balance general de publicación al 30/09/13

BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30/09/13
(expresado en bolívares)
BANCO CARONÍ C.A., BANCO UNIVERSAL
CAPITAL SUSCRITO Y PAGADO Bs. 135.807.435,00
RESERVA Y SUPERAVIT Bs.1.415.695.496,15
PATRIMONIO Bs.1.551.502.931,15
Fundado en Ciudad Guayana en 1981 • 149 Puntos de Atención al Cliente a nivel nacional
AL
30/09/13
ACTIVO
DISPONIBILIDADES
2.355.983.827
Efectivo
306.853.020
Banco Central de Venezuela
1.765.604.308
Bancos y otras Instituciones Financieras del País
0
Bancos y Corresponsales del Exterior
97.060.343
Oficina Matriz y Sucursales
0
Efectos de Cobro Inmediato
186.970.239
(Provisión para Disponibilidades)
(504.083)
INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES
7.462.259.819
Colocaciones en el BCV y operaciones interbancarias
825.853.017
Inversiones en Títulos Valores para Negociar
0
Inversiones en Títulos Valores Disponibles para la Venta
2.872.410.771
Inversiones en Títulos Valores Mantenidos hasta su vencimiento
3.080.616.731
Inversiones en Disponibilidad Restringuida
8.939.459
Inversiones en otros Títulos Valores
674.466.428
(Provisión para Inversiones en Títulos Valores)
(26.587)
CARTERA DE CRÉDITOS
3.819.479.580
Créditos Vigentes
3.830.774.153
Créditos Reestructurados
87.415.830
Créditos Vencidos
147.783.665
Créditos de Litigio
26.108.809
(Provisión para Cartera de Créditos)
(272.602.877)
INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR
175.571.007
Rendimientos por Cobrar por Disponibilidades
0
Rendimientos por Cobrar por Inversiones en Títulos Valores
108.594.808
Rendimientos por Cobrar por Cartera de Créditos
134.187.013
Comisiones por Cobrar
3.592.897
Rendimientos y Comisiones por Cobrar por otras Cuentas por Cobrar
1.141.150
(Provisión para Rendimientos por Cobrar y otros)
(71.944.861)
INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES
0
Inversiones en Empresas Filiales y Afiliadas
0
Inversiones en Sucursales
0
(Provisión para Inversiones en Empresas Filiales, Afiliadas y Sucursales)
0
BIENES REALIZABLES
19.283.146
BIENES DE USO
607.173.889
OTROS ACTIVOS
187.347.033
TOTAL DEL ACTIVO
14.627.098.301
Presidente
Auditor Interno
Vicepresidente de Contabilidad
Gerente de Contabilidad
COMISARIOS
TATIANA LILO
MARY VILLARROEL
COMISARIOS SUPLENTES
ANGEL FLORES
MARIBEL CARABALLO
AL 30/09/13
404.945.027
1.912.655.312
0
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS
ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS
OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA
CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA
(FONDO MUTUAL HABITACIONAL)
OTRAS CUENTAS DEUDORAS DEL FONDO MUTUAL HABITACIONAL
OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS
OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS
264.877.103
0
43.126.185.886
0
AL
30/09/13
PASIVO
12.800.435.571
CAPTACIONES DEL PÚBLICO
7.959.206.250
Depósitos en Cuentas Corrientes
6.586.428.590
Cuentas Corrientes No Remuneradas
1.372.777.660
Cuentas Corrientes Remuneradas
1.006.685.765
Otras Obligaciones a la Vista
0
Obligaciones por Operaciones de Mesa de Dinero
3.832.036.683
Depósitos de Ahorro
1.323.728
Depósitos a Plazo
0
Títulos Valores Emitidos por la Institución
1.183.145
Captaciones del Público Restringidas
0
Derechos y Participaciones sobre Títulos o Valores
0
OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA
0
CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HABITAT
912.270
OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS
912.270
Obligaciones con Instituciones Financieras del País hasta 1 año
0
Obligaciones con Instituciones Financieras del País a más de 1 año
0
Obligaciones con Instituciones Financieras del Exterior hasta 1 año
0
Obligaciones con Instituciones Financieras del Exterior a más de 1 año
0
Obligaciones por Otros Financiamientos hasta 1 año
0
Obligaciones por Otros Financiamientos a más de 1 año
0
OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
1.439.419
INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR
1.213.206
Gastos por Pagar por Captaciones del Público
0
Gastos por Pagar por Obligaciones con el B.C.V.
