Banco Agropecuario (AGROBANCO)

Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - IV Trimestre 2013
Banco Agropecuario
(AGROBANCO)
La Empresa
Es una empresa estatal de derecho privado de la
Corporación FONAFE, constituida a través de escritura
pública el 17.06.2002. Tiene participación accionaria de
FONAFE de 100%.
Su objetivo es financiar la producción en el agro, la
ganadería, la acuicultura, la forestación y las actividades
de transformación y comercialización de los productos
del sector agropecuario.
En relación a la cartera de créditos directos
(S/. 824.4 MM), se incrementó con respecto al IV
trimestre del año anterior en S/. 457.8 MM, estando
constituidas en su mayor parte por los créditos agrícolas.
Distribución de los Créditos Directos
(En MM de S/.)
Otros
Credito Inclusivo
Crédito Ganadero
Compra Deuda
Creditierra
El Mercado
Credifinca
0.5
Composición del Sistema Financiero Nacional
(En Números)
Estatales
4
Edpymes
10
Banca Múltiple
16
Cajas Rurales
9
Cajas
Municipales
13
Al 30 de noviembre del 2013, la banca múltiple está
conformada por 16 empresas, las que registran activos
por S/. 261,008 MM, pasivos por S/. 236,059 MM y
patrimonio por S/. 24,949 MM. Mientras, que las
empresas estatales (Banco de la Nación, Cofide, Fondo
Mivivienda y Agrobanco) registraron activos por
S/. 38,472 MM, pasivos por S/. 30,931 MM y patrimonio
por S/. 7,541 MM.
Estructura del Balance
(En MM de S/.)
Banca Múltiple
236,059
38.4
38.8
0.0
25.4
60.5
541.4
Crédito Agrícola
318.6
El Plan Operativo
El plan operativo al IV trimestre 2013, alineado al plan
estratégico de la empresa, alcanzó un cumplimiento de
97%, siendo los siguientes indicadores los de menor
ejecución:
Rentabilidad patrimonial - ROE (76%), debido a la menor
utilidad en relación a la esperada, por los mayores
gastos en servicios financieros dado la mayor utilización
de líneas de créditos y adeudos.
Margen de ingresos financieros (76%), debido a la razón
anteriormente explicada.
Empresas
Financieras
11
261,008
AL IV TRIM
2012
37.4
0.0
Agroequipo
El sistema financiero nacional se compone por empresas
de operación múltiple (banca múltiple, empresas
financieras, cajas municipales, cajas rurales y edpymes)
y por entidades estatales (Banco de la Nación, Cofide,
Fondo Mivivienda y Agrobanco), que al 30 de setiembre
de 2013 están compuestas por 63 entidades.
AL IV TRIM
2013
48.8
3.8
29.2
13.9
29.8
4.3
Hechos Relevantes
 En enero de 2013, FONAFE realizó el último
desembolso (S/. 50 MM) a favor de Agrobanco en
virtud del aumento de capital social de Agrobanco en
S/. 100 MM, aprobado por la Junta General de
Accionistas del 04.07.2012.
 En octubre de 2013, las agencias calificadoras
internacionales de riesgos Standard & Poor’s y Fitch
Ratings otorgaron a Agrobanco las calificaciones de
BBB- y BBB+ respectivamente.
Bancos Estatales
Evaluación Financiera
38,472
Activo
30,931
Pasivo
24,949
7,541
Respecto al IV trimestre 2012, los activos
(S/. 942.2 MM) aumentaron en 115%, debido
principalmente a las mayores colocaciones crediticias.
Patrimonio
Activos
Operaciones
(En MM de S/.)
924
Al IV trimestre 2013, la cartera de créditos total de
Agrobanco ascendió a S/. 849.9 MM, de los cuales, el
97% corresponde a créditos de primer piso y 3% a
créditos de segundo piso. Asimismo, respecto del mismo
período del año anterior, la cartera de créditos se ha
incrementado en S/. 438.8 MM equivalente a 107%.
