HACIENDA Y BANCA

Reforma IRPF
Hacienda obligará a la banca a darle datos de todas las
cuentas
Fuente: abc.es (01 Junio 2002)
Una de las principales novedades introducidas ayer con la aprobación de la
reforma del IRPF por el Consejo de Ministros es la que establece una nueva
obligación de información a Hacienda para todo tipo de entidades de crédito,
incluidos los bancos y las cajas de ahorros.
Éstas deberán identificar y entregar al fisco datos sobre todas las cuentas
abiertas en las mismas por sus titulares, ya sean autorizados o simples
beneficiarios. La obligación se fija aunque en las cuentas bancarias no se haya
producido rendimiento alguno.
Hasta ahora los bancos y cajas sólo suministran información al Ministerio de
Hacienda cuando se ha producido algún rendimiento, sobre todo incrementos
de valor, como es el caso, por ejemplo, de plusvalías generadas por fondos de
inversiones o compraventa de acciones o participaciones societarias.
El interés surge a iniciativa de la Secretaría de Estado de Hacienda, muy
criticada cuando se destapó el caso Gescartera, por el que se descubrió un
agujero financiero superior a 84 millones de euros (14.000 millones de
pesetas).
La inspección posterior que realizó Hacienda descubrió un entramado de
sociedades intermediarias con ramificaciones en el extranjero, en el que era
difícil seguir la pista, no sólo por parte de la Agencia Tributaria, sino también
por los tribunales, por la vía penal.
'Caso BBV'
No es la primera vez que las entidades de crédito se muestran remisas a
suministrar información sobre sus clientes, amparándose en la Ley de
Protección de Datos de Carácter Personal, de 1999 y en el carácter
confidencial de los datos de sus clientes.
Recientemente el caso BBV, por el que se investiga la existencia de cuentas
bancarias de la entidad financiera opacas al fisco en paraísos fiscales, ha
puesto en evidencia las dificultades de las autoridades para perseguir
actividades ajenas a la ley.
Información facilitada por HELGUERO ASOCIADOS
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