C MFCB05U 2010 01

Emisión
1
2
3
4
5
7
8
9
10
11
12
13
14
16
17
18
20
19
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
MFCB05U
REPORTE DE COBRANZA DEL 01 AL 31 DE ENERO DE 2009
Cotización UDI (Pesos/UDI)
01/02/2010
4.371065
UDIS
PESOS
RESUMEN PORTAFOLIO
Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios
79,329,547.04
346,754,606.53
Pagos de Principal Programados (Cobrados)
108,817.97
473,206.99
Prepagos
56,215.51
245,721.69
Pagos totales
419,599.90
1,827,927.44
Amortización por Convenios
277.31
1,186.45
Adjudicados
0.00
0.00
Quebranto
0.00
0.00
Diferencia No Enterada en Conciliacion
0.00
0.00
Saldo Final de los Créditos Hipotecarios
78,744,636.35
344,206,563.96
TOTAL DE DEPÓSITOS EN EL PERIODO
Pagos de Principal Programados (Cobrados)
108,817.97
473,206.99
Pre-pagos de Principal
56,215.51
245,721.69
Pagos totales
419,599.90
1,827,927.44
Amortización por Convenios
277.31
1,186.45
Ingresos por venta de Adjudicados
0.00
0.00
Monto total de pago de Principal
584,910.69
2,548,042.57
Intereses Ordinarios
488,733.27
2,136,284.91
Intereses Ordinarios por Convenios
2,211.31
9,665.80
Intereses Moratorios
7,467.44
32,640.65
Intereses Moratorios por Convenios
107.82
471.29
Comisión administración
95,689.14
418,263.46
Comisión administración por Convenios
136.67
597.38
Prima de cobertura Swap SHF cobrada
51,652.59
225,776.81
Cobertura
39,821.43
174,062.08
Prima de cobertura Swap SHF neta
11,831.15
51,714.72
Prima de cobertura Swap SHF neta por convenios
132.25
578.06
Seguro Vida
33,237.84
145,284.78
Seguro Vida por Convenios
44.18
193.11
Seguro Desempleo
5,128.54
22,417.16
Seguro Daños + IVA
3,693.21
16,143.28
Seguro Daños por Convenios
4.91
21.45
Comisión Conservación
0.00
0.00
Total de Depósitos en el Periodo
1,233,323.51
5,382,318.62
OPERACIÓN DE COBERTURA SHF
Prima de cobertura Swap SHF cobrada
51,652.59
225,776.81
Cobertura total a pagar SHF
0.00
0.00
Ejercicio de Cobertura Cobrada a SHF
0.00
0.00
Saldo a favor SHF
0.00
0.00
Saldo a favor de Metrofinanciera
51,652.59
225,776.81
ESTADO DE LA CARTERA CEDIDA EN CRÉDITOS HIPOTECARIOS
Status de la Cartera (Morosidad)
40
41
42
43
44
45
0.00
1-30 DIAS
31-60 DIAS
61-90 DIAS
MÁS DE 90 DÍAS
TOTALES
46
47
48
Número de Créditos
Saldo Insoluto en UDIS
Porcentaje total de cartera
49
50
51
52
Saldo Inidical Valor Adjudicacion
Venta de Adjudicado
Adjudicados del Mes
Saldo Final de Adjudicacion
53
54
55
56
57
58
Créditos en el mes pasado
Créditos prepagados totalmente
Creditos adjucados
Créditos Añadidos
Créditos Eliminados
Créditos al cierre
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
Total prepagos (totales y parciales). Udis
Prepago Parcial/Saldo inicial
Prepago Total/Saldo Inicial
(Prepago total+Prepago Parcial)/Saldo Inicial
Tasa constante de prepago (total y parcial)
Tasa constante de prepago parcial
Evento de cartera vencida (> a 5% de morosidad + de 180 días)
Plazo remanente de la emisión, días (Según máximo legal)
Fecha de vencimiento
WATM (dias)
WAC (tasa)
Saldo Insoluto al Final del
Periodo
706
57,358,445
100
8,384,736
37
3,267,484
44
3,781,076
62
5,952,895
949
78,744,636
RESUMEN DE CARTERA
No. De Créditos
Cartera Vencida
( 90 - 180 días)
Cartera Vigente
887
72,791,741.07
92.44%
% del Portafolio
72.84%
10.65%
4.15%
4.80%
7.56%
100.00%
Cartera Vencida
(Más de 180 días)
27
2,511,597
3.19%
Total de Cartera
35
3,441,298.41
4.37%
949
78,744,636.35
100.00%
No. De Créditos
Saldo Insoluto Pesos
13
3,926,142.74
0
0.00
0
0.00
13
3,926,142.74
No. De Créditos
958
9
0
0
0
949
OTROS INDICADORES
475,815.41
0.07%
0.53%
0.60%
6.97%
0.85%
4.37%
8,666
24/10/33
234.76
9.07
Al mes de Diciembre se depositaron excedentes pendientes por aplicar de $442,253.32 de los cuales al mes de Enero se aplicaron $291,881.53 y e realizaron depósitos por $310,683.22 quedando en total $460,252.96
de excedente pendiente por aplicar al mes de Enero y $15,829.88 de pagos pendientes por identificar.
Partida por conciliar
aplicaciones
Nvos depositos por concilair
Nvos depositos por concilair
subtotal por concilair
Deposito cobranza
Menos aplicaciones previo
por conciliar
Por conciliar
Total del deposito
deposito según Cobranza
Deposito Metro
Diferencia por conciliar
-
-
693,747.41
291,881.53
310,683.22
15,829.88
728,378.98
5,382,318.62
291,881.53
310,683.22
15,829.88
5,416,950.19
5,416,950.19
5,416,950.19
-
Dentro del deposito de la cobranza del mes de Enero se pagaron Litigios correspondiente a este mes por $8,000.00