C BRHCCB084U 2010 01

Confidencial
HIPOTECARIA SU CASITA, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R EN CALIDAD DE ADMINISTRADORA "TOTAL" F-253936 (14a Bursa). Udis
REPORTE DE COBRANZA PARA DEPOSITO EN CONCENTRADORA DEL 02 DE ENERO AL 01 DE FEBRERO DE 2010 Y ESTATUS DE LA CARTERA AL 01 DE FEBRERO DE 2010.
NO. DE CREDS.
UDIS
PESOS
UDIS
0.00
0.00
0.00
PESOS
0.00
0.00
0.00
1
2
3
COBRANZA DE CARTERA VENCIDA (PROCESO ADJUDICACION)
PRODUCTO BRUTO DE LIQUIDACION
GASTOS DE COBRANZA
PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
28
29
30
TOTAL COBRADO Y DEPOSITADO EN CUENTA DE COBRANZA
PREPAGO DE PRINCIPAL AHORRO FLEXIPLAN APLICADO
PREPAGO DE PRINCIPAL
APLICACIONES POSTERIORES
PAGO PRINCIPAL PROGRAMADO
PRINCIPAL PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
DACIONES
ADJUDICACIONES
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO (FLUJO EFECTIVO)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA APLICADA
INTERESES
COMISION DE ADMINISTRACION
COMISION DE ADMINISTRACION MENOS APLICACIÓN FLEXIPLAN
PRIMA DE COBERTURA DE SHF
GPI COBRADA
SEG. VIDA
SEG. DAÑOS + IVA
COMISION GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON (CREDITOS GMAC)
CARGO POR COBRANZA
MONTO QUITA CONDICIONADA PRODUCTOS DE SOLUCION
MONTO % DESCONTADO MENSUALIDAD PRODUCTOS SOLUCION
TOTAL COBRADO
UDIS
0.00
1,970,936.73
0.00
428,700.67
0.00
1,064,628.05
0.00
2,399,637.40
1,210,587.82
-27,363.40
4,858.78
180,392.00
2,692,483.96
269,199.44
269,199.44
168,883.48
214,282.02
202,308.39
43,000.93
0.00
93,575.74
49,872.45
40,722.16
4,510,970.06
PESOS
0.00
8,595,711.76
0.00
1,851,024.14
0.00
4,646,022.42
0.00
10,446,735.90
5,257,604.25
-140,003.44
21,207.90
787,350.98
11,749,227.20
1,174,802.46
1,174,802.46
736,985.14
936,640.62
882,994.76
187,725.11
0.00
407,597.35
217,995.72
177,999.19
19,637,904.08
31
TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA
4,510,970.06
19,637,904.08
32
33
34
35
36
OPERACIÓN DE COBERTURA
MONTO DE PRIMA DE COBERTURA DE SHF COBRADA A DEUDORES
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
EJERCICIO DE COBERTURA COBRADA A SHF
SALDO A FAVOR SHF
SALDO A FAVOR FIDEICOMISO
UDIS
168,883.48
181,837.01
179,749.10
2,087.91
166,795.57
PESOS
736,985.14
794,821.39
785,695.02
9,126.37
727,858.77
UDIS
PESOS
37
38
A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA:
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
GPI POR PAGAR
2,087.91
214,282.02
9,126.37
936,640.62
39
40
41
SEG. VIDA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DE VIDA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. VIDA
202,308.39
219,629.08
-17,320.69
882,994.76
960,012.98
-77,018.23
42
43
44
SEG. DAÑOS + IVA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DAÑOS + IVA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. DAÑOS
43,000.93
46,258.52
-3,257.59
187,725.11
202,199.00
-14,473.89
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
45
46
47
COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON COBRADO
PAGO A BANK BOSTON POR COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON
48
COMISIÓN ADMINISTRACIÓN (1.00% DEL SALDO DEL PORTFOLIO)
279,836.92
1,223,185.37
49
TOTAL A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA
741,516.16
3,239,672.23
50
51
52
53
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA POR APLICAR
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEGUROS
-27,363.40
4,858.78
642.90
-20,578.28
-140,003.44
21,207.90
1,655.96
-91,492.11
54
TOTAL QUE SE TRANSFIERE A CUENTA GENERAL EN FECHA DE TRANSFERENCIA
3,811,893.91
16,606,863.55
CARTERA VIGENTE
55
56
57
58
59
60
NO. DE CREDS.