425
14
IV Trim 12
Corriente
Agrobanco
18
IV Trim 13
No Corriente
-1-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - IV Trimestre 2013
Los pasivos (S/. 518.9 MM) aumentaron en S/. 431 MM,
debido principalmente a la mayor utilización de líneas de
créditos y adeudos con terceros (Cofide S/. 212.5 MM,
Citibank S/.125.1 MM, entre otros).
El patrimonio (S/. 423.3 MM) aumentó en 21%, debido
al aporte de capital de FONAFE (S/. 50 MM) y a la
acumulación de resultados del ejercicio.
Estructura de Financiamiento
(En MM de S/.)
423
357
351
33
IV Trim 12
Evaluación Presupuestal
Los ingresos operativos (S/. 81.3 MM) tuvieron un nivel
de ejecución de 101% debido principalmente a las
mayores colocaciones efectuadas.
Los egresos operativos (S/. 67.2 MM) se ejecutaron en
109% respecto a la meta, como consecuencia del mayor
gasto financiero por deuda con IFIS.
Los gastos de capital (S/. 8.8 MM) tuvieron un nivel de
ejecución de 97% debido principalmente a la demora en
los procesos de adquisición de equipos y software.
162
54
El saldo final de caja (S/. 35.3 MM) alcanzó un nivel de
ejecución de 68% debido principalmente a las mayores
colocaciones.
IV Trim 13
P. Corriente
P. No Corriente
Gastos de Capital
Patrimonio
(En MM de S/.)
9.0
Los ingresos por intereses (S/. 103.9 MM) se
incrementaron en 82%, principalmente por el crecimiento
de los intereses por créditos, asociados al crecimiento de
la cartera en S/. 438.8 MM.
2.5
Los gastos por intereses (S/. 17.9 MM) aumentaron en
S/. 15 MM, debido a la mayor utilización de líneas de
adeudados para sostener el crecimiento.
La ganancia neta del ejercicio (S/. 22.8 MM) aumentó
en 8%, debido a los mayores ingresos provenientes del
incremento de las colocaciones.
8.8
2.4
IV Trim 12
IV Trim 13
Presupuestado
Ejecutado
El resultado económico (S/. 55.4 MM) tuvo un nivel de
ejecución de 92% debido principalmente a los mayores
gastos financieros.
El gasto integrado de personal - GIP (S/. 34.3 MM)
alcanzó un nivel de ejecución de 103%, debido
principalmente al mayor gasto de personal por el
incremento de la participación de trabajadores.
Utilidad Neta
(En MM de S/.)
104
57
Población Laboral
31
20
23
21
IV Trim 12
Ingresos
Planilla
286
IV Trim 13
Ganancia Operativa
Ganancia Neta
Locadores
344
La evolución de los ratios financieros se muestra en el
siguiente cuadro:
IV Trim 12
IV Trim 13
Var.
