BALANCE enero 2015

BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE ENERO DE 2015
( Expresado en Bolívares )
ACTIVO
Capital Suscrito y Pagado
Bs. 952.519.628
Reservas y Superávit
Bs. 8.268.311.121
JUNTA DIRECTIVA
Presidente
Dixorys Cachima
Directores Principales
Rafael Elias Gil
Yilda Plaza Zambrano
María Eugenia Urbina A.
Henry Galviz Castro
Alberto E. Barrios Gamboa
Directores Suplentes
Lorna J. Romero Rodríguez
José Alberto Guédez León
Rolando J. Santos C.
Rodolfo Medina del Río
José M. Goncalves Luque
Comisarios Principales
Manuel León
Julio A. Nieves F.
Comisarios Suplentes
Arístides León
Johanna M. Cuello O.
Auditores Externos
Márquez, Perdomo & Asociados
Crowe Horwath
31/01/2015
INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES
Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y Operaciones interbancarias
Inversiones en títulos valores para negociar
Inversiones en títulos valores disponibles para la venta
Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento
Inversiones de disponibilidad restringida
Inversiones en otros títulos valores
( Provisión para inversiones en títulos valores )
47.960.385.815
14.514.533.969
15.100.795.452
13.624.892.539
14.642.186
4.715.271.116 CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT
(9.749.447)
OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS
52.539.176.410 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año
53.810.876.246 Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año
619.432.629 Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año
265.324.246 Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año
- Obligaciones por otros financiamientos hasta un año
(2.156.456.711) Obligaciones por otros financiamientos a más de un año
CARTERA DE CRÉDITOS
Créditos vigentes
Créditos reestructurados
Créditos vencidos
Créditos en litigio
( Provisión para cartera de créditos )
INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR
Rendimientos por cobrar por disponibilidades
Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores
Rendimientos por cobrar por cartera de crédito
Comisiones por cobrar
Rendimientos y comisiones por cobrar otras cuentas por cobrar
( Provisión para rendimientos por cobrar y otros )
1.504.208.727
811.330.337
738.470.062
105.766.995
(151.358.667)
Nancy Rondón
Banco del Tesoro, C.A, Banco Universal, RIF:G-20005187-6
Coordinadora de Análisis
de Estados Financieros (Contador)
CAPTACIONES DEL PÚBLICO
Depósitos a la vista
Cuentas corrientes no remuneradas
Cuentas corrientes remuneradas
Cuentas corrientes según Convenio Cambiario N° 20
Depósitos y Certificados a la vista
Otras obligaciones a la vista
Obligaciones por operaciones de mesa de dinero
Depósitos de ahorros
Depósitos a plazo
Títulos valores emitidos por la institución
Captaciones del público restringida
Derechos y participaciones sobre títulos o valores
OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA
106.248.399.171
80.269.819.951
60.858.049.624
12.732.255.133
177.189.987
6.502.325.207
24.390.543.523
1.588.034.477
1.220
3.992.549.868
12.462.926
12.462.926
-
OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
-
INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR
Gastos por pagar por captaciones del público
Gastos por pagar por obligaciones con el BCV
Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat
Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos
Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera
- Gastos por pagar por otras obligaciones
- Gastos por pagar por obligaciones subordinadas
- ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS
OBLIGACIONES SUBORDINADAS
- OTRAS OBLIGACIONES
TOTAL DEL PASIVO
819.303.097 GESTIÓN OPERATIVA
PATRIMONIO
4.182.450.187 CAPITAL SOCIAL
Capital pagado
OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES
124.352.129.654 APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS
- RESERVAS DE CAPITAL
116.459.606 AJUSTES AL PATRIMONIO
6.983.349.948 RESULTADOS ACUMULADOS
56.120.900.397 GANANCIAS O PÉRDIDAS NO REALIZADAS EN INVERS. DISPONIBLES PARA LA VENTA
1.623.105.480 ( ACCIONES EN TESORERÍA )
1.512.856.677 TOTAL DEL PATRIMONIO
7.341.755.452 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
16,16% Cuentas contingentes deudoras
13.910.949.803 Activos de los fideicomisos
Encargos de confianza
Cuentas deudoras por otros encargos de confianza (régimen prestacional de vivienda y hábitat)
Otras cuentas de orden deudoras de los fondos de ahorro para la vivienda