FECHA CARTERA
VALOR UDI FECHA CARTERA
SALDO INSOLUTO DE CAPITAL (UDI)
CAPITAL AMORTIZADO NO CUBIERTO (UDI)
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (PESOS) ELEGIBLE PARA AFORO
4,679
01/02/2010
4.371065
335,804,304
258,251
336,062,554.89
328,170,238.61
CARTERA VIGENTE %
88.68%
61
62
63
64
INTERESES NO CUBIERTOS (UDI)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (PESOS)
CARTERA VIGENTE
1,351,356.71
482,518.37
336,931,393.23
1,472,749,020.35
65
66
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (UDI)
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (PESOS)
1,611,882.17
7,045,641.74
67
68
69
70
71
72
73
74
STATUS DE CREDITOS (ATRASOS)
0
1 MES
2 MESES
3 MESES
4 MESES
5 MESES
6 MESES
+ DE 6 MESES
75
CALCULO CARTERA VENCIDA (+ 3 MESES)
12.52%
76
77
78
79
CALCULO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
CALCULO EVENTO CARTERA( 6 + MESES t-1)
CALCULO EVENTO CARTERA (6 + MESES t-2)
PROMEDIO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
4.57%
3.68%
2.87%
3.71%
80
PROCESO JUDICIAL
NUMERO CREDITOS
342
81
82
83
84
85
CREDITOS MES PASADO PORTAFOLIO
CREDITOS PREPAGADOS EN EL MES DE TRABAJO
CREDITOS AÑADIDOS AL PORTAFOLIO
CREDITOS ELIMINADOS (CREDITOS DEFECTUOSOS)
CREDITOS ACTUALES DEL PORTAFOLIO
NUMERO CREDITOS
5,301
25
0
0
5,276
Reporte 1
NUMERO CREDITOS
3,016
1,028
374
261
240
86
56
215
5,276
Monto depositado
lo que se envío
87.56%
40.73%
87.48%
CARTERA VENCIDA (+ 3 PAGOS CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS
MENSUALES)
MENSUALES)
597
11.32%
01/02/2010
4.371065
47,726,837.69
12.44%
375,864.14
59.27%
48,102,701.83
12.52%
CARTERA VIGENTE %
40.16%
100.00%
87.05%
87.05%
CARTERA VENCIDA (+ 3 PAGOS CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS
MENSUALES)
MENSUALES)
2,013,372.59
59.84%
0.00
0.00%
50,116,074.42
12.95%
219,060,618.83
12.95%
TOTAL CARTERA
3,364,729.30
482,518.37
387,047,467.65
1,691,809,639.18
SALDO TOTAL DE CARTERA EN
BALANCE (UDI)
212,644,573.29
77,389,732.47
27,863,489.49
19,046,313.52
19,851,655.03
7,353,588.41
4,198,149.19
18,699,966.25
387,047,467.65
% DEL PORTFOLIO
54.94%
19.99%
7.20%
4.92%
5.13%
1.90%
1.08%
4.83%
100.00%
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL
DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
212,978,430.22
76,839,808.82
27,524,667.94
18,719,647.91
19,370,688.59
7,122,550.75
4,040,614.50
17,568,847.99
384,165,256.72
% DEL PORTFOLIO
55.44%
20.00%
7.16%
4.87%
5.04%
1.85%
1.05%
4.57%
100.00%
TOTAL CARTERA
5,276
383,531,141.71
634,115.01
384,165,256.72
PRINCIPAL INSOLUTO
27,637,580.77
22/02/2010