Memoria de empresa

PLAN DE EMPRESA
1. BREVE PRESENTACIÓN DEL PROMOTOR/ES
Nombre y apellidos:
DNI/NIE:
Domicilio y código postal:
Teléfono:
Email:
Formación:
Experiencia:
Nota: Si son más de uno los promotores, adjuntar currículum vitae de cada uno de ellos.
2. FORMA JURÍDICA Y FECHA COMIENZO ACTIVIDAD PREVISTA
Forma jurídica
Fecha prevista del comienzo de la actividad (mes y año):
3. DESCRIPCION DE LA IDEA
Describa brevemente la actividad a desarrollar (productos y/o servicios)
4. IMAGEN CORPORATIVA
Indicar nombre comercial de la empresa e inserte logotipo de la empresa
5. ASPECTOS INNOVADORES DEL PRODUCTO O SERVICIO
6. LOCAL U OFICINA
¿Tiene necesidad de local?
Dirección del local:
¿Es comprado o arrendado?
¿Necesita adecuación?
Coste mensual de alquiler
SI
NO
7.- INFRAESTRUCTURAS NECESARIAS
Describa qué herramientas y maquinaria utiliza en su actividad
8. ORGANIZACIÓN Y RECURSOS HUMANOS
Contratación de personal prevista, incluyendo socios trabajadores.
Describa la planificación de las funciones y tareas a desarrollar por los diferentes trabajadores de la
empresa.
9. CLIENTES
Describa brevemente las características de los potenciales clientes
Indique quiénes son sus proveedores habituales
10. COMPETENCIA
Indique a los competidores y describa sus principales características
11. DISTRIBUCIÓN
Describa los canales de distribución que piensa utilizar para llegar a sus clientes
12. PROMOCIÓN Y PUBLICIDAD
Establezca las formas y sistemas de promoción y publicidad que va a utilizar para dar a conocer su
empresa y su producto.
13. OTROS DATOS DE INTERÉS
14. PLAN ECONÓMICO FINANCIERO
PLAN DE INVERSIONES INICIALES
CONCEPTO
COSTE/EUROS
Edificios, locales y terrenos (compra en propiedad) (*)
Aplicaciones informáticas (software)
Instalaciones (adecuación del local: altas + reformas)
Maquinaria
Herramientas y utillaje
Mobiliario y enseres
Equipos informáticos
Elementos de transportes
Derechos de traspaso/Patentes y marcas
Depósitos y fianzas por alquiler de local
Gastos de constitución y puesta en marcha
existencias iniciales de Materias primas (*)
Otros gastos
Dotación a las provisiones (gastos imprevistos)
IVA Soportado (Elementos de Inversión )
TOTAL
PLAN DE FINANCIACIÓN
CONCEPTO
IMPORTE/EUROS
Capital social (según escrituras)
Recursos propios (aportaciones de socios)
Créditos o préstamos (ya concedidos o en fase de aprobación)
Incentivos (ya concedidos )
Capitalización (prestaciones por desempleo: pago único cobrado)
Otros (Leasing, aportaciones sin costes financieros, etc.)
TOTAL
NOTA: LA SUMA DEL CAPITAL SOCIAL Y LOS RECURSOS PROPIOS TIENES QUE SER COMO MINIMO
EL 25% DE LA INVERSION
15. CUENTA DE RESULTADOS
CUENTA DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS
INGRESOS
PRIMER
AÑO
SEGUNDO
AÑO
TERCER AÑO
PRIMER
AÑO
SEGUNDO
AÑO
TERCER AÑO
Ventas
Existencias finales
Ingresos Financieros (prestamos)
Incentivos (ya concedidos)
Otros (ingresos extraordinarios)
TOTAL
GASTOS
Compras materias primas y auxiliares
Existencias iniciales
Retribución propia
Seguros autónomos
Sueldo personal o colaboradores
S.S. a cargo de la empresa
Gastos financieros de préstamo
Otros gastos financieros
Publicidad y promoción
Tributos (contribuciones, tasas, etc.)
Suministros (luz, agua, teléfono, gasolina, etc.)
Alquileres
Seguros
Mantenimiento y reparaciones
Transportes
Servicios exteriores (gestorías, ...)
Gastos de Constitución (notarias, registros, …)
Gastos diversos (papelería, uniformes, gastos
resturantes,mensajeria, locomoción etc)
Dotación a la amortización del inmovilizado material
Dotación a la amortización del inmovilizado
inmaterial
Dotación a las provisiones (gastos imprevistos)
TOTAL
INGRESOS - GASTOS =
(Beneficios antes de impuestos)
Beneficios después de impuestos
16. PREVISION DE TESORERIA
PREVISIÓN DE TESORERIA PARA EL 1º AÑO
CONCEPTO
1º
3º
4º
2ºTRIMESTRE
TRIMESTRE
TRIMESTRE TRIMESTRE
COBROS
Ventas
IVA repercutido
Préstamos
Incentivos (ya concedidos)
Otros (aportaciones de socios, leasing y Pago
Único)
Total cobros
PAGOS
Proveedores
Sueldos y salarios
Seguridad social
IRPF
Impuestos y tasas
Comisiones
Servicios bancarios y similares
Publicidad y promoción
Alquileres
Suministros
Mantenimiento y reparación
Servicios exteriores (gestorias, gastos
constitución, otros gastos diversos..)
Primas de seguros
Gastos de transporte
Pagos por inversión
Intereses de créditos
Devolución de créditos
IVA soportado
Otros gastos diversos
Total pagos
Diferencia cobros - pagos
IVA a pagar
Saldo anterior
Saldo acumulado
17. BALANCE SITUACION
BALANCE DE SITUACIÓN
ACTIVO
ACTIVO NO CORRIENTE
IMPORTE
Inmovilizado
Depósitos y fianzas a largo plazo
Inmovilizado inmaterial
(menos amortización acumulada)
* Propiedad industrial
* Derechos de traspaso
* Fondo de comercio
* Aplicaciones Informáticas
Inmovilizado material
(menos amortización acumulada)
* Edificios, locales y terrenos
* otras instalaciones
* Maquinaria
* Herramientas y utillaje
* Mobiliario y enseres
* Elementos de transporte
* Equipos informáticos
Inversiones Financieras a largo plazo
* Créditos
* Valores de renta fija
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
ACTIVO CORRIENTE
IMPORTE
Existencias
* Mercaderías/Materias primas
Deudores
* Clientes
* Hacienda pública deudora
Tesorería
* Caja
* Bancos
*Inversiones financieras a corto plazo
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
TOTAL ACTIVO
PASIVO
PATRIMONIO NETO
Fondos propios
* Capital social
* Pérdidas y ganancias
Subvenciones de capital
Provisión de insolvencias
PASIVO NO CORRIENTE
Deudas con entidades de crédito a largo plazo
Otros acreedores inmovilizado a largo plazo
PASIVO CORRIENTE
Deudas con entidades de crédito a corto plazo
Cuentas corrientes corto plazo ( aportaciones socios)
Otros acreedores
* acreedores prestación de servicios (proveedores)
* acreedores de inmovilizado a corto plazo
* remuneraciones pendiente de pago
* hacienda pública acreedora
* organismo de la seguridad social acreedora
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO
AMORTIZACION PRÉSTAMO
Importe del capital
Amortización años
Amortización
meses
Tipo anual nominal
Tipo mensual
CUOTA ANUAL
1
2
3
4
5
6
7
CUOTA
INTERESES
CUOTA AMORT