TRADEK S.A. S.A.B. Política de Clientes

TRADEK S.A. S.A.B.
Política de Clientes
30 de julio de 2013
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POLÍTICA DE CLIENTES
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INDICE
ANTECEDENTES
I.
REGISTRO E IDENTIFICACIÓN DE CLIENTES............................. 5
II.
RECEPCIÓN Y REGISTRO DE ÓRDENES .................................... 10
III.
MODIFICACIONES Y CORRECCIONES DE ÓRDENES ................ 14
IV.
ASIGNACIÓN DE OPERACIONES ................................................. 14
V.
OPERACIONES DE REPORTE....................................................... 16
VI.
OPERACIONES EN MERCADO EXTRANJERO ............................ 17
VII.
HORARIOS Y MEDIOS PARA LA RECEPCIÓN DE
ÓRDENES ....................................................................................... 18
VIII.
CRITERIOS
Y
PROCEDIMIENTOS
PARA
EVITAR
CONFLICTOS DE INTERÉS ........................................................... 20
IX.
PÓLIZAS Y ESTADOS DE CUENTA .............................................. 20
X.
CUENTAS DE INTERMEDIACIÓN .................................................. 21
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XI.
RECLAMOS ..................................................................................... 22
XII.
PLAZOS
DE
APLICACIÓN
DE
LA
POLÍTICA
DE
CLIENTES Y SUS MODIFICATORIAS ............................................ 23
XIII.
OPERACIONES
SUJETAS
A
RESTRICCION
Y
PROHIBIDAS ................................................................................... 23
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ANTECEDENTES
Tradek S.A. Sociedad Agente de Bolsa, en adelante TRADEK, es una empresa
dedicada a la actividad bursátil, autorizada a operar como tal por la Comisión
Nacional
Supervisora
de
Empresas
y
Valores
CONASEV
(ahora
Superintendencia del Mercado de Valores - SMV), con Resolución Conasev Nº
026-2007-EF/94.10 del 17 de abril de 2007.
De acuerdo al Artículo Nº 32 de la Resolución CONASEV Nº 045-2006EF/94.10, Reglamento de Agentes de Intermediación (RAI), todo agente debe
contar con una Política de Clientes, que debe ser entregada al inversionista,
previo a la suscripción de la Ficha de Registro de Cliente, la cual debe contener
una descripción detallada de los criterios, parámetros y procedimientos
aplicables al proceso de intermediación de valores.
TRADEK como agente de intermediación se encuentra obligado a realizar sus
actividades con diligencia, lealtad e imparcialidad, otorgando siempre prioridad
absoluta al interés de los comitentes.
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I.
REGISTRO E IDENTIFICACIÓN DE CLIENTES
Se considera que tiene la calidad de cliente, la persona natural o jurídica,
nacional o extranjera, que inicia o mantiene alguna relación comercial con
TRADEK.
El cliente debe recoger de las oficinas de TRADEK la Ficha de Registro de
Cliente y completar toda la información solicitada; la misma puede ser enviada a
su domicilio personal o comercial por medios electrónicos. Una vez completada
será devuelta en original a TRADEK.
La Ficha de Registro de Cliente contiene, entre otros datos generales:
•
Nombres y apellidos.
•
Domicilio del cliente.
•
Registro Único de CAVALI SA del contribuyente y Registro
Único del Titular (RUT), de ser el caso
•
Tipo y número del documento de identidad
•
Ocupación habitual, oficio o profesión.
•
.Declaración Jurada de poseer o no vinculación económica
con Tradek S.A. Sociedad Agente de Bolsa.
•
Lugar y fecha de nacimiento del cliente.
•
Capacidad legal.
•
Señas particulares.
•
Nacionalidad y país de residencia.
•
Número de Teléfono.
•
Correo electrónico.
•
Grado de Instrucción.
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•
Experiencia en Mercado de Valores.
•
Profesión u ocupación específica del cliente.
