Fondo Mivivienda S.A.

Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestal - Año 2011
Fondo Mivivienda S.A.
La Empresa
Es una empresa estatal de derecho privado de la
Corporación FONAFE, constituida como sociedad
anónima en el año 2006.
Su objeto es reducir el problema habitacional en el Perú,
en especial el de menores recursos económicos,
incentivando la inversión privada en vivienda y facilitar, a
través de las entidades financieras, el otorgamiento de
créditos hipotecarios.
Su misión es facilitar el acceso a la vivienda,
principalmente de las familias con menores ingresos a
través de la gestión concertada entre el Estado y el
sector inmobiliario y financiero.
Su visión es ser el referente en la solución de
necesidades de vivienda, desarrollando el mercado
inmobiliario y financiero.
Entorno Macroeconómico
Durante el año 2011, la economía peruana ha mostrado
una tendencia decreciente respecto al año anterior,
asociada a la moderación en el dinamismo de la
demanda interna, explicada principalmente por la
evolución del gasto público y en menor medida de la
inversión privada.
El producto bruto interno – PBI registró una tasa de
crecimiento de 6.8% inferior en 2 puntos porcentuales
respecto al índice registrado en el año 2010 (8.8%).
La tasa de inflación alcanzó el 4.74%, mayor a la
registrada en el año anterior (2.08%), explicada
principalmente por el comportamiento de los
combustibles.
El tipo de cambio bancario promedio anual (compraventa) se situó en S/. 2.759 por dólar americano,
reflejando una apreciación del nuevo sol de 2% respecto
al año 2010 (S/. 2.825).
La tasa de interés interbancaria promedio anual se
ubicó en 4.24%, superior en 126 pb. respecto al año
2010 (2.98%). Por su parte, la tasa interbancaria en
moneda extranjera se ubicó en 2.60%, superior respecto
al año anterior (2.14%).
Las reservas internacionales netas (RIN) alcanzaron
los US$ 48,816 MM, superiores en US$ 4,711 MM a lo
registrado el mismo periodo del año anterior (US$ 44,105
MM).
La cotización promedio anual del petróleo
WTI alcanzó los US$ 95.048 por barril, aumentado en
19.7% respecto al año 2010 (US$ 79.388 por barril).
Fondo Mivivienda S.A.
El riesgo país al finalizar el año, medido por el spread
del EMBI+Perú, fue de 217 pbs, 60 pbs más de lo
registrado al cierre del año 2010 (157 pbs).
El Mercado
Al cierre del 2011, de acuerdo a cifras del BCRP, el
sector construcción presentó un crecimiento acumulado
de 3.4% respecto al año anterior.
De acuerdo a lo informado por la SBS, al mes de
diciembre del año 2011 los créditos hipotecarios
otorgados por el sistema financiero sumaron
S/. 20,000 MM, incrementándose en 24% con relación al
año anterior. En tanto que, los índices de dolarización y
calidad de cartera alcanzaron niveles de 49% y 0.86%,
respectivamente.
Créditos Hipotecarios por Tipo de Empresa del
Sistema Financiero
(En Porcentaje)
Banco de la
Nación
0,4%
Cajas Rurales
0,3%
Edpymes
Empresas
0,4%
Cajas
Financieras
Municipales
0,4%
2,4%
Banca
Múltiple
96,3%
Operaciones
Las actividades del FMV pueden dividirse en dos
grandes grupos:
 Actividades orientadas al apoyo de la demanda de
viviendas, para el desarrollo de los programas de
financiamiento de viviendas, tales como: Nuevo
Crédito Mivivienda y Programa Complementario Techo
Propio.
 Actividades destinadas a promover la oferta, en las
que se consideran los concursos públicos sobre
terrenos del Estado y la habilitación urbana de
terrenos, con el fin de incentivar el desarrollo de
proyectos de construcción de viviendas de parte del
sector privado.
Durante el año 2011, los créditos otorgados por el FMV
fueron los siguientes:
 Nuevo Crédito Mivivienda: Esta nueva modalidad
otorgó 8,888 créditos ó S/. 904.9 MM. que en
comparación con el año anterior se incrementó en
38%. En tanto que, respecto a lo programado tuvo un
nivel de ejecución de 93%.
 Crédito Complementario Techo Propio: Ha brindado
2,183 créditos ó S/. 42.4 MM, habiéndose
incrementado en 9% respecto al año anterior. Por su
parte, respecto a lo programado tuvo un nivel de
ejecución de 71%.
