C MFCB05U 2010 07

Emisión
1
2
3
4
5
7
8
9
10
11
12
13
14
16
17
18
20
19
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
REPORTE DE COBRANZA DEL 01 AL 30 DE JULIO DE 2010
Cotización UDI (Pesos/UDI)
01/08/2010
4.416042
UDIS
PESOS
RESUMEN PORTAFOLIO
Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios
74,700,688.14
329,881,376.26
Pagos de Principal Programados (Cobrados)
128,111.81
565,689.02
Prepagos
60,445.80
266,931.18
Pagos totales
880,055.05
3,883,515.46
Amortización por Convenios
251.41
1,090.18
Adjudicados
0.00
0.00
Quebranto
0.00
0.00
Diferencia No Enterada en Conciliacion
0.00
0.00
Saldo Final de los Créditos Hipotecarios
73,631,824.07
325,161,227.63
TOTAL DE DEPÓSITOS EN EL PERIODO
Pagos de Principal Programados (Cobrados)
128,111.81
565,689.02
Pre-pagos de Principal
60,445.80
266,931.18
Pagos totales
880,055.05
3,883,515.46
Amortización por Convenios
251.41
1,090.18
Ingresos por venta de Adjudicados
77,980.01
329,296.80
Monto total de pago de Principal
1,146,844.08
5,046,522.64
Intereses Ordinarios
559,974.62
2,472,871.42
Intereses Ordinarios por Convenios
1,719.61
7,593.85
Intereses Moratorios
13,593.10
60,027.71
Intereses Moratorios por Convenios
174.05
768.63
Comisión administración
110,965.99
490,030.46
Comisión administración por Convenios
263.15
1,162.08
Prima de cobertura Swap SHF cobrada
59,563.95
263,036.92
Cobertura
19,194.15
84,762.17
Prima de cobertura Swap SHF neta
40,369.80
178,274.73
Prima de cobertura Swap SHF neta por convenios
155.74
687.76
Seguro Vida
38,752.59
171,133.05
Seguro Vida por Convenios
98.63
435.55
Seguro Desempleo
5,859.99
25,877.97
Seguro Daños + IVA
4,306.06
19,015.73
Seguro Daños por Convenios
10.96
48.38
Comisión Conservación
7.15
31.57
Total de Depósitos en el Periodo
1,923,095.50
8,474,481.53
OPERACIÓN DE COBERTURA SHF
Prima de cobertura Swap SHF cobrada
59,563.95
263,036.92
Cobertura total a pagar SHF
65,888.37
290,965.80
Ejercicio de Cobertura Cobrada a SHF
-24,789.92
-109,473.32
Saldo a favor SHF
41,098.45
181,492.48
Saldo a favor de Metrofinanciera
34,774.04
153,563.60
ESTADO DE LA CARTERA CEDIDA EN CRÉDITOS HIPOTECARIOS
Status de la Cartera (Morosidad)
40
41
42
43
44
45
MFCB05U
0.00
1-30 DIAS
31-60 DIAS
61-90 DIAS
MÁS DE 90 DÍAS
TOTALES
Saldo Insoluto al Final del
Periodo
604
48,173,016
109
8,694,476
50
4,570,225
37
3,002,642
97
9,191,464
897
73,631,824
RESUMEN DE CARTERA
No. De Créditos
Cartera Vigente
46
47
48
Número de Créditos
Saldo Insoluto en UDIS
Porcentaje total de cartera
49
50
51
52
53
Saldo Inidical Valor Adjudicacion
Venta de Adjudicado
Quebranto
Adjudicados del Mes
Saldo Final de Adjudicacion
54
55
56
57
58
59
Créditos en el mes pasado
Créditos prepagados totalmente
Creditos adjucados
Créditos Añadidos
Créditos Eliminados
Créditos al cierre
60
61
62
63
64
65
66
67
68
Total prepagos (totales y parciales). Udis
Prepago Parcial/Saldo inicial
Prepago Total/Saldo Inicial
(Prepago total+Prepago Parcial)/Saldo Inicial
Tasa constante de prepago (total y parcial)
Tasa constante de prepago parcial
Evento de cartera vencida (> a 5% de morosidad + de 180 días)
Plazo remanente de la emisión, días (Según máximo legal)
Fecha de vencimiento
800
64,440,359.81
87.52%
No. De Créditos
14
1
0
0
15
No. De Créditos
908
11
0
0
0
897
OTROS INDICADORES
940,500.85
0.08%
1.18%
1.26%
14.13%
0.98%
8.19%
8,485
24/10/33
Cartera Vencida
( 90 - 180 días)
35
3,164,633
4.30%
Saldo Insoluto Pesos
4,201,476.07
329,296.80
20,407.10
0.00
3,851,772.17
% del Portafolio
65.42%
11.81%
6.21%
4.08%
12.48%
100.00%
Cartera Vencida
(Más de 180 días)
62
6,026,831.42
8.19%
Total de Cartera
897
73,631,824.05
100.00%