•
Centro de trabajo y cargo que ocupa, así como el tiempo de
servicio.
•
Cargo o función pública desempeñada en los últimos dos (2)
años, Nivel Organizacional, así como nombre de la
institución, de ser el caso.
•
Información del cónyuge, si aplica;
•
Referencias bancarias.
•
Información financiera del cliente incluyendo ingreso anual,
patrimonio neto y declaración de Fuente de Ingresos
•
Si es o no una persona calificada como Personas Expuestas
Políticamente (PEP) o pariente dentro del segundo grado de
consanguinidad y segundo de afinidad.
•
En caso de los PEP, deberá indicar el nombre de(los)
parientes.
•
Objetivo(s) de inversión del cliente. Si hay más de un
objetivo señalado asegurarse de indicar cuál es el objetivo
principal.
•
Tipo de orden a impartir.
•
Forma de envío de los estados de cuenta.
•
Si el cliente es un representante de alguna Sociedad Agente
de Bolsa.
•
Firma del Representante que abre la cuenta.
Para abrir y mantener una cuenta en Tradek S.A. Sociedad
Agente de Bolsa, el Representante deberá solicitar al cliente los
siguientes documentos:
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•
Ficha de Cliente.
•
Fotocopia del Documento Oficial de Identidad.;
•
Declaración del Conocimiento del Cliente (DDR).
•
Firma de contrato para operar en el extranjero de ser el
caso.
•
Cargo de haber recibido el folleto de opciones de ser el
caso.
•
Autorización de recibir la información vía WEB o Correo
electrónico.
•
Autorización de grabación de llamadas telefónicas.
Adicionalmente Tradek S. A. Sociedad Agente de Bolsa podrá
solicitar:
•
Declaración Jurada de no tener impedimento para negociar
los valores que instruye.
•
Copia de sus tres últimas Declaraciones Juradas del
Impuesto
a
la
Renta,
de
tratarse
de
inversionistas
acreditados.
Personas Jurídicas:
•
Propósito de la relación comercial a establecer con TRADEK
SAB
•
Denominación o razón social.
•
Registro Único de CAVALI SA del contribuyente y Registro
Único del Titular (RUT), de ser el caso
•
Objeto Social y actividad económica principal.
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•
Declaración Jurada de poseer o no vinculación económica
con Tradek S.A. Sociedad Agente de Bolsa.
•
Domicilio legal, dirección de agencias y sucursales u otros
locales donde desarrollan las actividades propias del giro del
negocio
•
Teléfono de los locales del punto anterior.
•
Referencias bancarias.
•
Identificación de los Accionistas, Directores, Representantes
legales, Gerentes y Administradores, y respecto de éstos
deberá presentarse la información requerida para personas
naturales, en lo que resulte aplicable.
•
Identificación de los directores y accionistas, socios o
asociados, que tengan directa o indirectamente más del 5%
del capital social, aporte o participación de la persona
jurídica,
considerando
la
información
requerida
para
personas naturales, en lo que resulte aplicable, identificando
a aquellos que sean PEP
•
Información financiera del cliente incluyendo ingreso anual y
patrimonio neto.
•
Estados de Situación Financiera y Estado de Resultados
•
Objetivo(s) de inversión del cliente. Si hay más de un
objetivo señalado asegurarse de indicar cuál es el objetivo
principal.
•
Tipo de orden a impartir.
•
Personas jurídicas vinculadas.
•
Forma de remisión de los estados de cuenta;
•
Firma de las personas autorizadas a firmar en Tradek S.A.
Sociedad Agente de Bolsa.
•
Firma del Representante que abre la cuenta.
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Patrimonios Autónomos:
1.
Llenar y firmar la Ficha de Registro de Cliente con la información
establecida en el artículo 75 del RAI.
2.
Fotocopia del RUC.
3.
Escritura Pública de Constitución.
4.
Escritura Pública que otorgan los poderes.
5.
