C MTROCB07U 2010 03

Emisión
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60
MTROCB07U
REPORTE DE COBRANZA DEL 01 AL 31 DE MARZO DEL 2010
01/04/2010
4.441136
UDIS
PESOS
RESUMEN PORTAFOLIO
Monto Original de los Creditos Hipotecarios
286,075,146.40
1,092,551,022.00
Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios
227,621,222.26
1,010,896,804.54
Pagos de Principal Programados (Cobrados)
350,993.60
1,550,987.94
Prepagos
69,896.83
310,421.31
Pagos totales
840,158.70
3,724,375.69
Amortización por Convenio del mes
611.56
2,617.46
Adjudicado
0.00
0.00
Quebranto
0.00
0.00
Reversa de un amortizazcion duplicada
167.90
745.67
Saldo Final de los Créditos Hipotecarios
226,359,729.47
1,005,309,147.81
TOTAL DE DEPÓSITOS EN EL PERIODO (DEPOSITOS REALIZADOS POR LOS CLIENTES A METRO Y TRANSFERIDOS AL FIDEICOMISO)
Pagos de Principal Programados (Cobrados)
350,993.60
1,550,987.94
Pre-pagos de Principal
69,896.83
310,421.31
Pagos totales
840,158.70
3,724,375.69
Amortización por Convenio
611.56
2,617.46
Monto total de pago de Principal
1,261,660.69
5,588,402.40
Intereses Ordinarios
2,027,124.93
9,002,737.50
Intereses Ordinarios Convenios del mes
4,575.42
20,320.06
Intereses Moratorios
30,454.97
135,254.66
Intereses Moratorios Convenios del mes
298.95
1,327.66
Comisión administración
69,773.96
309,875.63
Comision por Administracion Moratorios Convenios del mes
86.37
383.58
Prima de cobertura Swap SHF cobrada
141,079.31
626,552.41
Cobertura
39,122.46
173,748.17
Prima de cobertura Swap SHF neta
101,956.85
452,804.24
Cobertura de Inflación Neta Convenios del mes
266.44
1,183.29
Seguro Vida
22,870.22
101,569.76
Seguro de Vida Convenios del mes
31.77
141.10
Seguro Desempleo
3,929.84
17,452.96
Seguro Daños + IVA
2,540.35
11,282.05
Seguros de Daños Convenios del mes
3.53
15.66
Gastos de Cobranza Convenios del mes
0.00
0.00
Comisión Conservación convenios
7.48
33.21
Total de Depósitos en el Periodo
3,522,248.31
15,642,783.76
OPERACIÓN DE COBERTURAS SHF/GENWORTH (CALCULO DE LO QUE METRO PAGA A LA SHF Y GENWORTH POR LA COBERTURA DE LA EMISIÓN)
Cobertura total a pagar de flujos SHF
144,732.61
642,777.20
Ejercicio de Cobertura Cobrada de flujos a SHF
-43,201.06
-191,861.77
Saldo a favor SHF 3.02 (a)
101,531.55
450,915.43
Cobertura SHF 3.02 (a)
80,281.19
356,539.70
Cobertura Genworth 3.02 (a)
80,665.76
358,247.59
Recaudación del Salario Mínimo/UDI SWAP
101,531.55
450,915.43
REMBOLSOS AL ADMINISTRADOR 3.02 (b1 a b7)
Recaudación del Salario Mínimo/UDI SWAP
450,915.43
Seguro Vida
394,298.06
Seguro Desempleo
0.00
Seguro Daños + IVA
76,463.25
Comisión Conservación
0.00
Total Recaudación de seguros
470,761.31
Recaudación de las liquidaciones
0.00
Cantidades de que representen otras políticas de seguro
0.00
Cobertura SHF 3.02 (a)
356,539.70
Cobertura Genworth 3.02 (a)
358,247.59
Total Coberturas de la propiedad hipotecaria
714,787.29
Rentas de otros ingresos de REO Properties
0.00
Recacudación de cualquier compra relacionada con el crédito hipoteciario
0.00
Subtotal_1 reembolsos
1,636,464.03
OTROS REEMBOLSOS Conforme a cláusula 3.02 incisos c,d,e,f,g
Reembolsos al administrador por cualquiera de los adelantos no recuperables
0.00
Reembolsos al administrador de los procedimientos de liquidación derivados de los
gtos de liquidación
0.00
Pagos a la Cia o ala sucesora de los créditos hipotecarios defectuosos de acuerdo
al inciso d) de la secc 2.02 del Contrato de Admon.