Otras cuentas de orden deudoras
Otras cuentas de registros deudoras
INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES
Inversiones en empresas filiales y afiliadas
Inversiones en sucursales
( Provisión para inversiones en filiales, afiliadas y sucursales )
BIENES REALIZABLES
BIENES DE USO
OTROS ACTIVOS
TOTAL DEL ACTIVO
Inversiones Cedidas
Cartera agrícola del mes
Cartera agrícola acumulada
Captaciones de entidades oficiales
Microcréditos
Créditos al sector turismo según la legislación vigente
Créditos hipotecarios según ley especial de protección al deudor hipotecario de vivienda
Índice de solvencia patrimonial
Créditos otorgados a la actividad manufacturera
51.725.749
4.799.659
2.506.232
44.419.858
4.204.502.802
114.509.640.516
621.658.389
952.519.628
952.519.628
1.330.994.571
2.735.424.644
3.053.045.765
1.148.846.141
9.220.830.749
124.352.129.654
666.677.656
48.071.317.808
2.815.513.988
67.318.267
100.736.314.983
-
ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN
DEL 01 DE ENERO 2015 AL 31 DE ENERO DE 2015
( Expresado en Bolívares )
Dixorys Cachima
Gerente de Informes Oficiales
31/01/2015
17.346.605.418
772.829.640
16.007.614.467
419.068
79.927.341
485.814.902
-
Presidente
Oswaldo Loreto
PASIVO
DISPONIBILIDADES
Efectivo
Banco Central de Venezuela
Bancos y otras instituciones financieras del país
Bancos y corresponsales del exterior
Oficina matriz y sucursales
Efectos de cobro inmediato
(Provisión para disponibilidades)
INGRESOS FINANCIEROS
Ingresos por disponibilidades
Ingresos por inversiones en títulos valores
Ingresos por cartera de créditos
Ingresos por otras cuentas por cobrar
Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales
Ingresos por oficina principal y sucursales
Otros ingresos financieros
GASTOS FINANCIEROS
Gastos por captaciones del público
Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela
Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat
Gastos por otros financiamientos obtenidos
Gastos por otras obligaciones de intermediación financiera
Gastos por obligaciones subordinadas
Gastos por obligaciones convertibles en capital
Gastos por oficina principal y sucursales
Otros gastos financieros
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Ingresos por recuperaciones de activos financieros
Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros
Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar
Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades
1.119.579.516
300
419.326.423
660.199.569
40.014.614
38.610
(56.788.173)
(44.760.678)
(6.597.797)
(1.246)
(5.337.270)
(91.182)
1.062.791.343
31.143.569
(299.081.798)
(299.081.798)
-
MARGEN FINANCIERO NETO
Otros ingresos operativos
Otros gastos operativos
794.853.114
187.914.427
(59.818.738)
MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
GASTOS DE TRANSFORMACIÓN
Gastos de personal
Gastos generales y administrativos
Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria
Aportes a la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras
MARGEN OPERATIVO BRUTO
Ingresos por bienes realizables
Ingresos por programas especiales
Ingresos operativos varios
Gastos por bienes realizables
Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos
Gastos operativos varios
MARGEN OPERATIVO NETO
Ingresos extraordinarios
Gastos extraordinarios
RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTO
Impuesto sobre la renta
RESULTADO NETO
922.948.803
(280.247.947)
(154.239.275)
(114.446.050)
(11.562.622)
642.700.856
134.102
(21.173.269)
621.661.689
(3.300)
621.658.389
621.658.389
PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS
(En Bolívares)
TIPOS DE
FIDEICOMISOS
INVERSIÓN
OFICINA PRINCIPAL
Calle Guaicaipuro, Torre Banco del Tesoro
El Rosal. Caracas, Distrito Capital.
Télf: (0212) 999.97.15 – 999.97.10
999.97.46 – 999.97.51
PERSONAS
NATURALES
6.000
GARANTÍA
ADMINISTRACIÓN
PERSONAS
JURÍDICAS
ADMINISTRACIÓN
CENTRAL
ADMINISTRACIONES
PÚBLICAS, ESTADALES
MUNICIPALES Y DEL
DISTRITO CAPITAL
ENTES
DESCENTRALIZADOS Y
OTROS ORGANISMOS
CON RÉGIMEN
ESPECIAL
TOTAL
118.701.464
2.130.180.342
9.593.186
181.178
2.248.887.806
9.774.364
69.822
1.143.681.343
205.503.523
9.970.970.833
26.251.597.226
37.571.822.747
75.822
1.271.975.993
205.503.523
9.970.970.833
28.381.958.746
39.830.484.917
CARACTERÍSTICAS MIXTAS
OTROS
TOTAL
Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior, por el valor equivalente, en cualquier agencia de la banca, pública o privada, y en el BCV.