Nota Informativa RAAR

REGISTRO DE AGENTES DE ALTO RIESGO (RAAR)
La Asociación Española de Entidades de Pago (ANAED), que agrupa a 27
entidades de pago (25 españolas y 2 italianas) que prestan en España el
servicio de envío de dinero, mayoritariamente a través de agentes
(básicamente, locutorios), ha creado un Registro de Agentes de Alto Riesgo
(RAAR) que tiene como finalidad impedir que los agentes de las entidades
asociadas, que figuren inscritos en el RAAR, puedan intermediar en la
prestación del servicio de envío de dinero, como agentes de una entidad de
pago asociada.
Se consideran agentes de alto riesgo a los agentes cuyas actividades u
operativa hubieran sido puestas en conocimiento del Servicio Ejecutivo de la
Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones
Monetarias (SEPBLAC), por parte de una entidad de pago asociada, por su
aparente vinculación con el blanqueo de capitales o la financiación del
terrorismo.
Las entidades de pago asociadas deberán (i) facilitar al RAAR, con carácter
obligatorio, la identificación completa de los agentes a los que hayan
considerado de alto riesgo, (ii) renunciar a contratar a los agentes de alto
riesgo que figuren anotados en el RAAR y (iii) resolver inmediatamente el
contrato de aquéllos agentes con los estén operando tan pronto tengan
conocimiento de la inscripción del agente en el RAAR.
De este modo, se impide que los agentes de alto riesgo puedan desarrollar
actividades relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del
terrorismo, utilizando para tal fin a las entidades de pago asociadas a
ANAED.
En consecuencia, mediante el RAAR, las entidades de pago miembros de
ANAED desean erradicar definitivamente el riesgo de blanqueo de capitales
y/o
y/o financiación del terrorismo que, en ocasiones, se ha asociado al
al servicio
de envío de dinero.
dinero
El Registro de Agentes de Alto Riesgo se crea al amparo de la posibilidad
prevista en el articulo 33.2 de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención
del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, que autoriza a
los sujetos obligados en esta materia a intercambiar información relativa a
operaciones que puedan estar relacionadas con el blanqueo de capitales o la
financiación del terrorismo, con la única finalidad de prevenir o impedir que
este tipo de operaciones puedan llevarse a cabo, cuando de las
C/ Zurbano, 92 – 1º Izda. 28003 Madrid Telf. 91 553 09 05/06 Fax. 91 534 42 44 e-mail: [email protected] web: www.anaed.com
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características u operativa del supuesto concreto se desprenda la posibilidad
de que una vez rechazada por un sujeto obligado, pueda intentarse ante
otros sujetos obligados el desarrollo de una operativa total o parcialmente
similar a aquélla.
El RAAR cuenta con el beneplácito del SEPBLAC y sus normas de
funcionamiento han sido validadas por la Agencia Española de Protección de
Datos. En concreto, la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e
Infracciones Monetarias y sus órganos de apoyo (SEPBLAC y Secretaría de
la Comisión) tendrán acceso a la información contenida en el RAAR.
Madrid, a 19 de julio de 2012
C/ Zurbano, 92 – 1º Izda. 28003 Madrid Telf. 91 553 09 05/06 Fax. 91 534 42 44 e-mail: [email protected] web: www.anaed.com
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