C BRHCGCB03U 2011 03

Confidencial
HIPOTECARIA SU CASITA, S.A. DE C.V. S.O.F.O.M EN CALIDAD DE ADMINISTRADORA "TOTAL" F-57 (2a BURSA) UDIS.
REPORTE DE COBRANZA PARA DEPOSITO EN CONCENTRADORA DEL 02 DE MARZO AL 01 ABRIL DE 2011 Y ESTATUS DE LA CARTERA AL 01 DE ABRIL DE 2011.
NO. DE CREDS.
UDIS
PESOS
1
2
3
COBRANZA DE CARTERA VENCIDA (PROCESO ADJUDICACION)
PRODUCTO BRUTO DE LIQUIDACION
GASTOS DE COBRANZA
PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
UDIS
0.00
0.00
0.00
PESOS
0.00
0.00
0.00
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
TOTAL COBRADO Y DEPOSITADO EN CUENTA DE COBRANZA
PREPAGO DE PRINCIPAL AHORRO FLEXIPLAN APLICADO
PREPAGO DE PRINCIPAL
APLICACIONES POSTERIORES
PAGO PRINCIPAL PROGRAMADO
PRINCIPAL PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
DACIONES
ADJUDICACIONES
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO (FLUJO EFECTIVO)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA APLICADA
INTERESES
COMISION DE ADMINISTRACION
COMISION DE ADMINISTRACION MENOS APLICACIÓN FLEXIPLAN
PRIMA DE COBERTURA DE SHF
GPI COBRADA
SEG. VIDA
SEG. DAÑOS + IVA
COMISION GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON (CREDITOS GMAC)
CARGO POR COBRANZA
MONTO QUITA CONDICIONADA PRODUCTOS DE SOLUCION
MONTO % DESCONTADO MENSUALIDAD PRODUCTOS SOLUCION
MONTO DIFERIMIENTO DE PAGO
TOTAL COBRADO
UDIS
0.00
3,093,942.65
0.00
403,464.13
0.00
0.00
0.00
3,497,406.78
3,339,844.87
5,117.93
66,312.79
147,425.29
1,176,625.22
387,081.76
387,081.76
171,461.60
0.00
186,842.67
37,899.45
0.00
44,989.63
0.00
26,278.82
143,959.54
5,256,074.18
PESOS
0.00
14,183,170.24
0.00
1,850,695.96
0.00
0.00
0.00
16,033,866.20
15,311,122.70
21,648.34
303,709.08
676,226.16
5,397,039.89
1,775,542.40
1,775,542.40
786,500.27
0.00
857,081.37
173,852.30
0.00
206,199.71
116,278.79
120,594.53
660,369.23
23,981,970.85
29
TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA
5,256,074.18
23,981,970.85
30
31
32
33
34
OPERACIÓN DE COBERTURA
MONTO DE PRIMA DE COBERTURA DE SHF COBRADA A DEUDORES
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
EJERCICIO DE COBERTURA COBRADA A SHF
SALDO A FAVOR SHF
SALDO A FAVOR FIDEICOMISO
UDIS
171,461.60
180,417.28
62,202.34
118,214.94
53,246.66
PESOS
786,500.27
827,941.93
285,448.95
542,492.98
244,007.29
UDIS
PESOS
35
36
A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA:
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
GPI POR PAGAR
118,214.94
0.00
542,492.98
0.00
37
38
39
SEG. VIDA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DE VIDA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. VIDA
186,842.67
197,835.92
-10,993.25
857,081.37
907,876.75
-50,795.38
40
41
42
SEG. DAÑOS + IVA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DAÑOS + IVA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. DAÑOS
37,899.45
41,127.00
-3,227.55
173,852.30
188,733.41
-14,881.11
43
44
45
COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON COBRADO
PAGO A BANK BOSTON POR COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON
46
COMISIÓN ADMINISTRACIÓN (1.5% DEL SALDO DEL PORTFOLIO)
209,653.89
962,109.89
47
TOTAL A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA
552,610.96
2,535,536.54
48
49
50
51
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA POR APLICAR
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEGUROS
5,117.93
66,312.79
85,222.95
-14,220.80
21,648.34
303,709.08
390,777.21
-65,676.49
52
TOTAL QUE SE TRANSFIERE A CUENTA GENERAL EN FECHA DE TRANSFERENCIA
4,561,030.35
20,795,976.17
CARTERA VIGENTE
53
54
55
56
57
58
NO. DE CREDS.