Liquidez
7.80
5.70

Solvencia
0.25
1.23

Agrobanco
Servicios de
Terceros
38
-2-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - IV Trimestre 2013
Anexos
Información Operativa
UNIDAD DE
MEDIDA
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
RUBROS
CARTERA DE CRÉDITO 1er. Piso
Crédito Agrícola
Rapiequipo
Agroequipo
Credito Inclusivo
Forestal
Credifinca
AgroMaquinaria Municipal
Creditierra
Crédito Ganadero
Credito Acuicola
Diversificación de Cultivos
Agroinsumos
Compra de Deuda
CARTERA DE CRÉDITO 2do. Piso
TOTAL CARTERA DE CREDITO
TOTAL CARTERA DE CREDITO NETO
CARTERA DE CRÉDITO 1er. Piso
Crédito Agrícola
Rapiequipo
Agroequipo
Credito Inclusivo
Forestal
Credifinca
AgroMaquinaria Municipal
Creditierra
Crédito Ganadero
Credito Acuicola
Diversificación de Cultivos
Agroinsumos
Compra de Deuda
CARTERA DE CRÉDITO 2do. Piso
TOTAL CARTERA DE CREDITO
RIESGO DE CARTERA
Normal
Problema potencial
Deficiente
Dudoso
Perdida
TOTAL CARTERA
BENEFICIARIOS
VOLUMEN DE OPERACIONES ( Numero de Creditos)
INDICE DE MOROSIDAD (cartera morosa/Cartera de Creditos)
MONTO DE RECUPERACIONES
NÚMERO DE OFICINAS
PERSONAL
Planilla
Gerentes
Ejecutivos
Profesionales
Técnicos
Administrativos
Locación de Servicios
Servicios de Terceros
Personal de Services
Prácticantes ( Incluye Serum, Sesigras )
TOTAL
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Nuevos Soles
Número
Número
Porcentaje
Nuevos Soles
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
EJECUCIÓN
MARCO
EJECUCIÓN
AL IV TRIM 2012 AL IV TRIM 2013 AL IV TRIM 2013
366,587,644
670,000,000
824,354,629
318,611,797
287,918,423
541,434,844
1,491,937
13,245,967
6,170,034
25,380,806
69,115,535
60,480,704
13,915,852
31,426,946
29,217,529
2,243,406
25,431,525
24,830,196
14,837
75,987,622
38,837,648
0
27,960,426
13,761,476
40,519
49,654,324
38,443,959
4,318,110
38,081,749
29,765,815
35,553
1,742,298
2,253,054
68,323
14,116,927
1,231,340
0
16,640,891
539,219
466,503
18,677,370
37,388,812
44,500,000
50,000,000
25,500,000
411,087,644
720,000,000
849,854,629
413,421,156
735,916,181
875,246,099
26,724
56,500
44,381
23,591
28,340
26,666
416
2,281
1,564
231
574
529
2,271
7,927
5,845
7
178
27
3
7,476
4,746
0
405
18
3
877
207
193
5,803
2,360
2
148
67
5
660
16
0
1,257
2
2
573
2334
6
7
9
26,730
56,507
44,390
386,573,560
8,016,913
1,539,604
2,664,988
12,292,580
411,087,644
25,497
26,730
2.63
24,867,015
45
684,849,515
13,670,478
5,146,418
4,498,537
11,835,051
720,000,000
51,986
56,507
2.14
51,500,000
73
811,678,114
12,972,514
6,147,299
6,978,245
12,078,456
849,854,629
39,306
44,390
1.64
30,144,179
72
243
7
23
63
123
27
25
32
32
10
310
284
8
40
108
116
12
362
41
41
15
702
286
8
41
109
114
14
344
38
38
13
681
Plan Operativo
PRINCIPALES INDICADORES
Rentabilidad patrimonial - ROE
Margen de ingresos financieros
Eficiencia operativa
Líneas de financiamiento
Cartera atrasada
Cartera total
Colocaciones de mediano y largo plazo
Participación en el financiamiento del sector agropecuario
Implementación de canales alternativos
Número de clientes atendidos
Implementación de la banca transaccional
Colocaciones en zonas de pobreza
Implementación del programa de responsabilidad social empresarial
Nivel de satisfacción de los clientes de los productos y servicios
Implementación del código marco de buen gobierno corporativo
Implementación del sistema de control interno
Implementación de la gestión integral de riesgos
Duración del proceso crediticio
Avance en la ejecución en los planes de inversión
Modelo de desarrollo de talento humano
Agrobanco
UNIDAD DE
MEDIDA
Porcentaje
Porcentaje
Porcentaje
Millones S/.
Porcentaje
Millones S/.
