Norma complementaria - Mercado de Numerario

N O R M A
C O M P L E M E N T AR I A
MERCADO DE NUMERARIO
SERIE DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS
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L I B R O ]
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SERIE DE NORMAS Y PR OCEDIMIENTOS
NC-MEN
Norma complementaria - Mercado de Numerario
NORMA COMPLEMENTARIA
MERCADO DE NUMERARIO
SERIE DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS
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SERIE DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS
Norma complementaria - Mercado de Numerario
Tabla de contenido
1. Introducción ........................................................................................................................................ 1
2. Alcance ................................................................................................................................................. 1
3. Términos empleados ........................................................................................................................ 1
4. Documentos aplicables y anexos .................................................................................................. 4
5. Normas operativas ............................................................................................................................ 4
5.1. Definición del servicio ....................................................................................................................... 4
5.2. Del ciclo de operación ....................................................................................................................... 4
5.3. Esquema de operación ..................................................................................................................... 4
5.3.1.
Activación de operaciones ........................................................................................................................... 4
5.3.2.
Respuesta a operaciones ............................................................................................................................. 4
5.3.3.
Calce de operaciones ................................................................................................................................... 4
5.3.4.
Aviso ................................................................................................................................................................ 5
5.3.5.
Confirmación de entrega y liquidación ....................................................................................................... 5
5.3.6.
Entrega del numerario .................................................................................................................................. 5
5.4. Situaciones contingentes .................................................................................................................. 5
6. Particularidades del servicio .......................................................................................................... 6
6.1. Entidades participantes..................................................................................................................... 6
6.1.1.
Entidades ........................................................................................................................................................ 6
6.1.2.
Banco Central de Costa Rica....................................................................................................................... 6
6.2. Características del numerario en el MEN ...................................................................................... 6
6.2.1.
Numerario nuevo ........................................................................................................................................... 6
6.2.2.
Numerario nuevo emitido ............................................................................................................................. 6
6.3. Definición de responsabilidades y roles operativos ...................................................................... 7
6.3.1.
Administrador de oficinas ............................................................................................................................. 7
6.3.2.
Digitador de ofertas ....................................................................................................................................... 7
6.3.3.
Comprador ...................................................................................................................................................... 7
6.3.4.
Delegado......................................................................................................................................................... 7
6.3.5.
Gestor de servicio al cliente ......................................................................................................................... 7
6.3.6.
Dispensador de numerario ........................................................................................................................... 7
6.4. Registro de responsables de operación del MEN ........................................................................ 7
6.5. Requerimientos operativos ............................................................................................................... 8
6.5.1.
Oficinas oferentes.......................................................................................................................................... 8
6.5.2.
Oficinas demandantes .................................................................................................................................. 8
6.5.3.
Banco Central de Costa Rica....................................................................................................................... 8
6.6. Administración del catálogo de sucursales .................................................................................... 8
6.7. Procesamiento del numerario .......................................................................................................... 8
6.7.1.
Espacio físico ................................................................................................................................................. 8
6.7.1.1. Espacio para recepción y entrega de numerario ...................................................................................... 8
6.7.1.2. Recinto de procesamiento............................................................................................................................ 9
6.7.2. Circuito Cerrado de Televisión (CCTV) ...................................................................................................... 9
Norma complementaria - Mercado de Numerario
6.7.3.
Criterios para el procesamiento................................................................................................................. 10
6.7.4.
Responsabilidad en el procesamiento...................................................................................................... 11
6.7.5.
Tratamiento de diferencias ......................................................................................................................... 11
6.7.6.
Numerario presuntamente falso ................................................................................................................ 11
6.7.7.
Plazos............................................................................................................................................................ 11
7. Anexos ................................................................................................................................................ 13
7.1. Anexo No. 1: Manual de procedimientos del usuario ................................................................. 13
7.1.1.
Procedimiento para la administración de oficinas en el MEN ............................................................... 13
7.1.2.
Procedimiento para la publicación de ofertas.......................................................................................... 16
7.1.3.
Procedimiento para la actualización de ofertas publicadas .................................................................. 18
7.1.4.
Procedimiento para la compra de numerario .......................................................................................... 19
7.1.5.
Procedimiento para la entrega de numerario .......................................................................................... 21
7.1.6.
Procedimiento para el procesamiento de numerario .............................................................................. 25
7.1.7.
Procedimiento para la gestión de diferencias en las remesas interbancarias de numerario ........... 30
7.2. Anexo No. 2: Procedimiento de contingencias............................................................................ 33
7.2.1.
Pérdida de comunicación con MEN por parte de una oficina ubicada fuera de su casa matriz ...... 33
7.2.2.
Pérdida de comunicación con MEN por parte de la totalidad de oficinas de una entidad ................ 34
7.2.3.
El SINPE fuera de servicio ......................................................................................................................... 34
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Sistema Nacional de Pagos Electrónicos
Sistemas de Pago - BCCR
Año 2016
1. Introducción
Este documento establece las normas de operación bajo las cuales se rige el servicio Mercado de
Numerario (MEN), por medio del cual las entidades financieras podrán negociar numerario nacional
(billetes y monedas) o extranjero (billetes en dólares y euros).
Al inicio del documento se presenta el alcance del servicio y un glosario con la definición de los
principales términos empleados. Posteriormente, se detalla el modelo de operación del MEN, donde
se regulan temas como la negociación, el numerario, horario del servicio, requisitos para el
procesamiento, tratamiento de diferencias, entre otros aspectos.
2. Alcance
El servicio mercado de numerario está concebido para que opere en la casa matriz, sucursales y
agencias de las entidades participantes, las cuales definirán el esquema de operación interno que
mejor se ajuste a sus necesidades.
3. Términos empleados
Para los fines del presente documento debe entenderse por:

AES: Administración de Esquemas de Seguridad, servicio asociado al SINPE mediante el cual se
administran los elementos definidos en la seguridad del sistema y sus relaciones.

Agrupamiento: diferentes unidades de medida en que se empaca el numerario (monedas y
billetes) y que son aceptadas y aplicadas por las diferentes entidades.

BCCR: Banco Central de Costa Rica.

Boleta: documento impreso que debe aparecer inserto en el interior de cada bolsa de billete o
moneda que conforman una remesa. La boleta contiene la información necesaria para identificar
el numerario contenido en la bolsa así como el nombre de la entidad y de la persona quién la
procesó.

Bolsa: agrupación de 10.000 billetes de una misma denominación, separados en 10 paquetones.

Caja: agrupación de 40.000 billetes de una misma denominación, separados en 4 bolsas.

Caja moneda: agrupación de monedas por denominación. La cantidad de unidades que contiene
cada caja varía dependiendo de la denominación que se trate.

CAN: custodia auxiliar de numerario

Casa matriz: oficina central o principal de una entidad participante en el MEN.

Categoría: conjunto de propiedades físicas inherentes al numerario. En el MEN se utilizan las
siguientes categorías: Nuevo, Circulable y Por Clasificar.

CCN: Centro Control de Numerario. Oficina adscrita a la Tesorería del BCCR, responsable de
emitir, revisar y actualizar el marco reglamentario y normativo del servicio MEN.

CCTV: circuito cerrado de televisión que le permite a las entidades grabar el procesamiento,
clasificación y verificación de las remesas que serán negociadas.
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
Ciclo de operación del MEN: serie ordenada de actividades mediante la cual se cumplen las
fases de publicación de ofertas, compra, traslado del numerario y liquidación de fondos.

Clasificador: funcionario encargado de llevar a cabo la labor de procesamiento de numerario.

Compra: acción que realiza una entidad demandante, mediante la cual adquiere
electrónicamente una remesa de numerario de acuerdo con la escogencia que realizó en cuanto
a oferente, denominación, calidad, agrupamiento, cantidad y precio.

Comprador: rol de usuario de las entidades que participan en el MEN, que faculta para realizar
compras de numerario y otras funcionalidades relacionadas, propias del servicio.

Comprobante de entrega: documento emitido por medio del servicio MEN, que se utiliza para
que el delegado de la entidad demandante firme, a la entidad oferente, el recibido conforme por
la remesa vendida.

Delegado: rol de usuario de las entidades que participan en el MEN facultado para apersonarse
a la oficina oferente a retirar la remesa comprada.

Demandante: organización participante que requiere adquirir numerario en el MEN. Puede ser
una agencia, sucursal o la misma casa matriz.

Denominación: valor facial que distingue a los billetes y monedas metálicas.

Diferencia: importe faltante o sobrante, que detecta la entidad demandante en la remesa recibida
de la oferente.

Digitador de ofertas: rol de usuario de las entidades que participan en el MEN, que faculta para
publicar ofertas de numerario y otras funcionalidades relacionadas, propias del servicio.

Dispensador de numerario: rol de usuario de las entidades que participan en el MEN, que lo
faculta para hacer entrega de la remesa a la entidad demandante.

Encargado bóveda: funcionario asignado por la entidad financiera, responsable del numerario en
la bóveda de su institución.

Fajo: agrupación de 100 billetes de una misma denominación.

Gestor de servicio al cliente: rol de usuario de las entidades que participan en el MEN, que lo
faculta para recibir notificaciones de ventas efectuadas y coordinar la entrega de la remesa a la
entidad demandante.

Liquidación de fondos: proceso que el servicio MEN realiza en forma automática, para debitar, de
la cuenta de reserva del demandante y acreditar en la del oferente, el monto correspondiente al
importe de la remesa más el precio total del numerario comprado.

