 Otros 2,390,737 2,651,458 110.9 2.3.8.1 Servicio de mensajería y correspondencia (GIP) 118,395 97,699 82.5 2.3.8.2 Provisión de personal por coop. y services (GIP) 0 0 0.0 2.3.8.3 Otros relacionados a GIP (GIP) 0 0 0.0 2.3.8.4 Otros no relacionados a GIP 2,272,342 2,553,759 112.4 2.4. Tributos 4,803,283 5,230,033 108.9 2.4.1 Impuesto a las Transacciones Financieras - ITF 9,819 10,105 102.9 2.4.2 Otros impuestos y contribuciones 4,793,464 5,219,928 108.9 2.5. Gastos diversos de gestión 5,883,657 6,951,462 118.1 2.5.1. Seguros 178,666 223,941 125.3 2.5.2. Viáticos (GIP) 143,593 162,794 113.4 2.5.3. Gastos de representación 22,464 21,683 96.5 2.5.4 Otros 5,538,934 6,543,044 118.1 2.5.4.1 Otros relacionados a GIP (GIP) 0 0 0.0 2.5.4.2 Otros no relacionados a GIP 5,538,934 6,543,044 118.1 2.6. Gastos financieros 280,480,000 303,868,456 108.3 2.7 Otros 26,054,108 28,949,803 111.1 RESULTADO DE OPERACIÓN 115,585,467 100,656,950 87.1 3. GASTOS DE CAPITAL 4,000,000 4,262,652 106.6 3.1. Presupuesto de Inversiones - FBK 4,000,000 4,262,652 106.6 3.1.1 Proyectos de inversión 0 0 0.0 3.1.2 Gastos de capital no ligados a proyectos de Inversión 4,000,000 4,262,652 106.6 3.2. Inversión financiera 0 0 0.0 3.3. Otros 0 0 0.0 4. INGRESOS DE CAPITAL 0 0 0.0 4.1 Aportes de capital 0 0 0.0 4.2 Ventas de activo fijo 0 0 0.0 4.3 Otros 0 0 0.0 5. TRANSFERENCIAS NETAS 0 0 0.0 5.1 Ingresos por Transferencias 0 0 0.0 5.2 Egresos por Transferencias 0 0 0.0 RESULTADO ECONOMICO 111,585,467 96,394,298 86.4 6. FINANCIAMIENTO NETO 0 0 0.0 6.1 Financiam iento Externo Neto 0 0 0.0 6.1.1 Financiam iento Largo Plazo 0 0 0.0 6.1.1.1 Desembolsos 0 0 0.0 6.1.1.2 Servicio de la deuda 0 0 0.0 6.1.1.2.1 Amortización 0 0 0.0 6.1.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda 0 0 0.0 6.1.2 Financiam iento Corto Plazo 0 0 0.0 6.1.2.1 Desembolsos 0 0 0.0 6.1.2.2 Servicio de la deuda 0 0 0.0 6.1.2.2.1 Amortización 0 0 0.0 6.1.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda 0 0 0.0 6.2 Financiam iento Interno Neto 0 0 0.0 6.2.1 Financiam iento Largo Plazo 0 0 0.0 6.2.1.1 Desembolsos 0 0 0.0 6.2.1.2 Servicio de la deuda 0 0 0.0 6.2.1.2.1 Amortización 0 0 0.0 6.2.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda 0 0 0.0 6.2.2 Financiam iento Corto Plazo 0 0 0.0 6.2.2.1 Desembolsos 0 0 0.0 6.2.2.2 Servicio de la deuda 0 0 0.0 6.2.2.2.1 Amortización 0 0 0.0 6.2.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda 0 0 0.0 RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES 0 0 0.0 SALDO FINAL 111,585,467 96,394,298 86.4 GIP - TOTAL 52,053,522 50,245,595 96.5 Im puesto a la Renta 41,145,000 28,879,472 70.2 -5-
