Declaración General Sobre las Políticas de PLD

DECLARACIÓN GENERAL SOBRE LAS POLÍTICAS DE PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO,
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN
MASIVA.
El Banco Familiar S.A.E.C.A., con domicilio legal en Asunción, Paraguay, se encuentra habilitada para
operar desde el año 2008 por el Banco Central del Paraguay, bajo la Resolución Nº 2, Acta Nº 95 del
17 de noviembre de 2008. Actualmente, cuenta con sesenta y dos (62) sucursales que operan en todo
el Paraguay, a fin de brindar los mejores servicios financieros a sus clientes.
En materia de Prevención de Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de
Armas de Destrucción Masiva el Banco Familiar se encuentra supervisado por el Banco Central del
Paraguay (BCP) y regulada por la Secretaria de Prevención de Lavado de Dinero (SEPRELAD).
Asimismo, y en el marco del compromiso que la Entidad posee en la lucha contra estos flagelos, se
han implementado políticas y procedimientos basados en un sistema de gestión y administración de
riesgos, a fin de poder realizar la debida diligencia y de esta manera prevenir que nuestra entidad sea
utilizada para dar apariencia de legalidad a activos de origen ilícito y también controlar que los bienes
de los clientes no sean utilizados para actividades con fines terroristas. Lo mencionado incluye, entre
otros aspectos, el conocimiento del cliente (KYC) y de sus operaciones con la entidad, el monitoreo de
transacciones, la capacitación a todos los integrantes de la Entidad y por sobre todo la colaboración
con las autoridades competentes, y de este modo cumplir con los estándares internacionales como las
recomendaciones del GAFI-FATF y las legislaciones nacionales en la materia.
De esta manera, el Banco Familiar cuenta con un Comité de Cumplimiento y una Unidad de
Cumplimiento (UPLD) conformada por el Gerente de Cumplimiento, Analistas de Cumplimiento y
Encargados de Cumplimiento en las sucursales y áreas de apoyo que tienen a su cargo cumplir con la
ejecución de los procedimientos, conforme lo establecen las políticas de Prevención de Lavado de
Dinero y su respectivo manual de procedimientos.
Algunos aspectos de las políticas del Banco Familiar son:
- KYC. Identificación y conocimiento al cliente: Identificación adecuada de los clientes a fin de
poder establecer su perfil financiero, así como la identificación de sus actividades económicas por
medio de documentaciones y visitas a los mismos.
- Monitoreo de operaciones: El banco familiar posee un sistema automático de monitoreo de las
transacciones de los clientes, con lo cual se busca identificar operaciones inusuales y sospechosas de
acuerdo a las señales de alerta mencionadas en las normativas vigentes.
- Monitoreo de operaciones de giros y remesas nacionales e internacionales con previa identificación
del remitente y del beneficiario final por medio de respaldos documentales.
- No permitimos a los clientes habilitar cuentas anónimas.
- Conforme a la política interna, el Banco Familiar no mantiene cuentas ni establece relaciones de
negocios directa ni indirectamente con Bancos Pantalla (Shell Banks)
- Identificación de Personas Expuestas Políticamente (PEP’s) y Organizaciones sin fines de lucro
(OSL), por medio de procedimientos específicos y reforzados.
- Control de nombres contra listas internacionales: Poseemos un sistema de control y detección de
personas físicas y jurídicas que se encuentran en listas internacionales (OFAC, ONU, etc.).
- Capacitación de funcionarios: El Banco Familiar posee programas de Capacitación para los
funcionarios de la entidad que alcanza a los Directores y la Alta Gerencia en materia de prevención de
LD/FT/FP.
- Auditoría Interna: Realiza el control formal de los procesos de prevención a fin de controlar el eficaz
funcionamiento del sistema de control interno del Banco. Asimismo, formula recomendaciones a fin de
fortalecer la política y los procedimientos sobre la materia.
- Auditoría externa: es realizada anualmente por empresas certificadas, a fin de evaluar la eficacia, la
eficiencia y el cumplimiento de las políticas y procedimientos, así como también el cumplimiento de las
disposiciones legales y normativas aplicables a los riesgos de LD/FT/FP.
Para cualquier información relacionada al contenido de este documento, así como para otras
cuestiones relativas a la función de la Unidad de Cumplimiento, favor dirigirse a la página web
www.familiar.com.py.