194.582
Gastos por Pagar por Captaciones y Obligaciones con el BANAVIH
23.604
Gastos por Pagar por Otros Financiamientos Obtenidos
8.027
Gastos por Pagar por Otras Obligaciones por Intermediación Financiera
0
Gastos por Pagar por Obligaciones Convertibles en Capital
0
Gastos por Pagar por Obligaciones Subordinadas
195.145.073
ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS
0
OBLIGACIONES SUBORDINADAS
0
OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN CAPITAL
12.997.932.333
TOTAL DEL PASIVO
77.663.037
GESTIÓN OPERATIVA
AL
30/09/13
PATRIMONIO
CAPITAL SOCIAL
CAPITAL PAGADO
APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS
RESERVA DE CAPITAL
AJUSTES AL PATRIMONIO
RESULTADOS ACUMULADOS
GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES
EN TÍTULOS VALORES DSPONIBLES PARA LA VENTA
(ACCIONES EN TESORERÍA)
TOTAL DE PATRIMONIO
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO
INVERSIONES CEDIDAS
CARTERA AGRÍCOLA DEL MES
CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA
CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES
MICROCRÉDITOS
CRÉDITOS AL SECTOR TURÍSMO SEGÚN LEGISLACIÓN VIGENTE
CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN
AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA
INDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL
CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA
135.807.435
135.807.435
0
107.421.751
452.401.586
557.942.733
297.929.426
0
1.551.502.931
14.627.098.301
0
7.400.000
753.363.814
2.843.077.689
228.169.308
100.987.576
105.259.326
18.78
383.715.480
PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS
TIPOS DE
FIDEICOMISO
Inversión
Garantía
Administración
Características mixtas
Otros
TOTAL
ADMINISTRACIONES PÚBLICAS,
ESTADALES, MUNICIPALES
Y DEL DISTRITO CAPITAL
ENTES DESCENTRALIZADOS Y OTROS
ORGANISMOS CON RÉGIMEN ESPECIAL
PERSONAS
NATURALES
PERSONAS
JURÍDICAS
28.464.605
444.749.977
27.966.785
4.600.000
25.471.378
5.110.385
21.009.079
1.165.570.762
58.634.779
4.600.000
1.661.911.581
473.214.582
58.038.163
5.110.385
21.009.079
1.167.774.151
1.725.146.360
ADMINISTRACIÓN
CENTRAL
TOTAL
2.203.389
ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR LOS PERÍODOS 01/07/13 AL 30/09/13
(expresado en bolívares)
AL 30/09/13
377.088.971
0
189.643.514
181.277.511
380.425
0
0
5.787.521
(127.698.413)
(127.690.021)
0
0
(8.347)
0
0
0
0
(45)
249.390.558
3.143.708
(5.567.556)
(5.567.556)
0
INGRESOS FINANCIEROS
Ingresos por Disponibilidades
Ingresos por Inversiones en Títulos Valores
Ingresos por Cartera de Créditos
Ingresos por Otras Cuentas por Cobrar
Ingresos por Inversiones en Empresas Filiales, Afiliadas y Sucursales
Ingresos por Oficina Principal y Sucursales
Otros Ingresos Financieros
GASTOS FINANCIEROS
Gastos por Captaciones del Público
Gastos por Obligaciones con el Banco Central de Venezuela
Gastos por obligaciones con el Banco Nacional de Ahorro y Préstamo
Gastos por otros Financiamientos Obtenidos
Gastos por otras Obligaciones por Intermediación Financiera
Gastos por Obligaciones Subordinadas
Gastos por Obligaciones Convertibles en Capital
Gastos por Oficina Principal y Sucursales
Otros Gastos Financieros