-1-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestal - Año 2011
El Plan Operativo
Estructura de Financiamiento
(En MM de S/.)
El plan operativo al cierre del año 2011 alineado al plan
estratégico de la empresa alcanzó un cumplimiento del
71%, siendo los siguientes indicadores los que
presentaron menores ejecuciones:
Viviendas generadas vía concursos públicos (0%), dado
que no se ha llevado a cabo los concursos públicos de
los proyectos inmobiliarios previstos por problemas en el
saneamiento inmobiliario de los mismos.
Satisfacción del cliente (0%), debido a que la realización
de la encuesta presentó retrasos en los trámites
administrativos.
Hechos Relevantes
 En el mes de agosto entró en vigencia la nueva
estructura organizativa, frente a la necesidad de
efectuar el reordenamiento de la empresa.
 El Índice de Precios de Materiales de Construcción
alcanzó una variación anualizada de 1,57%
(ene.
2011 a dic. 2011).
 En el último mes del 2011, las tasas de interés
hipotecarias en moneda nacional y extranjera fueron
9,39% y 8,23%, respectivamente. En similar periodo
del año anterior las referidas tasas fueron 9.33% y
8.15% respectivamente.
Evaluación Financiera
Respecto al año 2010, los activos (S/. 3,206.8 MM)
aumentaron en 3%, debido principalmente por la mayor
colocación de créditos Techo Propio y Nuevo Crédito
Mivivienda.
3.003
2.909
198
203
0
2010
1
2011
P. Corriente
P. No Corriente
Patrimonio
Los ingresos financieros (S/. 206.1 MM) son mayores
en 20% respecto al año anterior, principalmente por el
mayor ingreso por cobranzas de S/. 4,5 MM a raíz del
incremento de las colocaciones, a los mayores intereses
por disponibles de S/. 4,3 MM y por la mayor ganancia
de operaciones de cobertura por S/. 4.7 MM, debido a la
variación de tipo de cambio a S/. 2,696.
Los gastos financieros (S/. 60.5 MM) aumentaron en
32% respecto del mismo periodo del año anterior,
principalmente por una mayor pérdida por diferencia de
cambio de Operaciones Varias en S/. 5,9 MM debido a la
baja del tipo de cambio a S/. 2,696 y un mayor Premio
del Buen Pagador otorgador.
La utilidad neta (S/. 83.0 MM), se incrementó en 29%
respecto al año anterior debido principalmente a un
mayor ingreso por los retornos de provisiones realizadas
en ejercicios anteriores por S/. 2.6 MM que
incrementaron el Resultado de Operación.
Utilidad Neta
(En MM de S/.)
206
172
103
Activos
80
(En MM de S/.)
1.516
2.286
1.592
83
65
2010
Ingresos
2011
Utilidad Operativa
Utilidad Neta
921
La evolución de los ratios financieros se muestra en el
siguiente cuadro:
2010
Corriente
Los pasivos (S/. 204.2 MM) se incrementaron en 3%
respecto al año anterior, debido principalmente por la
recepción de recursos del Ministerio de Vivienda
Construcción y Saneamiento para asumir el Bono del
Buen Pagador de los Créditos Nuevo MIVIVIENDA, por
los abonos realizados en la cuenta del Banco de la
Nación, por la recaudación de Contribución FONAVI de
los contribuyentes con y sin estabilidad tributaria.
El patrimonio en el período analizado (S/. 3,002.6 MM)
aumentó en 3% con relación al año 2010, debido al
incremento de la utilidad del presente ejercicio
(2010: S/. 65 MM y 2011: S/. 83 MM).
Fondo Mivivienda S.A.
Ratios Financieros
2011
No Corriente
2010
2011
Var.
Liquidez
7.661
4.523

Solvencia
0.068
0.068
=
El saldo final de caja (S/. 157.1 MM) alcanzó un nivel
de ejecución de 103% respecto a lo previsto, debido
principalmente al desfase en el ingreso y salida de los
fondos recibidos del MVCS para atender los bonos
familiares habitacionales y el bono del buen pagador.
Evaluación Presupuestaria
Los ingresos operativos (S/. 198.4 MM) fueron
superiores en 11% respecto a su marco, debido
principalmente a los mayores ingresos financieros
obtenidos, entre los cuales se encuentran las
liquidaciones de instrumentos de cobertura, la
-2-
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Evaluación Financiera y Presupuestal - Año 2011
rentabilidad obtenida del portafolio de inversiones y los
ingresos obtenidos de las colocaciones crediticias, los
que han alcanzado niveles por encima del marco
previsto.
