C BRHSCCB05U 2009 11

Confidencial
HIPOTECARIA SU CASITA, S.A. DE C.V. S.O.F.O.M E.N.R., EN CALIDAD DE ADMINISTRADORA "TOTAL" F-238 (3a BURSA) UDIS
REPORTE DE COBRANZA PARA DEPOSITO EN CONCENTRADORA DEL 02 DE NOVIEMBRE AL 01 DE DICIEMBRE DE 2009 Y ESTATUS DE LA CARTERA AL 01 DE DICIEMBRE DE 2009.
NO. DE CREDS.
UDIS
PESOS
UDIS
242,911.74
32,798.26
210,113.48
PESOS
1,049,000.00
141,637.35
907,362.65
1
2
3
COBRANZA DE CARTERA VENCIDA (PROCESO ADJUDICACION)
PRODUCTO BRUTO DE LIQUIDACION
GASTOS DE COBRANZA
PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
TOTAL COBRADO Y DEPOSITADO EN CUENTA DE COBRANZA
PREPAGO DE PRINCIPAL AHORRO FLEXIPLAN APLICADO
PREPAGO DE PRINCIPAL
APLICACIONES POSTERIORES
PAGO PRINCIPAL PROGRAMADO
PRINCIPAL PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
DACIONES
ADJUDICACIONES
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO (FLUJO EFECTIVO)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA APLICADA
INTERESES
COMISION DE ADMINISTRACION
COMISION DE ADMINISTRACION MENOS APLICACIÓN FLEXIPLAN
PRIMA DE COBERTURA DE SHF
GPI COBRADA
SEG. VIDA
SEG. DAÑOS + IVA
COMISION GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON (CREDITOS GMAC)
CARGO POR COBRANZA
MONTO QUITA CONDICIONADA PRODUCTOS DE SOLUCION
MONTO % DESCONTADO MENSUALIDAD PRODUCTOS SOLUCION
TOTAL COBRADO
UDIS
0.00
496,459.89
0.00
247,694.48
0.00
85,708.75
0.00
744,154.37
581,316.26
21,383.06
1.37
81,907.56
994,983.97
71,639.77
71,639.77
62,723.76
85,904.01
128,123.18
21,344.48
0.00
30,026.62
21668.25
9062.467
1,876,033.55
PESOS
0.00
2,140,608.94
0.00
1,067,995.68
0.00
369,554.36
0.00
3,208,604.63
2,505,946.23
92,198.32
5.91
353,164.59
4,290,118.15
308,892.49
308,892.49
270,448.92
370,971.40
552,434.61
92,031.98
0.00
129,467.16
93427.99026
39075.05584
8,088,980.17
28
TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA
2,086,147.03
8,996,342.82
29
30
31
32
33
OPERACIÓN DE COBERTURA
MONTO DE PRIMA DE COBERTURA DE SHF COBRADA A DEUDORES
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
EJERCICIO DE COBERTURA COBRADA A SHF
SALDO A FAVOR SHF
SALDO A FAVOR FIDEICOMISO
UDIS
62,723.76
66,909.22
57,750.14
9,159.08
53,564.68
PESOS
270,448.92
288,943.52
249,390.59
39,552.93
230,895.99
UDIS
PESOS
34
35
A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA:
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
GPI POR PAGAR
9,159.08
85,904.01
39,552.93
370,971.40
36
37
38
SEG. VIDA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DE VIDA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. VIDA
128,123.18
132,360.68
-4,237.50
552,434.61
571,591.79
-19,157.18
39
40
41
SEG. DAÑOS + IVA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DAÑOS + IVA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. DAÑOS
21,344.48
21,992.03
-647.55
92,031.98
94,971.28
-2,939.31
42
43
COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON COBRADO
PAGO A BANK BOSTON POR COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON
0.00
0.00
45
COMISIÓN ADMINISTRACIÓN (1.25% DEL SALDO DEL PORTFOLIO)
125,021.54
539,898.12
46
TOTAL A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA
369,552.28
1,594,889.03
47
48
49
50
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA POR APLICAR
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEGUROS
21,383.06
1.37
-24,157.42
-4,885.05
92,198.32
5.91
-103,774.00
-22,096.49
51
TOTAL QUE SE TRANSFIERE A CUENTA GENERAL EN FECHA DE TRANSFERENCIA
1,724,252.78
7,435,120.04
CARTERA VIGENTE
CARTERA VIGENTE %
52
53
54
55
56
57
NO. DE CREDS.
