Excepciones al diligenciamiento

Excepción
I. Los tomados por entidades
financieras, aseguradoras o sociedades
administradoras de fondos de pensiones
por cuenta de sus clientes.
II. Los relativos a la seguridad social.
Ejemplo
Banco S.A. solicita a una Compañía de
Seguros, pólizas de vida para todos sus
clientes con crédito hipotecario. En éste
caso la Aseguradora no debe exigir el
formulario de conocimiento a cada uno de
los clientes del banco con crédito
Hipotecario.
Seguros de Riesgos Profesionales.
Alcance para CONFIANZA S.A.
Esta excepción
NO APLICA
a Confianza
en razón a que la compañía no comercializa
en éste momento productos por cuenta de
clientes
de
entidades
financieras,
aseguradoras o sociedades administradoras
de fondos de pensiones.
No Aplica.
La compañía no comercializa
seguros relativos a la seguridad social.
Excepción
Definiciones
Ejemplo
Alcance para
CONFIANZA S.A.
Personas Jurídicas De Derecho Público.
Las personas jurídicas de derecho público son las que emanan
directamente del Estado y que gozan de derecho de potestad
pública y establecen relaciones de subordinación, y tienen por fin la
prestación de los servicios públicos y la realización, en el más actual
derecho, de ciertas actividades de carácter comercial.
III. Aquellos en que el
tomador, asegurado,
afianzado o beneficiario sea
una persona jurídica bajo el
régimen de derecho
público, salvo los tomados
por empresas industriales y
comerciales del Estado y/o
sociedades de economía
mixta que no estén
sometidas a inspección y
vigilancia de la SFC.
La nación es la más importante persona de derecho público y
representa la personificación del ordenamiento jurídico aplicable a
todos los colombianos.
Los departamentos son también personas jurídicas, pues emanan
del Estado; estas personas tienen un radio de acción más reducido
que el de la nación, ya que abarcan circunscripciones territoriales
de aquellas en que se divide el territorio de la nación.
Los establecimientos públicos son servicios públicos
personificados que carecen de asiento territorial como sucede con
la Universidad Nacional, pues tiene varias sedes en distintas
ciudades del país.
Características de las personas jurídicas de derecho público.
Las personas jurídicas de derecho público se caracterizan de
acuerdo a tres notas: el establecimiento o creación, es creada
mediante acto estatal (Constitución Política, leyes, decretos,
ordenanzas, acuerdos, entre otras).
El patrimonio, es costeado con fondos oficiales que el Estado
recauda a través de los impuestos de toda índole.
Los órganos, es administrada y gobernada mediante órganos
públicos o estatales como los distintos Ministerios que tiene el
Estado.
Persona jurídica de
derecho público:
Ministerios,
Departamentos,
Municipios,
Universidades del
estado.
No es necesario solicitar
formulario de conocimiento
del cliente, cuando el
tomador, asegurado,
afianzado o beneficiario es
una persona jurídica bajo el
régimen de derecho público.
Excepción
Empresas industrial y comercial del estado.
Las empresas industriales y comerciales del
Estado son un instrumento de intervención
previsto expresamente en la Constitución que
permite la acción directa del Estado para la
consecución de sus fines. Son organismos
creados por la ley que desarrollan actividades
de naturaleza industrial y comercial, tienen
personería Jurídica, autonomía administrativa,
financiera y capital Independiente.
Éste tipo de empresas desarrollan actividades
de naturaleza industrial o comercial y de
gestión económica; sus actividades de
industria y comercio se ejercen por tanto para
conseguir un ánimo de lucro pero para el
beneficio en común.
Ejemplo
Empresas comerciales e industriales del
Estado: INRAVISION, CORPOMAGDALENA,
TELESANTAMARTA, CORELCA S.A., SERVICIOS
POSTALES NACIONALES S.A., ARTESANIAS DE
COLOMBIA
S.A.,
INDUSTRIA
MILITAR
(INDUMIL), INSTITUTO DE SEGUROS SOCIALES
(ISS), RAFAEL URIBE E.S.E., ENTRE OTRAS.
Alcance para CONFIANZA S.A.
SÍ es necesario solicitar el diligenciamiento
del formulario de conocimiento del cliente
cuando el tomador, asegurado, afianzado o
beneficiario es una empresa industrial y
comercial del estado.
Empresas comerciales e industriales del NO es necesario solicitar el diligenciamiento
Estado: FONDO NACIONAL DEL AHORRO,
del formulario de conocimiento del cliente
CAJA NACIONA DE PREVISION SOCIAL - cuando la empresa industrial y comercial del
CAJANAL EICE EN LIQUIDACION, ICETEX.
estado está vigilada por la Superintendencia
Financiera de Colombia.
Excepción
Empresas de economía mixta.
Son las sociedades comerciales que
se constituyen con aportes estatales
y de capital privado. Se sujetan a las
reglas del derecho privado y a la
jurisdicción ordinaria. Se puede
constituir bajo cualquiera de las
formas de sociedad, como la
sociedad anónima.
Ejemplo
Alcance para CONFIANZA S.A.
Empresas
de
economía
mixta: SÍ es necesario solicitar el diligenciamiento del
ECOPETROL, CORABASTOS, CARBOCOL, formulario de conocimiento del cliente cuando
SOCIEDAD FERROVIARIA S.A., VECOL el tomador, asegurado, afianzado o beneficiario
sea una empresa de economía mixta.