Gastos de Capital
(En MM de S/.)
2,9
2,1
En relación al año 2010, se incrementaron en 0.3%,
debido a la mayor venta de servicios, otros Ingresos, que
incluye los pagos recibidos por la recuperación de
acreencias provenientes de bancos en liquidación
(S/. 0.4 MM), así como por la cobranza de la cartera
recibida en dación de pago por S/. 2,5 MM y por la venta
de inmuebles (S/. 0.9 MM).
En relación al IV trimestre 2011, se incrementaron en
0.1%, debido principalmente a los ajustes efectuados
luego de una revisión a las cifras del rubro Igresos
Financieros y la rectificación de la información de la
cobranza de cartera recibida en dación de pago y
recuperación de acreencias.
Los egresos operativos (S/. 47.0 MM) fueron inferiores
en 18% respecto a su marco, debido esencialmente al
retraso en la ejecución de la partida Servicios prestados
por terceros (74%).
En relación al año 2010, disminuyeron en 7%, debido a
los menores gastos en Publicidad y Publicaciones,
servicios no personales y honorarios profesionales.
En relación al IV trimestre 2011, aumentaron en
0.1%, debido a que se incorporaron algunos gastos no
considerados, básicamente los pagos de recibos de
servicios públicos correspondientes al mes de diciembre
y la rectificación de los pagos efectuados por el servicio
de información financiera.
Los gastos de capital (S/. 0.5 MM), alcanzaron un nivel
de ejecución de 38% respecto a la meta prevista, debido
principalmente al retraso en la adquisición de software y
licencias.
1,3
0,5
2010
Presupuestado
2011
Ejecutado
El resultado económico (S/. 158.7 MM), tuvo un nivel
de ejecución de 132% debido principalmente a los
mayores ingresos provenientes del mejor rendimiento del
portafolio de inversiones y liquidaciones de instrumentos
de cobertura.
El gasto integrado de personal – GIP (S/. 17.3 MM), se
ejecutó al 78% debido principalmente a que se
mantienen plazas CAP vacantes en el presente ejercicio.
Población Laboral
Planilla
97
Locadores
115
|
Servicios de
Terceros
31
El número de trabajadores contratados en planilla se
incrementó en 33% respecto al año anterior, como
consecuencia de la cobertura del CAP, producto de la
culminación de procesos de selección de una parte de
las plazas vacantes.
Planilla
(En número)
97
89
57
2007
Fondo Mivivienda S.A.
2008
64
2009
73
2010
2011
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Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestal - Año 2011
Anexos
Información Operativa
UNIDAD DE
MEDIDA
Número
Número
Número
S/.
S/.
S/.
Número
S/.
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
S/.
S/.
S/.
S/.
%
%
RUBROS
CREDITOS MIVIVIENDA OTORGADOS (1/) (6/)
En Moneda Nacional
En Moneda Extranjera
CREDITOS MIVIVIENDA OTORGADOS - En nuevos soles (1/) (6/)
En Moneda Nacional
En Moneda Extranjera
PREMIO AL BUEN PAGADOR - En números (2/) (6/)
PREMIO AL BUEN PAGADOR - En nuevos soles (2/) (6/)
MONTO DE RECUPERACIONES - En nuevos soles (3/) (6/)
BFH ASIGNADOS (6/)
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
BFH DESESEMBOLSADOS - En números (4/) (6/)
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
BFH DESESEMBOLSADOS (6/) - En nuevos soles (6/)
Adquisición de Vivienda Nueva
Construcción en Sitio Propio
Mejoramiento de Vivienda
INDICE DE MOROSIDAD (5/) (6/)
NÚMERO BENEFICIARIOS
PERSONAL
Planilla
Gerentes
Ejecutivos
Profesionales
Técnicos
Administrativos
Locación de Servicios
Servicios de Terceros
Pensionistas
Practicantes ( Incluye Serum , Sesigras )
TOTAL
EJECUCION
2010
8,444
8,444
0
624,043,361
624,043,361
0
78,367
53,121,760
162,444,872
20,932
5,904
14,469
559
18,603
5,142
12,880
581
310,899,718
91,275,078
