C BRHSCCB05U 2009 08

Confidencial
HIPOTECARIA SU CASITA, S.A. DE C.V. S.O.F.O.M E.N.R., EN CALIDAD DE ADMINISTRADORA "TOTAL" F-238 (3a BURSA) UDIS
REPORTE DE COBRANZA PARA DEPOSITO EN CONCENTRADORA DEL 02 DE AGOSTO AL 01 DE SEPTIEMBRE DE 2009 Y ESTATUS DE LA CARTERA AL 01 DE SEPTIEMBRE DE 2009.
NO. DE CREDS.
UDIS
PESOS
UDIS
262,505.58
36,033.26
226,472.32
PESOS
1,120,000.00
153,738.64
966,261.36
1
2
3
COBRANZA DE CARTERA VENCIDA (PROCESO ADJUDICACION)
PRODUCTO BRUTO DE LIQUIDACION
GASTOS DE COBRANZA
PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
TOTAL COBRADO Y DEPOSITADO EN CUENTA DE COBRANZA
PREPAGO DE PRINCIPAL AHORRO FLEXIPLAN APLICADO
PREPAGO DE PRINCIPAL
APLICACIONES POSTERIORES
PAGO PRINCIPAL PROGRAMADO
PRINCIPAL PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
DACIONES
ADJUDICACIONES
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO (FLUJO EFECTIVO)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA APLICADA
INTERESES
COMISION DE ADMINISTRACION
COMISION DE ADMINISTRACION MENOS APLICACIÓN FLEXIPLAN
PRIMA DE COBERTURA DE SHF
GPI COBRADA
SEG. VIDA
SEG. DAÑOS + IVA
COMISION GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON (CREDITOS GMAC)
CARGO POR COBRANZA
MONTO QUITA CONDICIONADA PRODUCTOS DE SOLUCION
MONTO % DESCONTADO MENSUALIDAD PRODUCTOS SOLUCION
TOTAL COBRADO
UDIS
0.00
644,205.64
0.00
252,242.76
0.00
302,649.20
0.00
896,448.40
576,689.12
2,647.94
66.23
33,109.37
1,120,316.93
75,330.31
75,330.31
70,591.91
89,064.21
119,212.56
23,883.91
0.00
31,574.96
101916.57
5426.033
1,896,971.98
PESOS
0.00
2,748,552.32
0.00
1,076,212.91
0.00
1,291,275.82
0.00
3,824,765.23
2,459,409.59
11,297.64
282.58
141,263.62
4,779,917.33
321,402.49
321,402.49
301,185.75
380,334.30
508,629.45
101,902.52
0.00
134,716.97
434834.7916
23150.58217
8,093,575.12
28
TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA
2,123,444.30
9,059,836.48
29
30
31
32
33
OPERACIÓN DE COBERTURA
MONTO DE PRIMA DE COBERTURA DE SHF COBRADA A DEUDORES
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
EJERCICIO DE COBERTURA COBRADA A SHF
SALDO A FAVOR SHF
SALDO A FAVOR FIDEICOMISO
UDIS
70,591.91
68,525.60
33,109.37
35,416.23
35,175.68
PESOS
301,185.75
292,627.47
141,263.62
151,363.85
149,821.90
UDIS
PESOS
34
35
A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA:
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
GPI POR PAGAR
35,416.23
89,064.21
151,363.85
380,334.30
36
37
38
SEG. VIDA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DE VIDA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. VIDA
119,212.56
119,335.55
-122.99
508,629.45
509,603.13
-973.69
39
40
41
SEG. DAÑOS + IVA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DAÑOS + IVA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. DAÑOS
23,883.91
23,981.61
-97.70
101,902.52
102,409.58
-507.06
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
42
43
COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON COBRADO
PAGO A BANK BOSTON POR COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK
BOSTON
44
0.00
0.00
45
COMISIÓN ADMINISTRACIÓN (1.25% DEL SALDO DEL PORTFOLIO)
128,385.21
548,248.23
46
TOTAL A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA
395,962.13
1,690,478.35
47
48
49
50
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA POR APLICAR
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEGUROS
2,647.94
66.23
0.00
-220.69
11,297.64
282.58
0.00
-1,480.75
51
TOTAL QUE SE TRANSFIERE A CUENTA GENERAL EN FECHA DE TRANSFERENCIA
1,724,988.69
7,359,258.67
CARTERA VIGENTE
CARTERA VIGENTE %
52
53
54
55
56
57
NO. DE CREDS.
