Banco Agropecuario (AGROBANCO)

Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - II Trimestre 2012
Banco Agropecuario
(AGROBANCO)
La Empresa
constituidas en su mayor parte por los créditos otorgados
a las cadenas productivas.
Es una empresa estatal de derecho privado de la
Corporación FONAFE, constituida a través de escritura
pública el 17.06.2002. Tiene participación accionaria de
FONAFE de 100%.
Distribución de los Créditos Directos
(En MM de S/.)
Administrativos
AL II TRIM
2012
0,2
0,3
Su objetivo es financiar la producción en el agro, la
ganadería, la acuicultura, la forestación y las actividades
de transformación y comercialización de los productos
del sector agropecuario.
12,5
13,0
PFE
Individual
Comercial
35,5
32,3
62,6
MES
145,5
35,5
Cadena
Productiva
El Mercado
136,2
El sistema financiero nacional se compone por empresas
de operación múltiple (banca múltiple, empresas
financieras, cajas municipales, cajas rurales y edpymes)
y por entidades estatales, que al mes de mayo sumaron
64 entidades de acuerdo al siguiente detalle:
Composición del Sistema Financiero Nacional
(En Números)
Edpymes
11
Estatales
4
Banca Múltiple
15
Cajas Rurales
11
PFE: Producto Financiero Estructurado
PFI: Producto Financiero Integrador
MES: Microempresariales
El Plan Operativo
El plan operativo al II trimestre 2012, alineado al plan
estratégico de la empresa, alcanzó un cumplimiento de
98%, siendo los siguientes indicadores los de menor
ejecución:
Eficiencia administrativa (90%), el nivel de ejecución se
debió principalmente al menor número de operaciones
de desembolsos frente al trimestre anterior y por
mayores gastos de administración.
Empresas
Financieras
10
Cajas
Municipales
13
Asimismo, al 31 de mayo del 2012, la banca múltiple,
conformada por 15 empresas, alcanzó registrar activos
por S/. 210,253 MM, pasivos por S/. 190,583 MM y
patrimonio por S/. 19,670 MM. Mientras, que las
empresas estatales (Banco de la Nación, Cofide, Fondo
Mivivienda y Agrobanco) registraron activos por
S/. 32,528 MM, pasivos por S/. 25,367 MM y patrimonio
por S/. 7,161 MM.
Estructura del Balance
Eficiencia operativa (92%), el nivel de ejecución se debió
principalmente a los mayores gastos de administración.
Hecho Relevante
Durante los días 27,28, 29 de febrero y 01 de marzo de
2012, Agrobanco recibió la visita de representantes del
banco holandés Rabobank, a fin de avaluar la
posibilidad de que dicho banco participe en el
accionariado de Agrobanco.
(En MM S/.)
210,253
190,583
Banca Múltiple
Bancos Estatales
32,528
Activo
25,367
Pasivo
19,670
7,161
Evaluación Financiera
Respecto al II trimestre 2011, los activos
(S/. 350.8 MM) aumentaron en 4%, debido
principalmente a las mayores colocaciones crediticias
financiadas con recursos de terceros.
Patrimonio
Activos
Operaciones
Al II trimestre 2012, la cartera de créditos total ascendió
a S/. 312.2 MM, de los cuales, el 89% corresponde a
créditos de primer piso y 11% a créditos de segundo
piso. Asimismo, respecto del mismo período del año
anterior, la cartera de créditos se ha incrementado en
S/. 55.0 MM equivalente a 21%.
En relación a la cartera de créditos directos
(S/. 279.2 MM), se incrementó con respecto al II
trimestre del año anterior en S/. 43.1 MM, estando
Agrobanco
AL II TRIM
2011
23,0
18,9
PFI
(En MM de S/.)
338
323
13
II Trim 11
Corriente
13
II Trim 12
No Corriente
-1-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - II Trimestre 2012
Los pasivos (S/. 63.4 MM) aumentaron en 9%, debido
principalmente a la utilización de la línea de crédito del
banco Interbank por S/. 2.3 MM.