215,713,880
3,910,760
1.0%
112,676
MARCO
2011
12,695
12,695
0
1,060,912,079
1,060,912,079
0
9,605
120,062,500
209,512,996
23,481
11,366
9,879
2,237
21,220
10,300
8,920
2,000
354,867,600
187,975,000
153,022,600
13,870,000
1.0%
138,713
EJECUCION
2011
11,071
11,071
947,295,025
947,295,025
0
8,888
111,100,000
244,467,399
8,051
6,140
1,590
321
12,494
5,991
6,071
432
211,944,335
107,016,700
101,987,175
2,940,460
N/D
96,219
73
4
16
45
6
2
156
33
0
24
286
106
8
20
64
12
2
188
40
0
22
356
97
9
15
58
13
2
115
31
0
39
282
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Número
Plan Operativo
PRINCIPALES INDICADORES
UNIDAD DE MEDIDA
Créditos Mivivienda colocados
EJECUCIÓN
2011
NIVEL DE
CUMPLIMIENTO
12,695.00
11,071.00
87.21%
Participación del FMV SA en el mercado de crédito hipotecario viviendas
Porcentaje
0.39
0.32
82.05%
Bonos Familiares Habitacionales desembolsados
Estudio de focalización de subsidios de techo propio
Satisfacción del cliente
Plan de Marketing
Viviendas generadas vía Concursos Públicos
Mecanismos de Captación de Recursos
ROE
Rentabilidad ponderada del portafolio
Procesos Optimizados
Eficiencia Operativa
Ejecución Presupuestal
Cumplimiento de la Directiva de Transparencia
Implementación del código de Buen Gobierno Corporativo
implementación del sistema de Control interno COSO
Porcentaje de Avance en la Implementación del Modelo de Gestión
Satisfacción Laboral
Implementación del Plan de Comunicación Estratégica
Procesos Operativos Automatizados
TOTAL CUMPLIMIENTO
Número
Porcentaje
Porcentaje
Número
Porcentaje
Número
Porcentaje
Porcentaje
Número
Porcentaje
Porcentaje
Porcentaje
Porcentaje
Porcentaje
Porcentaje
Porcentaje
Número
Número
21,220.00
1.00
0.70
1.00
6,000.00
2.00
0.03
0.04
5.00
0.65
1.00
1.00
1.00
1.00
1.00
0.60
1.00
6.00
12,494.00
0.10
0.00
0.77
0.00
2.00
0.03
0.05
4.00
0.50
0.82
0.99
0.98
0.75
0.75
0.50
1.00
7.00
58.88%
10.00%
0.00%
77.00%
0.00%
100.00%
100.00%
100.00%
80.00%
76.92%
82.00%
99.30%
98.00%
75.00%
75.00%
83.33%
100.00%
100.00%
71.00%
Fondo Mivivienda S.A.
Número
MARCO
2011
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Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestal - Año 2011
Balance General
(Nuevos Soles)
Ejecución
RUBRO
2010
ACTIVO
ACTIVO CORRIENTE
Disponible
566,656,945
Fondos Interbancarios
0
Inversiones Negociables y a Vencimiento (Neto)
448,863,624
Cartera de Créditos (Neto)
0
Cuentas por Cobrar (Neto)
500,541,604
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera de Uso (Neto)
0
Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidas
0
Otros Activos
0
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
1,516,062,173
ACTIVO NO CORRIENTE
Cartera de Créditos (Neto)
0
Bienes Realizables Recibidos en Pago, Adjudic. y Fuera de Uso (Neto)
0
Inversiones Permanentes (Neto)
0
Inmuebles, Mobiliario y Equipo (Neto)
2,362,225
Impuesto a la Renta y Particip. Diferidas
506,806
Otros Activos (Neto de Amortización Acumulada)
1,588,737,546
TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
1,591,606,577
TOTAL DEL ACTIVO
3,107,668,750
CUENTAS DE ORDEN
3,127,769,147
PASIVO
PASIVO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
26,773,975
Fondos Interbancarios
0
Depósitos de Emp. del Sist. Financ. Y Organismos Financ. Internac.
0
Adeudos y Obligaciones Financieras a Corto Plazo
0
Cuentas por Pagar
168,826,275
Provisiones
0
Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
0
Impuesto a la Renta y Particip. Diferidas
0
Otros Pasivos
2,289,025
TOTAL PASIVO CORRIENTE
197,889,275
PASIVO NO CORRIENTE
Obligaciones con el Público
0
Depósitos de Emp. del Sist.Financ. y Organismos Financ. Internac.