Vigencia de poderes con no más de un mes de antigüedad.
6.
Documento Oficial de Identidad: DNI, Pasaporte o Carné de
Extranjería de las personas autorizadas para firmar en la SAB.
7.
EEFF auditados del último ejercicio.
8.
Último Estado Financiero debidamente firmado.
9.
Última Declaración de Impuesto a la Renta presentada a SUNAT.
Adicionalmente Tradek S.A. Sociedad Agente de Bolsa podrá solicitar:
1.
Estados financieros auditados por los pasados dos años;
2.
Una copia de alguna/todas las licencias para conducir negocios;
3.
Un certificado de referencias bancarias.
4.
Una declaración referente al propósito y objeto de la Persona
Jurídica.
5.
Ubicación de la oficina principal u otros locales donde desarrolla
sus actividades principales.
6.
Identificación del origen de los fondos
7.
Clientes y proveedores.
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La información proporcionada por el cliente es absolutamente confidencial y tiene
el carácter de Declaración Jurada. Cualquier modificación en la información
proporcionada, deberá ser informada por el cliente a TRADEK en el plazo de 5
días hábiles, para su registro oportuno en la Ficha de Registro de Cliente.
TRADEK no será responsable por ninguna variación en la información que no le
haya sido comunicada.
Las actualizaciones de las fichas de clientes naturales se debe realizar cada dos
años, la Persona Jurídica debe ser actualizada una vez al año.
TRADEK se reserva el derecho de verificar por sus propios medios, la
información proporcionada por el cliente en la Ficha de Registro de Cliente,
como son la identidad, capacidad legal y representación así como cualquier otra
verificación que considere necesaria, según las particularidades de cada cliente
o por exigencia de normas especiales.
Asimismo, tratándose de personas jurídicas, TRADEK verificará que la persona
que actúa en nombre de éstas para instruirle operaciones, cuente con la facultad
correspondiente, debidamente otorgada por el órgano competente.
En los casos de personas que actúan por cuenta de patrimonios autónomos, y
de intermediarios extranjeros que ordenan operaciones en representación de
personas que son sus clientes, para efectos del cumplimiento de las
obligaciones relativas a la verificación de identidad, capacidad legal, registro y
conocimiento de clientes, así como de las obligaciones de información, éstas
serán efectuadas por TRADEK respecto de la persona jurídica que ejerce la
facultad de administración del patrimonio autónomo y del propio intermediario
extranjero, respectivamente.
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II.
RECEPCIÓN Y REGISTRO DE ÓRDENES
Las órdenes son instrucciones impartidas por el cliente, por medio de las cuales
manifiesta su intención de compra o venta de valores o instrumentos financieros,
bajo condiciones específicas de cantidad, precio, plazo de ejecución y otras en
función del mercado y tipo de valor o instrumento financiero, por medio del tipo
orden a impartir indicada en la ficha de cliente
Las instrucciones que imparte el cliente son única y exclusivamente de
responsabilidad del cliente; por lo tanto el cliente no podrá reclamar, demandar o
requerir compensación alguna a TRADEK por el resultado de sus decisiones.
De la recepción de las órdenes:
La recepción de las órdenes se realiza por medios escritos, telefónicos con
grabación de llamada y correo electrónico con confirmación posterior, y debe
contener como mínimo la siguiente información:
1. Nombre del Representante que tomó y procesó la orden para su
ejecución.
2. Nombre o razón social del cliente o de su representante legal, que dio la
orden.
3. Código del Cliente.
4. Modalidad de recepción de orden.
5. Mercado al cual va dirigida la orden.
6. Número y tipo de orden: compra o venta.
7. Modalidad de la Operación: Contado, reporte, u otra.
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8. Fecha de la orden.
9. Identificación completa del valor o instrumento financiero.
10. Cantidad o Monto Ordenado: Total de unidades solicitadas por el cliente
para el valor o instrumento financiero que se ordena.
