Confidencial HIPOTECARIA SU CASITA, S.A. DE C.V. S.F.O.M. EN CALIDAD DE ADMINISTRADORA "TOTAL" REPORTE DE COBRANZA PARA DEPOSITO EN CONCENTRADORA DEL 02 DE FEBRERO DE 2009 AL 01 DE MARZO DE 2009 Y ESTATUS DE LA CARTERA AL 01 DE MARZO DE 2009. UDIS PESOS NO. DE CREDS. COBRANZA DE CARTERA VENCIDA (PROCESO ADJUDICACION) PRODUCTO BRUTO DE LIQUIDACION GASTOS DE COBRANZA PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION UDIS 1 2 3 PESOS TOTAL COBRADO Y DEPOSITADO EN CUENTA DE COBRANZA PREPAGO DE PRINCIPAL AHORRO FLEXIPLAN APLICADO PREPAGO DE PRINCIPAL APLICACIONES POSTERIORES PAGO PRINCIPAL PROGRAMADO PRINCIPAL PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION DACIONES ADJUDICACIONES MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO (FLUJO EFECTIVO) MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR EXCEDENTES EN LIQUIDACION EJERCICIO DE COBERTURA APLICADA INTERESES COMISION DE ADMINISTRACION COMISION DE ADMINISTRACION MENOS APLICACIÓN FLEXIPLAN PRIMA DE COBERTURA DE SHF GPI COBRADA SEG. VIDA SEG. DAÑOS + IVA COMISION GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON (CREDITOS GMAC) CARGO POR COBRANZA TOTAL COBRADO UDIS 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA 27 28 29 30 31 OPERACIÓN DE COBERTURA MONTO DE PRIMA DE COBERTURA DE SHF COBRADA A DEUDORES COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF EJERCICIO DE COBERTURA COBRADA A SHF SALDO A FAVOR SHF SALDO A FAVOR FIDEICOMISO 32 33 A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA: COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF GPI POR PAGAR 131,399.64 148,326.66 553,401.42 624,691.09 34 35 36 SEG. VIDA COBRADO CANTIDAD A PAGAR SEG. DE VIDA SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. VIDA 190,275.37 215,202.23 -24,926.86 801,342.12 906,343.56 -105,001.44 37 38 39 SEG. DAÑOS + IVA COBRADO CANTIDAD A PAGAR SEG. DAÑOS + IVA SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. DAÑOS 39,236.05 43,498.90 -4,262.85 165,242.64 183,199.53 -17,956.89 COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON COBRADO PAGO A BANK BOSTON POR COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 65,296.00 10,849.52 54,446.48 PESOS 0.00 1,952,339.77 0.00 422,113.11 0.00 0.00 99,830.93 2,374,452.88 2,299,196.26 -53,708.62 22,728.34 0.00 1,352,569.97 510,378.99 510,378.99 198,359.51 148,326.66 190,275.37 39,236.05 0.00 63,498.45 4,597,960.01 0.00 0.00 8,221,826.00 0.00 1,777,723.24 0.00 0.00 420,446.95 9,999,549.24 9,682,599.21 -227,671.07 95,723.62 0.00 5,696,289.56 2,149,460.90 2,149,460.90 835,386.55 624,691.09 801,342.12 165,242.64 0.00 267,402.45 19,362,279.06 0.00 4,652,406.49 UDIS 19,591,585.31 229,306.25 114,653.13 PESOS 198,359.51 225,328.63 93,928.99 131,399.64 66,959.87 UDIS 40 41 42 275,000.00 45,693.75 229,306.25 835,386.55 948,991.80 395,590.38 553,401.42 281,985.12 PESOS SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON 43 COMISIÓN ADMINISTRACIÓN (1.25% DEL SALDO DEL PORTFOLIO) 223,032.80 939,322.70 44 TOTAL A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA 732,270.52 