S.A.,
Empresas de economía mixta: POSITIVA NO es necesario solicitar el diligenciamiento
S.A., LA PREVISORA S.A., BANCOLDEX,
del formulario de conocimiento del cliente
SEGUREXPO, FONDO NACIONAL DE cuando la empresa de economía mixta está
GARANTIAS S.A.
vigilada por la Superintendencia Financiera de
Colombia.
NO
es necesario solicitar el diligenciamiento
del formulario de conocimiento del cliente a
ningún reasegurador.
Alcance para
CONFIANZA S.A.
Excepción
IV. Los contratos de reaseguro.
NO
es necesario solicitar el diligenciamiento del formulario de
conocimiento del cliente a ningún reasegurador.
Alcance para
CONFIANZA S.A.
Excepción
V. Los tomados mediante mercadeo masivo o
bancaseguros siempre que el pago de las primas se haga Esta excepción NO APLICA a Confianza en razón a que la compañía
mediante descuento directo de cuenta de ahorros,
actualmente no comercializa seguros mediante mercadeo masivo o
cuenta corriente o tarjeta de crédito, y que el cliente
banca seguros.
haya autorizado expresamente el traslado.
VI. Aquellos tomados por personas naturales o jurídicas
por cuenta y a favor de sus empleados, cuyo origen sea
un contrato de trabajo o relación laboral, respecto de la
información del asegurado y el beneficiario. En lo que
hace al tomador, la información debe solicitarse en su
totalidad.
Esta excepción
NO APLICA
a Confianza en razón a que la compañía
actualmente no comercializa seguros colectivos o individuales a favor de
empleados o relaciones laborales.
Excepción
Definiciones
Ejemplo
VII. Aquellos que las entidades
aseguradoras están obligadas a
expedir por disposición legal.
Se aclara la diferencia que existe entre una póliza de
cumplimiento de Disposición Legal y
las que las
aseguradoras están obligadas a expedir por disposición
legal:
La excepción no hace referencia a exceptuar del
diligenciamiento del formulario de conocimiento a los
clientes que adquieran una póliza de disposición legal.
Hace referencia a los seguros que las aseguradoras están
obligadas a expedir por ley.
Seguros obligados a expedir
por disposición legal: SOAT,
Seguro de Incendio para
centros
comerciales,
edificios bajo el régimen de
propiedad horizontal.
VII. Aquellos otorgados mediante
procesos de licitación pública.
El
Congreso
mediante
licitación pública desea
Es cuando una entidad bajo el régimen de derecho
adquirir los seguros de
público desea adquirir un seguro(s), mediante un
vehículo para todos los
proceso licitatorio.
automotores adscritos a
esta entidad.
IX. De cumplimiento cuando se
celebren para garantizar el
cumplimiento de contratos con
entidades de carácter público.
Garantía única, Contrato
Pólizas de cumplimiento a favor de entidades No.XX3
estatales (GU).
Tomador: CONCONCRETO
Asegurado: Ministerio de
Defensa Nacional.
X. De accidentes personales en
vuelo.
Alcance para
CONFIANZA S.A.
SÍ
es
necesario
solicitar
el
diligenciamiento del formulario de
conocimiento del cliente a TODO
TOMADOR, con excepción de los
mencionados en el numeral III.
NO
es necesario solicitar
el
diligenciamiento del formulario de
conocimiento del cliente bajo esta
modalidad de adquisición de
seguros.
NO
es necesario solicitar
el
diligenciamiento del formulario de
conocimiento del cliente siempre
y cuando se refiere a una póliza de
cumplimiento a favor de entidades
estatales.
No Aplica.
Excepción
Ejemplo
XI. Los contratos de coaseguro
para las compañías distintas a la
líder.
XII. Pólizas judiciales.
XIII. De salud.
Alcance para CONFIANZA S.A.
NO
es necesario solicitar
el diligenciamiento del formulario de
conocimiento del cliente, a ninguna compañía que participe en un contrato
de coaseguro.
Cauciones judiciales. (JU)
No es necesario solicitar formulario de conocimiento del cliente
para ningún caso.
No Aplica. La compañía no comercializa seguros de salud.
Excepción
Ejemplo
No
Aplica.
La compañía
comercializa seguros exequiales.
XIV. Exequiales.
XV. Aquellos tomados por personas naturales o
jurídicas en una misma entidad aseguradora, que
cumplan los siguientes requisitos en forma
simultánea: (i). Que el valor asegurado sea igual o
inferior a 135 salarios mínimos legales mensuales
vigentes; y (ii). Que el máximo pago bimestral
(cada dos meses) de la prima sea igual o inferior a
la doceava parte de un (1) salario mínimo legal
mensual vigente. Sin perjuicio de lo anterior, al
momento del siniestro las entidades aseguradoras
deberán darle cumplimiento a las disposiciones
sobre conocimiento del cliente de que trata el
presente capítulo.
Alcance para CONFIANZA S.A.
no
La comercialización del seguro debe
cumplir las siguientes condiciones:
i. Valor asegurado= 535.600 X 135=
$72.306.000. Inferior o igual a este No aplica en razón a que los productos
valor para 2011. ADEMAS
de la compañía actualmente no manejan
ii. Máximo pago bimestral de la prima
inferior o igual a 535.600/12=
$44.633.
pago bimestral para el pago de primas.