0
Adeudos y Obligaciones Financieras a Largo Plazo
0
Provisiones
450,089
Impuesto a la Renta y Participaciones Diferidas
0
Otros Pasivos
0
TOTAL PASIVO NO CORRIENTE
450,089
TOTAL DEL PASIVO
198,339,364
PATRIMONIO
Capital Social
2,831,257,473
Capital Adicional
34,247
Reservas
19,361,138
Ajustes al Patrimonio
0
Resultados Acumulados
-5,863,992
Resultado Neto del Ejercicio
64,540,520
TOTAL DEL PATRIMONIO
2,909,329,386
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
3,107,668,750
CUENTAS DE ORDEN
3,127,769,147
Flujo de Caja
(Nuevos Soles)
Marco
Ejecución
2011
2011
378,511,773
0
207,860,875
0
556,841,293
0
0
0
1,143,213,941
157,229,087
0
205,101,797
0
558,176,504
0
0
0
920,507,388
0
0
0
2,958,033
2,186,341
2,051,205,847
2,056,350,221
3,199,564,162
3,044,550,252
0
0
0
1,834,740
1,737,001
2,282,718,061
2,286,289,802
3,206,797,190
3,085,711,354
29,923,444
0
0
0
168,932,042
0
0
0
1,847,571
200,703,057
11,058,204
0
0
0
190,887,457
0
0
0
1,550,552
203,496,213
0
0
0
619,846
0
0
619,846
201,322,903
0
0
0
670,506
0
0
670,506
204,166,719
2,831,257,473
34,247
19,361,138
0
73,724,512
73,863,889
2,998,241,259
3,199,564,162
3,044,550,252
2,889,343,941
34,247
25,815,190
0
4,414,159
83,022,934
3,002,630,471
3,206,797,190
3,085,711,354
Estado de Ganancias y Pérdidas
(Nuevos Soles)
Ejecución
RUBRO
2010
INGRESOS FINANCIEROS
171,944,586
Intereses por Disponibles
11,352,742
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios
0
Ingresos por Inversiones Negociables y a Vencimiento
43,981,016
Ingresos por Valorización de Inversiones Negociables y a Vencimie
0
Intereses y Comisiones por Cartera de Créditos
0
Ingresos de Cuentas por Cobrar
97,528,073
Participaciones Ganadas por Inversiones Permanentes
0
Otras Comisiones
6,440,981
Diferencia de Cambio de Instrumentos Financieros Derivados
0
Diferencia de Cambio de Operaciones Varias
0
Reajuste por Indexación
1,665,736
Fluctuación de Valor por Variaciones de Instrumentos Financieros
10,635,232
Compra - Venta de Valores
0
Otros Ingresos Financieros
340,806
GASTOS FINANCIEROS
45,692,725
Intereses y Comisiones por Obligaciones con el Público
0
Intereses y Comisiones por Fondos Interbancarios
0
Perdida por Valorización de Inversiones Negociables y a Vencimien
1,982,662
Intereses por Depósitos de Emp. del Sist. Finan. y Organis. Finan
0
Intereses por Adeudos y Obligaciones del Sistema Financieros del
0
Intereses por Adeudos y Obligaciones con Instituc.Financ. del Ext
0
Intereses de Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior
0
Intereses, Comisiones y Otros Cargos de Cuentas por Pagar
0
Intereses por Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación
0
Comisiones y Otros Cargos por Obligaciones Financieras
0
Diferencia de Cambio de Instrumentos Financieros Derivados
0
Diferencia de Cambio de Operaciones Varias
18,858,411
Reajuste por Indexación
0
Fluctuación de Valores por Variaciones de Instr. Financ. Derivado
0
Compra-Venta de Valores y Pérdida por Participación Patrimonial
0
Primas al Fondo de Seguros de Depósitos
0
Otros Gastos Financieros
24,851,652
MARGEN FINANCIERO BRUTO
126,251,861
Provisiones para Desvalorización de Inversiones del Ejercicio
0
Provisiones para Desvalorización de Inversiones de Ejercicios Ant
0
Provisiones para Incobrabilidad de Créditos del Ejercicio
0
Provisiones para Incobrabilidad de Créditos de Ejercicios Anterio
0
MARGEN FINANCIERO NETO
126,251,861
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
2,248,174
Ingresos por Operaciones Contingentes
0
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
2,200,163
Ingresos Diversos
48,011
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
244,510
Gastos por Operaciones Contingentes
0
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
0
Gastos Diversos
244,510
MARGEN OPERACIONAL
128,255,525
GASTOS DE ADMINISTRACION
34,029,123
Gasto de Personal y Directorio
12,407,680
Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
20,198,453
Impuestos y Contribuciones
1,422,990
MARGEN OPERACIONAL NETO
94,226,402
PROVISIONES, DEPRECIACION Y AMORTIZACION
14,714,825
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
13,642,231
Provisiones para Bienes Realizables, Recibidos en Pago, Adjud. y
0
Provisiones para Contingencias y Otras
190,673
Depreciación de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
480,354
Amortización de Gastos.