11. Precio de la orden. Debe ser precio de mercado o especificar un precio
límite.
12. Cantidad de valores o monto de dinero entregado para la ejecución de la
orden respectiva.
13. Vigencia de la orden (no especificada, 1 día).
14. Firma del cliente, excepto en las modalidades de recepción de órdenes en
las que no sea necesaria, de conformidad con lo establecido en la ficha de
registro del cliente.
En las órdenes claramente se debe destacar a qué mercado corresponde la
orden y el tipo de la misma.
En el caso de operaciones de Reporte las órdenes deben ser:
a) El cliente dicta la orden al Representante el cual verifica las
instrucciones.
b) El Cliente deberá firmar la declaración, donde acepta tener
conocimiento y/o aceptar el funcionamiento de las operaciones de
reporte, los riesgos y consecuencias que asume por las operaciones
de reporte como reportado o reportante, en aplicación de la
normatividad y procedimientos establecidos.
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c) Por otro lado el cliente deberá de dar consentimiento para disponer de
sus activos en custodia, en los casos de incumplimiento de las
operaciones de reporte.
d) Las instrucciones tanto del reportante como del reportado, deben
contener la siguiente información:
•
Nombre completo, firma y documento de identidad.
•
Tipo de Operación (reportante/reportado)
•
Monto de la operación
•
Valor que cubre el principal
•
Valor que cubre el margen de garantía
•
Plazo de la operación
•
Tasa pactada
•
Cuenta Interna de cargo/abono para la liquidación, de ser el caso.
Del ingreso de las órdenes:
El ingreso de las órdenes al sistema de negociación se realizará en estricto
orden cronológico de acuerdo a la toma de órdenes. En las órdenes constará la
fecha, hora, minuto y segundo así como número correlativo de ingreso, que
serán generados automáticamente por el mismo sistema cuando se ingrese la
orden.
El horario de recepción de las órdenes es el mismo que el horario de atención al
público.
No existen órdenes especiales.
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Las órdenes de clientes que tengan vínculo con la Sociedad, y/o las de cuenta
propia se asignaran en última instancia, con el fin de no perjudicar a los clientes.
III.
MODIFICACIONES Y CORRECCIONES DE ÓRDENES
Se entiende por modificación de una orden, a la instrucción expresa del cliente,
que tiene por objeto variar o cancelar una orden impartida. Las modificaciones
sólo proceden antes de haberse ejecutado totalmente la orden original.
Cualquier modificación de una orden origina que ésta pierda su número
correlativo y se anule, debiéndose emitir una nueva orden, a la cual se le
asignará el número y hora de recepción que le corresponda.
Las correcciones de órdenes por parte de la SAB, tienen lugar en los casos en
que TRADEK deba subsanar errores imputables a ella y que pudieran haberse
originado en el proceso de recepción, registro, ejecución o asignación de
órdenes de sus clientes. Las correcciones se podrán efectuar en cualquier
momento, siempre que no se haya liquidado la operación correspondiente.
Las modificaciones, correcciones o cancelaciones solo podrán ser realizadas
por parte de personas expresamente autorizadas por TRADEK (Representantes
de Tradek), las mismas que tendrán acceso al sistema a través de una clave
personal.
IV.
ASIGNACIÓN DE OPERACIONES
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La asignación de operaciones realizadas es responsabilidad de TRADEK, la
cuál será ejecutada en forma cronológica y según orden de llegada de las
órdenes, dentro del día de negociación. El Sistema de Registro de Ordenes
permite la asignación automática de la fecha, hora y número de registro de la
orden.
Criterios para la asignación de las órdenes:
a) Se respetará el derecho que les da a los clientes el registro cronológico de
las órdenes por valor.
b) No se podrá asignar alguna operación ejecutada en Rueda de Bolsa a una
orden cuya hora de ingreso al Sistema sea posterior a la hora en que se
ejecuta la operación.
c) La asignación de órdenes considerará adicionalmente los siguientes
criterios:
(i)
Las órdenes de venta de clientes con precio límite, se asignarán
cuando el precio de venta sea igual o superior al solicitado por el
cliente.