Marchamo: dispositivo de seguridad, plástico o metálico, que se coloca en las bolsas y tulas de
numerario, como prueba de que no han sido abiertas, garantizando su contenido.

MEN: Mercado de Numerario.

Moneda: unidad monetaria de un país o grupo de países.

Moneda metálica: pieza de metal acuñado, utilizada como medio de pago y que representa
diferentes denominaciones del cono monetario nacional.

Numerario: billete o moneda metálica de curso legal. En el MEN se podrán transar colones
(billetes y monedas metálicas). En otras monedas como US dólares o euros, sólo billetes.

Numerario circulable: es el numerario que por mantener su tamaño y seguridades originales, así
como un adecuado nivel de limpieza y rigidez, se considera apto para realizar pagos en la
economía. Pueden ser dispensados vía ATM´s o por ventanilla.
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
Numerario deteriorado: es el que debido a su uso o daño intencional, muestra signos de
deterioro como: ilegibilidad, suciedad, decoloración, rasgaduras, mutilaciones o flacidez, entre
otros. Por lo tanto, no se considera apto para realizar transacciones, debiendo, en el caso del
numerario en colones, ser remitido al BCCR para su posterior destrucción, en razón de lo cual no
puede ser transado en el MEN.

Numerario nuevo: corresponde al numerario adquirido por el BCCR de acuerdo con su potestad
como Ente Emisor, el cual no ha salido de sus bóvedas, por lo que no ha sido emitido aún. Por lo
tanto, mantiene intactas las características de empaque original de la empresa que lo fabricó.

Numerario nuevo emitido: numerario debidamente emitido por el BCCR y entregado a las
entidades financieras, pero que éstas no lo han puesto a circular y que mantiene intactas las
características de empaque del fabricante del numerario. Por su condición de empaque, para
este numerario no podrán negociarse fajos.

Numerario por clasificar: se refiere a la categoría que puede contener indistintamente numerario
circulable y deteriorado, dado que no ha sido objeto del proceso de clasificación por parte de una
entidad, que permita ubicarlo en una de esas categorías.

Oferente: entidad participante en el MEN que publica ofertas de numerario, las cuales está
dispuesta a transar a un precio determinado por ella misma. Puede ser una agencia, sucursal o
casa matriz.

Paquetón: agrupación de 1.000 billetes de una misma denominación, separados en 10 fajos.

Planilla de conducción de valores: documento control de la transportadora de valores que
muestra el detalle de la remesa transportada.

Precio por el servicio de entrega de numerario: importe definido por cada entidad financiera y por
el BCCR, para cobrar por cada una de las diferentes combinaciones de agrupamiento y calidad
del numerario que ofrezca negociar en el MEN.

Procesamiento de numerario: labor que permite verificar la cantidad, la autenticidad y la calidad
del numerario. Puede realizarse manualmente o mediante equipo especializado, en la casa
matriz de la entidad o en sus sucursales o agencias, siempre y cuando se cumpla con las rutinas
y normas que describe este documento. El Servicio MEN permite negociar numerario de la
categoría por clasificar, la cual por definición corresponde a numerario parcialmente procesado,
pues se ha verificado la cantidad y autenticidad, no así la calidad.

Recinto de procesamiento: espacio físico en el cual se realiza el procesamiento del numerario
negociado, el cual debe disponer de equipo de CCTV, para gestionar eventuales diferencias.

Retención de fondos: congelamiento en la cuenta de reserva del demandante, producto de una
operación efectuada en el MEN.

Saco: agrupamiento de 1.000 monedas metálicas de una misma denominación.

Servicio MEN: sistema integrado a la plataforma del SINPE, mediante el cual las entidades
financieras pueden negociar numerario.

SINPE: Sistema Nacional de Pagos Electrónicos.

Supervisor: funcionario encargado de supervisar la labor de los clasificadores.

Valor nominal: corresponde al importe total de una remesa adquirida por una entidad en el MEN,
como resultado de la combinación de agrupamiento, denominación y cantidad comprada.
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4. Documentos aplicables y anexos
Siglas
RSP
EF-NUM
NC-NUM
V-MEN
Nombre del documento
Reglamento del Sistema de Pagos
Estándar físico - Numerario
Norma Complementaria – Numerario
Visión - Mercado de Numerario
5. Normas operativas
5.1. Definición del servicio
Se define el servicio MEN como el mecanismo que permite a las entidades participantes negociar
numerario entre sí, de acuerdo con las condiciones establecidas por las partes, de tal modo que
puedan satisfacer sus requerimientos de oferta y demanda en colones, dólares y euros.
5.2. Del ciclo de operación
La negociación de numerario a través del MEN, cumple con las etapas descritas en el Reglamento del
Sistema de Pagos, según el siguiente detalle:
Etapa
Activación de operaciones
Respuesta a operaciones
Calce de operaciones
Aviso
Confirmación de entrega y liquidación
Entrega del numerario
Horario
El servicio MEN estará activo bajo un esquema 7 x
24, por lo que los participantes pueden en
cualquier momento publicar ofertas o adquirir
numerario
5.3. Esquema de operación
5.3.1.
Activación de operaciones
En este servicio las oficinas oferentes podrán registrar operaciones de oferta, detallando moneda,
tipo, denominación, agrupamiento, categoría, cantidad disponible y precio unitario.
5.3.2.
Respuesta a operaciones
Las oficinas demandantes son las que ejecutan esta etapa, al comparar las ofertas publicadas y
adquirir la cantidad deseada de la oferta que a su juicio, mejor satisfaga sus requerimientos.
La oficina demandante debe seleccionar la fecha y hora para la liquidación de la negociación y el
retiro de la remesa, de la lista de fechas y horas disponibles que tenga establecida la oficina oferente
a la que le está adquiriendo el numerario.
La oficina demandante tiene la posibilidad de indicar el nombre del delegado que se apersonará a las
instalaciones de la entidad oferente para retirar la remesa. En el caso de compras al BCCR, la
inclusión del delegado es obligatoria.
5.3.3.
Calce de operaciones
El calce de las operaciones es ejecutado al momento de adquirir el numerario, por parte de la oficina
demandante.
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5.3.4.
Aviso
Al momento de efectuar la compra el servicio remite una notificación a cada uno de los usuarios con
rol de gestor de servicio al cliente de la oficina oferente, para informarles sobre la venta formalizada y
la fecha y hora en que se realizará la liquidación y traslado de fondos correspondiente, la cual
corresponde a las seleccionadas por la entidad demandante. Además, los usuarios con rol de gestor
de servicio al cliente notificados, deben proceder a coordinar la entrega de la remesa vendida, en la
fecha y hora seleccionada por la oficina demandante.
5.3.5.
Confirmación de entrega y liquidación
En la fecha y hora seleccionada por la oficina demandante para retirar la remesa, el servicio MEN
efectuará la liquidación de la operación, debitando de la cuenta SINPE de la entidad demandante y
acreditando la cuenta SINPE de la entidad oferente, por el importe, tanto de la remesa adquirida,
como del precio por el servicio de entrega de numerario. De esta acción, se notificará tanto a la
oficina demandante como a la oferente, en forma automática.
En caso de que se presente algún inconveniente que no permita efectuar la liquidación, el servicio
ejecutará automáticamente tres reintentos de liquidación. De mantenerse la situación, el BCCR
informará a la oficina que presenta el problema, con la finalidad de conocer las acciones emprendidas
para la solución del mismo a efecto de ejecutar la liquidación de la operación. Una vez solventado el
problema, se ejecutará la liquidación y se notificará a las entidades involucradas.
5.3.6.
Entrega del numerario
Se materializan las condiciones pactadas en las fases anteriores según las cuales, la oficina oferente
suministra el numerario para ser trasladado a la oficina demandante.
Para tales efectos, el dispensador de numerario de la oficina oferente emite, a través del servicio
MEN, el comprobante de entrega y recoge la firma del delegado o encargado del transporte, como
recibido conforme de la remesa, modificando entonces el estado de la operación a “Entregada”.
Para el caso de las negociaciones entre entidades, la participación del delegado es opcional. Cuando
las entidades adquieran numerario del BCCR, es obligatorio que el delegado de la entidad
compradora se apersone a retirar la remesa en las bóvedas del BCCR.
5.4. Situaciones contingentes
Cuando por circunstancias imprevistas, tales como caídas o fallas de la red interna de la entidad, falta
de fluido eléctrico o cualquier otra eventualidad que interrumpa la comunicación electrónica entre una
o varias oficinas con el servicio MEN, la entidad deberá cumplir con lo que se establece en el "
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Anexo No. 2: Procedimiento de contingencias"
En el apartado 7.1 se presenta el Manual de procedimientos del usuario, en el cual se detalla
ampliamente la operativa a seguir para cumplir con cada una de las fases antes descritas.
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6. Particularidades del servicio
6.1. Entidades participantes
6.1.1.
Entidades
En el MEN podrán participar todas las entidades asociadas al SINPE que deseen ofrecer y/o
demandar numerario a través de sus diferentes oficinas. En la operativa de este servicio las oficinas
autorizadas pueden desempeñar dos roles específicos:

Oficina oferente: corresponde a la que activa el ciclo de negociación mediante el registro de
ofertas que desea negociar.