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Ingreso por Recuperaciones de Activos Financieros
Gastos por Incobrabilidad y Desvalorización de Activos Financieros
Gastos por Incobrabilidad de Créditos y otras Cuentas por Cobrar
Constitución de Provisión y Ajustes de Disponibilidades
TRIMESTRE
SEPTIEMBRE
1.- PATRIMONIO
1.1)
PATRIMONIO + GESTIÓN OPERATIVA
X 100
ACTIVO TOTAL
TRIMESTRE
SEPTIEMBRE
2.1)
3.- GESTIÓN ADMINISTRATIVA 1./
TRIMESTRE
SEPTIEMBRE
3.1)
18,78
PROVISIÓN PARA
CARTERA DE CRÉDITO
X 100
CARTERA DE CRÉDITO BRUTA
6,66
165,66
2.2)
CARTERA INMOVILIZADA BRUTA
X 100
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA
4,25
1.2)
ACTIVO IMPRODUCTIVO
X 100
PATRI + GESTION OPERATIVA
2.- SOLVENCIA BANCARIA
Y CALIDAD DE ACTIVOS
AL 30/09/13
MARGEN FINANCIERO NETO
Otros Ingresos Operativos
Otros Gastos Operativos
MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
GASTOS DE TRANSFORMACIÓN
Gastos de Personal
Gastos Generales y Administrativos
Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria
Aportes a la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras
MARGEN OPERATIVO BRUTO
Ingresos por Bienes Realizables
Ingresos por Programas Especiales
Ingresos Operativos Varios
Gastos por Bienes Realizables
Gastos Operativos Varios
MARGEN OPERATIVO NETO
Ingresos Extraordinarios
Gastos Extraordinarios
RESULTADO BRUTO ANTES DEL IMPUESTO
Impuesto Sobre la Renta
RESULTADO NETO
GASTOS DE PERSONAL
+ GASTOS OPERATIVOS
X 100
ACT. PRODUCTIVO PROMEDIO
3.2)
GASTOS DE PERSONAL
+ GASTOS OPERATIVOS
X 100
INGRESOS FINANCIEROS
TRIMESTRE
SEPTIEMBRE
4.- RENTABILIDAD 1./
4.1)
RESULTADO NETO
X 100
ACTIVO PROMEDIO
1,07
RESULTADO NETO
X 100
ACTIVO PROMEDIO
21,08
4.2)
TRIMESTRE
SEPTIEMBRE
5.- LIQUIDEZ
5.1)
7,47
246.966.710
81.131.899
(5.764.297)
322.334.312
(240.898.997)
(82.226.692)
(120.710.963)
(33.914.350)
(4.046.992)
81.435.315
0
0
6.870.351
(7.141.339)
(4.970.258)
76.194.069
3.400.000
(1.931.032)
77.663.037
0
77.663.037
DISPONIBILIDADES
X 100
CAPTACIONES DE PÚBLICO
18,41
5.2)
54,06
DISPONIBILIDADES
+ INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES
X 100
CAPTACIONES DE PÚBLICO
40,85
45
180
25
60
160
7
140
120
100
80
5
40
4
30
60
3
40
2
20
1
10
0
0
0
1-1
1-2
2-2
35
30
25
15
20
10
20
2-1
40
20
50
6
15
10
5
5
3-1
0
3-2
4-1
4-2
0
5-1
5-2
1-/ ANUALIZADOS CALCULADOS EN BASE A SALDOS PROMEDIO A SEPTIEMBRE DE 2013. FUENTE: CIFRAS CONTABLES TOMADAS DEL BALANCE DEL INSTITUTO
JUNTA DIRECTIVA
PRESIDENTE
ARÍSTIDES MAZA TIRADO
VICEPRESIDENTE
EDMUND KABCHI MURGUS
SUPLENTE
OCTAVIO MAZA DUERTO
SUPLENTE
EDMUNDO KABCHI ZAKIA
DIRECTORES PRINCIPALES
UMBERTO LILLAZ
BERNARDO KABCHE DZOUBAN
FREDY MAZA TIRADO
RUBÉN CREIXEMS SAVIGNON
ELIAS ANTONI MARTÍNEZ
DIRECTORES SUPLENTES
MARGARITA CABRERA
KARIM KABCHE EL DOUAIHI
GONZALO MAZA ANDUZE
GAMAL KABCHI
ARMANDO MÉNDEZ FULGENCIO
SECRETARIO
CÉSAR CONTRERAS
Sede Principal Puerto Ordáz
Multicentro Banco Caroní, Vía Venezuela,
Puerto Ordáz, Edo. Bolívar.
Telf: (0286) 920.54.56 / 920.54.57
Sede Corporativa Caracas
Av. Universidad, Esquina Monroy,
Torre Banco Caroní,
Caracas. Telf: (0212) 509.51.02 al 13
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