Balance Mensual Junio 2016

RIF.: J-08500776-8
JUNTA DIRECTIVA Presidente Junta
Directiva
S. Henry Benacerraf
Comisarios
José E. Rendon
Julio C. Villarreal A.
CAPITAL SUSCRITO
CAPITAL PAGADO
RESERVAS DE CAPITAL
170.000.000
170.000.000
2.135.588.183
Bs.
Bs.
Bs.
Balance General de Publicación al 30 de Junio de 2016
AC T I VO
30/06/2016
DISPONIBILIDADES
31/12/2015
7.864.779.776 5.138.544.245
789.712.102
385.375.311
6.666.520.295
4.385.340.888
0
0
18.675.694
7.429.267
0
0
389.871.685
360.398.779
0
0
Efectivo
Banco Central de Venezuela
Bancos y Otras Instituciones Financieras del País
Bancos y Corresponsales del Exterior
Oficina Matriz y Sucursales
Efectos de Cobro Inmediato
(Provisión para Disponibilidades)
3.563.056.741
INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES
0
Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias
0
Inversiones en Títulos Valores para negociar
791.359.454
Inversiones en Títulos Valores disponibles para la venta
792.796.497
Inversiones en Títulos Valores mantenidos hasta su vencimiento
417.145.410
Inversiones de Disponibilidad Restringida
1.561.755.380
Inversiones en otros Títulos Valores
0
(Provisión para Inversiones en Títulos Valores)
4.827.650.081
2.651.991.000
0
7.942.889
879.068.596
16.066.694
1.272.580.902
0
19.811.135.239 13.102.410.010
20.191.145.151 13.361.103.026
422.038
1.480.410
16.972.215
13.899.620
0
0
(397.404.165)
(274.073.046)
CARTERA DE CRÉDITOS
Créditos Vigentes
Créditos Reestructurados
Créditos Vencidos
Créditos en Litigio
(Provisión para Cartera de Créditos)
343.373.334
0
68.509.336
276.425.470
298.460
0
(1.859.932)
256.476.649
0
45.657.017
206.765.752
6.196.287
0
(2.142.407)
INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES
Inversiones en empresas Filiales y Afiliadas
Inversiones en Sucursales
(Provisión para Inversiones en empresas Filiales, Afiliadas y Sucursales)
0
0
0
0
BIENES REALIZABLES
INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR
Rendimientos por Cobrar por Disponibilidades
Rendimientos por Cobrar por Inversiones en Títulos Valores
Rendimientos por Cobrar por Cartera de Créditos
Comisiones por Cobrar
Rendimientos y Comisiones por Cobrar por Otras Cuentas por Cobrar
(Provisión para Rendimientos por Cobrar y Otros)
Directores
S. Henry Benacerraf
Fortunato Benacerraf
Luis Alfredo Farache
Eduardo Saías
Nora Valera
Jorge Rodríguez
Manuel Franco Gundberg
Leonardo Vitale
Ricardo Herdan
(Expresado en Bolívares)
PASIVO Y PATRIMONIO
PASIVO
30/06/2016
31/12/2015
28.309.281.152 21.450.957.921
24.365.388.376 17.870.966.744
8.958.943.639
7.045.805.844
14.518.048.269
9.344.068.786
6.992.619
3.935.433
881.403.849
1.477.156.681
183.701.476
208.868.920
0
0
2.842.483.408
2.475.508.283
917.590.358
895.497.916
0
0
117.534
116.058
0
0
CAPTACIONES DEL PÚBLICO
Depósitos en Cuentas Corrientes
Cuentas Corrientes no Remuneradas
Cuentas Corrientes Remuneradas
Cuentas Corrientes Según Convenio Cambiario Nº 20
Depósitos y Certificados a la Vista
Otras Obligaciones a la Vista
Obligaciones por Operaciones de Mesa de Dinero
Depósitos de Ahorro
Depósitos a Plazo
Títulos Valores Emitidos por la Institución
Captaciones del Público Restringidas
Derechos y Participaciones sobre Títulos o Valores
0
OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA
0
CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL
0
DE VIVIENDA Y HÁBITAT
OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS
300.000.000
Obligaciones con Instituciones Financieras del País hasta un año
300.000.000
Obligaciones con Instituciones Financierasdel País a más de un año
0
Obligaciones con Instituciones Financieras del Exterior hasta un año
0
Obligaciones con Instituciones Financieras del Exterior a más de un año
0
Obligaciones por Otros Financiamientos hasta un año
0
Obligaciones por Otros Financiamientos a más de un año
0
OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
11.531.936
11.531.936
0
0
0
0
0
INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR
9.142.590
Gastos por Pagar por Captaciones del Público
9.125.923
Gastos por Pagar por Obligaciones con el B.C.V.