FECHA CARTERA
VALOR UDI FECHA CARTERA
SALDO INSOLUTO DE CAPITAL (UDI)
CAPITAL AMORTIZADO NO CUBIERTO (UDI)
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
1,714
01/04/2011
4.589039
118,044,155.86
108,047.84
118,152,203.70
CARTERA VIGENTE %
73.75%
59
60
61
62
INTERESES NO CUBIERTOS (UDI)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (PESOS)
CARTERA VIGENTE
308,556.65
192,531.49
118,268,228.86
542,737,514.70
63
64
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (UDI)
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (PESOS)
3,781,246.25
17,352,286.51
71.13%
6.15%
70.44%
CARTERA VIGENTE %
4.91%
93.11%
68.05%
68.05%
CARTERA VENCIDA (+ 3 PAGOS
CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS
MENSUALES)
MENSUALES)
358
01/04/2011
4.589039
28,426,638.01
1,585,897.77
30,012,535.78
15.40%
17.13%
90.20%
17.89%
CARTERA VENCIDA (+ 3 PAGOS
CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS
MENSUALES)
MENSUALES)
5,739,466.17
0.00
35,752,001.95
164,067,331.28
91.41%
0.00%
20.57%
20.57%
CARTERA VENCIDA CON PRODUCTO
CARTERA VENCIDA CON PRODUCTO
%
TOTAL CARTERA
252
01/04/2011
4.589039
19,494,130.04
64,245.49
19,558,375.53
CARTERA VENCIDA CON PRODUCTO
230,682.73
14,252.87
19,774,805.39
90,747,353.15
10.84%
2,324
11.75%
3.65%
11.66%
165,964,923.91
1,758,191.10
167,723,115.01
CARTERA VENCIDA CON PRODUCTO
%
TOTAL CARTERA
6,278,705.55
206,784.36
173,795,036.20
797,552,199.13
3.67%
6.89%
11.38%
11.38%
CARTERA VIGENTE
65
66
67
68
69
70
71
72
STATUS DE CREDITOS (ATRASOS)
0
1 MES
2 MESES
3 MESES
4 MESES
5 MESES
6 MESES
+ DE 6 MESES
73
CALCULO CARTERA VENCIDA (+ 3 MESES)
NUMERO CREDITOS
1,398
315
124
82
68
31
23
283
2,324
% DEL PORTFOLIO
58.10%
13.56%
5.09%
3.34%
2.86%
1.28%
1.38%
14.39%
100.00%
SALDO TOTAL DE CARTERA EN
BALANCE (UDI)
86,729,223.67
20,195,158.03
6,962,461.10
4,381,386.06
3,730,588.68
1,924,771.17
2,059,234.86
28,037,407.24
154,020,230.81
% DEL PORTFOLIO
NUMERO CREDITOS
56.31%
13.11%
4.52%
2.84%
2.42%
1.25%
1.34%
18.20%
100.00%
1,265
282
102
65
1,714.00
CARTERA VENCIDA
SALDO INSOLUTO TOTAL DE
PRINCIPAL DE CREDITOS
HIPOTECARIOS (UDI)
86,900,268
20,083,070
6,875,953
4,292,912
118,152,203.70
NUMERO
CREDITOS
53
26
18
261
358.00
SALDO INSOLUTO
TOTAL DE PRINCIPAL
DE CREDITOS
HIPOTECARIOS (UDI)
3,632,073
1,856,978
1,975,692
22,547,794
30,012,535.78
CARTERA VENCIDA CON PRODUCTO DE SOLUCIÓN
NUMERO CREDITOS
133
33
22
17
15
5
5
22
252.00
SALDO INSOLUTO TOTAL
DE PRINCIPAL DE
CREDITOS HIPOTECARIOS
(UDI)
10,541,293
2,659,736
1,655,558
1,314,776
1,165,342
291,352
339,218
1,591,101
19,558,375.53
29.56%
74
75
76
77
CALCULO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
CALCULO EVENTO CARTERA( 6 + MESES t-1)
CALCULO EVENTO CARTERA (6 + MESES t-2)
PROMEDIO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
78
PROCESO JUDICIAL
NUMERO CREDITOS
368
79
80
81
82
83
CREDITOS MES PASADO PORTAFOLIO
CREDITOS PREPAGADOS EN EL MES DE TRABAJO
CREDITOS AÑADIDOS AL PORTAFOLIO
CREDITOS ELIMINADOS (CREDITOS DEFECTUOSOS)
CREDITOS ACTUALES DEL PORTAFOLIO
NUMERO CREDITOS
2,343
19
0
0
2,324
Reporte 1
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL
DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
97,441,561.32
22,742,806.42
8,531,511.68
5,607,687.35
4,797,414.63
2,148,329.71
2,314,909.71
24,138,894.19
167,723,115.01
14.39%
14.09%
13.18%
13.89%
PRINCIPAL INSOLUTO
31,658,727.69
03/05/2011