Oficina demandante: corresponde a la que compra numerario mediante la adquisición de
aquellas ofertas que mejor satisfagan sus necesidades.
6.1.2.
Banco Central de Costa Rica
El BCCR participa como un actor más en el MEN, publicando ofertas de numerario exclusivamente en
colones, según sean las necesidades reales, las cuales pueden ser visualizadas por todos los
demandantes.
Como ente rector, vela porque todos los participantes cumplan la normativa del servicio.
6.2. Características del numerario en el MEN
Las diferentes denominaciones, agrupamientos y condiciones de calidad del numerario que podrá ser
transado en el MEN, tanto para billete como para moneda metálica, corresponden a las establecidas
en la norma complementaria “Estándar Físico de Numerario”, con excepción del numerario
deteriorado, que en el caso de colones, sólo podrá ser remitido al BCCR para su destrucción
mediante el Servicio CAN y siguiendo los mecanismos establecidos por el Ente Emisor, por lo que no
es permitida su negociación en el MEN.
En el caso del numerario nuevo, sólo para efectos de negociación en el MEN, se subdivide en dos:
6.2.1.
Numerario nuevo
Corresponde al numerario adquirido por el BCCR con base en su potestad de Ente Emisor, el cual no
ha abandonado sus bóvedas, por lo que no ha sido emitido aún, por lo tanto mantiene intactas las
características de empaque del fabricante del numerario.
6.2.2.
Numerario nuevo emitido
Corresponde al numerario debidamente emitido por el BCCR y entregado a las entidades financieras,
sin que éstas lo hayan puesto en circulación, por ello mantiene intactas las características de
empaque del fabricante del numerario. Por su condición de empaque, en esta calidad no podrán
negociarse fajos.
El BCCR podrá ofrecer en el MEN numerario de las categorías nuevo o circulable, de acuerdo con las
existencias que mantenga en su poder, debiendo ofrecer en primera instancia el circulable.
En el caso de dólares y euros, en el servicio MEN se podrá negociar billete nuevo y billete circulable.
En estas monedas no participa el BCCR.
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6.3. Definición de responsabilidades y roles operativos
Para efectos de la operación del MEN, se definen los siguientes roles asociados a responsabilidades
específicas
6.3.1.
Administrador de oficinas
Este rol debe desempeñarlo un funcionario designado por la casa matriz de la entidad y es el
responsable de autorizar la participación de las diferentes oficinas de su entidad en el MEN, así como
asignar los funcionarios que desempeñarán los diferentes roles requeridos para su operativa. En el
caso del BCCR, este rol será ejecutado en el Proceso Custodia General en coordinación con la
Dirección de la Tesorería.
6.3.2.
Digitador de ofertas
Es el funcionario de la entidad participante o del BCCR, que por cuenta de sus oficinas está
autorizado a negociar en el MEN. Puede por lo tanto, publicar y modificar ofertas de numerario. A
criterio de cada entidad, un mismo funcionario puede tener la representación de una, de varias o de
todas sus oficinas. En el caso del BCCR, este rol será ejecutado en el Centro Control de Numerario
en coordinación con la Dirección de la Tesorería
6.3.3.
Comprador
Es el funcionario de la entidad participante que por cuenta de sus oficinas está autorizado a negociar
en el MEN. Puede por lo tanto consultar ofertas y adquirir numerario. A criterio de cada entidad, un
mismo funcionario puede tener la representación de una, de varias o de todas sus oficinas. Por la
naturaleza de su operativa, el BCCR no cuenta con este rol en sus oficinas.
6.3.4.
Delegado
Es el funcionario de la entidad participante que por cuenta de sus oficinas está autorizado para
apersonarse a las instalaciones de las oficinas oferentes y firmar el recibido conforme por el retiro de
la remesa de numerario comprada. Un mismo funcionario puede tener la representación de varias
oficinas de su entidad.
6.3.5.
Gestor de servicio al cliente
Es el funcionario de la entidad participante, que por cuenta de sus oficinas está autorizado para
recibir notificaciones de ventas efectuadas y controlar y coordinar la entrega del numerario con la
oficina compradora.
6.3.6.
Dispensador de numerario
Es el funcionario encargado de entregar la remesa de numerario vendida al delegado de la oficina
compradora o al transportista del numerario; por lo tanto, es quien debe generar el comprobante de
entrega y recoger el recibido conforme del delegado o encargado del transporte. En el caso del
BCCR, este rol estará a cargo del funcionario responsable de la custodia de numerario (custodio), en
donde se mantienen los recursos negociados.
6.4. Registro de responsables de operación del MEN
Previo a la entrada en operación del MEN o durante su operación, las entidades financieras deberán
registrar en el AES, a los funcionarios que desempeñarán los roles detallados, para cada una de las
oficinas autorizadas, quienes deberán estar debidamente certificados en este servicio.
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6.5. Requerimientos operativos
Para el correcto desempeño del servicio MEN, las oficinas de las entidades participantes, deberán
cumplir los siguientes aspectos:
6.5.1.
Oficinas oferentes

Mantener actualizadas sus ofertas en el MEN.

Cumplir con los requerimientos del circuito cerrado de televisión, establecidos en esta norma.

Establecer el horario para entregas de numerario.

Cumplir fielmente con las horas de entrega de numerario acordadas.

Establecer precios de mercado para el numerario ofrecido.

Cumplir en todos sus aspectos con lo establecido en las normas complementarias del servicio.
6.5.2.
Oficinas demandantes

Coordinar el transporte de numerario comprado, asumiendo los costos inherentes.

Cumplir con los requerimientos del circuito cerrado de televisión, establecidos en esta norma.

Cumplir en todos sus aspectos con lo establecido en las normas complementarias del servicio.
6.5.3.
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
Incentivar la compra/venta de numerario entre entidades financieras, mediante el manejo
oportuno de precios y cantidades ofrecidas, de tal forma que siempre sea el proveedor de última
instancia en el MEN.

Cuando identifique prácticas que atenten contra el adecuado desempeño del mercado,
monitoreará precios e inventarios disponibles en el mercado, en las entidades y en las CAN, con
la finalidad de tomar medidas que contrarresten dichas prácticas.
6.6. Administración del catálogo de sucursales
El catálogo de sucursales tiene como objetivo recopilar información de todas las oficinas de las
entidades participantes en el servicio MEN.
La administración de este catálogo estará a cargo de la casa matriz de cada entidad participante. Por
lo tanto, tiene facultad para autorizar la participación de sus oficinas en el MEN, de acuerdo con sus
políticas internas. Además, es responsable de autorizar a los funcionarios de la entidad, para que por
cuenta de sus oficinas desempeñen los diferentes roles necesarios para operar en el MEN.
6.7. Procesamiento del numerario
6.7.1.
Espacio físico
6.7.1.1. Espacio para recepción y entrega de numerario
Las entidades financieras que negocien numerario entre sí, deberán disponer en cada una de las
oficinas que reciban o entreguen remesas de numerario, de espacios físicos con medidas de
seguridad adecuadas para la recepción y entrega de las remesas a los responsables de su
transporte, según sean las políticas y protocolos de seguridad bajo los cuales se rija cada entidad.
Estos espacios podrán operar mediante el sistema de esclusas, a los cuales tendrán acceso directo
los camiones remeseros o en espacios dispuestos para este fin dentro de las oficinas de la entidad, a
los cuales tendrán acceso los funcionarios autorizados para retirar o entregar la remesa, una vez que
cumplan con el protocolo de seguridad establecido por cada entidad.
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En ambos casos, estos espacios deberán contar con cámaras de video que formen parte del circuito
cerrado de televisión (CCTV) y que permitan captar toda la operativa de recepción o entrega de la
remesa y medidas de seguridad que limiten el acceso exclusivamente a los funcionarios encargados y
al personal de la entidad responsable de la entrega o recepción del numerario.
6.7.1.2. Recinto de procesamiento
Las entidades demandantes deberán contar en cada una de las oficinas que realizarán el
procesamiento del numerario, con un espacio físico que permita ejecutar esta labor bajo medidas de
seguridad apropiadas, ya sea que el procesamiento sea realizado de forma manual o mediante
máquinas procesadoras.
Para tales efectos, durante la ejecución del procesamiento, el acceso a dicho espacio deberá ser
restringido, permitiéndose el ingreso únicamente a los funcionarios que tienen injerencia en este
proceso.
Cada cubículo o espacio donde se ubique cada máquina clasificadora o funcionario que realiza el
procesamiento, deberá contar con al menos una cámara de video y un micrófono que formen parte
del CCTV y que permitan la grabación de todos los movimientos de numerario que se realicen dentro
del recinto de procesamiento.
6.7.2.
Circuito Cerrado de Televisión (CCTV)
El CCTV es una herramienta electrónica que coadyuva a lograr que las entidades satisfagan entre sí
sus requerimientos de numerario de manera segura y confiable.
Para el reclamo de diferencias, las entidades que negocien numerario, necesariamente deben contar
en sus instalaciones con un sistema de CCTV, el cual debe monitorear de manera completa y precisa
todas las operaciones que se lleven a cabo en los procedimientos de movilización y procesamiento de
remesas interbancarias. Las grabaciones realizadas por medio del CCTV tendrán como objetivo
servir de prueba fehaciente en la demostración de diferencias determinadas en las remesas, de tal
forma que una entidad oferente, podrá negarse a asumir diferencias reportadas por aquella entidad
demandante que no cumpla con lo establecido en este punto.
El CCTV deberá reunir como mínimo, las siguientes características:

Cámaras IP a color, en sistema digital, que permitan grabar aún en condiciones de oscuridad
(diurno/nocturno o infrarrojo) y con una resolución tal que permita, durante el procesamiento, la
identificación de la denominación de la remesa que se está procesando.

Las cámaras deben estar ubicadas a una distancia tal que permitan la identificación de la
denominación.