401,567
RESULTADO DE OPERACIÓN
79,511,577
OTROS INGRESOS Y GASTOS
8,405,767
Ingresos Extraordinarios
0
Ingresos de Ejercicios Anteriores
0
Gastos Extraordinarios
0
Gastos de Ejercicios Anteriores
0
Otros Ingresos y Egresos
8,405,767
RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE PARTICIPACIONES E IMPUESTO A LA
87,917,344
RENTA
Distribución legal de la Renta
0
Impuesto a la Renta
23,376,824
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
64,540,520
Depreciacion
480,354
Amortización
401,567
Fondo Mivivienda S.A.
Marco
2011
190,384,019
11,925,135
0
16,605,288
0
0
134,270,250
0
4,150,018
0
0
2,138,674
20,592,557
0
702,097
43,706,151
0
0
8,791,823
0
0
0
0
0
0
0
0
16,996,586
0
0
0
0
17,917,742
146,677,868
0
0
0
0
146,677,868
5,859,571
0
1,550,990
4,308,581
940,674
0
0
940,674
151,596,765
44,363,845
15,031,454
21,746,262
7,586,129
107,232,920
11,451,774
10,348,797
0
209,466
629,054
264,457
95,781,146
7,524,992
0
0
0
0
7,524,992
103,306,138
0
29,442,249
73,863,889
629,054
264,457
Ejecución
2011
206,118,068
16,209,523
0
15,817,197
0
0
138,802,925
0
6,164,262
0
0
2,983,389
25,275,947
0
864,825
60,505,024
0
0
8,162,488
0
0
0
0
22,580
0
0
0
22,875,182
0
0
0
0
29,444,774
145,613,044
0
0
0
0
145,613,044
2,695,016
0
2,367,525
327,491
144,419
0
0
144,419
148,163,641
30,122,403
15,269,430
14,319,189
533,784
118,041,238
14,860,727
13,737,642
0
299,108
589,997
233,980
103,180,511
10,160,828
0
0
0
0
10,160,828
113,341,339
0
30,318,405
83,022,934
589,997
233,980
RUBRO
INGRESOS DE OPERACION
Venta de Bienes y Servicios
Ingresos Financieros
Ingresos por participacion o dividendos
Donaciones
Ingresos Extraordinarios
Retenciones de tributos
Otros
EGRESOS DE OPERACION
Compra de Bienes
Gastos de personal
Servicios prestados por terceros
Tributos
Por Cuenta Propia
Por Cuenta de Terceros
Gastos diversos de Gestion
Gastos Financieros
Egresos Extraordinarios
Otros
FLUJO OPERATIVO
INGRESOS DE CAPITAL
Aportes de Capital
Ventas de activo fijo
Otros
GASTOS DE CAPITAL
Presupuesto de Inversiones - FBK
Proyecto de Inversion
Gastos de capital no ligados a proyectos
Inversion Financiera
Otros
TRANSFERENCIAS NETAS
Ingresos por Transferencias
Egresos por Transferencias
FLUJO ECONOMICO
FINANCIAMIENTO NETO
Financiamiento Externo Neto
Financiam iento largo plazo
Desembolsos
Servicios de Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento corto plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiamiento Interno Neto
Financiam iento Largo PLazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la deuda
Financiam iento Corto Plazo
Desembolsos
Servicio de la Deuda
Amortizacion
Intereses y comisiones de la Deuda
PAGO UTILIDADES DE TRABAJADORES
DESAPORTE DE CAPITAL EN EFECTIVO
PAGO DE DIVIDENDOS
Pago de Dividendos de Ejercicios Anteriores
Adelanto de Dividendos ejercicio 2002
FLUJO NETO DE CAJA
SALDO INICIAL DE CAJA
SALDO FINAL DE CAJA
Ejecución
2010
165,543,880
2,248,174
161,928,451
0
0
0
1,367,255
0
71,433,936
759,586
6,650,136
16,136,293
22,054,484
19,622,511
2,431,973
744,789
25,088,648
0
0
94,109,944
1,456,519,951
0
0
1,456,519,951
1,561,942,371
1,734,040
0
1,734,040
1,560,208,331
0
17,377,813
332,293,220
314,915,407
6,065,337