(ii)
En caso de compras, la orden se asignará cuando el precio sea
igual o menor al solicitado por el cliente.
d) Las órdenes de compra y venta con precio de mercado, se asignarán
según el orden cronológico, incluyendo las órdenes con precio límite.
e) Las órdenes que no han sido atendidas en su totalidad en el proceso de
asignación, son incluidas en el siguiente proceso de asignación, mientras
mantengan su vigencia, con las mismas consideraciones de registro
cronológico y vinculación del cliente.
f) Las órdenes que han sido atendidas parcial o totalmente en un proceso de
asignación ya no pueden ser modificadas o anuladas.
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g) Las órdenes de clientes vinculados y las órdenes por cuenta propia siguen
el mismo orden que las órdenes de clientes siempre que se respete el
orden cronológico, y el precio del valor.
V.
OPERACIONES DE REPORTE
a) El Representante recibe las órdenes de las operaciones de reportante y/o
reportado.
b) El Representante verifica las condiciones de las operaciones a realizar.
c) El Representante ejecuta a través del ELEX las operaciones.
d) Para los casos de Operaciones de Reporte con Acciones, Ejecutivo de
Operaciones procederá con la presentación (registro) de las garantías de
los clientes reportados en el Sistema de CAVALI, éstas garantías deben
haber sido previamente pactadas por el operador en el Sistema ELEX de
la BVL, de no haberse efectuado el registro del pacto, previamente se
efectuará el registro y la aprobación de la Solicitud de Valores no
Pactados en el Sistema de CAVALI.
e) El Ejecutivo de Operaciones procederá con la confirmación de la entrega
de Fondos y Valores en el Sistema de CAVALI.
f) En el caso de que las acciones o el tipo de cambio fluctúe, se requerirá
reposición de garantía al cliente, por lo que el Ejecutivo de Operaciones le
informara al Representante el importe a cubrir en acciones (castigado
según la tabla de Valores Referenciales de la Bolsa de Valores de Lima) o
dinero.
g) El Representante informara al cliente a fin de que deposite ese mismo día
el importe en dinero o informe que acciones se podrán usar como margen
de garantía.
h) En caso de que el cliente incumpla con la reposición de margen de
garantía, el Ejecutivo de Operaciones informara al CAVALI, a fin de que
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se cumpla con lo establecido en el Reglamento de Operaciones en Rueda
de Bolsa. La Sociedad Agente de Bolsa no cubrirá en ningún caso la
reposición de margen de garantía del cliente. Es responsabilidad absoluta
del cliente, la reposición del margen de garantía
VI.
OPERACIONES EN MERCADO EXTRANJERO
TRADEK designa a los Representantes autorizados para la recepción de
órdenes de los clientes y comunicación de órdenes a los intermediarios
extranjeros que las ejecutarán por los medios acordados.
Para las operaciones en el mercado extranjero, éstas se mantienen en un
registro de órdenes propio y operan en una plataforma diferente al sistema local.
Respecto del registro de órdenes de clientes que operan en el mercado
extranjero como parte de la cuenta global que TRADEK maneja, éstas se
asignarán en el estricto orden cronológico en que éstas fueron ingresadas y en
función a los precios dados por el cliente, los que deberán estar claramente
especificados.
TRADEK cuenta con sistemas de información proporcionados por el
intermediario extranjero, que le permite la comunicación rápida y en línea, para
la cotización de instrumentos, confirmación de operaciones, estados de cuenta y
conciliaciones.
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Como la modalidad de intervención de TRADEK es a nombre propio; éste
suscribe un contrato con cada uno de los clientes que desee que se le
intermedie este tipo de operaciones.