FECHA CARTERA
VALOR UDI FECHA CARTERA
SALDO INSOLUTO DE CAPITAL (UDI)
CAPITAL AMORTIZADO NO CUBIERTO (UDI)
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI) ELEGIBLE PARA AFORO
1,041
01/12/2009
4.318441
100,009,625
128,125
100,137,749.89
100,092,891.93
83.35%
58
59
60
61
INTERESES NO CUBIERTOS (UDI)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (PESOS)
62
63
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (UDI)
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (PESOS)
64
65
66
67
68
69
70
71
STATUS DE CREDITOS (ATRASOS)
0
1 MES
2 MESES
3 MESES
4 MESES
5 MESES
6 MESES
+ DE 6 MESES
72
CALCULO CARTERA VENCIDA (+ 3 MESES)
16.57%
73
74
75
76
CALCULO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
CALCULO EVENTO CARTERA( 6 + MESES t-1)
CALCULO EVENTO CARTERA (6 + MESES t-2)
PROMEDIO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
9.10%
6.95%
6.40%
7.48%
77
PROCESO JUDICIAL
NUMERO CREDITOS
147
78
79
80
81
82
CREDITOS MES PASADO PORTAFOLIO
CREDITOS PREPAGADOS EN EL MES DE TRABAJO
CREDITOS AÑADIDOS AL PORTAFOLIO
CREDITOS ELIMINADOS (CREDITOS DEFECTUOSOS)
CREDITOS ACTUALES DEL PORTAFOLIO
NUMERO CREDITOS
1,253
4
0
0
1,249
44
9,030,009.08
13,223,693.48 Monto depositado
lo que se envío
}
CARTERA VIGENTE
CARTERA VIGENTE %
495,633.84
244,234.59
100,389,149.14
433,524,617.60
21.32%
100.00%
82.22%
82.22%
TOTAL CARTERA
1,249
119,504,496.47
516,177.51
120,020,673.98
CARTERA VENCIDA (+ 3 PAGOS CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS
MENSUALES)
MENSUALES)
1,829,128.50
78.68%
0.00
0.00%
21,712,052.59
17.78%
93,762,218.10
17.78%
TOTAL CARTERA
2,324,762.34
244,234.59
122,101,201.73
527,286,835.70
SALDO TOTAL DE CARTERA EN
BALANCE (UDI)
56,336,422.67
24,391,221.59
10,774,787.06
8,887,908.33
6,924,473.42
1,421,884.18
896,973.39
12,467,531.09
122,101,201.73
% DEL PORTFOLIO
46.14%
19.98%
8.82%
7.28%
5.67%
1.16%
0.73%
10.21%
100.00%
764,136.29
3,299,877.48
NUMERO CREDITOS
Reporte 1
83.69%
24.82%
83.43%
CARTERA VENCIDA (+ 3 PAGOS CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS
MENSUALES)
MENSUALES)
208
16.65%
01/12/2009
4.318441
19,494,871.47
16.31%
388,052.62
75.18%
19,882,924.09
16.57%
612
239
110
80
66
15
10
117
1,249
SALDO INSOLUTO TOTAL DE
PRINCIPAL DE CREDITOS
HIPOTECARIOS (UDI)
56,576,791.37
24,230,291.33
10,628,678.23
8,701,988.96
6,723,769.59
1,369,428.20
862,567.79
10,927,158.51
120,020,673.98
% DEL PORTFOLIO
47.14%
20.19%
8.86%
7.25%
5.60%
1.14%
0.72%
9.10%
100.00%
PRINCIPAL INSOLUTO
13,628,509.44
22/12/2009