Porcentaje
Porcentaje
Porcentaje
Número
Porcentaje
Porcentaje
Porcentaje
Porcentaje
Porcentaje
Porcentaje
Porcentaje
Días
Porcentaje
Porcentaje
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL DE
AL IV TRIM 2013 AL IV TRIM 2013 CUMPLIMIENTO
8.50
6.48
76.2%
29.00
21.89
75.5%
40.85
49.45
78.9%
331.00
490.83
100.0%
2.41
1.64
100.0%
720.00
849.85
100.0%
50.00
61.00
100.0%
12.50
12.67
100.0%
100.00
100.00
100.0%
55,000
59,532
100.0%
100.00
100.00
100.0%
10.00
22.00
100.0%
100.00
100.00
100.0%
80.00
96.77
100.0%
100.00
100.00
100.0%
100.00
100.00
100.0%
100.00
100.00
100.0%
13.00
11.77
100.0%
100.00
100.00
100.0%
100.00
100.00
100.0%
TOTAL CUMPLIMIENTO
96.5%
-3-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - IV Trimestre 2013
Estado de Situación Financiera
(En Nuevos Soles)
RUBRO
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones Negociables y a Vencimiento (Neto)
Cartera de Créditos (Neto)
Cuentas por Cobrar (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera
de Uso (Neto)
Activos No Corrientes Mantenidos para la Venta
Impuestos Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Activos
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
ACTIVO NO CORRIENTE
Cartera de Créditos (Neto)
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera
de Uso (Neto)
Inversiones en subsid. Asociad. Y Partic. En Negoc.
Conj. (Neto)
Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto)
Activos Intangibles (Neto)
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Activos (Neto)
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL ACTIVO
CUENTAS DE ORDEN
PASIVO Y PATRIMONIO
PASIVO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Financ. Y Organismos
Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Corto Plazo
Cuentas por Pagar
Provisiones
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Impuesto Corrientes
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO CORRIENTE
PASIVO NO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
Depósitos de Emp. del Sist.Financ. y Organismos
Financ. Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras a Largo Plazo
Provisiones
Impuesto a la Renta Diferido
Otros Pasivos
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
TOTAL DEL PASIVO
PATRIMONIO
Capital Social
Capital Adicional
Reservas
Ajustes al Patrimonio
Resultados Acumulados
Resultado Neto del Ejercicio
TOTAL DEL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
CUENTAS DE ORDEN
Agrobanco
Estado de Resultados Integrales
(En Nuevos Soles)
EJECUCIÓN
EJECUCIÓN
AL IV TRIM 2012 AL IV TRIM 2013
VAR %
7,246,243
0
0
411,931,564
1,320,638
29,436,803
0
0
872,692,224
15,470,113
306.2
0.0
0.0
111.9
1,071.4
16,807
316,583
1,783.6
0
0
0
4,211,313
424,726,565
0
0
0
0
0
6,518,793
924,434,516
0
0
0.0
0.0
0.0
54.8
117.7
0.0
0.0
0
0
0.0
0
0
3,746,123
1,438,135
8,845,455
0
14,029,713
438,756,278
1,885,849,836
9,518,951
2,694,067
5,564,123
0
17,777,141
942,211,657
0
0
0
0
0
0.0
154.1
87.3
-37.1
0.0
26.7
114.7
-100.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0
0
0.0
28,231,198
22,483,032
1,174,741
0
0
0
2,581,151
54,470,122
132,044,775
22,049,886
726,759
0
7,271,755
0
22,158
162,115,333
0
0
367.7
-1.9
-38.1
0.0
0.0
0.0
-99.1
197.6
0.0
0.0
0
0
0.0
33,238,389
0
0
0
33,238,389
87,708,511
356,781,381
0
0
0
356,781,381
518,896,714
973.4
0.0
0.0
0.0
973.4
491.6
0.0
42.6
-45.7
0.0
0.0
-100.0
8.2
20.6
114.7
-100.0
238,602,970
110,490,000
0
0
-19,070,119
21,024,916
351,047,767
438,756,278
1,885,849,836
340,362,280
60,000,000
195,487
0
0
22,757,176
423,314,943
942,211,657
0
RUBRO
INGRESOS POR INTERESES
Disponible
Fondos Interbancarios
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en
Resultados
Inversiones Disponibles para la Venta
Inversiones a Vencimiento
Cartera de Créditos Directos
Resultados por Operaciones de Cobertura
Cuentas por Cobrar
Otros Ingresos Financieros
GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el Público
Fondos Interbancarios
Depósitos de Emp. del Sist. Finan. y Organis. Financ.