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1,170,625
0
0
0
0
4,894,712
556,738,274
561,632,986
Marco
2011
155,701,750
2,634,174
146,913,341
0
0
969,773
2,306,291
2,878,171
47,728,126
412,501
8,771,620
17,679,230
18,910,416
15,735,653
3,174,763
1,007,265
947,094
0
0
107,973,624
807,078,636
0
0
807,078,636
1,317,313,618
1,094,915
0
1,094,915
1,316,218,703
0
-2,745,671
373,037,663
375,783,334
-405,007,029
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
3,917,176
0
0
0
0
-408,924,205
561,632,992
152,708,787
Ejecución
2011
176,920,296
2,595,853
168,172,128
0
0
0
2,274,479
3,877,836
42,716,993
318,195
7,019,840
12,666,275
21,250,198
18,290,054
2,960,144
679,009
783,476
0
0
134,203,303
1,188,173,065
0
0
1,188,173,065
1,740,497,115
422,068
0
422,068
1,740,075,047
0
16,560,287
239,156,547
222,596,260
-401,560,460
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
3,022,112
0
0
0
0
-404,582,572
561,632,992
157,050,420
-5-
Corporación FONAFE
Evaluación Financiera y Presupuestal - Año 2011
Presupuesto de Ingresos y Egresos
(Nuevos Soles)
RUBRO
1 INGRESOS
1.1. Venta de Bienes
1.2 Venta de Servicios
1.3 Ingresos Financieros
1.4 Ingresos por participacion o dividendos
1.5 Ingresos Extraordinarios
1.5.1 Del ejercicio
1.5.2 De ejercicios anteriores
1.6 Otros
2 EGRESOS
2.1 Compra de Bienes
2.1.1 Insumos y suministros
2.1.2 Combustibles y lubricantes
2.1.3 Otros
2.2. Gastos de personal (GIP)
2.2.1 Sueldos y Salarios (GIP)
2.2.1.1 Basica (GIP)
2.2.1.2 Bonificaciones (GIP)
2.2.1.3 Gratificaciones (GIP)
2.2.1.4 Asignaciones (GIP)
2.2.1.5 Horas Extras (GIP)
2.2.1.6 Otros (GIP)
2.2.2 Compensacion por tiempo de Servicio (GIP)
2.2.3 Seguridad y prevision Social (GIP)
2.2.4 Dietas del Directorio (GIP)
2.2.5 Capacitacion (GIP)
2.2.6 Jubilaciones y Pensiones (GIP)
2.2.7 Otros gastos de personal (GIP)
2.2.7.1 Refrigerio (GIP)
2.2.7.2 Uniformes (GIP)
2.2.7.3 Asistencia Medica (GIP)
2.2.7.4 Seguro complementario de alto riesgo (GIP)
2.2.7.5 Pago de indem. por cese de relac. lab. (GIP)
2.2.7.6 Incentivos por retiro voluntario (GIP)
2.2.7.7 Celebraciones (GIP)
2.2.7.8 Bonos de Productividad (GIP)
2.2.7.9 Otros (GIP)
2.3 Servicios prestados por terceros
2.3.1 Transporte y almacenamiento
2.3.2 Tarifas de servicios publicos
2.3.3 Honorarios profesionales (GIP)
2.3.3.1 Auditorias (GIP)
2.3.3.2 Consultorias (GIP)
2.3.3.3 Asesorias (GIP)
2.3.3.4 Otros servicios no personales (GIP)
2.3.4 Mantenimiento y Reparacion
2.3.5 Alquileres
2.3.6 Serv. de vigilancia, guardiania y limp. (GIP)
2.3.6.1 Vigilancia (GIP)
2.3.6.2 Guardiania (GIP)
2.3.6.3 Limpieza (GIP)
2.3.7 Publicidad y Publicaciones
2.3.8 Otros
2.3.8.1 Servicio de mensajeria y correspondencia (GIP)
2.3.8.2 Prov. de personal por coop. y services (GIP)
2.3.8.3 Otros relacionados a GIP (GIP)
2.3.8.4 Otros no relacionados a GIP
2.4 Tributos
2.4.2 Impuesto a las Transacciones Financieras - ITF
2.4.3 Otros impuestos y contribuciones
2.5 Gastos diversos de Gestion
2.5.1 Seguros
2.5.2 Viaticos (GIP)
2.5.3 Gastos de Representacion
2.5.4 Otros
2.5.4.1 Otros relacionados a GIP (GIP)
2.5.4.2 Otros no relacionados a GIP
2.6 Gastos Financieros
2.7 Egresos Extraordinarios
2.7.1 Del ejercicio
2.7.2 De ejercicios anteriores
2.8 Otros