TRADEK solamente puede recibir órdenes de compra o de venta y opciones
para que se ejecuten en el extranjero, respecto de valores o instrumentos
financieros que cumplan con las siguientes condiciones:
a) Se encuentren inscritos o regulados para su venta al público, por algún
organismo con funciones equivalentes a la SMV, de países miembros del
Comité
Técnico
de
IOSCO;
así
como
instrumentos
financieros
representativos de deuda a cargo de dichos países o de sus bancos
centrales, que puedan ser adquiridos por el público en general.
b) Cuenten con información sobre sus cotizaciones a las que pueda acceder
vía Internet u otros medios de información de fácil acceso u obtención.
Esta facilidad debe constar por lo menos al momento en que se recibió la
orden respectiva.
c) Cuenten con una institución encargada del registro o custodia de los
instrumentos, que es supervisada por alguna Comisión de Valores
miembro de IOSCO.
VII.
HORARIOS Y MEDIOS PARA LA RECEPCIÓN DE ÓRDENES
El horario para la realización de operaciones bursátiles está determinado por el
Horario de Negociación de la Bolsa de Valores de Lima, por lo que en términos
generales:
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(i)
Las órdenes podrán ser recibidas según el horario de negociación
en el mercado nacional y/o extranjero y hasta las 17:00 horas.
(ii)
Las órdenes ingresadas al sistema después del cierre de mercado,
serán consideradas como ingresadas al siguiente día negociable.
Los horarios vigentes para la recepción de órdenes son:
a) Operaciones en el Mercado Bursátil Peruano con valores que se negocian
sólo en el mercado nacional: Desde el horario de inicio de la negociación
en la Bolsa de Valores de Lima hasta el cierre de la negociación, al precio
de cotización de cierre de la rueda del día correspondiente.
b) Operaciones en el Mercado Bursátil Peruano con valores que se negocian
en el mercado nacional y del extranjero: Desde las 08:30 horas hasta las
16:00 horas del día, inclusive.
c) Operaciones en el Mercado Extranjero: De acuerdo al mercado extranjero
de que se trate.
d) Operaciones en el mercado extrabursátil con valores listados en la Bolsa
de Valores de Lima: Desde las 08:30 horas hasta las 12:00 horas del día.
e) Operaciones en el mercado extrabursátil con valores o instrumentos
financieros no listados en la Bolsa de Valores de Lima: Desde las 08:30
horas hasta las 14:00 horas del día.
Los medios a través de los cuales se recibirán las órdenes serán los
establecidos en la Ficha de Registro del Cliente.
Tradek S.A.B mantiene un sistema de grabación de llamadas en los anexos
telefónicos asignados a sus representantes, que permite el registro y
mantenimiento en archivo de todas las órdenes dictadas telefónicamente
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(debidamente autorizadas por el cliente en su ficha de cliente), lo que facilita la
resolución de cualquier controversia al momento de dictar/tomar una orden.
En ningún caso, los representantes de Tradek S.A.B. están autorizados, ni
podrán tomar órdenes en su teléfono celular.
VIII.
CRITERIOS Y
PROCEDIMIENTOS PARA EVITAR CONFLICTOS DE
INTERÉS
No existirá preferencia alguna para los accionistas de TRADEK, ni sus
representantes, empleados, o cónyuges o parientes hasta el primer grado de
consanguinidad o afinidad, si es que existieran órdenes de clientes por los
mismos valores en similares condiciones.
En caso surgiera algún conflicto de interés entre clientes, se mantendrá total
neutralidad y en ningún caso se concederá privilegio alguno a uno en detrimento
de otro.
IX.
PÓLIZAS Y ESTADOS DE CUENTA
La póliza es el comprobante de pago emitido por TRADEK, que especifica en
detalle las operaciones realizadas por instrucciones del cliente. Las pólizas de
las operaciones de clientes, estarán a su disposición en las oficinas de TRADEK
desde el día siguiente de haberse ejecutado la operación; será responsabilidad
del cliente en recogerlas.