El saldo final de caja (S/. 18.9 MM) alcanzó un nivel de
ejecución de 81% debido principalmente a las mayores
colocaciones crediticias.
El patrimonio (S/. 287.4 MM) aumentó en 3%, debido a
los mayores resultados acumulados y del ejercicio.
Evaluación Presupuestal
Estructura de Financiamiento
(En MM de S/.)
287
278
Los egresos operativos (S/. 16.7 MM) se ejecutaron en
111% respecto a la meta, como consecuencia del mayor
gasto financiero por deuda con IFIS y mayor gasto de
personal.
48
45
13
15
II Trim 11
II Trim 12
P. Corriente
P. No Corriente
Patrimonio
Los ingresos financieros (S/. 27.1 MM) se
incrementaron en 8%, principalmente por los mayores
intereses por el crecimiento de los intereses por créditos,
asociado al crecimiento de la cartera en S/. 51.3 MM; así
como la tasa de interés promedio de 19.9% a junio 2012
frente al 18.9% a junio de 2011.
Los gastos financieros (S/. 1.2 MM) disminuyeron en
17%, debido a que la utilización de las lineas de créditos
de Interbank y Cofide comenzaron a partir del primer
trimestre del 2012, y en el 2011 venían devengándose
gastos del 2010.
La ganancia (pérdida) neta del ejercicio (S/. 7.4 MM)
aumentó en 7%, debido a los mayores ingresos
provenientes del incremento de los créditos de primer
piso y a la elevación de la tasa de interés promedio.
(En MM de S/.)
27
25
9
7
II Trim 11
Ingresos
Los gastos de capital (S/. 0.8 MM) tuvieron un nivel de
ejecución de 47% debido principalmente a la demora
presentada en los procesos de adquisición de mobiliario
y equipo.
Gastos de Capital
(En MM de S/.)
1.6
0.8
0.7
0.2
II Trim 11
II Trim 12
Presupuestado
El resultado económico (S/. 5.1 MM) tuvo un nivel de
ejecución de 36% debido principalmente a los menores
ingresos financieros percibidos y los mayores gastos de
personal.
Población Laboral
Planilla
232
7
II Trim 12
Ganancia (Pérdida) Operativa
Ganancia (Pérdida) Neta
La evolución de los ratios financieros se muestra en el
siguiente cuadro:
Servicios de
Terceros
25
Ratios Financieros
II Trim 11
II Trim 12
Var.
Liquidez
7.17
6.98

Solvencia
0.21
0.22

Agrobanco
Ejecutado
El gasto integrado de personal - GIP (S/. 10.9 MM)
alcanzó un nivel de ejecución de 105%, debido al
incremento del gasto por indemnizaciones ante
finalización del vínculo laboral de algunos trabajadores.
Utilidad Neta
9
Los ingresos operativos (S/. 22.5 MM) tuvieron un nivel
de ejecución de 73% debido principalmente a los
menores ingresos financieros percibidos.