RESULTADO DE OPERACION
3 GASTOS DE CAPITAL
3.1 Presupuesto de Inversiones - FBK
3.1.1 Proyecto de Inversion
3.1.2 Gastos de capital no ligados a proyectos
3.2 Inversion Financiera
3.3 Otros
4 INGRESOS DE CAPITAL
4.1 Aportes de Capital
4.2 Ventas de activo fijo
4.3 Otros
5 TRANSFERENCIAS NETAS
5.1 Ingresos por Transferencias
5.2 Egresos por Transferencias
RESULTADO ECONOMICO
6 FINANCIAMIENTO NETO
6.1 Financiamiento Externo Neto
6.1.1. Financiamiento largo plazo
6.1.1.1
Desembolsos
6.1.1.2
Servicios de Deuda
6.1.1.2.1
Amortizacion
6.1.1.2.2
Intereses y comisiones de la deuda
6.1.2. Financiamiento corto plazo
6.1.2.1
Desembolsos
6.1.2.2
Servicio de la Deuda
6.1.2.2.1
Amortizacion
6.1.2.2.2
Intereses y comisiones de la deuda
6.2 Financiamiento Interno Neto
6.2.1. Financiamiento Largo PLazo
6.2.1.1
Desembolsos
6.2.1.2
Servicio de la Deuda
6.2.1.2.1
Amortizacion
6.2.1.2.2
Intereses y comisiones de la deuda
6.2.2. Financiamiento Corto Plazo
6.2.2.1
Desembolsos
6.2.2.2
Servicio de la Deuda
6.2.2.2.1
Amortizacion
6.2.2.2.2
Intereses y comisiones de la Deuda
RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES
SALDO FINAL
GIP-TOTAL
Impuesto a la Renta
Participación Trabajadores D.Legislativo N° 892
Fondo Mivivienda S.A.
Ejecución
2010
197,931,653
0
8,689,161
189,199,826
0
42,666
42,666
0
0
50,705,835
387,835
292,628
43,951
51,256
8,302,941
6,657,763
5,659,997
66,495
903,288
27,983
0
0
525,069
511,537
122,850
199,716
0
286,006
0
0
0
0
188,557
0
17,869
0
79,580
21,434,003
241,310
574,096
7,958,041
125,000
484,728
135,338
7,212,975
444,350
867,166
611,375
509,380
0
101,995
7,142,877
3,594,788
150,730
0
488,914
2,955,144
13,641,849
1,404,554
12,237,295
872,699
322,413
171,350
739
378,197
127,939
250,258
6,066,508
0
0
0
0
147,225,818
2,063,511
2,063,511
0
2,063,511
0
0
0
0
0
0
-2,894,777
334,807,667
337,702,444
142,267,530
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
142,267,530
17,811,290
23,376,824
3,896,137
Marco
2011
178,437,577
0
10,346,322
164,256,295
0
0
0
0
3,834,960
57,078,423
487,483
372,483
60,000
55,000
10,717,694
8,803,164
7,401,254
102,779
1,240,709
58,422
0
0
706,234
672,556
129,600
200,000
0
206,140
0
0
0
0
100,000
0
20,000
0
86,140
23,133,553
333,000
615,250
9,322,577
693,000
2,933,000
300,000
5,396,577
678,500
1,383,500
866,200
729,200
0
137,000
3,752,928
6,181,598
217,256
0
703,672
5,260,670
14,917,943
1,755,000
13,162,943
1,189,937
403,732
245,500
7,200
533,505
138,895
394,610
6,631,813
0
0
0
0
121,359,154
1,318,441
1,318,441
0
1,318,441
0
0
0
0
0
0
2,188
376,598,938
376,596,750
120,042,901
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
120,042,901
22,211,794
31,449,135
5,705,783
Ejecución
2011
198,435,998
0
8,760,120
185,798,036
0
0
0
0
3,877,842
46,994,726
376,210
288,639
43,064
44,507
9,507,678
7,917,242
6,700,757
82,381
1,095,500
38,604
0
0
616,198
607,326
94,500
177,879
0
94,533
0
0
0
0
0
0
15,263
0
79,270
17,234,119
189,377
521,009
6,043,453
692,384
420,357
136,906
4,793,806
549,025
1,157,812
708,860
582,685
0
126,175
2,762,403
5,302,180
176,029
0
585,051
4,541,100
13,090,824
428,902
12,661,922
802,602
299,018
191,791
0
311,793
86,975
224,818
5,983,293
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