3-002 Asociaciones de Desarrollo integral comunal específico

REQUISITOS PARA LA APERTURA DE CUENTAS PERSONAS JURÍDICAS
Asociaciones de desarrollo (integral, comunal, específico)
adscritas a DINADECO (cédula inicia con 3-002)
Estimado(a) señor(a):
Para el Banco Nacional es un honor brindarle los requisitos para la apertura de cuentas de ahorro, corrientes y
cuentas electrónicas. Le solicitamos presentar a nuestros colaboradores los documentos originales en el momento de la
apertura de algún producto. Estos documentos son solicitados en la Normativa SUGEF para el cumplimiento de la Ley
8204 “Conozca a su Cliente”.
Para darle un mejor servicio y acompañamiento en la apertura de nuestros productos, sírvase contarnos al
2212-2000, para tomar sus datos y asignarle un ejecutivo de cuenta.
Aspecto
Identificación
Requisitos
•
Documento de identificación del representante legal y las personas que
firmarán en la cuenta
•
Certificación de personería jurídica, emitida por la Dirección Nacional de
Desarrollo de la Comunidad (DINADECO) o un notario público, que indique los
personeros, sus facultades y periodo de nombramiento, así como los límites de
suma.
•
El cliente indicará la dirección de su residencia mediante declaración jurada a
través del formulario de solicitud de la cuenta. Cuando la dirección otorgada
por el cliente en el contrato no señale una dirección exacta, el empleado
bancario podrá solicitar otro documento como referencia para corregir el dato
de la dirección.
•
Prueba documental que evidencie el origen de los fondos (para flujo
transaccional mayor a $1.500). Algunos ejemplos son: certificaciones de libros
contables, estados financieros del último periodo fiscal auditado o internos
debidamente refrendados por el contador y representante legal, flujos de caja,
entre otros.
Con los clientes cuyo capital fresco supere los $1.500.00 mensuales o su
equivalencia en otras monedas y presenten al Banco como evidencia una
Declaración de Impuestos, cuando la oficina no haya verificado previamente la
actividad económica u ocupación, deberá solicitar como complemento entre
otros: Permiso de Funcionamiento del Negocio (cuando requiera), patente,
realizar una visita al domicilio comercial y documentar los hallazgos con un
informe, o bien, constatar ante Ministerio de Hacienda que la actividad económica
declarada al BN por cliente, coincida con la descrita en alguno de estos medios de
verificación.”
(se
adjunta
link
http://196.40.56.20/consultasic/wf_consultafisicas.aspx# )
Verificación del
domicilio
Verificación de
Ingresos

₋
₋
Condiciones de los
documentos a
presentar
₋
La cédula de identidad debe estar vigente.
Todo documento debe estar vigente en el momento de la transacción no deben
tener más de tres meses de emitidos.
El verificador del domicilio (cuando sea solicitado por el BN) debe venir a
nombre de la persona jurídica solicitante. En caso de no estar a nombre del
solicitante, debe indicar la relación con éste, por ejemplo: apoderado general,
arrendatario, socio, accionista, entre otros.