Locadores
28
-2-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - II Trimestre 2012
Anexos
Información Operativa
RUBROS
CARTERA DE CRÉDITO 1er. Piso
Administrativos
Cadena + PEA
MES
Comercial + Agroequipo
PFE
PFI
CARTERA DE CRÉDITO 2do. Piso
TOTAL CARTERA DE CREDITO
+ rendimiento devengado
- provision para prest. de cobranza dudosa
TOTAL CARTERA DE CREDITO NETO
CARTERA DE CRÉDITO 1er. Piso
Administrativos
Cadena + PEA
MES
Comercial + Agroequipo
PFE
PFI
CARTERA DE CRÉDITO 2do. Piso
TOTAL CARTERA DE CREDITO
RIESGO DE CARTERA
Normal
Problema potencial
Deficiente
Dudoso
Perdida
TOTAL CARTERA
BENEFICIARIOS
VOLUMEN DE OPERACIONES ( Numero de Creditos)
INDICE DE MOROSIDAD (cartera morosa/Cartera de Creditos)
MONTO DE RECUPERACIONES
NÚMERO DE CEAR´S
PERSONAL
Planilla
Gerentes
Ejecutivos
Profesionales
Técnicos
Administrativos
Locación de Servicios
Servicios de Terceros
Personal de Services
Prácticantes ( Incluye Serum, Sesigras )
TOTAL
UNIDAD DE
MEDIDA
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
EJECUCIÓN
AL II TRIM 2011
236,203,346
240,462
136,200,618
35,537,714
32,346,105
12,975,256
18,903,189
21,000,000
257,203,346
20,500,546
(14,293,484)
263,410,407
23,259
36
17,390
1,182
166
71
4,414
4
23,263
MARCO
AL II TRIM 2012
266,216,577
233,519
160,942,979
38,694,873
31,895,975
13,000,000
21,449,231
25,000,000
291,216,577
14,453,752
(21,148,496)
284,521,833
27,115
35
20,549
1,287
164
71
5,009
7
27,122
EJECUCIÓN
AL II TRIM 2012
279,177,962
186,074
145,456,257
62,584,312
35,517,896
12,482,013
22,951,410
33,000,000
312,177,962
24,061,066
(21,469,429)
314,769,599
22,308
27
16,418
1,937
254
57
3,615
4
22,312
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Número
Porcentaje
Nuevos Soles
Número
233,329,985
8,725,775
2,742,773
4,725,389
7,679,425
257,203,346
22,710
23,263
4.48
31,948,612
51
266,029,971
6,500,841
4,033,480
4,682,815
9,969,470
291,216,577
26,572
27,115
5.07
21,763,064
64
289,567,845
4,864,731
2,262,327
3,133,422
12,349,637
312,177,963
21,563
22,312
4.19%
30,730,044
51
165
7
21
73
60
4
51
28
28
35
279
240
8
24
73
117
18
25
32
32
55
352
232
9
24
60
117
22
28
25
25
15
300
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Plan Operativo
PRINCIPALES INDICADORES
UNIDAD DE
MEDIDA
MARCO
AL II TRIM 2012
EJECUCIÓN
AL II TRIM 2012
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
Rentabilidad patrimonial - ROE
Porcentaje
2.50
2.70
100.0%
Rentabilidad operativa - ROA
Porcentaje
2.10
2.80
100.0%
Millones Nuevos
Soles
29.70
30.30
100.0%
Ingresos financieros y no financieros
Proporción de cartera neta respecto a los activos
Porcentaje
87
83
95.3%
Morosidad contable
Porcentaje
5.10
4.19
100.0%
Estados financieros con opinión favorable
Porcentaje
0.40
0.40
100.0%
Nivel de apalancamiento
Número de veces
1.10
1.22
100.0%
Colocaciones de primer piso
Millones Nuevos
Soles
266.20
279.30
100.0%
Colocaciones de segundo piso
Millones Nuevos
Soles
Clientes atendidos
Número
25.00
33.00
100.0%
9,700.00
13,640.00
100.0%
100.0%
Aprobación de test de comprensión de la capacitación y asistencia técnica de
los productores asistentes a las actividades de capacitación
Porcentaje
80.00
89.00
Cumplimiento de la directiva de transparencia
Porcentaje
100.00
99.00
99.0%
Percepción positiva por parte de los clientes, sobre la información que se les