0.00
Suma de retiros mal depositados en la cuenta de cobranza y a lo establecido en la
Secc.3.01del Contrato de Administración
0.00
Monto a saldar en la cuenta de cobranza por la terminación del Contrato de Admon.
0.00
Subtotal_2 reembolsos
0.00
Total Reembolsos
1,636,464.03
CALCULO DE LA COMISIÓN POR ADMINISTRACIÓN
Total a pagar a Metrofinanciera
1,636,464.03
ESTADO DE LA CARTERA CEDIDA EN CRÉDITOS HIPOTECARIOS
Status de la Cartera (Morosidad)
61
62
63
64
65
66
0.00
1-30 DIAS
31-60 DIAS
61-90 DIAS
MÁS DE 90 DÍAS
TOTALES
67
68
69
70
Número de Créditos
Saldo Insoluto en UDIS
Porcentaje total de cartera
Monto recuperado
71
72
73
74
75
Saldo Inidical Valor Adjudicacion
Venta de Adjudicado
Quebranto
Adjudicados del Mes
Saldo Final de Adjudicacion
76
77
78
Créditos en el mes pasado
Créditos prepagados totalmente
Creditos adjudicados
No. De Créditos
Saldo Insoluto al Final del Periodo
1,888
262
145
117
399
2,811
RESUMEN DE CARTERA
Cartera Vigente
2,412
185,785,436.74
82.08%
0.00
No. De Créditos
72
0
0
0
72
No. De Créditos
2,823
12
0
141,813,407.67
21,644,460.67
12,194,501.90
10,133,066.50
40,574,292.71
226,359,729
Cartera Vencida
( 90 - 180 días)
110
10,033,443.76
4.43%
Saldo en Pesos
26,575,621.03
0.00
0.00
0.00
26,575,621.03
% del Portafolio
62.65%
9.56%
5.39%
4.48%
17.92%
100.00%
Cartera Vencida
(Más de 180 días)
289
30,540,848.95
13.49%
Total de Cartera
2,811
226,359,729.45
100.00%
79
80
81
Créditos Añadidos
Créditos Eliminados
Créditos al cierre
82
83
84
85
86
87
88
89
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
100
101
102
103
104
105
106
107
108
109
Total prepagos (totales y parciales).
Prepago Parcial/Saldo inicial
Monto Prepago Parcial accumulado
Prepago Total/Saldo Inicial
Monto Prepago Total accumulado
(Prepago total+Prepago Parcial)/Saldo Inicial
Monto (Prepago total+Prepago Parcial) accumulado
Tasa constante de prepago (total y parcial)
Tasa constante de prepago parcial
Evento de cartera vencida (> a 5% de morosidad + de 180 días)
Plazo remanente de la emisión, días (Según máximo legal)
Fecha de vencimiento
Prom. Pond. Tasa Total
Prom. Pond. Tasa neta
Prom. Pond. Margen
Prom. Pond. Tasa Fondeo
Prom. Prond. Tasa garantia
Prom. Prond. Tasa cobertura
Prom. Prond. Tasa conservacion
Prom. Prond. Tasa seguros
Prom. Pond. Plazo Original del colateral (mes)
Prom. Pond. Plazo Remanente del colateral (mes)
Prom. Pond. antiguidad del colateral (mes)
Prom. Pond. LTV corriente
Prom. Pond. LTV original
Prom. Pond. LTV original con Infonavit
Prom. Pond. DTI
CH's con CoFinancimiento
0
0
2,811
OTROS INDICADORES
910,055.53
0.03
7,024,935.49
0.37
28,854,048.85
0.40
35,878,984.34
1.00
0.00
13.49%
8,645.00
01/12/2033
10.52
8.83
2.07
6.76
0.92
0.66
0.00111
0.10
301.77
244.17
57.60
80.87%
86.70%
88.54%
20.03%
405.00