El sistema de compresión utilizado debe ser el que genere la menor pérdida en cuanto a
resolución y a cuadros por segundo.

Sistema de audio, en línea con la grabación del video.

Sistema auxiliar de soporte (UPS).

Equipo necesario para mantener las grabaciones por un periodo no menor a dos meses.

Lámparas de emergencia que mantengan la luminosidad en situaciones de falta de fluido
eléctrico.
Ya sea que el procesamiento se realice manualmente o con equipo, cada entidad financiera debe
instalar las cámaras necesarias para eliminar puntos muertos en los recintos de procesamiento, de
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manera que se pueda grabar toda la operativa de forma ininterrumpida y se pueda observar el área
completa de trabajo y al funcionario o funcionarios que estén desarrollando la labor de
procesamiento.
El CCTV deberá permitir que siempre se observe, en forma clara, la denominación de la remesa que
se está procesando.
La entidad debe garantizar la luminosidad artificial del área y validar que las condiciones externas no
la afecten (por ejemplo si es de mañana o tarde, o bien, las condiciones ambientales según la época
del año). Además, se debe evitar decoraciones del cubículo que afecten la visibilidad de la cámara,
lo cual significa que no debe haber obstáculos entre la cámara y los objetivos a grabar.
El micrófono para el audio debe estar al alcance del funcionario que realiza la labor de
procesamiento, para que en caso necesario lo pueda accionar fácilmente e informe lo que requiera,
sin que interfiera el ruido ambiente. La grabación del audio deberá ser clara y entendible.
6.7.3.
Criterios para el procesamiento
A efecto de realizar el procesamiento bajo normas estandarizadas, se debe respetar los siguientes
criterios dentro del recinto de procesamiento:
1. Realizar la manipulación y procesamiento del numerario en áreas cubiertas totalmente por el
sistema de CCTV.
2. Utilizar el sistema de audio para dejar constancia de todos los aspectos relevantes durante el
proceso, tales como: horas de inicio y finalización, identificación de cada remesa de numerario,
diferencias detectadas, entre otros.
3. Procesar una bolsa a la vez por parte de cada clasificador.
4. Cortar la bolsa por su parte inferior, sin desprender partes de la misma, de tal forma que el
marchamo se mantenga inviolable y la bolsa completa.
5. Retirar uno por uno los paquetones de billetes de la bolsa.
6. Ejecutar el procesamiento, manual o por medio de máquinas clasificadoras, de acuerdo con lo
que al respecto se establece en el Reglamento del Sistema de Pagos y en las Normas
Complementarias que le sean atinentes.
7. Mantenerse en su cubículo de trabajo, mientras se realice la labor de procesamiento del
numerario, pudiendo abandonarlo únicamente en situaciones debidamente justificadas. En caso
de que por alguno de estos motivos se requiera el abandono del clasificador, previamente debe
rembolsar el numerario que mantenga sobre su escritorio o cubículo de trabajo, anotando por el
reverso de la boleta, la siguiente información:
La fecha y hora del rembolsado.
La cantidad pendiente de procesar.
El número de marchamo que coloca en la bolsa.
El sello y firma.
La bolsa que utilice para rembolsar debe ser debidamente marchamada. Además, toda esta
información incluyendo el motivo por el cual debe retirarse, deben ser indicados verbalmente por
medio del audio del CCTV. Si la situación por la que deba abandonar el cubículo de trabajo justifica
la imposibilidad de cumplir con lo establecido, en razón de que es urgente el retiro (por ejemplo una
evacuación), deberá asegurarse al menos de dejar el cubículo o área de trabajo bajo llave. Una vez
que pase la emergencia y siempre bajo el área cubierta por el CCTV, en compañía del supervisor
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procederán a ingresar al recinto de procesamiento para reiniciar las labores de procesamiento o
clasificación. Cualquier reclamo por faltantes que se determinen en la bolsa que se estaba
procesando durante la emergencia, será respaldado por el video recogido por medio del CCTV.
6.7.4.
Responsabilidad en el procesamiento
La entidad que realice el procesamiento del numerario recibido de otra entidad sin la operación del
CCTV, debe asumir los faltantes que se puedan presentar, no estando bajo tal caso, facultada para
realizar el reclamo a la entidad oferente, salvo que bajo su entera responsabilidad ésta última decida
asumir las diferencias detectadas por la entidad demandante.
En los casos en que circunstancialmente el BCCR deba recibir billete circulable y luego redistribuirlo
entre las entidades financieras, no debe abrir las bolsas utilizadas por la entidad que realizó el
depósito, ni retirarles su marchamo. Esto con el fin de que si al entregarlo a otra entidad financiera,
ésta detecta alguna diferencia, pueda plantear el reclamo dentro del plazo establecido en esta norma
a la entidad que en su momento lo había depositado en el BCCR.
6.7.5.
Tratamiento de diferencias
Las diferencias físicas de numerario que resulten de las negociaciones entre entidades, deben ser
resueltas bilateralmente entre las entidades involucradas, de conformidad con lo que al respecto se
establece en el procedimiento incluido en esta norma.
En el caso de las diferencias detectadas por el BCCR, éste debitará o acreditará de oficio la cuenta
de reserva de la entidad correspondiente, comunicando a la entidad el origen de tales diferencias y
remitiéndole la documentación correspondiente.
Por acuerdo de la Comisión de Normas y Procedimientos del Sistema de Pagos del 5 de setiembre
del 2006, las diferencias menores a ¢2,000.00 se pagan de oficio, sin necesidad de presentar la
documentación correspondiente.
El reintegro de las diferencias determinadas se realizará mediante el uso del servicio TFI del SINPE,
a través de la cuenta de reserva de la entidad correspondiente.
6.7.6.
Numerario presuntamente falso
En la negociación de numerario entre entidades financieras, cualquier billete identificado como
presuntamente falso es considerado una diferencia faltante. Una vez que la entidad demandante lo
reporte como tal a través del CCTV, en el caso del numerario nacional, debe remitirlo al BCCR para
su valoración, siguiendo el procedimiento establecido en la Norma Complementaria de Numerario,
debiendo remitir a la entidad oferente, copia del formulario respectivo, con el sello de recibido por
parte del BCCR.
6.7.7.
Plazos
Para efectos de la gestión de cobro de diferencias detectadas en remesas interbancarias, de acuerdo
con los procedimientos anexos a esta Norma, regirán los siguientes plazos:
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Diferencias Faltantes
Plazo
Hasta treinta días hábiles después de que la entidad
Remisión de oficio para reportar diferencia faltante oferente entregó la remesa o desde que se recibió
detectada en remesas recibidas de otra entidad.
del BCCR (en caso de que éste haya redistribuido
remesas).
Remisión de oficio para reportar diferencia faltante
Hasta diez días hábiles después de que el BCCR
detectada en remesas de numerario nuevo,
entregó la remesa de numerario nuevo.
recibidas del BCCR.
Pago de diferencias faltantes reportadas y Hasta cinco días hábiles posteriores a la recepción
confirmadas por el oferente.
del oficio de reporte de la diferencia1.
Hasta diez días hábiles después de detectada la
Devolución de diferencias sobrantes.
diferencia.
Queda a criterio de cada entidad, atender los reclamos por diferencias faltantes que reciba fuera de
los plazos indicados.
Exclusivamente para la Tesorería del BCCR, regirán los siguientes plazos:
Reclamos diferencias faltantes
Plazo
Revisión, previa a destrucción de numerario Hasta un año calendario a partir del día en que
deteriorado.
recibió la remesa. En caso de desmonetizaciones
este plazo se extenderá a 18 meses.
Redistribución de numerario.
Rebajo de diferencias faltantes detectadas.
Hasta diez días hábiles después de detectada la
diferencia.
Reintegro de diferencias sobrantes detectadas.
1 En los casos en que la entidad oferente considere que la diferencia reportada no está debidamente justificada,
este plazo se extenderá hasta que ambas entidades (demandante y oferente) logren un acuerdo, de
conformidad con lo establecido en el procedimiento que aparece en los anexos1 de esta Norma.
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7. Anexos
7.1. Anexo No. 1: Manual de procedimientos del usuario
7.1.1.
Procedimiento para la administración de oficinas en el MEN
Objetivo o propósito
Describir las actividades que deben seguir las entidades que desean autorizar, modificar, eliminar o
reactivar oficinas para operar en el MEN, así como crear o modificar su calendario de entregas.
Alcance
Este procedimiento aplica a cada una de las entidades que tienen interés en participar en el MEN. Se
aplica cada vez que una entidad desea autorizar o modificar una oficina en el MEN.
Responsabilidad y autoridad
Este procedimiento es de aplicación obligatoria para los Administradores de Oficinas en las entidades
que desean participar en el MEN
Descripción del procedimiento
Flujo principal
Responsable
RST Entidad
Administrador de oficinas
Administrador de oficinas
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N°
Observaciones
Registro
Asignan en el servicio AES del SINPE los
perfiles de administrador de oficinas, digitador
de ofertas, comprador, delegado, gestor de
1 servicio al cliente y dispensador de numerario a
los usuarios que desempeñarán estos roles en la
oficina que se desea registrar. Se requiere la
participación de dos RST.
Ingresa en el servicio MEN, a la opción