brinda sobre los productos finacieros, requisitos y costos
Porcentaje
80.00
80.00
100.0%
Operaciones desembolsadas dentro de lo programado
Porcentaje
90.00
98.00
100.0%
Implementación del Código de Buen Gobierno Coorporativo - CBGC
Porcentaje
40.00
37.00
92.5%
Implementación del Sistema de Control Interno - COSO
Porcentaje
40.00
37.00
92.5%
Eficiencia operativa
Porcentaje
49.70
54.00
92.0%
Proporción de desembolsos ejecutados respecto al total de desembolsos
aprobados
Porcentaje
90.00
99.00
100.0%
Nuevos Soles
644.00
712.00
90.4%
Porcentaje
40.00
55.00
100.0%
TOTAL CUMPLIMIENTO
98.1%
Eficiencia administrativa
Evances de ejecución de proyectos de automatización
Agrobanco
-3-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - II Trimestre 2012
Balance General
(En Nuevos Soles)
RUBRO
EJECUCIÓN
AL II TRIM 2011
Estado de Ganancias y Pérdidas
(En Nuevos Soles)
EJECUCIÓN
AL II TRIM 2012
VAR %
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Disponible
55,784,601
Fondos Interbancarios
0
Inversiones Negociables y a Vencimiento (Neto)
0
Cartera de Créditos (Neto)
263,410,408
Cuentas por Cobrar (Neto)
259,881
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera de Uso (Neto)87,585
Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidas
0
Otros Activos
3,313,352
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
322,855,827
ACTIVO NO CORRIENTE
0
Cartera de Créditos (Neto)
0
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera de Uso (Neto)
0
Inversiones en Subsidiarias y Asociadas
0
Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto)
2,319,005
Activos Intangibles (Neto)
546,975
Impuesto a la Renta y Particip. Diferidas
10,472,439
Otros Activos (Neto)
0
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
13,338,419
TOTAL DEL ACTIVO
336,194,246
Cuentas de Orden
1,335,471,771
PASIVO
PASIVO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
3,089,302
Fondos Interbancarios
0
Depósitos de Emp. del Sist. Financ. y Organismos Financ. Internac.
0
Adeudos y Obligaciones Financieras a Corto Plazo
25,809,453
Cuentas por Pagar
10,865,563
Provisiones
4,936,818
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
0
Impuesto a la Renta y Particip. Diferidas
0
Otros Pasivos
296,376
TOTAL PASIVO CORRIENTE
44,997,512
PASIVO NO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
0
Depósitos de Emp. del Sist.Financ. y Organismos Financ. Internac.
0
Adeudos y Obligaciones Financieras a Largo Plazo
13,017,264
Provisiones
0
Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidas
0
Otros Pasivos
0
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
13,017,264
TOTAL DEL PASIVO
58,014,776
PATRIMONIO
Capital Social
238,602,970
Capital Adicional
60,490,000
Reservas
0
Ajustes al Patrimonio
0
Resultados Acumulados
-27,799,612
Resultados No Relaizados
0
Resultado Neto del Ejercicio
6,886,112
TOTAL DEL PATRIMONIO
278,179,470
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
336,194,246
Cuentas de Orden
1,335,471,771
19,997,145
0
0
314,769,600
745,085
42,136
0
2,541,473
338,095,439
0
0
0
0
2,120,303
901,686
9,652,283
0
12,674,272
350,769,711
1,532,738,385
-64.2
0.0
0.0
19.5
186.7
-51.9
0.0
-23.3
4.7
2,184,640
0
0
26,228,261
15,305,263
3,618,610
0
0
1,069,911
48,406,685
-29.3
0.0
0.0
1.6
40.9
-26.7
0.0
0.0
261.0
7.6
0
0
14,958,746
0
0
0