Internac.
Adeudos y Obligaciones Financieras
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de
Reserva del Perú
Adeudos y Obligaciones del Sistema Financieros del
país
Adeudos y Obligaciones con Instituc.Financ. del
Exter. Y Organ.
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior
Comisiones y Otros Cargos por Obligaciones
Financieras
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
Cuentas por Pagar
Intereses de Cuentas por Pagar
Resultado por de Operaciones de Cobertura
Otros Gastos Financieros
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Provisiones para Créditos Directos
MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Creditos Indirectos
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Ingresos Diversos
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por Creditos Indirectos
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Primas al Fondo Seguro de Deposito
Gastos Diversos
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y
GASTOS POR SERVICIOS
RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS
(ROF)
Inversiones al Valor Razonable con Cambios en
Resultados
Inversiones al Valor Razonable con Cambios
enResultados
Inversiones en Commodities
Inversiones Disponibles para la Venta
Derivados de Negociación
Resultados por Operaciones de Cobertura
Ganancia (Pérdida) en Participaciones
Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio
Otros
MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACION
Gasto de Personal y Directorio
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
Impuestos y Contribuciones
DEPRECIACION Y AMORTIZACION
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Provisiones para Bienes Realizables,Recibidos en pago,
Recueprados
Provisiones para Activos no Corrientes Mantenidos para
la Venta
Deterioro de Inversiones
Deterioro de Activo Fijo
Deterioro de Activo Intangibles
Provisiones por Litigios y Demandas
Otras Provisiones
RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
Otros Ingresos
Otros Gastos
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO
A LA RENTA
IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
EJECUCIÓN
EJECUCIÓN
VAR %
AL IV TRIM 2012 AL IV TRIM 2013
57,120,766
103,945,028
82.0
912,849
787,595
-13.7
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
56,207,888
0
0
29
3,176,993
0
0
0
0
103,157,433
0
0
0
17,909,623
0
0
0.0
0.0
83.5
0.0
0.0
-100.0
463.7
0.0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0.0
2,857,906
12,507,411
337.6
0
0
0.0
0
4,420,518
0.0
319,087
981,694
207.7
0
0
0
0
0
53,943,773
-6,268,293
47,675,480
6,476,542
0
6,476,542
0
2,127,488
0
0
0
2,127,488
0
0
0
0
0
86,035,405
-10,009,030
76,026,375
5,566,560
0
5,566,560
0
2,824,085
0
0
0
2,824,085
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
59.5
59.7
59.5
-14.1
0.0
-14.1
0.0
32.7
0.0
0.0
0.0
32.7
52,024,534
78,768,850
51.4
113,824
631,666
454.9
0
0
0.0
0
0
0.0
0
0
0
0
0
118,454
-4,630
52,138,358
30,787,612
20,094,393
10,480,402
212,817
-844,808
20,505,938
228,104
0