FECHA CARTERA
VALOR UDI FECHA CARTERA
SALDO INSOLUTO DE CAPITAL (UDI)
CAPITAL AMORTIZADO NO CUBIERTO (UDI)
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
1,106
01/09/2009
4.270338
108,185,992
121,467
108,307,459.62
87.02%
88.09%
27.86%
87.88%
CARTERA VIGENTE
CARTERA VIGENTE %
58
59
60
61
INTERESES NO CUBIERTOS (UDI)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (PESOS)
471,842.76
266,527.24
108,512,775.14
463,386,227.17
23.44%
100.00%
86.81%
86.81%
62
63
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (UDI)
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (PESOS)
64
65
66
67
68
69
70
71
STATUS DE CREDITOS (ATRASOS)
0
1 MES
2 MESES
3 MESES
4 MESES
5 MESES
6 MESES
+ DE 6 MESES
72
CALCULO CARTERA VENCIDA (+ 3 MESES)
12.63%
73
74
75
76
CALCULO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
CALCULO EVENTO CARTERA( 6 + MESES t-1)
CALCULO EVENTO CARTERA (6 + MESES t-2)
PROMEDIO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
5.72%
5.39%
5.38%
5.50%
77
PROCESO JUDICIAL
NUMERO CREDITOS
108
78
79
80
81
82
CREDITOS MES PASADO PORTAFOLIO
CREDITOS PREPAGADOS EN EL MES DE TRABAJO
CREDITOS AÑADIDOS AL PORTAFOLIO
CREDITOS ELIMINADOS (CREDITOS DEFECTUOSOS)
CREDITOS ACTUALES DEL PORTAFOLIO
NUMERO CREDITOS
1,278
7
0
0
1,271
CARTERA VENCIDA (+ 3 PAGOS CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS
MENSUALES)
MENSUALES)
165
12.98%
01/09/2009
4.270338
14,627,802.42
11.91%
314,537.56
72.14%
14,942,339.98
12.12%
TOTAL CARTERA
1,271
122,813,794.56
436,005.04
123,249,799.60
CARTERA VENCIDA (+ 3 PAGOS CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS
MENSUALES)
MENSUALES)
1,541,317.38
76.56%
0.00
0.00%
16,483,657.36
13.19%
70,390,788.40
13.19%
TOTAL CARTERA
2,013,160.14
266,527.24
124,996,432.50
533,777,015.57
SALDO TOTAL DE CARTERA EN
BALANCE (UDI)
66,509,875.45
21,654,908.25
12,009,325.40
7,715,806.23
6,769,457.34
1,068,472.37
983,409.77
8,285,177.69
124,996,432.50
% DEL PORTFOLIO
53.21%
17.32%
9.61%
6.17%
5.42%
0.85%
0.79%
6.63%
100.00%
475,710.20
2,031,443.34
NUMERO CREDITOS
Reporte 1
9,049,737.02
13,223,693.48 Monto depositado
lo que se envío
706
210
111
79
62
14
14
75
1,271
SALDO INSOLUTO TOTAL DE
PRINCIPAL DE CREDITOS
HIPOTECARIOS (UDI)
66,771,204.58
21,508,128.40
11,846,933.91
7,556,974.76
6,551,889.17
1,021,928.75
940,035.48
7,052,704.55
123,249,799.60
% DEL PORTFOLIO
54.18%
17.45%
9.61%
6.13%
5.32%
0.83%
0.76%
5.72%
100.00%
PRINCIPAL INSOLUTO
10,056,941.26
24/09/2009