14,958,746
63,365,431
0.0
0.0
14.9
0.0
0.0
0.0
14.9
9.2
238,602,970
60,490,000
0
0
-19,070,119
0
7,381,429
287,404,280
350,769,711
1,532,738,385
0.0
0.0
0.0
0.0
-31.4
0.0
7.2
3.3
4.3
14.8
0.0
0.0
0.0
-8.6
64.8
-7.8
0.0
-5.0
4.3
14.8
RUBRO
INGRESOS FINANCIEROS
Intereses por Disponibles
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios
Ingresos por Inversiones Negociables y a Vencimiento
Ingresos por Valorización de Inversiones Negociables y a
Vencimiento
Intereses y Comisiones por Cartera de Créditos
Ingresos de Cuentas por Cobrar
Ganancias por Inversiones en Subsidiarias y Asociadas
Otras Comisiones
Diferencia de Cambio de Operaciones Varias
Reajuste por Indexación
Ganancias en Productos Financieros Derivados para
Negociación
Ganancias de Operaciones de Cobertura
Otros Ingresos Financieros
GASTOS FINANCIEROS
Intereses y Comisiones por Obligaciones con el Público
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios
EJECUCIÓN
AL II TRIM 2011
25,148,492
449,592
0
0
EJECUCIÓN
AL II TRIM 2012
27,141,961
321,364
0
0
7.9
-28.5
0.0
0.0
0
0
0.0
24,698,889
0
0
0
0
0
26,749,817
0
0
0
70,773
0
8.3
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0
0
0.0
0
11
1,479,458
0
0
0
7
1,227,028
0
0
0.0
-36.4
-17.1
0.0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
1,358,836
1,066,081
-21.5
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
Diferencia de Cambio de Operaciones Varias
97,550
0
Reajuste por Indexación
0
0
Pérdida en Productos Financieros Derivados Para Negociación
0
0
Pérdida de Operaciones de Cobertura
0
0
Pérdida por Inversiones en Subsidiarias
0
0
Primas a Fondo de Seguros de Depósitos
0
0
Otros Gastos Financieros
1,829
2,297
MARGEN FINANCIERO BRUTO
23,669,034
25,914,933
Provisiones para Incobrabilidad de Créditos Directos
3,832,398
3,823,426
MARGEN FINANCIERO NETO
19,836,636
22,091,507
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
2,804,237
3,198,543
Ingresos por Operaciones Contingentes
0
0
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
2,804,237
3,198,543
Ingresos Diversos
0
0
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
820,941
763,725
Gastos por Operaciones Contingentes
0
0
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
0
0
Gastos Diversos
820,941
763,725
MARGEN OPERACIONAL
21,819,932
24,526,325
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN
12,548,427
14,964,575
Gasto de Personal y Directorio
7,734,655
9,587,857
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
4,650,973
5,257,852
Impuestos y Contribuciones
162,799
118,866
MARGEN OPERACIONAL NETO
9,271,505
9,561,750
VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES
600,683
492,792
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
59,653
75,205
Provisiones para Bienes Fuera de Uso, Desvaliriz.y Depreciac.de Bienes en Capitaliz.
0 Inmob. y otros15,545
-100.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
25.6
9.5
-0.2
11.4
14.1
0.0
14.1
0.0
-7.0
0.0
0.0
-7.0
12.4
19.3
24.0
13.0
-27.0
3.1
-18.0
26.1
0.0
Pérdida por Valoriz. de Inver. Negociables y a Vencimiento
Intereses por Depósitos de Emp. del Sist. Finan. y Organis.
Finan. Internac.
Intereses por Adeudos y Obligaciones del Sistema Financieros
del País
Intereses por Adeudos y Obligaciones con Instituc. Financ. del
Exter. y Organ. Financ. Internac.