197,014
0
0
0
0
0
637,173
-5,507
79,400,516
46,433,854
28,138,729
17,869,668
425,457
-1,567,821
31,398,841
404,470
0
281,413
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
437.9
18.9
52.3
50.8
40.0
70.5
99.9
85.6
53.1
77.3
0.0
42.8
31,090
85,533
175.1
0
0
0.0
0
0
0
0
0
20,277,834
5,748,294
6,653,674
905,380
0
0
0
37,524
0
30,994,371
8,289,907
9,050,879
760,972
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
52.8
44.2
36.0
-15.9
26,026,128
39,284,278
50.9
5,001,212
21,024,916
16,527,102
22,757,176
230.5
8.2
-4-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestaria - IV Trimestre 2013
Flujo de Caja
(En Nuevos Soles)
Presupuesto de Ingresos y Egresos
(En Nuevos Soles)
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
RUBRO
AL IV TRIM 2013 AL IV TRIM 2013 EJEC %
INGRESOS DE OPERACION
546,865,539
518,885,338
94.9
Venta de Bienes y Servicios
0
0
0.0
Ingresos Financieros
80,152,821
80,810,990
100.8
Ingresos por participacion o dividendos
0
0
0.0
Donaciones
0
0
0.0
Ingresos Complementarios
343,419
517,798
150.8
Retenciones de tributos
0
0
0.0
Otros
466,369,299
437,556,550
93.8
EGRESOS DE OPERACION
807,179,856
927,149,217
114.9
Compra de Bienes
1,600,001
1,423,852
89.0
Gastos de personal
26,254,120
27,269,383
103.9
Servicios prestados por terceros
14,639,774
14,498,255
99.0
Tributos
420,000
425,457
101.3
Por Cuenta Propia
420,000
425,457
101.3
Por Cuenta de Terceros
0
0
0.0
Gastos diversos de Gestion
2,970,000
2,926,093
98.5
Gastos Financieros
15,567,863
20,739,237
133.2
Otros
745,728,098
859,866,940
115.3
FLUJO OPERATIVO
-260,314,317
-408,263,879
156.8
INGRESOS DE CAPITAL
50,000,000
50,000,000
100.0
Aportes de Capital
50,000,000
50,000,000
100.0
Ventas de activo fijo
0
0
0.0
Otros
0
0
0.0
GASTOS DE CAPITAL
9,000,000
9,284,111
103.2
Presupuesto de Inversiones - FBK
9,000,000
9,284,111
103.2
Proyecto de Inversion
0
0
0.0
Gastos de capital no ligados a proyectos
9,000,000
9,284,111
103.2
Inversion Financiera
0
0
0.0
Otros
0
0
0.0
TRANSFERENCIAS NETAS
0
0
0.0
Ingresos por Transferencias
0
0
0.0
Egresos por Transferencias
0
0
0.0
SALDO ECONOMICO
-219,314,317
-367,547,990
167.6
FINANCIAMIENTO NETO
263,451,903
395,157,297
150.0
Financiam iento Externo Neto
0
0
0.0
Financiam iento largo plazo
0
0
0.0
Desembolsos
0
0
0.0
Servicios de Deuda
0
0
0.0
Amortizacion
0
0
0.0
Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
Financiam iento corto plazo
0
0
0.0
Desembolsos
0
0
0.0
Servicio de la Deuda
0
0
0.0
Amortizacion
0
0
0.0
Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
Financiam iento Interno Neto
263,451,903
395,157,297
150.0
Financiam iento Largo PLazo
262,934,705
292,639,677
111.3
Desembolsos
392,889,287
431,394,467
109.8
Servicio de la Deuda
129,954,582
138,754,790
106.8
Amortizacion
127,318,066
128,386,317
100.8
Intereses y comisiones de la deuda
2,636,516
10,368,473
393.3
Financiam iento Corto Plazo
517,198
102,517,620 19,821.7
Desembolsos
515,364,325
708,356,289
137.4
Servicio de la Deuda
514,847,127
605,838,669
117.7
Amortizacion