2
“Oficinas” y pulsa sobre el botón “Agregar”.
Registra la siguiente información:
Oficina: Selecciona la oficina que desea
autorizar en el MEN.
Digitador de ofertas: Selecciona al usuario que
3 designará como digitador de ofertas de la
oficina.
Comprador: Selecciona al usuario que
designará como comprador de la oficina.
Pulsa el botón “Siguiente”.
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Responsable
N°
Administrador de oficinas
4
Administrador de oficinas
5
Administrador de oficinas
6
Administrador de oficinas
7
Observaciones
Registro
Registra la siguiente información:
Contactos: Selecciona el nombre de los
funcionarios que desempeñarán el rol de Gestor
de Servicio al Cliente, el cual los faculta para
recibir las notificaciones de numerario vendido.
Cada oficina puede tener hasta tres funcionarios
con este rol asignado, el primero es obligatorio
los otros dos opcionales.
Pulsa el botón “Siguiente” y se despliega la
información total de la oficina a registrar, para
su verificación.
Pulsa el botón “Finalizar”, si la información es
correcta.
Pulsa el botón “Atrás”, si la información no es
correcta, para volver al primer paso del
asistente y efectuar las correcciones requeridas
o pulsa el botón “Cancelar” con lo cual aborta
el registro de la oficina.
Fin del procedimiento
Flujos alternos
Creación o modificación del calendario de entregas de numerario
Responsable
N°
Administrador de oficinas
1
Administrador de oficinas
2
Administrador de oficinas
3
Administrador de oficinas
4
Administrador de oficinas
5
Edición No. 3
Observaciones
Registro
Es obligatorio que toda oficina oferente cuente
con un calendario para entregas de numerario,
que permita a las oficinas demandantes
seleccionar la fecha y hora de retiro de las
remesas adquiridas.
Ingresa en el servicio MEN a la opción
“Oficinas”.
Selecciona la oficina a la que desea incluir o
modificar el calendario de entregas.
Pulsa el botón “Configurar” y se despliega el
asistente para crear o modificar el calendario de
entregas.
Selecciona los días y las horas que, a su entera
conveniencia, tendrá disponibles para la entrega
de numerario
Pulsa el botón “Finalizar” una vez que esté
seguro de que los datos son correctos
Fin del procedimiento
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Modificación datos de una oficina
Responsable
N°
Administrador de oficinas
1
Administrador de oficinas
2
Administrador de oficinas
3
Administrador de oficinas
4
Administrador de oficinas
5
Administrador de oficinas
6
Administrador de oficinas
7
Observaciones
Registro
Es posible cambiar los funcionarios que
desempeñarán cada uno de los roles asociados a
una oficina registrada.
Ingresa en el servicio MEN a la opción
“Oficinas”.
Selecciona la oficina que desea modificar.
Pulsa el botón “Editar” y se despliega el
asistente para modificaciones.
Efectúa los cambios requeridos, en ambos
pasos del asistente.
Pulsa el botón “Siguiente” y se despliega la
información actualizada, para su verificación.
Pulsa el botón “Finalizar”, si los datos son
correctos.
Pulsa el botón “Atrás”, si los datos no son
correctos, para volver al primer paso del
asistente y efectuar las correcciones requeridas
o pulsa el botón “Cancelar“, con lo cual aborta
la edición del registro de la oficina.
Fin del procedimiento
Eliminación de una oficina
Responsable
Administrador de oficinas
N°
Observaciones
Registro
Es posible eliminar una oficina registrada.
Ingresa en el servicio MEN a la opción
1
“Oficinas”.
Administrador de oficinas
2 Selecciona la oficina que desea eliminar.
Administrador de oficinas
3
Administrador de oficinas
Administrador de oficinas
Edición No. 3
Pulsa el botón “Eliminar” y se despliega el
asistente para eliminaciones.
Pulsa el botón “Si”, si está seguro de la
eliminación. La oficina queda eliminada y si
existieran ofertas publicadas al momento de la
4
eliminación, el servicio modifica el disponible a
0 y por lo tanto no podrán ser visualizadas por
otras oficinas.
Pulsa el botón “No”, si no está seguro de la
5 eliminación, con lo cual aborta el asistente de
eliminación.
Fin del procedimiento
Público
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Reactivación de una oficina
Responsable
N°
Administrador de oficinas
1
Administrador de oficinas
2
Administrador de oficinas
3
Administrador de oficinas
4
Administrador de oficinas
5
7.1.2.
Observaciones
Registro
Es posible reactivar una oficina eliminada.
Ingresa en el servicio MEN a la opción
“Oficinas”.
Selecciona la oficina que desea reactivar, la
cual muestra en la columna estado:
“Eliminada”.
Pulsa el botón “Habilitar” y se despliega el
asistente para activaciones.
Pulsa el botón “Si”, si está seguro de la
reactivación. La oficina cambia el estado a
“Activa”.
Pulsa el botón “No”, si no está seguro de la
reactivación, con lo cual aborta el asistente de
activaciones.
Fin del procedimiento.
Procedimiento para la publicación de ofertas
Objetivo o propósito
Describir las actividades que deben seguir las entidades que desean publicar ofertas en el servicio
MEN
Alcance
Este procedimiento aplica a cada una de las oficinas de las entidades autorizadas a participar en el
MEN. Se aplica cada vez que una entidad desea publicar una oferta
Responsabilidad y autoridad
Este procedimiento es de aplicación obligatoria para los funcionarios que desempeñan el rol de
digitador de ofertas en las oficinas de las entidades financieras autorizadas a participar en el MEN
Edición No. 3
Público
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Norma complementaria - Mercado de Numerario
Descripción del procedimiento
Flujo principal
Responsable
N°
Digitador de ofertas
1
Digitador de ofertas
2
Digitador de ofertas
3
Digitador de ofertas
4
Digitador de ofertas
5
Digitador de ofertas
6
Digitador de ofertas
7
Edición No. 3
Observaciones
Registro
Ingresa al servicio MEN a la opción “Ofertas”
y pulsa sobre la acción “Agregar”.
Selecciona los siguientes datos, en el primer
paso del asistente de publicación:
Oficina a nombre de la cual realizará la
publicación
Custodia (exclusivamente para el BCCR)
Moneda (colones, dólares o euros)
Tipo: billete o moneda metálica para el caso de
colones y únicamente billete para el caso de
dólares o euros
Denominación
Calidad
Agrupamiento
Digita la cantidad de unidades a publicar
(Disponible) y el precio unitario del numerario
que desea ofrecer (en las ofertas del BCCR no
se requiere digitar precio unitario).
Pulsa el botón “Siguiente” para pasar al
segundo paso del asistente de publicación.
Verifica la información de la oferta a publicar.
Pulsa el botón “Finalizar”, si los datos son
correctos. La oferta queda publicada.
Pulsa el botón “Atrás”, si los datos requieren
modificarse, para volver al primer paso del
asistente y efectuar las correcciones requeridas
o pulsa el botón “Cancelar“, con lo cual aborta
la publicación de la oferta.
Fin del procedimiento
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Vigencia: 11/07/2016
Norma complementaria - Mercado de Numerario
7.1.3.
Procedimiento para la actualización de ofertas publicadas
Objetivo o propósito
Describir las actividades que deben seguir las entidades para actualizar las ofertas publicadas en el
servicio MEN
Alcance
Este procedimiento aplica a cada una de las oficinas de las entidades autorizadas a participar en el
MEN que cuenten con ofertas publicadas. Se aplica cada vez que una entidad desea actualizar una
oferta, lo que puede incluir la eliminación de la oferta
Responsabilidad y autoridad
Este procedimiento es de aplicación obligatoria para los funcionarios que desempeñan el rol de
digitador de ofertas en las oficinas de las entidades autorizadas a participar en el MEN
Descripción del procedimiento
Flujo principal
Responsable
Digitador de ofertas
Digitador de ofertas
Digitador de ofertas
Digitador de ofertas
Digitador de ofertas
Digitador de ofertas
Digitador de ofertas
Digitador de ofertas
Edición No. 3
N°
Observaciones
Registro
1 Ingresa al servicio MEN a la opción “Ofertas”.
2 Selecciona la oferta que desea modificar.
Pulsa la acción “Editar”, desplegándose el
3
asistente para modificación de ofertas.
Digita los datos que desea mostrar en la oferta,
para las casillas “Disponible” o “Precio
4 Unitario” (En forma exclusiva para sus ofertas,
el BCCR tiene la opción de modificar el
nombre de la custodia asociada).
Pulsa el botón “Siguiente”, para pasar al
5
segundo paso del asistente de modificación.
6 Verifica la información digitada.
Pulsa el botón “Finalizar”, si los datos son
7
correctos, con lo cual se actualiza la oferta.
Pulsa el botón “Atrás”, si los datos requieren
modificarse. Esto vuelve al primer paso del
8 asistente para efectuar las correcciones
requeridas o pulsa el botón “Cancelar“, con lo
cual aborta la modificación de la oferta.
Fin del procedimiento
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Vigencia: 11/07/2016
Norma complementaria - Mercado de Numerario
Flujos alternos
Eliminación de una oferta
Responsable
N°
Digitador de ofertas
Digitador de ofertas
Digitador de ofertas
Digitador de ofertas
1
2
3
4
Digitador de ofertas
5
Digitador de ofertas
6
Digitador de ofertas
7
Digitador de ofertas
8
7.1.4.
Observaciones
Registro
Para eliminar una oferta publicada en el MEN,
lo que corresponde es poner el disponible en
cero.
Ingresa al servicio MEN a la opción “Ofertas”.
Selecciona la oferta que desea eliminar.
Pulsa la acción “Editar”.
Digita 0 en la casilla de “Disponible”.
Pulsa el botón “Siguiente”, para pasar al
segundo paso del asistente de modificación.
Verifica la información de la oferta.
Pulsa el botón “Finalizar”, con lo cual se
actualiza la oferta y queda automáticamente
eliminada por tener un disponible 0.