Intereses de Otros Adeudos y Obligaciones del País y del
Exterior
Intereses, Comisiones y Otros Cargos de Cuentas por Pagar
Depreciación y Deterioro de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
Amortización y Deterioro de Activos Intangibles
Deterioro de Inversiones
Amortización de Gastos
Provisiones por Litigios y Demandas
Provisiones para Créditos Contingentes
Otras Provisiones
Otros
RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
Ingresos Netos (Gastos Netos) por Recuperación de Créditos
436,699
344,527
104,331
0
0
0
0
0
0
8,670,822
-91,058
57,515
0
0
0
0
0
0
9,068,958
-93,162
302,800
324,806
Otros Ingresos Y Gastos
-393,858
-417,968
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE PARTICIPACIONES E IMPUESTO
8,579,764
A LA RENTA8,975,796
Distribución legal de la renta Neta
0
0
Impuesto a la renta
1,693,652
1,594,367
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
6,886,112
7,381,429
Depreciación
436,699
344,527
Amortización
104,331
57,515
Agrobanco
VAR %
-21.1
-44.9
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
4.6
2.3
7.3
6.1
4.6
0.0
-5.9
7.2
-21.1
-44.9
-4-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - II Trimestre 2012
Flujo de Caja
(En Nuevos Soles)
RUBRO
INGRESOS DE OPERACIÓN
Venta de Bienes y Servicios
Ingresos Financieros
Ingresos por Participación o Dividendos
Donaciones
Ingresos Extraordinarios
Retenciones de Tributos
Otros
EGRESOS DE OPERACIÓN
Compra de Bienes
Gastos de personal
Servicios prestados por terceros
Tributos
Por Cuenta Propia
Por Cuenta de Terceros
Gastos diversos de Gestión
Gastos Financieros
Egresos Extraordinarios
Otros
FLUJO OPERATIVO
INGRESOS DE CAPITAL
Aportes de Capital
Ventas de Activo Fijo
Otros
GASTOS DE CAPITAL
Presupuesto de Inversiones - FBK
Proyecto de Inversión
Gastos de capital no ligados a proyectos
Inversión Financiera
Otros
TRANSFERENCIAS NETAS
Ingresos por Transferencias
Egresos por Transferencias
FLUJO ECONÓMICO
FINANCIAMIENTO NETO
Financiamiento Externo Neto
Financiamiento Largo Plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortización
Intereses y Comisiones de la Deuda
Financiamiento Corto Plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortización
Intereses y Comisiones de la Deuda
Financiamiento Interno Neto
Financiamiento Largo Plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortización
Intereses y Comisiones de la Deuda
Financiamiento Corto Plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortización
Intereses y Comisiones de la Deuda
PAGO UTILIDADES DE TRABAJADORES
DESAPORTE DE CAPITAL EN EFECTIVO
PAGO DE DIVIDENDOS
Pago de Dividendos de Ejercicios Anteriores
Adelanto de Dividendos del Ejercicio
FLUJO NETO DE CAJA
SALDO INICIAL DE CAJA
SALDO FINAL DE CAJA
Agrobanco
MARCO
AL II TRIM 2012
117,516,163
0
29,668,875
0
0
0
0
87,847,288
133,634,842
325,002
8,459,952
3,897,000
207,498
207,498
0
644,532
1,218,524
0
118,882,334
-16,118,679
0
0
0
0
1,604,500
1,604,500
0
1,604,500
0
0
0
0
0
-17,723,179
-3,281,938
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
-3,281,938
-3,281,938
896,493
4,178,431