0
Gastos por Pagar por Captaciones y Obligaciones con el Banco Nacional
de Vivienda y Hábitat
0
Gastos por Pagar por Otros Financiamientos Obtenidos
0
Gastos por Pagar por Otras Obligaciones por Intermediación Financiera
16.667
Gastos por Pagar por Otras Obligaciones
0
Gastos por Pagar por Obligaciones Subordinadas
0
0
0
ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS
BIENES DE USO
391.238.465
358.710.300
OTROS ACTIVOS
383.133.190
196.945.896
TOTAL DEL ACTIVO
32.356.716.745 23.880.737.181
990.501.924
807.482.363
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS
1.942.129.991
1.433.035.215
ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS
0
0
OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA
CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN
0
0
PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT)
0
0
OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDA
35.495.780.673 22.803.383.352
OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS
0
0
OTRAS CUENTAS DE REGISTROS DEUDORAS
INVERSIONES CEDIDAS
CARTERA AGRÍCOLA DEL MES
CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA
CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES
MICROCRÉDITOS
CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE
CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN
AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA
ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL
CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA
0
143.000.000
2.247.026.795
5.991.793.754
401.300.000
295.237.144
0
0
1.069.769.229
3.480.119.418
268.000.000
175.537.909
81.984.352
11,90
603.776.250
78.795.712
9,60
186.888.076
1.405.841.698
718.048.970
OBLIGACIONES SUBORDINADAS
0
0
OTRAS OBLIGACIONES
0
0
30.024.265.440 22.180.538.827
TOTAL DEL PASIVO
GESTIÓN OPERATIVA
PATRIMONIO
CAPITAL SOCIAL
Capital Pagado
OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES
APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS
RESERVAS DE CAPITAL
AJUSTES AL PATRIMONIO
RESULTADOS ACUMULADOS
GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES
EN TÍTULOS
VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA
(ACCIONES EN TESORERÍA)
TOTAL DE PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
TIPOS DE
FIDEICOMISOS
PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (DETALLES)
PERSONAS
ADMINISTRACIÓN
ADMINISTRACIONES PÚBLICAS
JURÍDICAS
CENTRAL
ESTATALES, MUNICIPALES
Y DEL DISTRITO CAPITAL
0
0
4.461.205
0
0
0
0
1.369.586.832
292.328.467
0
0
0
0
0
0
PERSONAS
NATURALES
21.467.144
0
12.028.089
0
0
Inversión
Garantía
Administración
Características Mixtas
Otros
0
0
170.000.000
170.000.000
0
0
178.761.349
86.923.610
1.869.903.224
170.000.000
170.000.000
0
0
177.552.275
78.678.589
1.274.586.935
26.863.122
0
(619.445)
0
2.332.451.305
1.700.198.354
32.356.716.745 23.880.737.181
ENTES DESCENTRALIZADOS
Y OTROS ORGANISMOS
CON RÉGIMEN ESPECIAL
22.012.929
0
79.100.151
0
0
47.941.278
0
1.753.043.539
0
0
101.113.080
1.800.984.817
0
1.369.586.832
296.789.672
33.495.233
TOTAL
0
0
0
0
0
TOTAL
ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR LOS SEMESTRES TERMINADOS EL 30 DE JUNIO DE 2016 Y 31 DE DICIEMBRE DE 2015 (Expresado en Bolívares)
30/06/2016
31/12/2015
INGRESOS FINANCIEROS
Ingresos por Disponibilidades
Ingresos por Inversiones en Títulos Valores
Ingresos por Cartera de Créditos
Ingresos por Otras Cuentas por Cobrar
Ingresos por Inversiones en Empresas Filiales, Afiliadas y Sucursales
Ingresos por Oficina Principal y Sucursales
Otros Ingresos Financieros
2.503.491.623
521
240.807.419
1.835.391.073
0
0
0
427.292.610
1.738.651.016
187
202.924.881
1.285.857.840
0
0
0
249.868.108
GASTOS FINANCIEROS
Gastos por Captaciones del Público
Gastos por Obligaciones con el Banco Central de Venezuela