Pulsa el botón “Atrás”, si los datos requieren
modificarse. Esto vuelve al primer paso del
asistente para efectuar las correcciones
requeridas o pulsa el botón “Cancelar“, con lo
cual aborta la modificación de la oferta.
Fin del procedimiento
Procedimiento para la compra de numerario
Objetivo o propósito
Describir las actividades que deben seguir las entidades para comprar numerario en el servicio MEN
Alcance
Este procedimiento aplica a cada una de las oficinas de las entidades autorizadas a participar en el
MEN que deseen adquirir numerario de las ofertas publicadas. Se aplica cada vez que una entidad
desea comprar numerario.
Responsabilidad y autoridad
Este procedimiento es de aplicación obligatoria para los funcionarios que desempeñan el rol de
comprador en las oficinas de las entidades autorizadas a participar en el MEN. Por la naturaleza de
sus funciones, este procedimiento no aplica para el BCCR.
Edición No. 3
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Vigencia: 11/07/2016
Norma complementaria - Mercado de Numerario
Descripción del procedimiento
Responsable
Comprador
Comprador
Comprador
Comprador
Comprador
Comprador
Comprador
Comprador
Comprador
Comprador
Comprador
Comprador
Edición No. 3
N°
Observaciones
Registro
Ingresa al servicio MEN a la opción
1 “Mercado”,
desplegándose
el
asistente
“Parámetros de Consulta”.
Selecciona en el asistente “Parámetros de
Consulta”, la oficina de su entidad a nombre de
2 la cual efectuará la compra; la moneda y el tipo
de numerario de las ofertas que desea visualizar
y pulsa sobre el botón “Aceptar”
Filtra a su conveniencia las ofertas publicadas,
para facilitar la escogencia, utilizando alguno o
varios de los siguientes criterios:
Entidad (vendedora)
Oficina (vendedora)
3 Provincia
Cantón
Denominación
Calidad
Agrupamiento
Precio unitario
Compara y analiza las ofertas publicadas. En el
caso de las ofertas del BCCR, el usuario puede
pulsar sobre el botón “Precios BCCR” con lo
cual se despliega el detalle de precios superior e
4
inferior
para
cada
denominación
y
agrupamiento, con la finalidad de que pueda
conocer estos precios y comparar con las
ofertas de otras entidades.
5 Selecciona la oferta a su conveniencia.
Pulsa sobre la acción “Comprar”, con lo cual se
6 despliega el primer paso del asistente de
compras.
7 Digita la cantidad que desea comprar.
Selecciona el nombre del delegado que se
presentará en la oficina oferente, para efectuar
8 el retiro físico del numerario (en el caso de
compras al BCCR el delegado es obligatorio,
en el resto de entidades es opcional).
Selecciona, a su conveniencia, de la lista
9 disponible en la oficina vendedora, la fecha y
hora de retiro de numerario.
Pulsa sobre el botón “Siguiente” para pasar al
10
segundo paso del asistente de compras.
11 Verifica la información completa de la compra.
Pulsa el botón “Finalizar”, si los datos son
12
correctos. La compra queda efectuada.
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Vigencia: 11/07/2016
Norma complementaria - Mercado de Numerario
Responsable
N°
Observaciones
Registro
Pulsa el botón “Atrás”, si requiere modificar la
cantidad a comprar el delegado o la fecha y
hora de retiro. El asistente retorna al primer
Comprador
13
paso para efectuar las correcciones requeridas o
pulsa el botón “Cancelar“, con lo cual aborta la
compra.
Recibe
notificación,
mediante
correo
Gestor de Servicio al Cliente
14 electrónico, de la venta efectuada y la fecha y
(Oficina oferente
hora para la liquidación y retiro de la remesa.
Comunica al tesorero y/o dispensador de
Gestor de Servicio al Cliente
15 numerario, la venta efectuada y la fecha y hora
(Oficina oferente
para el retiro.
Fin del procedimiento
7.1.5.
Procedimiento para la entrega de numerario
Objetivo o propósito
Describir las actividades que deben realizar las entidades en relación con la movilización del
numerario negociado entre ellas.
Alcance
Aplica a todas las entidades que negocien entre sí remesas de numerario. Incluye a la Custodia
Principal del Banco Central de Costa Rica (BCCR), cada vez que tales entidades realicen
movimientos con el BCCR. La totalidad de este procedimiento debe efectuarse bajo la cobertura del
CCTV
Responsabilidad y autoridad
Recae en los tesoreros de las entidades participantes o en los funcionarios asignados por éstas, para
realizar esta labor. Así mismo, involucra a los funcionarios encargados de las labores de transporte
de numerario, sean o no empleados de la entidad correspondiente
Descripción del procedimiento
Responsable
No.
Observaciones
Registro
Cada uno de los pasos que conforman este
procedimiento deberá ser ejecutado bajo la
cobertura total del CCTV.
Prepara la remesa de acuerdo con la
Tesorero oficina oferente o
1 negociación previamente convenida entre las
dispensador de numerario
partes.
Edición No. 3
Público
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Vigencia: 11/07/2016
Norma complementaria - Mercado de Numerario
Responsable
Delegado
demandante
transportadora
No.
oficina
y 2
Seguridad entidad oferente
3
Gestor de Servicio al Cliente
4
(Oficina oferente)
Gestor de Servicio al Cliente
5
(Oficina oferente)
Gestor de Servicio al Cliente
6
(Oficina oferente)
Tesorero oficina oferente o
7
dispensador de numerario
Edición No. 3
Observaciones
Registro
Se presentan a la oficina oferente y se someten
al protocolo de seguridad establecido por ésta.
La participación del delegado demandante
queda a opción de cada entidad financiera
demandante, salvo cuando el retiro es en la
Custodia Principal del BCCR, donde su
presencia es obligatoria.
Identifica el vehículo y los custodios mediante
el padrón correspondiente. En el caso del
delegado demandante lo identifica contra la
información del documento de entrega del
numerario que se obtiene del servicio MEN.
En caso de que alguno de los tripulantes de la
unidad no se encuentre registrado en el padrón,
deberá permanecer fuera de las instalaciones de
la entidad hasta que se retire la unidad blindada.
Si todo está correcto, permite el ingreso del
vehículo y la tripulación al área de recepción de
la remesa.
Recibe
notificación
mediante
correo
electrónico, informando el resultado de la
liquidación. Si ésta es exitosa, continúa con el
paso 6, si no continúa con el siguiente paso.
Comunica al tesorero y/o custodio de
numerario, que la liquidación no ha sido
exitosa, indicándole que no debe proceder con
la entrega de la remesa hasta nuevo aviso. Una
vez recibida la notificación de liquidación
exitosa, continúa con el paso 6.
Comunica al tesorero y/o custodio del
numerario, para que proceda con la entrega de
la remesa.
Ingresa a la opción “Ventas por entregar” del
servicio MEN y mediante la acción
“Comprobante” imprime en dos tantos, el
documento de entrega de numerario
correspondiente a la(s) remesa(s) que debe
entregar y prepara la “Planilla de conducción de
valores”.
Público
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Vigencia: 11/07/2016
Norma complementaria - Mercado de Numerario
Responsable
No.
Delegado y/o transportadora 8
Delegado y/o transportadora 9
Tesorero oficina oferente o
10
dispensador de numerario
Delegado y transportadora
11
Seguridad
demandante
12
entidad
Delegado y transportadora
Edición No. 3
13
Observaciones
Registro
Recibe la remesa y verifica:
Que la cantidad de unidades (caja, bolsa,
paquetón o saco), el detalle por denominación y
el monto total (a bulto) sean coincidentes con la
información documental que trae o la que el
tesorero de la oficina oferente le entregue
El estado y coincidencia de los marchamos de
las bolsas y las boletas insertas en cada bolsa
Que la calidad del numerario recibido se ajuste
a las características definidas para la categoría
negociada
Si alguno de los anteriores aspectos es
incorrecto lo informa al tesorero de la oficina
oferente para que revise y corrija lo que
corresponda.
Firma el documento de entrega de numerario y
la planilla de conducción de valores.
Ingresa a la opción “Ventas por Entregar” del
servicio MEN y cambia el estado de la remesa a
“Entregada”, mediante el botón “Confirmar”.
Se trasladan hacia la oficina demandante.
Identifica el vehículo y los custodios mediante
el padrón correspondiente. En caso de que
alguno de los tripulantes de la unidad no se
encuentre registrado en el padrón, deberá
permanecer fuera de las instalaciones de la
entidad demandante hasta que se retire la
unidad blindada. Si todo está correcto, permite
el ingreso del vehículo y la tripulación.
Entrega la copia del documento de entrega de
numerario y la planilla de conducción de
valores, así como la remesa transportada al
encargado bóveda de la entidad demandante.
Público
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Vigencia: 11/07/2016
Norma complementaria - Mercado de Numerario
Responsable
No.
Observaciones
Registro
Recibe la planilla de conducción de valores y el
numerario y verifica bajo la cobertura total del
CCTV, que los siguientes datos coincidan con
los anotados en la planilla:
La cantidad de unidades (cajas, bolsas,
paquetones o sacos)
El número de marchamo de cada bolsa
Encargado
demandante
bóveda
14
Verifica además:
El estado de los marchamos
El estado general de las cajas, bolsas o sacos
En caso de que algún marchamo, caja, bolsa o
saco, presente indicios de haber sido
violentado, procede según la siguiente
actividad. Si todo está correcto, pasa a la
actividad 15.
Notifica la situación anómala a la
transportadora y al delegado demandante, para
que revisen el problema. Hasta tanto no se
Encargado
bóveda
15 aclare la situación no deberá firmar la planilla
demandante
de conducción. Puede notificar la situación
presentada al Tesorero oferente, para que esté