4,178,431
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
-21,005,117
44,389,384
23,384,267
Presupuesto de Ingresos y Egresos
(En Nuevos Soles)
EJECUCIÓN
AL II TRIM 2012
123,927,525
0
21,798,343
0
0
715,354
0
101,413,828
156,894,440
569,608
9,085,949
4,101,362
118,865
118,865
0
809,079
1,747,637
0
140,461,940
-32,966,915
0
0
0
0
757,070
757,070
0
757,070
0
0
0
0
0
-33,723,985
21,122,923
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
21,122,923
39,347
39,347
0
0
0
21,083,576
25,900,800
4,817,224
4,817,224
0
0
0
0
0
0
-12,601,062
31,523,891
18,922,829
NIVEL
EJEC %
105.5
0.0
73.5
0.0
0.0
0.0
0.0
115.4
117.4
175.3
107.4
105.2
57.3
57.3
0.0
125.5
143.4
0.0
118.2
204.5
0.0
0.0
0.0
0.0
47.2
47.2
0.0
47.2
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
190.3
-643.6
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
-643.6
-1.2
4.4
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
60.0
71.0
80.9
RUBRO
1 INGRESOS
1.1 Venta de Bienes
1.2 Venta de Servicios
1.3 Ingresos Financieros
1.4 Ingresos por Participación o Dividendos
1.5 Ingresos Extraordinarios
1.5.1 Del Ejercicio
1.5.2 De Ejercicios Anteriores
1.6 Otros
2 EGRESOS
2.1 Compra de Bienes
2.1.1 Insumos y Suministros
2.1.2 Combustibles y Lubricantes
2.1.3 Otros
2.2 Gastos de Personal (GIP)
2.2.1 Sueldos y Salarios (GIP)
2.2.1.1 Básica (GIP)
2.2.1.2 Bonificaciones (GIP)
2.2.1.3 Gratificaciones (GIP)
2.2.1.4 Asignaciones (GIP)
2.2.1.5 Horas Extras (GIP)
2.2.1.6 Otros (GIP)
2.2.2 Compensación por Tiempo de Servicio (GIP)
2.2.3 Seguridad y Previsión Social (GIP)
2.2.4 Dietas del Directorio (GIP)
2.2.5 Capacitación (GIP)
2.2.6 Jubilaciones y Pensiones (GIP)
2.2.7 Otros gastos de personal (GIP)
2.2.7.1 Refrigerio (GIP)
2.2.7.2 Uniformes (GIP)
2.2.7.3 Asistencia Médica (GIP)
2.2.7.4 Seguro Complementario de Alto Riesgo (GIP)
2.2.7.5 Pago de Indem. por Cese de Relac. Lab. (GIP)
2.2.7.6 Incentivos por Retiro Voluntario (GIP)
2.2.7.7 Celebraciones (GIP)
2.2.7.8 Bonos de Productividad (GIP)
2.2.7.9 Otros (GIP)
2.3 Servicios Prestados por Terceros
2.3.1 Transporte y Almacenamiento
2.3.2 Tarifas de Servicios Públicos
2.3.3 Honorarios Profesionales (GIP)
2.3.3.1 Auditorias (GIP)
2.3.3.2 Consultorías (GIP)
2.3.3.3 Asesorías (GIP)
2.3.3.4 Otros Servicios No Personales (GIP)
2.3.4 Mantenimiento y Reparación
2.3.5 Alquileres
2.3.6 Serv. de Vigilancia, Guardianía y Limp.(GIP)
2.3.6.1 Vigilancia (GIP)
2.3.6.2 Guardianía (GIP)
2.3.6.3 Limpieza (GIP)
2.3.7 Publicidad y Publicaciones
2.3.8 Otros
2.3.8.1 Servicio de Mensajería y Correspondencia (GIP)
2.3.8.2 Prov. de Personal por Coop. y Services (GIP)
2.3.8.3 Otros Relacionados a GIP (GIP)
2.3.8.4 Otros No Relacionados a GIP
2.4 Tributos
2.4.2 Impuesto a las Transacciones Financieras - ITF
2.4.3 Otros impuestos y contribuciones
2.5 Gastos Diversos de Gestión
2.5.1 Seguros
2.5.2 Viáticos (GIP)
2.5.3 Gastos de Representación
2.5.4 Otros
2.5.4.1 Otros Relacionados a GIP (GIP)
2.5.4.2 Otros No Relacionados a GIP
2.6 Gastos Financieros
2.7 Egresos Extraordinarios
2.7.1 Del Ejercicio
2.7.2 De Ejercicios Anteriores
2.8 Otros
