C MFCB05U 2005 09

Emisión
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REPORTE DE COBRANZA DEL 01 DE SEPTIEMBRE AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2005
Cotización UDI (Pesos/UDI)
30/09/2005
3.586687
UDIS
PESOS
RESUMEN PORTAFOLIO
Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios
137,653,037.84
493,718,361.33
Pagos de Principal Programados (Cobrados)
131,825.94
472,382.17
Prepagos
185,837.07
666,697.36
Pagos totales
579,378.40
2,074,747.58
Principal producto de liquidaciones
0.00
0.00
Saldo Final de los Créditos Hipotecarios
136,755,996.43
490,504,534.21
TOTAL DE DEPÓSITOS EN EL PERIODO
Pagos de Principal Programados (Cobrados)
131,825.94
472,382.17
Pre-pagos de Principal
185,837.07
666,697.36
Pagos totales
579,378.40
2,074,747.58
Monto total de pago de Principal
897,041.41
3,213,827.12
Intereses Ordinarios
1,069,782.73
3,836,975.81
Intereses Moratorios
3,203.61
11,490.36
Comisión administración
199,108.80
714,140.95
Prima de cobertura Swap SHF cobrada
103,575.47
371,492.79
Beneficio
32,945.73
118,166.03
Prima de cobertura Swap SHF neta
70,629.74
253,326.76
Seguro Vida
67,627.67
242,559.27
Seguro Desempleo
20,800.23
74,603.93
Seguro Daños + IVA
7,514.49
26,952.14
Comisión Conservación
0.00
0.00
Total de Depósitos en el Periodo
2,472,229.89
8,863,535.16
OPERACIÓN DE COBERTURA SHF
Prima de cobertura Swap SHF cobrada
103,575.47
371,492.79
Cobertura total a pagar SHF
111,067.47
398,364.26
Ejercicio de Cobertura Cobrada a SHF
-38,008.20
-136,323.51
Saldo a favor SHF
73,059.27
262,040.75
Saldo a favor de Metrofinanciera
65,567.27
235,169.28
ESTADO DE LA CARTERA CEDIDA EN CRÉDITOS HIPOTECARIOS
Status de la Cartera (Morosidad)
27
28
29
30
31
32
MFCB05U
0.00
1-30 DIAS
31-60 DIAS
61-90 DIAS
MÁS DE 90 DÍAS
TOTALES
Saldo Insoluto al Final del
Periodo
1,322
121,620,700.20
134
12,123,925.82
18
1,737,710.85
7
742,417.30
7
531,242.26
1,488
136,755,996.43
RESUMEN DE CARTERA
No. De Créditos
Cartera Vigente
33
34
35
Número de Créditos
Saldo Insoluto en UDIS
Porcentaje total de cartera
36
Proceso Judicial
37
38
39
40
41
Créditos en el mes pasado
Créditos prepagados totalmente
Créditos Añadidos
Créditos Eliminados
Créditos al cierre
42
43
44
45
46
47
48
49
50
Total prepagos (totales y parciales). Udis
Prepago Parcial/Saldo inicial
Prepago Total/Saldo Inicial
(Prepago total+Prepago Parcial)/Saldo Inicial
Tasa constante de prepago (total y parcial)
Tasa constante de prepago parcial
Evento de cartera vencida (> a 5% de morosidad + de 180 días)
Plazo remanente de la emisión, días (Según máximo legal)
Fecha de vencimiento
1,481
136,224,754
99.61%
No. De Créditos
1.00
No. De Créditos
1,493
5
0
0
1,488
OTROS INDICADORES
765,215.47
0.14%
0.42%
0.56%
6.88%
1.63%
0.00%
10,251
24/10/33
Cartera Vencida
( 90 - 180 días)
% del Portafolio
88.93%
8.87%
1.27%
0.54%
0.39%
100.00%
Cartera Vencida
(Más de 180 días)
7
531,242
0.39%
0
0
0.00%
Saldo Insoluto Udis
74,824.59
Saldo Insoluto Pesos
268,372.38
Total de Cartera
1,488
136,755,996
100.00%