C BRHCGCB03U 2007 01

Confidencial
HIPOTECARIA SU CASITA, S.A. DE C.V. S.F.O.L. EN CALIDAD DE ADMINISTRADORA"TOTAL" F26
REPORTE DE COBRANZA PARA DEPOSITO EN CONCENTRADORA DEL 01 DE ENERO DE 2007 AL 31 DE ENERO DE 2007 Y ESTATUS DE LA CARTERA AL 31 DE ENERO DE 2007.
UDIS
PESOS
NO. DE CREDS.
COBRANZA DE CARTERA VENCIDA (PROCESO ADJUDICACION)
PRODUCTO BRUTO DE LIQUIDACION
GASTOS DE COBRANZA
PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
UDIS
1
2
3
TOTAL COBRADO Y DEPOSITADO EN CUENTA DE COBRANZA
PREPAGO DE PRINCIPAL AHORRO FLEXIPLAN APLICADO
PREPAGO DE PRINCIPAL
PAGO PRINCIPAL PROGRAMADO
PRINCIPAL PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA APLICADA
INTERESES
COMISION DE ADMINISTRACION
COMISION DE ADMINISTRACION MENOS APLICACIÓN FLEXIPLAN
PRIMA DE COBERTURA DE SHF
GPI COBRADA
SEG. VIDA
SEG. DAÑOS + IVA
COMISION GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON (CREDITOS GMAC)
CARGO POR COBRANZA
TOTAL COBRADO
UDIS
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
PESOS
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
PESOS
0.00
266,863.88
464,097.27
0.00
730,961.15
854,269.62
4,155.38
56.93
390,200.72
65,667.94
65,667.94
23,116.77
0.00
15,673.06
4,857.09
310.50
20,114.99
2,109,384.15
0.00
1,013,694.52
1,764,584.76
0.00
2,778,279.28
3,250,684.67
15,815.88
216.31
1,480,449.60
249,362.92
249,362.92
87,833.15
0.00
59,490.23
18,434.50
1,176.77
76,436.94
8,018,180.25
22
TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA
23
24
25
26
27
OPERACIÓN DE COBERTURA
MONTO DE PRIMA DE COBERTURA DE SHF COBRADA A DEUDORES
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
EJERCICIO DE COBERTURA COBRADA A SHF
SALDO A FAVOR SHF
SALDO A FAVOR FIDEICOMISO
2,109,384.15
28
29
A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA:
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
GPI POR PAGAR
57,932.53
0.00
219,556.58
0.00
30
31
32
SEG. VIDA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DE VIDA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. VIDA
15,673.06
68,344.97
-52,671.91
59,490.23
260,357.22
-200,866.99
33
34
35
SEG. DAÑOS + IVA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DAÑOS + IVA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. DAÑOS
4,857.09
19,100.17
-14,243.08
18,434.50
72,761.28
-54,326.78
36
37
COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON COBRADO
PAGO A BANK BOSTON POR COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA
310.50
0.00
1,176.77
0.00
UDIS
UDIS
87,833.15
478,296.15
258,739.57
219,556.58
-131,723.43
PESOS
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON
38
8,018,180.25
PESOS
23,116.77
126,203.94
68,271.41
57,932.53
-34,815.76
310.50
1,176.77
158,248.55
602,841.06
39
COMISIÓN ADMINISTRACIÓN (1.5% DEL SALDO DEL PORTFOLIO)
40
TOTAL A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA
303,626.22
1,155,516.14
41
42
43
44
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA POR APLICAR
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEGUROS
1,524,474.77
4,155.38
0.00
-66,604.49
5,807,421.08
15,815.88
0.00
-254,017.01
45
TOTAL QUE SE TRANSFIERE A CUENTA GENERAL EN FECHA DE TRANSFERENCIA
343,732.27
1,293,444.16
46
47
48
49
50
51
NO. DE CREDS.
FECHA CARTERA
VALOR UDI FECHA CARTERA
SALDO INSOLUTO DE CAPITAL (UDI)
CAPITAL AMORTIZADO NO CUBIERTO (UDI)
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
1,505
31/01/2007
3.809457
120,917,679.57
45,748.16
120,963,427.73
52
53
54
55
INTERESES NO CUBIERTOS (UDI)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (PESOS)
CARTERA VIGENTE
1,090,548.86
1,524,474.77
120,529,501.82
459,151,954.41
56
57
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (UDI)
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (PESOS)
193,474.38
737,032.34
58
59
60
61
62
63
64
65
STATUS DE CREDITOS (ATRASOS)
0
1 MES
2 MESES
3 MESES
4 MESES
5 MESES
6 MESES
+ DE 6 MESES
CARTERA VIGENTE
CARTERA VIGENTE %
96.97%
95.64%
26.91%
95.55%
355580.57
2,448,960.30
13,223,693.48 Monto depositado
lo que se envío
CARTERA VENCIDA
NUMERO CREDITOS
1,261
175
46
23
3
4
2
38
1,552
66
CALCULO CARTERA VENCIDA (+ 3 MESES)
4.45%
67
68
69
70
CALCULO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
CALCULO EVENTO CARTERA( 6 + MESES t-1)
CALCULO EVENTO CARTERA (6 + MESES t-2)
PROMEDIO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
3.08%
3.42%
4.77%
3.76%
71
PROCESO JUDICIAL
72
73
74
75
76
CREDITOS MES PASADO PORTAFOLIO
CREDITOS PREPAGADOS EN EL MES DE TRABAJO
CREDITOS AÑADIDOS AL PORTAFOLIO
CREDITOS ELIMINADOS (CREDITOS DEFECTUOSOS)
CREDITOS ACTUALES DEL PORTAFOLIO
NUMERO CREDITOS
Reporte 1
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL
DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
92,337,470.05
21,199,559.44
3,828,025.71
3,598,372.53
347,918.87
1,242,253.72
140,107.24
3,905,135.70
126,598,843.26
0.00
CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS
MENSUALES)
47
31/01/2007
3.809457
5,511,188.15
124,227.38
5,635,415.53
CARTERA VENCIDA
CARTERA VIGENTE %
60.37%
100.00%
94.99%
94.99%
(+ 3 PAGOS
MENSUALES)
(+ 3 PAGOS
MENSUALES)
1,552
4.36%
73.09%
4.45%
126,428,867.72
169,975.54
126,598,843.26
127,275,954.70
CARTERA VENCIDA %
% DEL PORTFOLIO
72.94%
16.75%
3.02%
2.84%
0.27%
0.98%
0.11%
3.08%
100.00%
-53,849.71
677,111.44
(+ 3 PAGOS
MENSUALES)
715,941.56
0.00
6,351,357.09
24,195,221.73
TOTAL CARTERA
3.03%
39.63%
0.00%
5.01%
5.01%
483,347,176.14
0.00
SALDO TOTAL DE CARTERA EN
BALANCE (UDI)
91,511,147.66
21,409,032.00
3,900,665.30
3,715,916.50
361,694.88
1,307,525.15
146,244.58
4,528,632.84
126,880,858.91
0.00
TOTAL CARTERA
1,806,490.42
1,524,474.77
126,880,858.91
483,347,176.14
126,880,858.91
0.00
% DEL PORTFOLIO
72.12%
16.87%
3.07%
2.93%
0.29%
1.03%
0.12%
3.57%
100.00%
PRINCIPAL INSOLUTO
NUMERO CREDITOS
1,571
19
0
0
1,552
23/02/2007