Gastos por Captaciones y Obligaciones con el Banco Nacional
de Vivienda y Hábitat
Gastos por Otros Financiamientos Obtenidos
Gastos por Otras Obligaciones por Intermediación Financiera
Gastos por Obligaciones Subordinadas
Gastos por Otras Obligaciones
Gastos por Oficina Principal y Sucursales
Otros Gastos Financieros
(323.762.270)
(311.554.900)
0
(242.946.677)
(240.098.589)
0
0
(8.143.481)
(4.063.889)
0
0
0
0
0
(2.848.088)
0
0
0
0
0
2.179.729.353
1.495.704.339
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Ingresos por Recuperaciones de Activos Financieros
12.874.946
1.663.982
Gastos por Incobrabilidad y Desvalorización Activos
(75.312.497)
Financieros
(124.628.549)
(75.312.497)
Gastos por Incobrabilidad de Créditos y Otras Cuentas por Cobrar
(124.628.549)
0
Constitución de Provisión y Ajustes de Disponibilidad
0
MARGEN FINANCIERO NETO
Otros Ingresos Operativos
Otros Gastos Operativos
MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
2.067.975.750
458.840.545
(45.340.296)
1.422.055.824
646.605.983
(61.991.253)
2.481.475.999
2.006.670.554
30/06/2016
MENOS:
GASTOS DE TRANSFORMACIÓN
Gastos de Personal
Gastos Generales y Administrativos
Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria
Aportes a la Superintendencia de Bancos y Otras Inst. Financieras
31/12/2015
(1.670.366.915) (1.161.379.615)
(599.779.607)
(720.667.614)
(463.436.988)
(795.175.983)
(86.759.378)
(135.894.776)
(11.403.642)
(18.628.542)
MARGEN OPERATIVO BRUTO
Ingresos por bienes realizables
Ingresos por programas especiales
Ingresos operativos varios
Gastos por bienes realizables
Gastos por depreciación,amortización y desvalorización
de bienes diversos
Gastos operativos varios
811.109.084
0
0
8.172.922
0
845.290.939
0
0
399.464
0
0
(126.317.003)
0
(102.215.464)
MARGEN OPERATIVO NETO
Ingresos Extraordinarios
Gastos Extraordinarios
692.965.003
0
(800.000)
743.474.939
0
(2.278.879)
Impuesto sobre la renta
RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS
692.165.003
(95.998.714)
741.196.060
(102.906.901)
RESULTADO NETO
596.166.289
638.289.159
0
0
0
0
0
596.166.289
7.206.930
9.440.693
0
0
0
0
628.848.466
7.585.697
Aplicación del Resultado Neto
Reserva Legal
Utilidades Estatutarias
Junta Directiva
Funcionarios y Empleados
Otras Reservas de Capital
Resultados Acumulados
Aporte LOD
PRINCIPALES INDICADORES FINANCIEROS
1.- PATRIMONIO
SEMESTRE
1.1 PATRIMONIO + GESTIÓN
OPERATIVA
X 100
ACTIVO TOTAL
11,90 %
1.2 ACTIVO
IMPRODUCTIVO
X 100
PATRIMONIO + GESTIÓN
OPERATIVA
385,45 %
2.- SOLVENCIA BANCARIA
Y CALIDAD DE ACTIVOS
2.1 PROVISIÓN PARA CARTERA DE
CRÉDITOS
X 100
SEMESTRE
1,97 %
CARTERA DE CRÉDITO BRUTA
2.2 CARTERA INMOVILIZADA BRUTA
X 100
CARTERA DE CRÉDITO BRUTA
0,08 %
3.- GESTIÓN
ADMINISTRATIVA
3.1 GASTOS DE PERSONAL +
GASTOS OPERATIVOS
X 100
ACTIVO PRODUCTIVO
PROMEDIO
3.2 GASTOS DE PERSONAL +
GASTOS OPERATIVOS
X 100
INGRESOS FINANCIEROS
SEMESTRE
12,21 %
4.- RENTABILIDAD
SEMESTRE
4.1 RESULTADO NETO
X 100
4,32 %
X 100
PATRIMONIO PROMEDIO
61,69 %
ACTIVO PROMEDIO
4.2 RESULTADO NETO
60,80 %
5.-LIQUIDEZ
5.1 DISPONIBILIDADES
X 100
CAPTACIONES DEL PÚBLICO
5.2 DISPONIBILIDADES +INVERSIONES
EN TÍTULOS VALORES
X 100
SEMESTRE
27,78 %
30,58 %
CAPTACIONES DEL PÚBLICO
FUENTE: CIFRAS CONTABLES TOMADAS DEL BALANCE DEL INSTITUTO
S. HENRY BENACERRAF
Presidente Junta Directiva
NORA VALERA
Director de Finanzas
BELKIS PARDO M.
Vice-Presidente de Contabilidad
REINALDO GUEVARA
Vice-Presidente de Auditoría
Sede Administrativa: Av. Blandín, Centro San Ignacio, Torre Copérnico, Piso 10, La Castellana, Caracas. Teléfonos: (0212) 277.53.00 - 277.53.88 - 0500.277.53.53
Cambie sus billetes y monedas del cono monetario anterior, por el valor equivalente, en cualquier agencia de la banca, pública o privada, y en el BCV.