Sociedades de Responsabilidad Limitada

REQUISITOS PARA LA APERTURA DE CUENTAS PERSONAS JURÍDICAS
Sociedades de Responsabilidad Limitada
(Cédula Jurídica inicia con: 3-102)
Estimado(a) señor(a):
Para el Banco Nacional es un honor brindarle los requisitos para la apertura de cuentas de ahorro, corrientes y cuentas
electrónicas. Le solicitamos presentar a nuestros colaboradores los documentos originales en el momento de la apertura de
algún producto. Estos documentos son solicitados en la Normativa SUGEF para el cumplimiento de la Ley 82 04 “Conozca a
su Cliente”.
Para darle un mejor servicio y acompañamiento en la apertura de nuestros productos, sírvase contarnos al 2212 2000, para tomar sus datos y asignarle un ejecutivo de cuenta.
Requisitos
Aspecto
•
Documento de identificación del representante legal y las personas que
firmarán en la cuenta
1.
Certificación de personería jurídica (emitida por el Registro Nacional o
por un abogado).
2. Acta Constitutiva y la Certificación de Capital por Cuotas (en el caso de
extranjeros, esta debe emitida por un profesional competente). Esta
certificación no debe tener más de tres meses de emitida.
Identificación
•
Verificación de
residencia
•
Verificación de
Ingresos

El cliente indicará la dirección de su residencia mediante declaración jurada a
través del formulario de solicitud de la cuenta. En caso de que la dirección sea
imprecisa o incongruente, el colaborador del Banco Nacional podrá solicitarle:
un verificador del domicilio, por ejemplo un recibo de servicios públicos o
privados que indique su residencia, realizar una visita, entre otros.
Prueba documental que evidencie el origen de los fondos (para flujo
transaccional mayor a $1.500.00). Algunos ejemplos son: certificaciones de
libros contables, estados financieros del último periodo fiscal auditado o internos
debidamente refrendados por el contador y representante legal, flujos de caja,
entre otros.
Con los clientes cuyo capital fresco supere los $1.500.00 mensuales o su
equivalencia en otras monedas y presenten al Banco como evidencia una
Declaración de Impuestos, cuando la oficina no haya verificado previamente la
actividad económica u ocupación, deberá solicitar como complemento entre
otros: Permiso de Funcionamiento del Negocio (cuando requiera), patente,
realizar una visita al domicilio comercial y documentar los hallazgos con un
informe, o bien, constatar ante Ministerio de Hacienda que la actividad
económica declarada al BN por cliente, coincida con la descrita en alguno de
estos
medios
de
verificación.”
(se
adjunta
link
http://196.40.56.20/consultasic/wf_consultafisicas.aspx# )
Condiciones
de
los
documentos a
presentar
Todo documento debe estar vigente en el momento de la transacción.
Las certificaciones y recibos no deben tener más de tres meses de emitidos. El
verificador de domicilio (cuando sea solicitado) debe venir a nombre de la
persona jurídica solicitante. En caso de no estar a nombre del solicitante, debe
indicar la relación con éste, por ejemplo: apoderado general, arrendatario,
socio, accionista, entre otros.
Edición 10/FPRP11 │Apartado 10015-1000 San José, Costa Rica/Teléfono: (506)2211-2000/: (506)2212-2000 /Web: www.bncr.fi.cr/Pág. 1
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