enterado del problema.
Proceden de manera conjunta con el
representante de la transportadora y el
delegado, a abrir la(s) unidad(s) violentada(s)
para realizar el conteo del numerario y levantar
el acta “Constancia de violación de remesas”
Encargado
bóveda
dejando evidencia documental del hecho
demandante , transportadora 16 anómalo, describiendo detalladamente lo
o delegado
sucedido.
Firman el acta indicada, anotando la fecha y el
número de cédula de cada participante. Si el
numerario está acorde con lo que indica la
boleta de la caja, bolsa o saco pasa a la
actividad 15.
Repone las diferencias por faltante que se
reporten una vez realizado el conteo del
contenido de las cajas, bolsas o sacos alterados,
de acuerdo con los términos establecidas en el
contrato existente entre la entidad y la
Transportadora
17
transportadora. Esto para que no se vean
lesionados los intereses de las entidades
financieras.
Solventada la situación pasa a la siguiente
actividad.
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Responsable
Encargado
demandante
Encargado
demandante
Transportadora
7.1.6.
No.
Observaciones
Registro
Firma la planilla de conducción de valores
como señal de que recibió conforme el
numerario y de que verificó lo que se detalla en
bóveda
18 la actividad 11, entregando a la transportadora
una copia de la planilla y una del acta en la que
se registró la anomalía, si se hubiera
presentado.
Traslada al área de bóvedas la remesa recibida,
bóveda
19 para posteriormente realizar el procesamiento
de la remesa.
Recibe una copia de la planilla de conducción
20 del encargado bóveda de la entidad demandante
y retira el vehículo remesero.
Fin del procedimiento
Procedimiento para el procesamiento de numerario
Objetivo o propósito
Describir las actividades bajo las cuales se rige el procesamiento del numerario negociado entre las
entidades participantes, con el fin de identificar y posteriormente gestionar el cobro de eventuales
diferencias
Alcance
Aplica a todas las entidades que negocien numerario entre sí, incluido el BCCR. La totalidad de este
procedimiento debe efectuarse bajo la cobertura del CCTV
Responsabilidad y autoridad
Recae en los tesoreros o en los funcionarios asignados de cada entidad o de una empresa privada
subcontratada por ésta, para realizar el procesamiento del numerario negociado.
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Público
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Descripción del procedimiento
Responsable
Encargado
demandante
bóveda
No.
1
Supervisor
2
Supervisor
3
Supervisor
4
Clasificador
5
Edición No. 3
Observaciones
Registro
Entrega al Supervisor la remesa recibida de la
entidad oferente, por medio del reporte
“Operaciones interbancarias” (FORMULARIO
1) debidamente firmado, en el cual se detalla el
desglose por denominación del numerario. Este
formulario puede ser sustituido a criterio de la
entidad, por una copia de la planilla de
conducción.
Verifica el físico del numerario recibido contra
lo anotado en el reporte “Operaciones
interbancarias”. Si todo está correcto, firma ese
reporte, anota la hora de recibo y le devuelve el
original al encargado bóveda. Si contiene algún
error o diferencia, le devuelve todo para su
corrección.
Anota en la hoja “Control de efectivo entregado
para procesar” (FORMULARIO 2 anexo a este
documento), la siguiente información:
La fecha y hora de inicio del proceso
La entidad oferente del numerario
El nombre del clasificador
El número de máquina clasificadora (si
hubiere)
Para cada grupo de numerario que se entregue
al clasificador durante la jornada, debe detallar:
la hora de entrega, denominación, cantidad de
unidades (cajas, bolsas, paquetones, fajos,
sacos), número de marchamos, monto y firma
de entregado.
Entrega el numerario a procesar o clasificar a
cada clasificador junto con el original y dos
copias del FORMULARIO 2.
Recibe el numerario y verifica que la cantidad,
monto por denominación y demás datos sea
congruente con la información anotada en el
FORMULARIO 2. Esta verificación es a bulto
(por cajas, bolsas, paquetones o sacos).
Si todo está correcto, firma el formulario y le
devuelve el original y una copia al Supervisor y
procede con la siguiente actividad. Si hubiera
alguna diferencia, devuelve todo al supervisor
para su corrección.
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Responsable
Clasificador
Clasificador
Edición No. 3
No.
Observaciones
Registro
Ejecuta el procesamiento de acuerdo con las
normas establecidas en este documento.
Además debe considerar los siguientes
aspectos:
Presenta ante el CCTV la bolsa de numerario,
de tal modo que se pueda identificar la
denominación y la boleta inserta en cada bolsa
Indica verbalmente en el audio del CCTV: la
hora de inicio del proceso, el nombre de la
entidad oferente, la denominación, el número
de marchamo y el monto a procesar o clasificar
Una vez abierta la bolsa como se indica en este
documento, saca la boleta de control y la
presenta ante el CCTV, indicando por el
micrófono las características contenidas en esa
6 boleta
Saca uno a uno los paquetones de billetes
Cuenta los fajos frente al CCTV mencionando
en voz alta, cuantos fajos hay en el paquetón
Acomoda los paquetones según los grupos de
revisores u oficinas. Acomoda en torres de
cinco paquetones cada una. Además, cada vez
que cierre o finalice una torre de billetes, lo
reporta por el audio, indicando la hora en que
se terminó e inmediatamente anuncia el
próximo grupo a revisar
En caso de que determine algún faltante al
hacer la revisión ante el CCTV, le avisa
inmediatamente al supervisor para que lo
verifique y procede como se indica a partir del
punto 9 de este procedimiento.
Realiza el procesamiento o clasificación en
forma manual o por medio de máquinas
clasificadoras, según lo que disponga la
entidad, de acuerdo con lo establecido en este
documento para cada tipo de proceso (manual o
por medio de máquina). Si durante el proceso
7
se presenta un corte de fluido eléctrico, por
seguridad, los billetes que se encuentren tanto
dentro del recorrido interno de la máquina
como en los dispositivos de salida (pocket), se
deberá reprocesar una vez que se restablezca el
fluido eléctrico.
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Responsable
No.
Clasificador
8
Clasificador
9
Clasificador
10
Clasificador
11
Supervisor
12
Edición No. 3
Observaciones
Registro
Concilia las cifras de la remesa procesada
contra el monto total que recibió en la actividad
5. Para esto, suma y anota en el
FORMULARIO 2 la siguiente información:
El monto de numerario circulable
El monto de numerario deteriorado
El monto del billete pendiente de procesar (en
caso de que no hubiera concluido el total
recibido)
Si identifica cualquier diferencia procede con el
siguiente paso.
Reporta ante el micrófono y cámaras del
CCTV:
Monto y naturaleza de la diferencia detectada
Fecha y hora en que identificó la diferencia
Nombre de la entidad oferente que embolsó la
remesa
Nombre del cajero, revisor o de la oficina de la
entidad oferente que aparece anotado en el
fajillo correspondiente.
Solicita la presencia del supervisor en el recinto
de procesamiento y le informa verbalmente el
detalle de la diferencia.
Registra en el FORMULARIO 2 (original y
copia) la siguiente información:
El tipo de diferencia (faltante o sobrante)
El número de marchamo que cerraba la bolsa
La hora de la detección
El detalle de la diferencia
Todas las anteriores acciones debe realizarlas
sin apartarse de su cubículo.
Verifica ante el CCTV la diferencia detectada
por el clasificador, para lo cual debe contar el
(los) fajillo (s) en el cual se determinó. Si la
diferencia es faltante, verifica si quedaron
billetes dentro del equipo clasificador u otro
lugar del cubículo.
Si ratifica la diferencia, procede como sigue:
Diferencias faltantes: recibe del clasificador
una copia del reporte “Control de efectivo
entregado para procesar”, lo firma y continúa
con la siguiente actividad.
Diferencias sobrantes: recibe del clasificador el
físico del numerario sobrante junto con una
copia del reporte “Control de efectivo
entregado para procesar”, lo firma y continúa
con la actividad 17.
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Responsable
No.
Supervisor
13
Supervisor
14
Encargado de Bóveda
15
Clasificador
16
Supervisor
17
Edición No. 3
Observaciones
Registro
Reporta y confirma la existencia de la
diferencia ante el micrófono y cámaras del
CCTV; acción que requiere mencionar al
menos:
El monto y naturaleza de la diferencia
La fecha y hora en que se identificó
El nombre de la entidad oferente que había
embolsado la remesa
El nombre del clasificador de la entidad
oferente que aparece anotado en el fajillo
correspondiente.
Entrega al encargado de bóveda, como
evidencia de la diferencia:
Una copia del reporte “Control de efectivo
entregado para procesar”
Las fajillas del grupo en el cual se detectó la
diferencia
La bolsa que contenía el numerario donde se
detectó la diferencia y en la cual se mantiene el
marchamo
La Boleta de Control de la bolsa procesada.
Recibe del supervisor lo indicado en la
actividad anterior y le entrega al clasificador el
monto correspondiente a la diferencia, en las
denominaciones respectivas, para que el fajillo
en el cual fue detectada quede completo. Esta
entrega se materializa mediante recibido
conforme por parte del clasificador, en el
documento que para tales efectos mantenga la
entidad financiera, como respaldo de la salida
del numerario de la bóveda a su cargo.
Recibe del encargado de bóveda el monto de la
diferencia faltante contra firma en el
documento respectivo. Completa el fajillo o