513,836,610
604,542,711
117.7
Intereses y comisiones de la Deuda
1,010,517
1,295,958
128.2
PARTICIPACION TRABAJADORES D.LEGISLATIVO N° 892
0
0
0.0
DESAPORTE DE CAPITAL EN EFECTIVO
0
0
0.0
PAGO DE DIVIDENDOS
0
0
0.0
Pago de Dividendos de Ejercicios Anteriores
0
0
0.0
Adelanto de Dividendos ejercicio
0
0
0.0
FLUJO NETO DE CAJA
44,137,586
27,609,307
62.6
SALDO INICIAL DE CAJA
7,603,514
7,699,006
101.3
SALDO FINAL DE CAJA
51,741,100
35,308,313
68.2
MARCO
EJECUCIÓN
NIVEL
RUBRO
AL IV TRIM 2013 AL IV TRIM 2013 EJEC %
1. INGRESOS
80,496,241
81,328,788
101.0
1.1 Venta de bienes
0
0
0.0
1.2 Venta de servicios
0
0
0.0
1.3 Ingresos financieros
80,152,822
80,810,990
100.8
1.4 Ingresos por participaciones o dividendos
0
0
0.0
1.5 Ingresos complementarios
343,419
517,798
150.8
1.6 Otros
0
0
0.0
2. EGRESOS
61,451,758
67,173,091
109.3
2.1. Compra de bienes
1,600,000
1,423,852
89.0
2.1.1
Insumos y suministros
1,100,000
978,649
89.0
2.1.2
Combustibles y lubricantes
500,000
445,203
89.0
2.1.3
Otros
0
0
0.0
2.2. Gastos de personal (GIP)
26,254,121
27,269,384
103.9
2.2.1 Sueldos y Salarios (GIP)
19,456,277
19,622,593
100.9
2.2.1.1 Básica (GIP)
15,816,277
16,053,197
101.5
2.2.1.2 Bonificaciones (GIP)
900,000
837,439
93.0
2.2.1.3 Gratificaciones (GIP)
2,510,000
2,617,669
104.3
2.2.1.4 Asignaciones (GIP)
230,000
114,288
49.7
2.2.1.5 Horas Extras (GIP)
0
0
0.0
2.2.1.6 Otros (GIP)
0
0
0.0
2.2.2. Compensación por Tiempo de Servicios (GIP)
1,450,000
1,235,019
85.2
2.2.3. Seguridad y previsión social (GIP)
1,450,000
1,482,543
102.2
2.2.4. Dietas del directorio (GIP)
200,000
184,582
92.3
2.2.5. Capacitación (GIP)
200,000
249,636
124.8
2.2.6. Jubilaciones y pensiones (GIP)
0
0
0.0
2.2.7. Otros gastos de personal (GIP)
3,497,844
4,495,011
128.5
2.2.7.1 Refrigerio (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.2 Uniformes (GIP)
725,000
833,364
114.9
2.2.7.3 Asistencia Médica (GIP)
736,836
803,354
109.0
2.2.7.4 Seguro complementario de alto riesgo (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.5 Pago de indemnizac.por cese de relac.laboral(GIP)
100,000
97,530
97.5
2.2.7.6 Incentivos por retiro voluntario (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.7 Celebraciones (GIP)
248,000
237,789
95.9
2.2.7.8 Bono de Productividad (GIP)
0
0
0.0
2.2.7.9 Participación de trabajadores (GIP)
1,456,082
2,323,819
159.6
2.2.7.10 Otros (GIP)
231,926
199,155
85.9
2.3. Servicios prestados por terceros
14,639,775
14,498,257
99.0
2.3.1. Transporte y almacenamiento
1,400,000
1,431,071
102.2
2.3.2. Tarifas de servicios públicos
2,200,000
2,468,132
112.2
2.3.3 Honorarios profesionales (GIP)
4,690,000
4,689,280
100.0
2.3.3.1 Auditorías (GIP)
680,000
688,055
101.2
2.3.3.2 Consultorías (GIP)
2,230,000
2,226,807
99.9
2.3.3.3 Asesorías (GIP)
1,300,000
1,277,750
98.3
2.3.3.4 Otros servicios no personales (GIP)
480,000
496,668
103.5
2.3.4 Mantenimiento y reparación
800,000
728,104
91.0
2.3.5 Alquileres
2,400,000
2,130,261
88.8
2.3.6 Serv.de vigilancia, guardianía y lim p. (GIP)
1,270,000
1,197,483