3,083,999.98 45 46 47 48 MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR EXCEDENTES EN LIQUIDACION EJERCICIO DE COBERTURA POR APLICAR SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEGUROS -53,708.62 22,728.34 93,928.99 -29,189.71 -227,671.07 95,723.62 395,590.38 -122,958.33 49 TOTAL QUE SE TRANSFIERE A CUENTA GENERAL EN FECHA DE TRANSFERENCIA 3,886,376.97 19,450,900.71 13,223,693.48 Monto depositado lo que se envío 16,366,900.73 229,306.25 CARTERA VIGENTE 50 51 52 53 54 55 NO. DE CREDS. FECHA CARTERA VALOR UDI FECHA CARTERA SALDO INSOLUTO DE CAPITAL (UDI) CAPITAL AMORTIZADO NO CUBIERTO (UDI) SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI) 2,757 01/03/2009 4.211590 189,365,760 225,680 189,591,440.56 56 57 58 59 INTERESES NO CUBIERTOS (UDI) MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR (UDI) SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (UDI) SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (PESOS) CARTERA VIGENTE 763,422.62 383,068.14 189,971,795.04 800,083,312.27 60 61 SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (UDI) SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (PESOS) 1,714,499.31 7,220,768.15 62 63 64 65 66 67 68 69 STATUS DE CREDITOS (ATRASOS) 0 1 MES 2 MESES 3 MESES 4 MESES 5 MESES 6 MESES + DE 6 MESES 70 CALCULO CARTERA VENCIDA (+ 3 MESES) 11.45% 71 72 73 74 CALCULO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES) CALCULO EVENTO CARTERA( 6 + MESES t-1) CALCULO EVENTO CARTERA (6 + MESES t-2) PROMEDIO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES) 7.16% 6.54% 6.32% 6.67% 75 PROCESO JUDICIAL NUMERO CREDITOS 193 76 77 78 79 80 CREDITOS MES PASADO PORTAFOLIO CREDITOS PREPAGADOS EN EL MES DE TRABAJO CREDITOS AÑADIDOS AL PORTAFOLIO CREDITOS ELIMINADOS (CREDITOS DEFECTUOSOS) CREDITOS ACTUALES DEL PORTAFOLIO NUMERO CREDITOS 3,088 24 0 0 3,064 Reporte 1 NUMERO CREDITOS 1,632 845 179 101 79 25 12 191 3,064 CARTERA VIGENTE % 89.98% 88.74% 31.14% 88.55% CARTERA VIGENTE % 24.68% 100.00% 87.62% 87.62% SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI) 107,663,529.19 60,631,466.60 13,428,515.04 7,867,929.73 6,123,378.31 2,035,877.01 1,029,765.36 15,331,024.89 214,111,486.13 CARTERA VENCIDA (+ 3 PAGOS CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS MENSUALES) MENSUALES) 307 01/03/2009 4.211590 24,021,054.29 498,991.28 24,520,045.57 3,064 11.26% 68.86% 11.45% 213,386,814.52 724,671.61 214,111,486.13 CARTERA VENCIDA (+ 3 PAGOS CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS MENSUALES) MENSUALES) 2,329,894.44 0.00 26,849,940.01 113,080,938.85 % DEL PORTFOLIO 50.28% 28.32% 6.27% 3.67% 2.86% 0.95% 0.48% 7.16% 100.00% TOTAL CARTERA 10.02% 75.32% 0.00% 12.38% 12.38% SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (UDI) 107,280,462.45 61,050,099.73 13,605,773.96 8,035,458.90 6,306,995.12 2,119,464.35 1,078,023.15 17,345,457.39 216,821,735.05 TOTAL CARTERA 3,093,317.06 383,068.14 216,821,735.05 913,164,251.12 % DEL PORTFOLIO 49.48% 28.16% 6.28% 3.71% 2.91% 0.98% 0.50% 8.00% 100.00% PRINCIPAL INSOLUTO 15,008,761.70 24/03/2009