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Política de Clientes
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El estado de cuenta es un reporte que muestra en detalle los movimientos
efectuados durante un período determinado y los saldos de valores,
instrumentos financieros y fondos que a nombre del cliente se encuentran en la
cuenta matriz de TRADEK, los cuales serán entregados a los clientes según lo
indicado en la ficha de cliente.
X.
CUENTAS DE INTERMEDIACIÓN
TRADEK tiene cuentas abiertas en empresas del sistema financiero nacional,
destinadas exclusivamente para sus actividades de intermediación, en las
cuales se administra y controla el dinero de propiedad de los clientes o
resultante de sus actividades de intermediación. El cliente tiene el derecho de
requerir los fondos provenientes de sus ventas en el mercado de valores, desde
el momento en que éstos se encuentran disponibles en dichas cuentas, lo cual
se produce dentro del plazo que estipula la normatividad vigente.
Cualquier depósito de dinero para pago de operaciones bursátiles sólo podrá
hacerse mediante depósitos o transferencias en las cuentas corrientes de los
bancos en donde TRADEK tenga abiertas cuentas. Debiendo comunicar y
remitir el documento que acredite el abono a su representante bursátil. Será
responsabilidad del cliente la asignación del importe correspondiente en las
cuentas internas a nombre del mismo.
En ningún caso los pagos serán hechos con dinero en efectivo ni de manera
directa a los Representantes o cualquier otro funcionario de TRADEK, por lo que
TRADEK no asume ninguna responsabilidad en estos casos.
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TRADEK no hace uso de los fondos de los clientes, a menos que se cuente con
la autorización expresa del cliente.
XI.
RECLAMOS
El cliente podrá solicitar a TRADEK, previamente a la presentación de una queja
formal en la vía administrativa, resolver cualquier controversia suscitada por los
servicios y operaciones prestados por TRADEK o sus representantes. Este
procedimiento no constituye cuestión previa en el caso que el cliente opte por el
procedimiento en la vía administrativa y tampoco suspende el plazo para la
presentación del reclamo o queja ante la autoridad respectiva.
El cliente podrá presentar sus reclamos en forma escrita mediante una carta en
original, a la atención de Control Interno en las oficinas de TRADEK,
especificando detalladamente el reclamo correspondiente y adjuntando toda la
documentación sustentatoria.
El
área
de
control
interno
de
TRADEK
efectuara
la
investigación
correspondiente, procediendo a contestar el reclamo según la antigüedad del
mismo.
•
Si el reclamo se presenta dentro de los 30 días calendario de efectuada
la operación, se responderá dentro de los 30 días calendario posteriores
a su presentación.
•
Si el reclamo se presenta en el lapso transcurrido entre un mes y un año
de efectuada la operación, se responderá dentro de los 45 días
calendario posteriores a su presentación.
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•
Si el reclamo se presenta en un plazo mayor a un año de efectuada la
operación, se responderá dentro de los 60 días calendario posteriores a
su presentación.
Los plazos son referenciales y podrán extenderse en función de la complejidad
del reclamo.
XII.
PLAZOS
DE
APLICACIÓN
DE
LA
POLÍTICA
DE
CLIENTES,
TARIFARIO Y SUS MODIFICATORIAS
La Política de Clientes, así como el tarifario, deben ser de conocimiento
obligatorio de los clientes, por lo que TRADEK pone a disposición del público
dicho texto en forma escrita en su oficina, en su página web y/o por medio del
correo electrónico y en la página web de la SMV.
Las modificaciones a la Política de Clientes entran en vigencia a los cinco días
de su difusión al público por las vías mencionadas precedentemente.
XIII.
OPERACIONES SUJETAS A RESTRICCION Y PROHIBIDAS
Para dar cumplimiento a la normativa contenida en el Manual sobre prevención
de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo se consideran como
actividades sujetas a restricción y prohibidas las contenidas en las políticas
indicadas en la sección I Políticas - Políticas especificas literales U,W, X de
dicho manual.
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