Microsoft Word - 727 - 2014.doc

R. Nº: SSF 727-2014
SUPERINTENDENCIA DE SERVICIOS FINANCIEROS – RESOLUCIÓN
Montevideo, 13 de noviembre de 2014
SUPERINTENDENCIA DE SERVICIOS FINANCIEROS
VISTO:
La nota presentada por un particular, de fecha 4 de agosto de 2014, tramitado en
el expediente 2014-50-1-04587, solicitando conocer los motivos por los cuales no le fue permitido
recibir un giro realizado por su madre, en la empresa ABITAB S.A.
RESULTANDO:
I) Que según expresa el denunciante, la institución le comunicó que la cuenta asociada a su
cédula de identidad se encontraba bloqueada por el Banco Central del Uruguay y que para
poder realizar el giro debía completar un formulario.
II) Que este Banco Central no efectuó bloqueo alguno a la cuenta del denunciante.
III) Que consultada ABITAB S.A., informa que el bloqueo se debe a la aplicación de los
procedimientos internos establecidos por la institución a efectos de dar cumplimiento con
su Manual de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo y que,
para el desbloqueo de la cuenta en cuestión, se requiere completar un formulario de
registro y conocimiento del cliente así como presentar el documento de identidad.
IV) Que la institución alega que lo expresado por el cliente, en cuanto a que la imposibilidad de
operar responde a un bloqueo por parte del Banco Central, se debió a un error de
interpretación o comunicación por parte del cliente y el funcionario que lo atendió en la
Agencia.
CONSIDERANDO:
I) Que se ha realizado y culminado la investigación correspondiente.
ATENTO: A lo establecido en el lit. w) del Art. 35 del Texto Ordenado de la Carta Orgánica, la
Ley Nº 17.250 de fecha 11 de agosto de 2000, y a los antecedentes que lucen en el expediente
2014-50-1-04587.
El INTENDENTE DE REGULACIÓN FINANCIERA
RESUELVE:
1) Dar respuesta al denunciante en los términos que constan en el Anexo I haciéndole saber
los motivos que generaron el bloqueo de la cuenta asociada a su documento de identidad
imposibilitándolo enviar y recibir giros en ABITAB S.A., así como la forma de solucionarlo.
2) Remitir nota a ABITAB S.A. en los términos de la nota que consta en el Anexo II solicitando
tener especial cuidado en la comunicación con los clientes cuando se les solicita
información para dar cumplimiento con el Manual de Prevención de Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo de su institución.
3) Incorporar lo resuelto al Registro de Resoluciones de la Superintendencia de Servicios
Financieros, definiéndose con carácter de publicable.
4) Archivar.
JOSÉ ANTONIO LICANDRO
Intendente de Regulación Financiera
Exp. 2014-04587