RESULTADO DE OPERACIÓN
3 GASTOS DE CAPITAL
3.1 Presupuesto de Inversiones - FBK
3.1.1 Proyecto de Inversión
3.1.2 Gastos de Capital No Ligados a Proyectos
3.2 Inversión Financiera
3.3 Otros
4 INGRESOS DE CAPITAL
4.1 Aportes de Capital
4.2 Ventas de Activo Fijo
4.3 Otros
5 TRANSFERENCIAS NETAS
5.1 Ingresos por Transferencias
5.2 Egresos por Transferencias
RESULTADO ECONÓMICO
6 FINANCIAMIENTO NETO
6.1 Financiamiento Externo Neto
6.1.1 Financiamiento Largo Plazo
6.1.1.1 Desembolsos
6.1.1.2 Servicios de Deuda
6.1.1.2.1 Amortización
6.1.1.2.2 Intereses y Comisiones de la Deuda
6.1.2 Financiamiento Corto plazo
6.1.2.1 Desembolsos
6.1.2.2 Servicio de la Deuda
6.1.2.2.1 Amortización
6.1.2.2.2 Intereses y Comisiones de la Deuda
6.2 Financiamiento Interno Neto
6.2.1 Financiamiento Largo Plazo
6.2.1.1 Desembolsos
6.2.1.2 Servicio de la Deuda
6.2.1.2.1 Amortización
6.2.1.2.2 Intereses y Comisiones de la Deuda
6.2.2 Financiamiento Corto Plazo
6.2.2.1 Desembolsos
6.2.2.2 Servicio de la Deuda
6.2.2.2.1 Amortización
6.2.2.2.2 Intereses y Comisiones de la Deuda
RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES
SALDO FINAL
GIP-TOTAL
Impuesto a la Renta
Participación Trabajadores D.Leg. N° 892
MARCO
AL II TRIM 2012
30,800,962
0
0
30,800,962
0
0
0
0
0
14,901,538
325,002
150,000
175,002
0
8,459,958
6,481,656
5,154,492
378,564
906,480
42,120
0
0
506,436
545,784
60,060
100,002
0
766,020
0
232,752
208,872
0
49,998
0
99,396
0
175,002
3,897,016
250,002
450,000
1,017,004
217,500
324,502
300,000
175,002
250,002
500,002
480,000
300,000
0
180,000
250,002
700,004
200,002
0
0
500,002
207,498
7,500
199,998
644,540
238,950
164,968
29,002
211,620
0
211,620
1,367,524
0
0
0
0
15,899,424
1,604,500
1,604,500
0
1,604,500
0
0
0
0
0
0
0
0
0
14,294,924
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
14,294,924
10,321,932
2,035,630
282,726
EJECUCIÓN
AL II TRIM 2012
22,513,696
0
0
21,798,343
0
715,353
99,191
616,162
0
16,675,619
569,608
433,737
135,871
0
9,085,950
6,983,935
5,654,911
403,455
883,216
42,353
0
0
512,834
505,749
69,030
79,966
0
934,436
0
233,679
261,171
0
218,662
0
70,996
0
149,928
4,101,364
341,914
608,211
1,078,045
330,868
179,725
227,481
339,971
308,451
519,010
349,926
229,142
0
120,784
302,796
593,011
139,754
0
0
453,257
118,866
510
118,356
809,077
120,382
222,197
30,149
436,349
0
436,349
1,990,754
0
0
0
0
5,838,077
757,070
757,070
0
757,070
0
0
0
0
0
0
0
0
0
5,081,007
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
5,081,007
10,875,872
1,656,856
272,388
NIVEL
EJEC %
73.1
0.0
0.0
70.8
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
111.9
175.3
289.2
77.6
0.0
107.4
107.7
109.7
106.6
97.4
100.6
0.0
0.0
101.3
92.7
114.9
80.0
0.0
122.0
0.0
100.4
125.0
0.0
437.3
0.0
71.4
0.0
85.7
105.2
136.8
135.2
106.0
152.1
55.4
75.8
194.3
123.4
103.8
72.9
76.4
0.0
67.1
121.1
84.7
69.9
0.0
0.0
90.7
57.3
6.8
59.2
125.5
50.4
134.7
104.0
206.2
0.0
206.2
145.6
0.0
0.0
0.0
0.0
36.7
47.2
47.2
0.0
47.2
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
35.5
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
35.5
105.4
81.4
96.3
-5-