grupo y confirma la reposición mediante el
audio y video del CCTV. Continúa con el
procesamiento.
Entrega el numerario sobrante que había
recibido en la actividad 12 al encargado de
bóveda contra firma en una copia del reporte
“Control de efectivo entregado para procesar”.
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Responsable
Encargado de Bóveda
Encargado de Bóveda
7.1.7.
No.
Observaciones
Registro
Recibe el numerario sobrante junto con una
copia del FORMULARIO 2 y lo ingresa a la
bóveda, según el procedimiento aplicado por
cada institución.
En caso de que el sobrante detectado se
originara por billetes de una denominación
distinta a la que se estaba procesando, le
18 entrega al supervisor el monto en las
denominaciones que corresponda para que se
complete el fajillo o grupo en que se detectó la
diferencia. Realiza el ingreso del numerario de
la denominación distinta a la que se estaba
procesando. Todos los movimientos indicados,
de conformidad con los procedimientos que al
respecto mantenga cada entidad financiera.
Inicia la tramitación interna necesaria para la
gestión del cobro de la diferencia faltante o la
devolución de la diferencia sobrante, según sea
19
el caso. Para tal efecto, se rige por lo
establecido en el procedimiento “Gestión de
diferencias en remesas interbancarias.”.
Fin del procedimiento
Procedimiento para la gestión de diferencias en las remesas interbancarias de
numerario
Objetivo o propósito
Explicar el trámite que deben seguir las entidades financieras para gestionar el pago de las
diferencias, faltantes o sobrantes, que sean identificadas en las remesas de numerario que negocien
entre sí.
Alcance
Aplica a todas las entidades financieras que negocien remesas de numerario entre sí. Incluye a la
Custodia Principal del Banco Central de Costa Rica (BCCR), cada vez que tales entidades realicen
movimientos con el BCCR.
Responsabilidad y autoridad
Recae en los tesoreros de cada entidad financiera o en los funcionarios que éstos designen para tal
efecto.
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Público
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Descripción del procedimiento
Responsable
Encargado bóveda
demandante
Encargado
demandante
No.
1
bóveda
2
Encargado bóveda
demandante
3
Tesorero
entidad demandante
4
Edición No. 3
Observaciones
Registro
Prepara, con base en los resultados obtenidos al
realizar el procesamiento del numerario, un
oficio para gestionar ante la entidad oferente, el
cobro o la devolución de la diferencia
determinada.
El oficio debe contener adjunto al menos los
siguientes elementos:
Las colillas de los fajos en los cuales se detectó
la diferencia
La boleta que tenía inserta la bolsa en la cual se
detectó la diferencia
La bolsa en la cual se detectó la diferencia y
que mantiene el marchamo correspondiente
Una copia digital de la grabación realizada en
el CCTV al realizar el procesamiento del
numerario, en el cual se demuestra la diferencia
identificada. Esta copia debe contener video y
audio.
Informa al encargado de bóveda de la entidad
oferente, vía correo electrónico, las diferencias
detectadas durante el día. Esta comunicación
tiene como fin que la entidad oferente tenga
una información preliminar de lo que recibirá
formalmente mediante oficio.
Remite, en original y copia, el oficio junto con
los elementos detallados, al tesorero de la
entidad demandante.
Recibe el oficio del encargado de bóveda, lo
revisa y si todo está correcto lo firma y lo envía
junto con los anexos descritos en la actividad 1.
Si se trata de una diferencia sobrante le remite
copia del oficio a la dependencia que
internamente se encarga de tramitar la
devolución, para que proceda a realizar el
reintegro a la entidad oferente de la remesa.
Público
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Vigencia: 11/07/2016
Norma complementaria - Mercado de Numerario
Responsable
Tesorero
entidad oferente
No.
5
Tesorero
/
Encargado
bóveda
6
entidad oferente
Tesorero
entidad oferente
7
Tesorero
entidad oferente
8
Edición No. 3
Observaciones
Registro
Recibe el oficio remitido por el tesorero de la
entidad demandante, anota en la copia la fecha
y hora en que la recibió, firma la copia y la
remite a la entidad demandante, como recibido
conforme.
Si se trata de una diferencia sobrante (a favor
de la entidad oferente), remite una copia del
oficio a la dependencia interna responsable del
control de la cuenta SINPE en el BCCR, con el
fin de que identifique el crédito que realizará la
entidad demandante por concepto de la
devolución y proceda con el registro contable
de conformidad con los procedimientos
internos de cada entidad.
Si se trata de una diferencia faltante (a favor de
la entidad demandante) procede con la
siguiente actividad.
Revisan los elementos anexos al oficio recibido
e inician la investigación respectiva a efecto de
determinar si las evidencias ofrecidas por la
entidad demandante son suficientes para asumir
la diferencia reportada.
Si se confirma la diferencia, prosiguen con la
siguiente actividad. Si
considera que la
diferencia no está justificada, contactan vía email al tesorero de la entidad demandante y
programan una reunión en la cual analizarán de
manera conjunta lo relativo a la diferencia.
Esta actividad debe concluirse en un plazo no
mayor a dos días hábiles, contados a partir de
la fecha en que recibió el oficio por parte de la
entidad demandante, según se explicó en la
actividad 5.
Gestiona ante la dependencia interna que
corresponda, el pago de la diferencia a la
entidad demandante. Este pago deberá
realizarse dentro del plazo establecido para tal
fin en esta norma.
Mantiene un reporte de las diferencias
interbancarias con el fin de monitorear la
recurrencia de diferencias por cajero, oficina,
agencia o sucursal.
Fin del procedimiento.
Público
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7.2. Anexo No. 2: Procedimiento de contingencias
7.2.1.
Pérdida de comunicación con MEN por parte de una oficina ubicada fuera de su casa
matriz
El servicio MEN está diseñado para que los usuarios (digitador de ofertas y comprador) no requieran
estar ubicados en la oficina que representan, sino que las acciones en el servicio pueden ser
ejecutadas desde una localidad diferente a la que negocia el numerario.
En caso de que el usuario se encuentre en la oficina que presenta la contingencia, el procedimiento a
seguir es el siguiente:
Responsable de activación del procedimiento
Usuario de la oficina con la contingencia.
Responsable de aplicación del procedimiento
Administrador de oficinas en la Casa Matriz de la entidad
Momento de aplicación del procedimiento
Se activa una vez que el administrador de oficinas en la casa matriz de la entidad, confirma la
interrupción de la comunicación con el Servicio MEN.
Responsable
Usuario
comprador
digitador de ofertas
No.
o
1
Administrador oficinas
2
COS
3
Administrador oficinas
4
Usuario sustituto
5
Administrador oficinas
6
Edición No. 3
Observaciones
Registro
Comunica la contingencia al administrador de
oficinas en la casa matriz de su entidad, una vez
que se haya confirmado que el problema es
ajeno a su oficina.
Comunica al COS la situación presentada.
Informa a quien corresponda en el BCCR, para
que se realicen las gestiones para lograr la
comunicación entre la oficina con problemas y
el servicio MEN.
Activa como usuario digitador de ofertas o
comprador de la oficina que sufre la
contingencia, a un usuario con el rol
correspondiente, ubicado en otra oficina que sí
tenga comunicación con el Servicio MEN, de
manera que mientras se mantenga la
contingencia, asuma temporalmente el rol
sustituto, en lugar del usuario ubicado en la
oficina en contingencia.
Coordina lo necesario con el usuario a quien
sustituyó, con el fin de realizar los movimientos
de oferta o demanda en el Servicio MEN.
Reactiva al usuario que había sido sustituido
temporalmente y desactiva al usuario sustituto.
Esta acción se realiza una vez superada la
contingencia.
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Responsable
Usuario
comprador
digitador de ofertas
7.2.2.
No.
o
Observaciones
Registro
Verifica en el Servicio MEN que haya sido
7 activado nuevamente como negociador
responsable de su oficina.
Fin del procedimiento
Pérdida de comunicación con MEN por parte de la totalidad de oficinas de una entidad
Responsable de activación del procedimiento
Administrador de oficinas.
Responsable de aplicación del procedimiento
Administrador de oficinas.
Momento de aplicación del procedimiento
Se activa una vez que el Administrador de oficinas confirma la interrupción de la comunicación con el
servicio MEN.
Pasos
Previa coordinación con el COS, el (los) usuario (s) autorizado (s) de la oficina que desea operar en el
MEN se traslada a la Sala Alterna de Operación (SAO) ubicada en el BCCR, lugar desde el cual
ejecutará las acciones necesarias para realizar los movimientos que requiera en el servicio MEN.
7.2.3.
El SINPE fuera de servicio
En este caso, el MEN queda fuera de servicio, imposibilitando efectuar transacciones de
compra/venta por este medio.
Edición No. 3
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FORMULARIO 1
BANCO: _________________________________________
OFICINA: ________________________________________
OPERACIONES INTERBANCARIAS
FECHA Y HORA: __________________________ ENTIDAD OFERENTE: ___________________
IMPORTE TOTAL: ________________________ ENTREGADO A: ________________________
DENOMINACIÓN
CALIDAD
UNIDAD
____________________________
FUNCIONARIO QUE ENTREGA
Edición No. 3
CANTIDAD
IMPORTE
_________________________
FUNCIONARIO QUE RECIBE
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