94.3
2.3.6.1 Vigilancia (GIP)
920,000
856,223
93.1
2.3.6.2 Guardianía (GIP)
0
0
0.0
2.3.6.3 Limpieza (GIP)
350,000
341,260
97.5
2.3.7 Publicidad y publicaciones
1,179,775
1,236,367
104.8
2.3.8 Otros
700,000
617,559
88.2
2.3.8.1 Servicio de mensajería y correspondencia (GIP)
300,000
324,211
108.1
2.3.8.2 Provisión de personal por coop. y services (GIP)
0
0
0.0
2.3.8.3 Otros relacionados a GIP (GIP)
0
0
0.0
2.3.8.4 Otros no relacionados a GIP
400,000
293,348
73.3
2.4. Tributos
420,000
425,457
101.3
2.4.1 Impuesto a las Transacciones Financieras - ITF
20,000
8,065
40.3
2.4.2 Otros impuestos y contribuciones
400,000
417,392
104.3
2.5. Gastos diversos de gestión
2,970,000
2,816,904
94.8
2.5.1. Seguros
700,000
626,042
89.4
2.5.2. Viáticos (GIP)
790,000
869,356
110.0
2.5.3. Gastos de representación
80,000
87,221
109.0
2.5.4 Otros
1,400,000
1,234,285
88.2
2.5.4.1 Otros relacionados a GIP (GIP)
0
0
0.0
2.5.4.2 Otros no relacionados a GIP
1,400,000
1,234,285
88.2
2.6. Gastos financieros
15,567,862
20,739,237
133.2
2.7 Otros
0
0
0.0
RESULTADO DE OPERACIÓN
19,044,483
14,155,697
74.3
3. GASTOS DE CAPITAL
9,000,000
8,763,661
97.4
3.1. Presupuesto de Inversiones - FBK
9,000,000
8,763,661
97.4
3.1.1 Proyectos de inversión
0
0
0.0
3.1.2 Gastos de capital no ligados a proyectos de Inversión
9,000,000
8,763,661
97.4
3.2. Inversión financiera
0
0
0.0
3.3. Otros
0
0
0.0
4. INGRESOS DE CAPITAL
50,000,000
50,000,000
100.0
4.1 Aportes de capital
50,000,000
50,000,000
100.0
4.2 Ventas de activo fijo
0
0
0.0
4.3 Otros
0
0
0.0
5. TRANSFERENCIAS NETAS
0
0
0.0
5.1 Ingresos por Transferencias
0
0
0.0
5.2 Egresos por Transferencias
0
0
0.0
RESULTADO ECONOMICO
60,044,483
55,392,036
92.3
6. FINANCIAMIENTO NETO
0
0
0.0
6.1 Financiam iento Externo Neto
0
0
0.0
6.1.1 Financiamiento Largo Plazo
0
0
0.0
6.1.1.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.1.1.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.1.1.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.1.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.1.2 Financiamiento Corto Plazo
0
0
0.0
6.1.2.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.1.2.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.1.2.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.1.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.2 Financiam iento Interno Neto
0
0
0.0
6.2.1 Financiamiento Largo Plazo
0
0
0.0
6.2.1.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.2.1.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.2.1.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.2.1.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
6.2.2 Financiamiento Corto Plazo
0
0
0.0
6.2.2.1 Desembolsos
0
0
0.0
6.2.2.2 Servicio de la deuda
0
0
0.0
6.2.2.2.1 Amortización
0
0
0.0
6.2.2.2.2 Intereses y comisiones de la deuda
0
0
0.0
RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES
0
0
0.0
SALDO FINAL
60,044,483
55,392,036
92.3
GIP - TOTAL
33,304,121
34,349,714
103.1
Impuesto a la Renta
18,899,472
16,527,102
87.4
Agrobanco
-5-